“一帶一路”背景下天津自貿區金融職業人才需求預測與培養

雷海波，吳緯地，劉倫斌

（天津職業技術師范大學經濟與管理學院，天津 300222）

“一帶一路”倡議和自由貿易試驗區（以下簡稱自貿區）建設是十九大報告的重要內容。報告指出，要以“一帶一路”建設為重點，拓展對外貿易和投資，實行高水平的貿易和投資自由化、便利化政策。賦予自由貿易試驗區更大改革自主權，探索建設自由貿易港。無論是“一帶一路”倡議，還是自貿區建設，都是中國深化經濟體制改革、擴大對外開放的重要舉措，是新常態下推動經濟增長的重要引擎。

天津自貿區作為北方最大的自貿區，是承載京津冀協同發展、踐行“一帶一路”倡議的重要支點。而金融是經濟發展的血液，推動“一帶一路”倡議和自貿區建設，為金融創新發展和金融職業人才培養帶來了機遇，同時也提出了更高的要求。這就要求天津高校在推動金融職業人才培養，服務實體經濟等方面，要勇于擔當，有更大作為。本文從供需視角出發，對未來幾年天津自貿區金融人才需求進行預測，并從高校畢業生渠道層面，比較了天津本地和外地高校的金融人才供給效應，以期解決自貿區金融人才缺口問題，為實現高校人才培養與區域經濟發展的良性互動提供理論參考。

1 天津自貿區金融需求的理論邏輯

1.1 “一帶一路”倡議與自貿區的邏輯關聯

自貿區一般是指以貿易自由化和投資便利化為目的，在境內關外設定的多功能經濟性特區，該區域內的商品生產、流通等活動享受關稅優惠和海關特殊監管。設立自貿區是一國擴大對外開放，參與世界市場的重要工具。自貿區可視為推動改革開放的政策試驗[1]，通過制度創新，對接國際規則，創造良好的貿易和投資環境，吸引國內外企業進駐自貿區，開展投資貿易活動。國外企業的駐入，能夠實現先進技術管理經驗的溢出；國內企業的參與，能夠提升企業競爭力，為日后的“走出去”孵化集聚實力。我國從2013年開始設立自貿區，截至目前自貿區數量已達11個，分別分布在上海、天津、廣東、福建、重慶、湖北等省市。

“一帶一路”倡議是中國深化國際經濟合作，擴大對外開放的新方略，核心思想是合作共贏，具體內涵是“五通三同”。其主要內容是促進對外貿易的便利化及沿線國家的基礎設施投資、產業升級、金融合作等經貿往來。

從經濟發展視角來看，“一帶一路”倡議和自貿區都以自由貿易為主要內容，通過擴大對外經貿合作實現共同發展。“一帶一路”倡議主要是“雙邊合作”和“多邊合作”，是中國資本主動走出國門去擴展國際市場。自貿區是國際合作的“單邊開放”，中國可自行制定合作的規則體系，進行制度創新，深化企業改革，對接國際市場；自貿區能夠成為“一帶一路”建設的孵化器。通過自貿區的制度創新實驗推動國內的經濟改革；自貿區內企業通過區內的準國際環境培育，能夠在成熟時“走出去”。這些均有助于提高“一帶一路”倡議的參與合作水平。因此，自貿區應有效對接“一帶一路”倡議的宏觀戰略布局[2]，充分發揮戰略支點作用。

1.2 “一帶一路”倡議與自貿區的金融需求

貿易發展必然產生投資、結算、保險、信用評價、金融監管合作等金融需求。“一帶一路”倡議沿線國家大多屬于發展中國家和轉型經濟體，基礎設施建設不足，資金缺口較大。亞洲開發銀行公布的《滿足亞洲基礎設施建設需求》報告預測，為了消除貧困、促進經濟增長和應對氣候變化，到2030年，亞洲基礎設施投資需求總計將超過26萬億美元，每年投資需求將超過1.7萬億美元，是目前8 810億美元的2倍，這為中國企業對外投資提供了巨大空間。同時，對外投資必然涉及風險，“一帶一路”沿線投資風險的主要特點是風險種類較多，且各種風險交織，組合風險較高[3]。應對風險衍生出保險、人民幣結算、融資租賃、保理等金融服務需求。

