旅游項目風險評估與預警系統構建研究

周菲菲，田 敏

（山東外貿職業學院，山東 青島 266071）

近年來，伴隨著旅游業的迅猛發展，旅游投資活動幾乎遍及全國大部分地區，投資必然存在著一定風險，每一個旅游投資項目不僅關系到投資人的直接經濟利益，也影響到當地社區、生態的效益以及旅游資源的可持續利用。如何通過科學的投資決策較好地控制并降低風險，提高旅游項目的經濟、社會與生態效益，是決策者和投資者關心的根本問題。因此，需要對不確定性因素存在的范圍以及對旅游項目效益影響的程度等進行研究分析，使投資決策者能夠統籌兼顧，有針對性地應對風險，以取得預期的投資目的。

一、旅游項目風險影響因素分析

目前，已有學者如劉立秋、曾艷、林偉、田野等人在影響旅游項目風險因素方面進行了探索，由于旅游項目產品的不可轉移性、精神功能大于物質功能、創意要求較高、文化內涵要求較高，使得旅游項目的風險因素較一般項目更難識別和衡量。

旅游項目風險影響因素體現于整個項目始終，且在每個階段表現為不同的特征，這里按照旅游項目進程將風險的演進劃分為四個階段，即概念階段、開發階段、實施階段、結束后（經營）階段。各階段風險因素如下：

（一）概念階段風險

在項目啟動概念階段，主要面臨來自法律政策環境、經濟環境、旅游資源、社會文化、行業、區位、投資方式、市場前景等方面的風險。具體為：（1）法律政策環境風險。國家法律或相關政策不向該旅游項目傾斜或不予以支持，旅游項目面臨著取消的威脅；項目所在地政府對旅游產業的扶植政策不足、落實不到位等，都會使項目面臨較大威脅。（2）經濟環境風險。經濟環境對旅游業影響最為直接，風險主要來自于：宏觀經濟形勢不利，基礎設施如交通、電力供應、通訊條件不完善，政府管理服務意識淡薄、工作作風不正，通貨膨脹，利率變動等。（3）旅游資源風險。旅游資源是旅游項目開發或依賴的對象，包括能夠吸引旅游者前往的自然、人文或人工旅游資源，旅游資源的吸引力、豐富度、獨特性、規模等通常決定了項目能否成功，其品質優劣則決定了項目風險大小。（4）社會文化風險。旅游項目追求的文化底蘊和內涵增加了對項目所在地社會文化獨特性的要求，但文化差異造成的語言環境、審美觀念、價值觀念、風俗習慣、宗教信仰等的不同不僅是項目投資方與項目所在地之間的障礙，也是項目所在地與旅游客源地之間的障礙，因此增大了項目風險。（5）行業風險。旅游行業的興衰、產業周期波動以及競爭激烈程度直接影響到旅游項目進展，加上旅游行業本身就是一個較為敏感的行業，受國民經濟周期影響較大，且行業進入門檻也較低、低級競爭激烈，致使旅游項目較易受到同類項目的威脅。（6）區位風險。由于旅游產品的不可轉移性，區位對旅游項目至關重要，項目所在地區偏遠或者交通不便、可進入性差，就需要在非生產性基礎設施、交通設施等方面投入大量資金，從而導致投資回收期長，項目風險增大。（7）投資開發風險。我國目前常見的旅游項目投資方式有兩種：獨立開發與聯合開發，不同的投資方式將帶來不同程度風險。（8）市場前景風險。旅游項目的投資方不僅應考慮市場機制、市場結構、市場開放程度等，還應慎重考慮旅游項目的市場前景，需要在詳細市場分析及預測的基礎上作出判斷。（9）其他風險。指一些自然災害、社會突發事件或其他方面引起的不易被關注的能夠致使項目發生損失的因素，如臺風、暴雨、海嘯、地震等自然災害，流行病等突發事件皆屬此類風險因素，一般根據經驗和相關預報予以判斷。

