電信網絡詐騙犯罪研究

劉媛　劉斌

關鍵詞 電信網絡 詐騙 互聯網

作者簡介：劉媛、劉斌，安徽省宿州市蕭縣人民檢察院檢察官助理，研究方向：刑法。

中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.08.160

互聯網技術的迅速發展，不僅給人們的生活帶了便捷，也改變了人們的生產生活方式。受此影響，電信網絡也成為了一種詐騙手段，新型的網絡詐騙也層出不窮，并呈現出高發態勢，詐騙數額之高，社會影響之惡劣，嚴重危害人民的財產安全和社會的穩定。與傳統詐騙相比，電信網絡詐騙犯罪的手段更加科技化而且隱蔽性更強，呈現出犯罪專業化、集團化、分工明確等特征，盡管有關部門已采取多種措施加以預防和打擊，但電信網絡詐騙并未得到有效的控制，嚴重侵害了人民的合法權益，影響社會的穩定和我國的法治建設，這就要求實行有效的預防和打擊，以更好的維護人們的合法權益，建設和諧社會。

一、 電信網絡詐騙犯罪的概述

（一）電信網絡詐騙犯罪的概念

電信網絡詐騙是一種新型的詐騙犯罪，近年來學界從不同的角度對電信網絡詐騙的概念進行了界定，有的學者認為，網絡詐騙犯罪行為含純碎的網絡詐騙行為和非純粹的網絡詐騙行為兩種。純碎的網絡詐騙行為是指犯罪行為必須借助網絡才能實現，非純粹的網絡詐騙行為是把網絡當成其犯罪行為實現的一種非必要的方式。另一種觀點認為網絡詐騙是指利用網絡的技術特征作為犯罪工具的一種新型的詐騙方式。

綜上，電網網絡詐騙是指犯罪分子利用互聯網、通訊工具等科技手段，以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，對遠程、非接觸的他人使用欺騙方法騙取財物的行為。

（二）電信網絡詐騙犯罪的特征

由于電信網絡詐騙是利用網絡通訊手段實施一種新型的詐騙，其除了具有傳統詐騙的特征外，還有其自己的特征，主要表現在以下幾個方面：

1.詐騙行為的虛擬性

電信網絡詐騙與傳統的詐騙不同，電信網絡詐騙是利用網絡技術進行詐騙，不需要與被害人進行實際的接觸。這也決定了網絡詐騙罪的對方是不特定的。電信網絡詐騙的虛擬性主要表現在輻射性、及時性與跨地域性。輻射性是指其與被害人不直接接觸，其侵害的對象是不特定的。及時性是指以技術手段為基礎，瞬間完成信息的傳播。跨地域性是指網絡電信詐騙不在拘泥于某一個區域，具有跨地域性。

2.電信網絡詐騙分工明確

電信網絡詐騙往往是由一個犯罪集團實施，分工明確，有進行組織策劃指揮實施詐騙的，有負責購買公民個人信息的，有負責平臺研發和維護為實施詐騙提供技術支持的，有負責為被害人提供信息騙取被害人的，有的負責將詐騙的被害人的錢財轉到多個賬戶中，有的負責ATM機上取錢，相互之間認識，一般用手機或互聯網聯系，不知道彼此的真實姓名。

3.犯罪手段多樣化

電信網絡詐騙與傳統的詐騙相比，犯罪手段多樣化。利用電話和利用網絡實施詐騙，冒充公檢法人員、冒充熟人、網購異常等多種手段實施詐騙。犯罪贓款流入端包括了利用他人開戶銀行卡轉賬、POS機轉賬、ATM機取現等多種形式，且呈現“閃電式”多層次轉賬的特點。

4.詐騙對象呈年輕化趨勢

相對于年輕人，老年人的防范意識比較薄弱，傳統的詐騙一般以老年人為詐騙目標，隨著互聯網的快速發展，年輕老年人往往不能跟上網絡技術的發展，因此電網網絡詐騙的對象往往是年輕人，年輕人是其主要目標。