深化金融改革，實現金融服務便利化也是自貿區投資和貿易自由化的基礎和手段。自貿區通過培育多層次的金融市場，為實體經濟發展提供更多的融資渠道；進行金融產品創新，豐富融資手段，實現金融服務便利化。在服務區內貿易的同時，自貿區應鼓勵成熟的金融企業“走出去”，建立與“一帶一路”倡議的對接，在沿線國家開設分支機構，進行金融合作，為“走出去”的中國企業提供金融服務，化解金融風險。

學者們也從不同視角，分析了金融在“一帶一路”倡議中的作用。陳偉光等[4]比較了金融供需，認為金融服務短缺是制約“一帶一路”建設的瓶頸。張紅力[5]提出，要積極發揮金融在“一帶一路”倡議中的經驗引領、專業引領、模式引領和戰略引領四種引領作用。林川等[6]認為“一帶一路”倡議中金融發揮作用，主要是政策性金融、互聯網金融、資本市場、保險服務、亞投行和絲路基金。趙丹妮[7]分析了“一帶一路”倡議對科技金融發展模式的創新驅動，并對不同模式進行了比較。劉國斌[8]分析了亞投行在“一帶一路”倡議中的金融支撐作用，認為其會助力基礎設施互聯互通建設，提高結算、融資、貿易的便利性，帶動沿線國家的金融互動，推動地區經濟發展。

天津自貿區有著金融改革試驗區——濱海新區的先天優勢，可以先行先試，經過前期的不斷發展，初步形成了融資租賃、保理、跨境人民幣結算等特色金融業務。未來應繼續探索與“一帶一路”倡議的金融對接，擴大國際金融合作規模，提升金融監管水平；逐步放松限制，允許和鼓勵保險公司、產業基金等金融機構更多地參與海外投資；創新金融產品，改善金融服務，提高自貿區金融業務的輻射范圍。

2 金融職業人才需求預測及供給分析

“一帶一路”倡議和自貿區發展對金融服務的需求必然轉化為對金融人才的需求。從上海經驗來看，自貿區建設中的人才需求清單很大程度上突破了高校現有的專業局限，與現代服務業相關專業，將成為自貿區人才需求的共同指向。從天津自貿區協同金融創新的市場需求角度看，最為急需的是金融業務領軍人物和經營管理人才、熟悉和掌握國際金融操作規則的高端應用人才、具有扎實的金融專業理論和復合知識結構的研發人才。

王冠鳳[9]提出自貿區建設要加強自貿區談判人才的培養，推行金融人才戰略。豐翔等[10]建議優化金融學專業課程結構，構建多層次的金融人才培養體系。雷海波等[11]認為，高校畢業生數量對于區域金融集聚有重要影響。天津自貿區的發展，對高校金融人才的培養數量和培養質量提出了更高要求。天津本地高校和全國其他地區高校的畢業生，是天津金融人才供給的主要來源，由于“一帶一路”建設和自貿區業務的綜合性，金融人才不限于金融相關專業，更多的強調復合型和應用型人才。因此，本文引入高校畢業生數量指標，從供需兩個方面分別對天津自貿區金融人才需求進行預測和供給比較分析。具體研究思路為運用灰色GM（1，1）模型對天津自貿區金融人才需求進行預測；運用回歸模型對天津本地高校和外地高校金融人才供給進行比較，考察本地高校人才培養的直接效應和外地高校的溢出效應。

2.1 指標選取

選取天津市金融業從業人員數量Y代表金融人才需求。在金融人才供給方面，除了天津本地高校畢業生，每年也會有相當數量的全國其他地區高校畢業生選擇在天津從事金融相關工作。因此，本文的高校畢業生數量指標包括2類：一類是天津高校畢業生人數X1；另一類是全國其他地區高校畢業生人數X2。指標設計和原始數據分別如表1和表2所示。

表1 指標設計

2.2 相關分析與平穩性檢驗

對上述3個變量分別取對數，分別記為LY、LX1、LX2，并建立相關系數矩陣，如表3所示。從表3可知，天津市金融業從業人員數量（LY）和天津高校畢業生人數（LX1）以及全國其他地區高校畢業生人數（LX2）高度相關，相關系數分別為0.90和0.94，并且與全國其他地區高校畢業生人數（LX2）相關程度更高。而天津高校畢業生人數（LX1）和全國其他地區高校畢業生人數（LX2）相關系數為0.99，相關程度很高。因此，為避免多重共線性，在回歸分析中，對LX1和LX2分別構建模型進行比較。

