基于指標評價體系的財經類高校大學生誠信檔案建設路徑研究

車舜嘉

（中央財經大學，北京）

一 研究背景和研究意義

高校大學生是社會主義事業的接班人，將會成為社會主義事業建設的中流砥柱，因而高校大學生的誠信度關乎整個社會主義精神文明建設情況。但是，當下經濟社會飛速發展，傳統道德受到沖擊較多，社會普遍存在誠信意識淡薄的現象。大學生受到如此社會環境的影響，誠信狀況亦是堪憂。

教育部于2017 年2 月公布《普通高等學校學生管理規定》（教育部第41 號令）修訂稿中已將誠信教育寫入管理規定，并指出“學校應當開展學生誠信教育，以適當方式記錄學生學業、學術、品行等方面的誠信信息，建立對失信行為的約束和懲戒機制；對有嚴重失信行為的，可以規定給予相應的紀律處分，對違背學術誠信的，可以對其獲得學位及學術稱號、榮譽等作出限制”。在此背景下，結合大學生誠信缺失的現狀，大學生誠信教育是高校不可忽視的重要研究課題之一。

財經類高校培養的是國家經濟管理類高級人才，學生畢業后所從事的職業領域受到的誘惑較多，因而對于財經類高校來說誠信教育的任務更為艱巨。誠信檔案的建立是高校誠信教育體系的重要環節。本文研究的主題即是大學生誠信檔案的建設路徑，具體包括目前國內外誠信檔案的建設現狀、大學生誠信檔案的具體內容界定、大學生誠信評價指標體系、大學生誠信檔案的建設模式和具體工作機制等。

二 目前國內外高校誠信檔案的建設情況

本文通過文獻分析、座談訪問和問卷調查的方式，梳理國外高校誠信檔案的建設經驗，以及國內高校誠信檔案的建設現狀。

（一）國外高校的誠信檔案建設經驗

目前，很多發達國家本身的社會信用管理體系十分完善，法律法規較為健全，社會信用文化也十分的濃厚，公民對失信行為的懲罰和約束有著較高的認可度。大學生群體作為社會群體的一部分，很多國家都是將大學生的誠信檔案作為個人信用檔案的一個子類實現管理。這樣，學生在畢業之后直接將其誠信檔案轉到個人信用檔案的管理中，檔案的流向及管理不會出現問題。

對于個人信用檔案的管理和運行，主要有兩種模式，有歐美模式和日本模式，它們的區別主要是主導主體的不同，歐美模式主要以政府為主導，實行免費共享模式；日本模式以市場主導，實行會員制，付費使用。

本文認為此種自上而下、一體化的誠信檔案管理模式是十分值得借鑒的。因為從頂層設計出發，將高校學生的誠信檔案作為社會信用管理的一部分，能夠實現全國的統一，也能得到社會各界的認同。但是目前我們國家的社會信用體系還不完善，征信所涵蓋的內容比較少，用途較為單一，因而無法將學生的誠信檔案與社會信用檔案相結合進行統一建設和管理。

（二）國內高校的誠信檔案建設現狀

我國高校的學生誠信檔案建設目前尚處于探索階段，沒有大范圍的普及，既沒有統一的建設標準和管理模式，也沒有跟走入社會后的個人征信系統相銜接。2003 年，上海大學與上海資信有限公司合作，首先為小部分的大學生建立誠信檔案，追蹤其助學貸款的償還情況。從開始嘗試到現在，大學生誠信檔案的內容上已由單一的助學貸款償還情況發展到涉及大學生在校期間的學業、生活、就業等各方面的信息，在適用區域上已由單一省市發展到全國范圍內的部分高校。

通過調查研究，本文認為目前高校各自獨立建設自己的學生誠信檔案存在一些問題，如認識不到位、規范性不夠、信息化程度較低、檔案內容缺失、各地各校標準不統一、與社會信用檔案脫節等問題。

其實，除了高校本身的嘗試之外，社會組織等第三方中介機構也嘗試從頂層設計的角度來嘗試進行學生誠信檔案的建設，如政府主導的社會組織（全國大中專生誠信信息公共服務平臺）、盈利性第三方平臺（信用檔案公務服務平臺）等。但是第三方平臺由于缺乏社會的統一監管，而且一般都為營利性質，因此其可信度較低，很難得到社會普遍認同。

三 建立衡量財經類高校學生誠信評價的指標體系

目前，在學術上和實踐上對大學生誠信檔案所含的內容沒有統一的界定。有學者認為大學生誠信檔案應僅包括與信用行為相關的一些記錄，如道德品行記錄、經濟信用記錄、學業誠信記錄及畢業就業誠信記錄等，但也有學者認為，誠信檔案應該包括個人信息、在校日常表現和測評及社會信用記錄等。

本文認為，誠信檔案應該是為了反映學生誠信情況的專設檔案，包括直接反應其誠信狀況的資料信息，如果將學業成績、基本信息、思想政治評價、專業素養、學術能力與水平都加進去的話，則跟學生的普通學籍檔案重合度太大，違背了建立專門誠信檔案的初衷，因此僅包括與信用行為相關的一些記錄即可。

