跨境洗錢犯罪的偵防對策

胡德葳

（西北政法大學 公安學院，陜西 西安 710122）

洗錢是洗錢犯罪者為了規避調查與偵查所采取的提高洗錢犯罪隱蔽性的一種途徑和方式。2007年我國正式實施的《中華人民共和國反洗錢法》中第一章第二條規定的反洗錢是“為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為”。根據調查顯示，目前全世界每年洗錢總值達到5 000億美金，占全球總產值的2%[1]。21世紀以來，跨境洗錢成為國際化背景下洗錢犯罪的發展趨勢，在世界經濟不斷迅猛發展的同時，跨境洗錢犯罪也在利用全球化的機會不斷逃避著法律的制裁。

一、當前跨境洗錢犯罪的現狀

（一）常規洗錢途徑難以根除

1988年《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》中有關洗錢的定義是：“為了隱瞞或掩飾因制造、販賣、運輸任何麻醉藥品或精神藥物所得之非法財產的來源，而將財產轉換或轉移?！痹摱x指出早期的洗錢途徑包括非法制造、販賣運輸麻醉藥品、精神物品并將非法財產進行轉換或者轉移。常規洗錢方式是將上游犯罪所獲取的收益通過某些途徑進行隱藏、轉移，將非法收益轉移至合法領域。《中華人民共和國反洗錢法》在第二章、第三章還規定了“反洗錢監督管理”“金融機構反洗錢義務”的相關內容，其中利用金融機構、通過海關出入境、使用無記名有價證券等方式進行洗錢被寫入法律當中，明確了我國當前常規的洗錢途徑?！?br>