企業融資如何做好風險防控措施

劉元慶 彭輝

摘 要：在當前我國市場經濟發展體制下，企業在發展過程中具有更多的機遇，同時也面臨著很多風險問題。對于企業而言，其發展過程中離不開資金的支持，這直接影響企業的生產和經營，因此，企業需要融資。不過企業在融資過程中必須加強風險防控，防止由于融資風險導致企業資金出現問題，影響企業發展。企業在發展過程中必須根據企業的戰略發展計劃，深入分析融資需求，全面預測和防范企業可能面臨的融資困難和可能的融資風險。對于此，本文分析了企業融資風險防控的作用，并提出了做好風險防控的措施，僅供參考。

關鍵詞：企業融資；風險防控；作用分析；防控措施

1企業融資風險防控的作用

企業融資對于企業的發展是非常重要的一個環節，也是保持企業健康持續發展的一個重要部分。而若是企業融資方面出現了問題，那么就會為企業帶來不可估量的損失。企業若是對于融資的管理不善，或是對于一些項目所應該投入的資金把握不對，融資沒有充分發揮作用，這也會造成企業本身受到一些損失，甚至是致命的打擊。由于市場是一個復雜的、具有競爭力的地方，企業在融資方面所受到的影響因素也是多方面。現代企業需要對整個現代企業融資渠道進行全面、詳細的了解和掌握，這樣有利于企業融資進行更好的選擇。企業融資的情況好壞是一個現代企業穩定、健康發展的重要基礎組成部分，對于企業融資方面的信息的準確性要求很高，尤其是在企業融資風險防控信息方面。因此，企業必須要提高對融資風險防控的重視，并綜合應用多種措施，加強融資風險防控力度。

企業融資做好風險防控具有以下作用：（1）有利于防范企業融資風險。針對企業進行融資風險防控，有利于防范企業融資風險，使企業在融資中能處于主導地位。通過融資風險防控，幫助和改善企業的運營效率及企業服務質量，優化資源配置，提升股東創造價值的能力。（2）有利于降低企業經營成本。針對企業進行融資風險防控，有利于降低企業經營成本，優化企業資本結構。合理把控企業負債融資與股權融資的比例結構，確保企業不會因有較高的償債比例而支付過多的財務利息風險，保證企業的資金能夠正常運營。（3）有利于增加企業競爭能力。針對企業進行融資風險防控，有利于增加企業競爭能力，使企業在復雜的競爭環境中處于優勢地位。企業需要充分認清融資風險的來源，是內部風險還是外部風險，是短期、中期、長期風險等，同時還要加強企業自身信用防控，增強企業在融資環境中自身的軟實力，使企業在融資中能夠被金融及相關機構接受并認可。

2企業融資風險防控措施

2.1完善融資風險防控制度

企業融資做好風險防控，還應該構建健全的融資風險防控制度，進而提高企業融資風險防控能力和融資風險防控機制。不斷加強企業融資風險防控環境建設，構建全員參與的融資風險防控機制，完善融資風險管理制度，強化對企業員工尤其是和融資相關工作人員的教育培訓，提高這些人員的職業素養，從而在融資活動中提高風險防范意識。同時，還應該著力于建設系統性融資風險控制制度，構建專門的制度體系，嚴格執行，貫徹實施，保證不會由于制度不完善導致企業出現融資風險。

2.2建立系統完善的資金管理體系

要防范融資風險，提高融資能力，確保企業經營發展的規范有序，還要注意加強企業資金管理。一方面，要根據企業實際情況完善資金管理制度，根據企業總資產合理確定負債水平，并根據負債水平制定合理的還款計劃。關鍵是要確保企業資本周轉率在正常水平，企業融資后的速度比和流動性比保持正常和穩定。另一方面，應重視企業資產流動性的提高，加強應收賬款管理，加強企業資產負債控制和資本結構監管，優化投資模式，控制投資風險，是保證企業資金順利流動的關鍵。

2.3構建科學的融資結構

融資結構指的是企業籌資過程中的資金整體結構，結構的穩定性和科學性對企業的健康發展起著很大的作用。企業在選擇融資方式時，應該關注不同融資方式或組合對成本的影響；在資金使用上，要注重資金的使用效率，從整體上加強企業的融資能力。