（二）開發階段風險

旅游項目進入開發階段，將面臨來自土地、融資、設計、系統等方面的風險。具體包括：（1）土地風險。投資方應充分掌握地塊的自然屬性及規劃要求，控制底價防范風險以及置地時機的風險。（2）籌融資風險。指投資方在旅游項目籌融資方面遇到的風險，通常包括決策、結構、談判、執行過程中的風險等。（3）策劃設計風險。策劃設計是旅游項目的源頭，如有策劃設計存在缺陷，則會影響旅游項目的可持續性與競爭力，有時候甚至是毀滅性影響。（4）系統風險。指因為旅游項目自身結構所導致，如原材料或能源供應不足等風險，該類風險在各階段皆有可能發生，但該階段能較好解決則可使風險減輕甚至消除。（5）其他風險。指其他一些難以預料的突發因素，如火災、洪災、地震以及罷工、戰爭、動亂等，由于這類風險不確定性較高，政府和私人機構一般都無能為力，但可進行一定防范。

（三）實施階段風險

旅游項目進入實施階段，可能面臨施工、技術、信息以及生態環境等風險。具體為：（1）施工風險。指在旅游項目的施工過程中，容易造成工程質量不達標、無法按時完工或完工后達不到預期目標等風險。（2）技術風險。多指由于技術標準不一，銜接困難或技術變化造成的風險，雖然在旅游項目實施過程中，技術風險威脅較小，但不予以重視也會出現破壞原有旅游資源或景觀體系等問題。（3）信息風險。指旅游項目實施過程中可能出現信息交流不暢、信息不對稱和信息阻塞等現象，進而引起管理或執行風險，造成項目混亂。（4）生態環境風險。許多旅游項目對生態環境有很高的依賴性，特別是森林、療養、觀光類旅游項目。在此階段生態環境風險主要是指由于施工及由此引發的一系列活動對自然環境造成的人為破壞或污染，進而對項目的后續持續性造成的威脅。（5）其他風險。指在旅游項目實施過程中還可能出現的不可抗力、財產損失、安全事故等意外情況，應盡可能降低發生概率并進行積極防范。

（四）經營階段風險

項目結束后進入經營階段，仍然面臨來自方方面面的風險。主要包括：（1）生態環境風險。目前旅游項目特別是生態旅游項目已開始重視項目后環境影響評價，目的是評價項目前后旅游環境狀況和質量的變化，發現項目建設給自然環境造成的正、負面影響，然而對生態環境的重視就意味著成本的增加，導致項目喪失原有經濟強度，但不重視又會影響項目乃至整個社區的可持續發展，甚至可能迫使項目停運，因此如何準確衡量生態和經濟的關系，把握好風險承受力度，需要仔細斟酌。（2）社會文化風險。旅游項目的開發可能對目的地社會文化產生一定的消極影響，給當地社會發展和旅游項目經營帶來極其惡劣的影響，應當予以充分考慮。（3）市場風險。諸多旅游項目在建成后經營不佳以至于關門停業或轉租，因此應正確評估市場環境，提高應變能力。（4）管理風險。主要指旅游項目經營者管理能力及經驗、決策的科學程度等方面帶來的風險。（5）人力資源風險。在人力資源管理開發方面工作不到位，也容易給項目運營造成威脅。員工缺少必要的培訓，致使服務態度和技能差、管理層與普通員工關系不佳、缺乏激勵措施和必要的職業生涯規劃，溝通不暢，致使總體工作效率低下、人員流失嚴重等都可能導致項目運行不順利。（6）財務風險。旅游項目投入運營后，其收益能力、財務政策制定的嚴密程度都會引起不同程度的財務風險，如資金回籠風險、財務收益風險、應收賬款風險和利益分配風險等，由于我國旅游企業間拖欠賬款現象比較嚴重，很容易造成應收賬款回籠難的問題。此外，如果旅游項目的運營忽視或損害了某方利益相關者，利益分配不均或不合理也會給項目帶來不利影響。（7）安全風險。主要指旅游者在旅行過程中由旅游項目帶來的人身財產安全隱患，給旅游者帶來損失，繼而給項目經營帶來威脅。（8）其他風險。多指在項目經營過程中發生的一些自然災害、社會突發事件或平時不太被人們注意的風險，一般根據經驗或預報予以判斷，并通過建立風險預警系統加以防范。