（一）確定誠信評價的指標體系

2014 年10 月份教育部和共青團中央發文《關于在各級各類學校推動培育和踐行社會主義核心價值觀長效機制建設的意見》,意見中指出，要建立健全大學生誠信檔案，建議讓學生簽訂校園誠信承諾書，內容涵蓋學術誠信、學業誠信、經濟誠信和就業誠信等。另外，對于財經類高校學生而言，誠信品格的另一個很重要反映指標是生活誠信，即是在日常學校生活中的誠實守信狀況。因為財經類高校大學生今后的求職去向是金融類機構，對誠信品格的要求更為嚴格和敏感，一旦稍有僥幸心理或是不誠信品格萌芽，便會對社會、公司乃至個人造成巨大損失。

由此確定本研究的誠信評價維度為五項，即一級指標分別為：學業誠信、學術誠信、經濟誠信、就業誠信和生活誠信。

本文認為，學生誠信檔案在具體記錄時，無需面面俱到，應該實行“負面清單”制度，即為“扣分”制度，將不誠信的行為如實如數記錄，以達到警戒教育的目的。這也是要求我們在做學生誠信檔案征信活動時，將學生的不良誠信記錄作為重點，這樣既能保證征信工作有的放矢，也能保證一定獨立性。

確定了一級指標之后，根據我們的“扣分”制度原則，二級指標的確定即是與一級指標相對應的扣分內容的確定。(表1 列出一級指標和二級指標的具體內容)

（二）確定各評價指標的權重

確定一級指標和二級指標后，本文將對一級指標賦予相應權重。本文主要從約束度和普遍性兩個方面來考慮，進而進行權重賦予。對于在校大學生而言，學業誠信和學術誠信是相對而言更為重要的，也是應該著重約束的方面，因此我們各賦予25%的權重；對于經濟誠信和就業誠信，我們認為作為財經類高校學生，在就業簡歷中虛構實習經歷的現象較為普遍，而助學貸款等又是覆蓋面較廣的與經濟行為相關的方面，因此將就業誠信和經濟誠信各賦予20%的權重；對于生活誠信，我們賦予10%的權重，用于考評和約束學生在日常生活方面的誠信品質和行為。（表1 列出各一級指標的權重占比）

四 財經類高校誠信檔案的具體建設路徑探討

本文認為，有政府背景牽頭的第三方機構來與高校合作進行誠信檔案建設的模式是比較有效的，但這是一個系統的工程，需要各方的協調和合作，目前在我國實現的可能性還不高。所以本文目前先僅從高校角度來探討學生誠信檔案的建設路徑。

（一）具體建設路徑探討

本文認為高校誠信檔案的建設路徑可以通過“誠信承諾—誠信記錄—誠信評價—誠信獎懲與監督機制”來實現。

1.誠信承諾

本文探討在高校建立學生誠信檔案，是作為誠信教育的有效途徑，是為了將外化的管教和懲戒逐漸變成內生的品質和約束。在學生入學之初，首先讓每位學生簽署誠信承諾書。誠信承諾書的內容應該盡量全面，列出所有負面清單，即是提醒同學們在校期間哪些誠信紅線是不能觸碰的，一旦有違反的現象，在證據確鑿的情況下就要記入誠信檔案。

2.誠信記錄

誠信記錄是誠信檔案建設機制的重中之重，是最為關鍵的環節。每位同學都有一份誠信記錄表（記錄表設計格式可如下表2 所示），根據以上確定的誠信評價指標，將學生的失信行為進行分類記錄，納入到相應的評價維度進去。具體某一條行為的收集、記錄、鑒定和確認，需要經手人和負責人的簽字，最后再讓被記錄人確認，即完成某一學生某一失信行為的誠信檔案記錄事項，具體的工作流程和注意事項會在下文工作運營模式中進行探討。

3.誠信評價

本文認為大學生誠信檔案應當遵循“記錄為主，評價為輔”的原則，學校負責提供最為真實的檔案記錄原貌，讓檔案的利用人從自己需求的角度進行考核和評判。但是，為了給學生起到一定的警戒和教育作用，也為了給檔案利用者提供一個具有對比性的誠信評價報告，可以根據指標的權重來進行誠信測度，具體的工作方法可設定如下：

將每個簽訂誠信誠信承諾書的學生的初始誠信分值設置為100 分，且其對應于每個一級評價維度都為100 分，凡是在其誠信檔案記錄表上每出現一條不誠信記錄，則扣減相應的行為分值，最終將每個維度的剩余誠信分值按照指標權重進行加權，即為該生在評價節點的總誠信分數。為了便于評價和對比，我們再設定每一層次總誠信分數所對應的誠信等級，即形成該生的誠信評價等級。（誠信評價等級可參考如下表3）。