表2 指標原始數據

表3 相關系數矩陣

為避免偽回歸，必須對各指標進行平穩性檢驗。ADF檢驗結果如表4所示，LY、LX1和LX2均為平穩序列，可以進行回歸分析。

由于該站平面形狀類似于正方形，平面長、寬尺寸太大，工程位于長江一級階地，所處的地質條件很差，因此對車站基坑支護系統設計帶來很大困難。該基坑工程短邊長度大于100 m，長邊長度大于200 m，如果采用內支撐，需設較多立柱，支撐截面也較大，導致水平支撐構件斷面尺寸和自重較大，以及施工工期加長；如采用不設內支撐的懸臂支護樁或者樁錨體系，由于地質條件差，且工程周邊有在建建筑，導致工程無法實施。

2.3 金融人才需求預測

相比回歸分析方法，灰色系統理論對數據要求較少，預測精度更高。因此，本文以2000—2016年天津市金融業從業人員數量為基礎，采用灰色GM（1，1）模型對金融人才需求進行預測。其中，原始序列級比檢驗不滿足可容覆蓋區間（0.894 8，1.117 5），因此對原始序列進行開三次方數據處理。預測方程如表5所示。

表5 預測方程

殘差檢驗的平均相對誤差為-0.000 58，小于0.01；后驗差比值為0.118 5，小于0.35，表明模型預測精度很好，適宜預測。2000—2021年天津市金融人才需求實際值和預測值擬合曲線如圖1所示。從擬合情況直觀來看，數據預測比較準確。2017—2021年天津自貿區金融人才需求預測結果如表6所示。到2021年，天津金融人才需求將達到35.47萬人，相比2016年的21.63萬人，將增加64%，年均增速超過10%，給金融人才供給帶來很大壓力。

圖1 2000—2021年天津金融人才需求實際值和預測值擬合曲線

表6 2017—2021年天津自貿區金融人才需求預測結果

2.4 高校金融人才供給分析

金融人才供給不僅來自本地高校，也來自全國其他地區高校。由于本地高校畢業生數量和全國其他地區高校畢業生數量存在較強相關性，因此對二者分別建立回歸模型，比較供給差異。

相關回歸結果如表7所示。

表7 相關回歸結果

表7中，模型1解釋變量為天津高校畢業生人數（LX1）及其平方項（LX1*LX1）；模型 2解釋變量為全國其他地區高校畢業生人數（LX2）及其平方項（LX2*LX2）；被解釋變量均為天津市金融業從業人員數量（LY）；對所有變量取對數。

對回歸結果進行自相關檢驗。DW檢驗的dL和dU臨界值分別為1.02和1.54，模型1和模型2的DW值分別為 1.13 和1.37，位于（dL，dU）的不確定區間，無法通過DW檢驗來判斷是否存在自相關。因此選擇LM檢驗。模型1和模型2的LM統計量分別為5.04和4.32，伴隨P值為0.08和0.12，在5%顯著性水平上拒絕原假設，檢驗結果表明不存在自相關。2個模型的WHITE異方差檢驗統計量分別為4.65和3.74，檢驗結果顯示不存在異方差。可決系數分別為0.97和0.98，模型擬合很好。

為了進一步比較二者之間差異，選取2003—2016年數據，分別建立線性模型。二者的初始模型都存在不同程度的自相關，利用廣義差分法消除自相關。模型3和模型4是廣義差分以后的結果。模型3和模型4解釋變量的系數值分別為2.34和1.58，并且都在1%顯著性水平上顯著為正，表明天津高校對于自貿區金融人才供給存在正向的直接效應，天津高校畢業生人數增加1%，使得天津金融人才供給增加2.34%；全國其他地區高校人才培養存在溢出效應，畢業生人數增加1%，使得天津金融人才供給增加1.58%。二者均富有彈性，相比較而言，天津本地高校畢業生供給彈性更大一些，直接人才供給效應更強，域外高校的人才供給溢出效應相對較小。因此，增加金融人才供給，以本地高校為主，外地高校為輔。