（三）電信網絡詐騙的主要類型

隨著科技日新月異的發現，電信網絡詐騙的手段也層出不窮，主要有通過發送虛假信息進行詐騙、通過手機客戶端進行詐騙和通過網上交易實施詐騙三種方式。

1.發送虛假信息實施詐騙

這是利用互聯網和電信網絡結合的形式進行詐騙的方式。利用互聯網傳給電信營運商，電信營運商通過電話網絡傳給被害人，但是通過修改IP網關，被害人收到的是虛假的來電號碼。這就給后公安機關的偵查帶來了很大的難度。

犯罪分子冒充被害人的家人、同學等，以家中出現事故急需用錢為由，騙取被害人;或者利用有關機關的公信力，冒充公檢法的公職人員，以被害人涉嫌詐騙、洗錢等向被害人索要錢財，要求被害人將錢財打至指定的賬戶中。或者以被害人中獎、網銀積分可以兌換錢財等理由實施詐騙。

2.利用手機客戶端實施詐騙。

隨著網絡支付的普及，越來越多的人選擇用網絡支付來代替現金支付。在選擇網絡支付時，比較普遍的是通過二維碼進行支付。有不法分子就更換商家的收款二維碼進行詐騙。

3.通過網絡交易平臺實施詐騙

網上購物具有方便、快捷的特點，因此大部分人選擇網上購物。不法分子通過非法手段獲取個人信息，然后冒充客服以被害人網上購物出現問題而無法發貨，并且沒有實際支付為由，需要被害人開通一定分業務并需要轉賬然后才能退款為由，騙取被害人錢財。

二、我國電信網絡詐騙犯罪的現狀及原因分析

（一）我國電信網絡詐騙犯罪的現狀

1.詐騙數額難以確定

網絡詐騙的犯罪數額是認定罪與非罪、罪重與罪輕的重要標準。但由于電信網絡詐騙與傳統詐騙不同，主要表現在輻射性和跨地域性，即不需要面對面就可以實施詐騙，且被害人人數較多、分布范圍較廣。因此在認定詐騙數額時，難以找到所有的被害人，公安機關查封、凍結的犯罪嫌疑人的網絡詐騙的數額和被害人損失的數額難以一致，因此網絡詐騙的數額難以認定。并且，網絡詐騙犯罪往往是由犯罪集團實施，且分工明確，成員相互之間不認識，一般公安機關抓獲的是取錢的犯罪分子，公安機關很難抓到犯罪集團的首要分子，犯罪分子一般不是用本人的銀行卡而是用別人的銀行卡實施詐騙，這就給公安機關的偵查增加了難度，網絡詐騙的數額就更加難以認定。

2.偵查取證困難

電信網絡詐騙是在獲取被害人的個人信息后利用互聯網技術通過電信通訊實施的詐騙。

在作案形式上，由于電信網絡詐騙具有非接觸性、涉及的被害人人數眾多、區域范圍比較廣，利用互聯網技術和電信通訊的特點，加上犯罪分子是集團作案、分工明確，犯罪分子在騙取錢財后迅速轉移，這就給公安機關的偵查工作增加了難度。

在作案工具上，電信網絡詐騙是利用互聯網技術實施的詐騙，在騙取被害人錢財后，犯罪分子通過網銀和手機銀行等方式迅速轉到多個銀行卡內，并且由相關的取款人員迅速的取款。此外，用于取款的銀行卡往往不是犯罪分子自己的銀行卡，而是其偽造的或者冒用他人的銀行卡，及時公安機關找到了銀行卡的賬戶信息，也難以確定犯罪嫌疑人，這就推延了抓獲犯罪嫌疑人的時間。