二、旅游項目風險評估指標體系確定

一些風險因素會在多個階段出現，如市場風險、生態環境風險、社會文化風險、其他風險等，但由于其所帶來的威脅程度和后果不同，因此將其分門別類歸屬于不同階段。一些風險因素由于其影響較小，在特定階段并未一一列舉，可在具體旅游項目風險識別時適當增減。由此根據以上分析，將旅游項目風險評估指標體系確定為三級，其中二級指標4個，三級指標27個。詳見下表：

表1 旅游項目風險評估指標體系

三、旅游項目風險預警系統構建

風險預警系統主要是集識別、監測與評價于一身的信息系統。旅游項目風險評估的最終目的是為了切實地控制風險。將旅游項目風險評價指標體系和評價模型放入旅游項目風險預警系統模塊中，通過全過程地跟蹤風險因素的變動趨勢，測評風險狀態，出現可疑風險及時向投資方、監管方、施工方發出警報，為決策者控制風險爭取更多的時間，并積極采取有效的防范或化解風險措施，更好地實現旅游項目風險有效控制的目的。因此，旅游項目風險評估的最終任務就落到風險預警系統的構建上。

分析旅游項目風險預警工作流程，將旅游項目風險預警系統分為五個子系統，即風險識別子系統、風險評估子系統、風險報警子系統、風險對策子系統和風險后評價子系統。它們相互配合，共同完成旅游項目的風險評估和控制工作。其結構如圖1所示。

圖1 旅游項目風險預警系統結構圖

（1）旅游項目風險識別子系統通過收集與旅游項目有關的風險信息，重點關注對項目影響較大、可能導致重大損失的風險因素信息，進行詳細資料收集，并對收集到的信息進行整理、分類和儲存，為下一階段評估做準備。

（2）旅游項目風險評估子系統充分利用旅游項目風險識別子系統收集到的信息，對目前或未來某階段能夠對旅游項目產生威脅的風險因素進行量化評價。同時，按照一定的報警模式參照實際情況對評判結果作出修正，將風險因素劃分為不同的等級，并確定警限及報警標準，為預警信息做準備。

（3）風險評估子系統將風險因素評估的結果和已設立的標準對比后，將分析評價結果傳輸到旅游項目風險報警系統中，報警系統據此對旅游項目的風險狀況作出分析判斷，識別潛在的威脅及經營活動中存在的重大隱患，發出警報信號。

（4）風險對策子系統是指一旦出現風險警報，立即運行旅游項目風險對策子系統，制定有效的防范措施與對策，針對不同類型的風險實施控制風險計劃，將已發生的風險損失降到最小，可能發生的風險概率降到最低。在制定風險對策時，要慎重考慮對策的經濟性，預測實施策略時可能遇到的困難和費用。只有應對風險的代價小于風險造成的損失時，采用對策才可行。

（5）旅游項目風險后評價子系統的任務是獲取反饋信息、核對所采取策略及措施的實際效果是否與預期相同，改善并細化風險的應對計劃，以便將來制定更符合實際的應對策略，同時對那些新出現的或先期控制不見成效的以及性質隨時間推移發生變化的風險因素進行識別，以便在下一階段進行重點監控。此外，還應注意做好虛警與漏警的處理。

四、結語

從生命周期的角度，將風險管理作為整個旅游項目管理的一個環節，以定性定量相結合的方式評估項目風險，并將其成果應用于風險預警系統中，是一種對旅游項目風險進行流程控制的有效方法，能夠在一定程度上避免或減少風險因素，以及在風險發生時降低損失。然而，目前旅游項目投資方普遍缺乏風險意識，特別是生態、社會風險意識，更不用說建立旅游項目風險預警系統。但隨著旅游項目日益成熟，旅游項目風險評估與控制定會引起越來越多的人重視，并且隨著旅游項目管理風險、管理技術和手段的逐步完善，風險管理定能夠發展成為旅游項目的重要決策依據和管理途徑。