3 金融職業人才培養對策

通過金融人才需求預測和供給比較分析發現，2017—2021年，天津每年金融人才需求增速都在10%以上，其中高等學校畢業生是滿足天津金融人才需求的主要力量。因此，對接“一帶一路”、發展天津自貿區、實現金融協同創新發展，就必須增強高校人才培養的靈活性。充分整合利用本地高教資源，大力培養金融人才，增加教育產出。此外，還要積極吸引域外高校金融畢業生，實現人才集聚。

3.1 以人才需求為導向，大力培養復合型金融人才

天津自貿區的金融創新是各個部門的協同創新，是京津冀地區的聯動創新，是混業經營下的開放創新。面對新的金融發展形勢，需要熟練掌握國際金融操作規則的高端應用人才；具有扎實金融專業理論和復合知識結構的研發人才；掌握區塊鏈、云計算、大數據等金融科技技術，能夠勝任“互聯網+”業務的創新型人才。高等學校需要改變過去“通才教育”的培養方式，以自貿區金融創新需要為出發點，培養專業能力突出、掌握其他領域知識、富有創新能力、能夠靈活解決實際金融問題的專業人才。為此，需要高校重新修訂教學目標和教學計劃，合理設置專業課程和培養方案，加大師資培養力度，引進掌握前沿理論和具有行業背景的專任教師，鼓勵教師進行訪學和深造。學校要創造良好的學習氛圍，引導學生提升個人素養、儲備專業知識以應對職業發展。

3.2 以海河教育園為依托，創新金融人才培養模式

阻礙天津自貿區發展的一個突出問題是自貿區人才儲備不足。解決這一問題就必須立足現實，整合現有的教育資源，探索人才培養新模式。楊大剛[12]提出復合型金融人才的培養要注重產學研相結合。

海河教育園是全國唯一的國家級職業教育改革創新示范區，充分發揮海河教育園的職業人才培養優勢，必須對現有的教育資源進行整合。海河教育園內各高校在專業方向上都有自己的優勢學科，而目前各學校基本處于單打獨斗的狀態，因此應該積極探索校際聯合機制，不僅在教學資源上進行共享，在科研資源上也要實現共享。

通過設置校際聯合共享平臺，實現優勢學科的強強聯合，真正實現1+1＞2的效果；在培養方案和課程設置上，要靈活合理，注重實踐；在人才培養模式上，探索“一校為主，多校參與”的培養模式，培養多方向、多領域、多知識結構的復合人才。此外，海河教育園區的高校還應努力走出園區，加強同園區外高校的聯系互動。政府部門需要出臺相應的配套設施，有效激勵更多的高校參與到自貿區人才培養中來。

3.3 以繼續教育為手段，滿足金融人才充電需求

自貿區金融創新的發展，要求人才不斷更新知識結構。目前我國高校人才培養基本以入職為目標，對人才的知識更新需求重視不足。人才知識更新基本上是個人自發進行，教育部門很少主動進行引導。自貿區金融創新的推進，新的業務和領域不斷涌現，需要高校積極參與繼續教育過程。為此，高校需要樹立富有創意的管理理念和運行模式，開辦以自貿區為基地、與就業創業相對接的“大學后”實驗園；高校需要根據自貿區人才的知識需求，設置符合“大學后”教育需要的課程，高校教師需要不斷更新自己的知識結構；高校之間需要加強校企之間的融合，在不斷滿足自貿區人才充電需求的同時，實現高校的自我提升。

3.4 以改善用人環境為基礎，積極引進域外高素質人才

從以上分析可知，外地高校畢業生也是金融人才供給的重要來源。近期各地的“搶人”大戰就是很好的例證。盡管天津在教育、區位上具有一定優勢，但引進人才還要以改善用人環境為基礎。不僅要體現在企業層面的微觀用人環境，還要體現在宏觀層面的人才公共服務體系建設上。政府需要完善細節，形成凝聚力，傳達人才關懷。天津各高校需要積極參與畢業生引進的后續職業培養工作，合理協調教育資源，促進人才質量提升。

4 結語

“一帶一路”倡議和自貿區建設對金融職業人才培養工作提出了更高要求。未來幾年，隨著金融產業發展，天津金融職業人才需求增速，將面臨較大缺口。高校畢業生是金融人才供給的重要渠道，對接“一帶一路”和深化自貿區發展，需要天津高校大力推動人才培養改革，增加教育產出，促進金融人才培養。