電信網絡詐騙是發生在虛擬的網絡空間，因此不能勘查、檢驗現場。犯罪分子利用電信網絡技術能在短時間內大規模、大幅度、多渠道地隨機發送虛假信息，侵害區域范圍廣，再加上電信網絡詐騙手段千變萬化，需要偵查人員打破循規蹈矩的取證思路和取證方法，有較強的訴訟證據意識。

（二）我國電信網絡詐騙犯罪的原因分析

1.經濟發展不平衡

隨著我國經濟的迅速發展，人們的生活水平有了很大的提高，但也存在著社會發展的不平衡，一部分社會人員不愿意工作，想通過非法手段獲取錢財以達到“快速致富”的目的，因此鋌而走險走上了犯罪的道路。而電信網絡詐騙成本低、技術要求不高，因此比較符合他們的要求。

2.立法的滯后性

立法往往不能與社會的發展同步，立法往往具有滯后性。由于計算機網絡的迅速發展，對于偵破網絡電信網絡詐騙案件的技術要求越來越高，我國法律沒有關于網絡運營商權利義務的明確規定，網絡運營商有時不保存相關的證據，這就給偵查工作帶來了一定的難度。

公民個人信息泄露是電信網絡詐騙的基礎，電信、銀行和公檢法人員往往相互勾結，倒賣個人信息，形成了產業鏈，這也是電信網絡詐騙中個人信息來源的渠道之一，但是目前我國還沒有專門的個人信息保護法，這就需要出臺相關的法律加強對公民個人信息的保護。

3.公民的防范意識不強

由于有關機關宣傳的力度不到位，公民有關防范網絡詐騙的意識不夠強，很容易上當，這就需要公民提高自我保護意識，收到有關財產的信息時要謹防上當，不要輕易相信，多與家里人溝通，聽取周圍人的意見，不要輕易給陌生人轉賬。有關機關也要加大宣傳的力度，向公民宣傳有關網絡詐騙的手段，提高公民的防范意識。

4.公安機關的取證能力不強

電信網絡詐騙是在虛擬的互聯網空間實施的犯罪，在犯罪的空間和作案的方式上與傳統的詐騙都不相同，因此對公安機關的取證方式、和取證能力提出了更高的要求。但偵查人員的取證意識不足是導致取證困難的主要原因。

三、電信網絡詐騙犯罪的預防和打擊

（一）有關部門要加大對網絡的監管力度

有關部門要綜合運用多種手段、采取多種措施加強對網絡的監管，綜合運用行政、法律、技術等手段加強對網絡運營商的監管，保護公民的個人隱私。

（二）加強宣傳教育，提高防范意識

我國公民對網絡詐騙的預防意識比較淡薄，因此政府應利用新聞媒體進行宣傳，使公民意識到預防網絡詐騙的重要性，通過電視、廣播、網絡等方式，向人們宣傳防范網絡詐騙的措施，對于影響重大的案件采取“以案釋法”教育群眾，達到法律效果和社會效果的統一。

（三）注意和國際打擊網絡詐騙進行接軌

網絡的無國界性、平面性、技術性等決定了網絡的保護是一個全球化的問題，有些犯罪分子為了逃避法律的打擊，通過網絡技術在國外對國內的公民實施詐騙，因此單靠一個國家是不能完成對網絡詐騙的打擊的，而需要國際合作，所以打擊網絡詐騙需要國際合作。

（四）加強對電信網絡詐騙犯罪的打擊

加強多部門的協作，加大打擊力度。成立由公安、工信部、三大運營商（移動、聯通和電信）等部門和單位組成的打擊網絡詐騙犯罪的小組，加強彼此間的協調與合作，開展打擊網絡詐騙犯罪的專項行動，作為一種新型詐騙的電信網絡詐騙，與傳統的詐騙不同，對其的打擊需要全社會的共同努力，凝聚多方的力量，形成合力，這樣才能更好的保護人民群眾的財產安全，凈化網絡環境，維護社會和諧。

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