表3 誠信評價參考等級

4.誠信獎懲與監督機制

（1）誠信獎懲

誠信檔案本身具有評價、約束、警戒和激勵的作用。本文認為其最重要的功能應該是教育和激勵功能，讓本來誠實守信的同學受到獎勵和鼓勵，讓有僥幸心理的同學能夠因為有約束和懲罰而不敢失信，讓不誠信的同學受到相應的懲罰后而逐漸堅守誠信品質。這樣誠信檔案的存在才真正發揮了誠信教育的作用。

（2）誠信檔案監督機制

因為誠信檔案關乎學生的個人誠信度，一旦檔案里有了不良記錄，則會對學生在校評獎評優、推優入黨、就業推薦等各方面起到很大負面影響（甚至“一票否決”），所以在學生誠信檔案的建設管理過程中，必須加強監督，否則出現一點小的紕漏或不公平，則會對學生個人產生非常不好的影響，也會對整個檔案的公信度產生巨大影響。

（二）具體工作運營模式探討

誠信檔案本質上是檔案的一個子類，因此本文的思路是借助檔案學的基本原理和管理機制來探討財經類高校誠信檔案的具體工作運營模式。大學生誠信檔案的主要工作運營模式可以分解為以下4 個步驟：收集、整理分類、鑒定確認和分享利用。本文建議，大學生誠信檔案的專門負責部門最好設立在檔案館，即是在檔案館有專人（有專門的信息系統更好）負責誠信檔案各個流程的管理和協調，院系基層學生管理人員、學校學生管理部門（學生處和研究生院）、教務處、學生就業指導部門則是配合檔案館來開展工作。

1.收集

在之前的誠信檔案建設機制里已經提到，誠信檔案記錄的內容主要是“不良”誠信記錄，因此，收集工作的內容即是某一階段內所發生的學生觸碰誠信紅線事項。收集工作是誠信檔案工作運營流程的第一步，是保證檔案質量的第一環節，因此建立起標準化的嚴格的收集制度就顯得尤為關鍵。

2.整理分類

從基層學生管理部門收集上來的誠信記錄，都是零散和復雜的。這需要檔案管理人員進行把關，進行初步審核，并進行分類和排列整理，歸檔到應該到的位置去。學生誠信檔案作為學生個人檔案的一個子類，本文認為可以將全校學生誠信檔案作為一個整體，再根據入學年份、所在院系、班級等層層進行細化分類。

3.鑒定確認

初始記錄收集整理和分類之后，就要對該記錄的真偽和嚴重程度進行鑒定。在鑒定中，需要檔案管理部門與學校各個管理部門相互配合來完成。根據誠信檔案的記錄表中五個維度，有相應的職能管理部門來鑒別和認定，如果是被認定符合扣分規定，則在該生的誠信記錄表中進行如實記錄，并要求學生本人、初始記錄提供人、鑒定部門和檔案部門都進行簽字確認后生效。

在鑒定中，有一個需要明白的原則是，我們設立誠信檔案的主要目的是給學生一定的預警作用，以達到教育與管理的目的，因此，在進行鑒定時，要充分征求各方意見，證據確鑿且學生無異議的情況下才正式進入記錄表，并進行誠信分值的扣除。

4.分享利用

我們建立學生誠信檔案的一個目的是為了給使用方提供學生主體的誠信度情況，因此這就涉及到學生誠信檔案的分享利用工作。高校檔案館關于大學生誠信檔案的分享利用，我們認為可以從對內和對外兩個方面來進行考慮。

首先是學校內部的利用。學校內的利用是指學校相關部門在進行評獎評優、機會推薦、發展入黨等事項時，為了了解學生誠信水平，需要調用學生誠信檔案進行審閱，根據學生的誠信記錄表和誠信評價等級，綜合學業水平和日常表現等情況進行確定。對于財經類高校而言，本文認為有必要執行嚴重失信“一票否決制”，這樣才能對學生起到充分的教育和警示作用。

其次就是誠信檔案的外部利用，例如在校生求職過程中，就有招聘單位想要調用學生的誠信檔案進行了解。這就要求檔案管理部門制定相應的查詢制度，既要注重學生個人隱私的保護，又要保證誠信檔案實現有效的開放和共享。

五 總結和思考

第一，誠信檔案的建立和完善不是短時間可以完成的，本文所探討的建設路徑和工作運營模式是目前社會大環境和條件約束下，高校為了加強誠信教育，可以采取的并在短時間內可以完成的嘗試。但是，我們需要認識到，該種嘗試并不是十分完善和成熟的。誠信檔案的設立，需要高等教育主管部門牽頭，全部高校實施，這樣才能形成整體示范效應和統一的標準，并允許各個高校在具體細節上有所不同和側重。

第二，誠信檔案作為高等學校誠信教育體系的重要組成部分，其設立的最終目的是為了給學生起到教育和預防作用，并非為了處罰和懲戒。因此，在誠信檔案具體的運行機制設定和工作運營模式建設中，一定要充分考慮怎么才能教育和激勵學生更加誠信，讓有僥幸心理的同學因為約束機制而杜絕不誠信行為。