2.4提高融資風險意識

企業想要提升融資風險意識，就應該著手于提高企業信用等級，因為信用等級越高，企業在進行融資時就會獲得更加豐富的資源。所以，企業管理人員需要從員工角度出發，建立科學合理的工作制度保證員工工作有效性，在企業財務方面保證透明、公開，依靠公眾力量實現監督，企業通過誠信經營以及自我監督，提高企業信譽度，切實提高企業信用等級。另外，企業應該具備風險意識，端正態度，合理應對企業發展過程中遇到的融資風險問題，切實提升管理力度，對企業資金計劃應用進行合理規劃，有效提升資金利用率。同時，還應該不斷探索新的融資渠道，根據市場需求，結合企業自身發展狀況，科學制定最佳融資方案，權衡各個渠道籌集的資金，并且企業管理人員應該科學決策，防止盲目融資引發風險問題。

2.5積極推進企業融資方式的創新

要解決融資渠道狹窄、自籌資金不足、抵押貸款擔保不足等問題，還應積極推進企業融資方式的創新。例如，我們可以積極探索無形資產、股權、商業匯票、應收賬款、項目本身和建設項目等解決抵押資產不足的問題。例如，可以借用融資租賃模式，根據企業自身的需要和資本情況選擇租賃標的物，約定租賃期限，從而利用融資租賃實現生產規模的擴大，減輕企業稅收，例如，我們可以積極利用供應鏈融資，上下游的微型合資企業對整個產品供應鏈進行融資，進一步增強融資實力。

2.6強化企業融資風險的動態跟蹤管控

要做好企業融資管理，還要充分發揮融資風險的預警作用，最大限度地防范融資風險的發生。在財務風險預警方面，關鍵在于對企業經營發展過程中存在的收入不支付、資金不支付、經營現金流量負、賬面價值錯配等問題進行了全面深入的分析。資產凈值、現金流量、流動資產不足、經營現金流量嚴重不足，界定了融資風險等級。學會制定合理的融資風險控制策略。在具體的融資風險控制中，在短期內，要優化和完善融資策略，加快應收賬款的回收，積極尋求外部資本注入。從長遠來看，應適當調整企業的發展戰略，探索建立償債基金以應對可能的融資風險。

2.7提高企業資金融資人員的業務素質

現代企業想要比較好地進行企業資金融資，就要提高企業資金融資人員的業務素質。企業資金融資的工作效率和工作質量的提高與否，最大的影響因素是相關的企業資金融資人員是否具有高的業務素養能力。隨著社會的發展，現代企業的企業資金融資渠道多元化，而企業資金融資的風險也會上升。所以要對企業資金融資人員的業務素養要有較高的要求，并且要不斷的讓企業資金融資人員繼續學習相關的思想、業務，與快速發展的社會一同進步，不斷地提高企業資金融資人員的業務素質。

結語：

綜上所述，融資風險防控是企業管理中的重要內容，企業進行風險防控，不僅有利于防范企業融資風險，還有利于降低企業經營成本、增加企業競爭能力。因此，企業在發展過程中，企業需要根據自身實際狀況，分析企業自身融資風險問題，通過完善融資風險防控制度、建立系統完善的資金管理體系、構建科學的融資結構、提高融資風險意識、積極推進企業融資方式的創新等多種措施，強化企業融資風險的防控問題，降低企業資金壓力，保證企業正常運轉。

參考文獻：

[1]蔡國振.企業資金融資渠道及融資風險防控分析[J].全國流通經濟，2018（36）：35-36.

[2]王璇.經濟新常態背景下企業融資風險的內部控制[J].商場現代化，2018（19）：114-115.

[3]鄧雅旎.淺析企業融資成本及風險問題[J].全國流通經濟，2018（27）：41-42.

[4]曹華彬.企業融資策略及融資方式的選擇[J].全國流通經濟，2018（27）：85-86.

[5]張濤.企業融資風險的規避與防范策略[J].經貿實踐，2018（18）：141.