國際貿易中融資風險控制與創新措施

劉琪 中央民族大學管理學院

引言：當前全球一體化局面的穩固形成為國際貿易發展帶來了良好的契機，企業對融資的需求也愈加迫切。然而在國際貿易體系中存在融資面向性小、融資市場發展空間廣闊、融資風險因素多等問題，造就了融資市場的多元化與復雜性局面，如何實現應對融資風險的有效控制與創新，值得我們進行深入的探討。

一、當前國際貿易中主要存在的融資風險分析

國際貿易活動的日漸頻繁為我國對外貿易企業帶來了良好的發展機遇，然而融資風險也成為無形中制約企業發展的利器。其一，當前部分企業缺乏信用度管理意識，倘若一方出現違約行為，則另一方的財產安全即會受到嚴重的威脅與影響；其二，企業在籌資過程中常出現信息不對稱的問題，為企業的生產、經營與管理帶來了較多的不確定性因素，加大了企業的償債壓力；其三，國際貿易合作中國家單方面的金融政策變動會直接影響到優惠條件，與貿易協議相背離；其四，匯率浮動情況也會對于融資雙方的收益造成一定的影響，加劇融資風險[1]。

二、國際貿易中應對融資風險的有效控制與創新措施

（一）強化金融政策解讀，健全信用評估機制

通過針對大量金融項目案例進行分析，可以發現信息不對等問題成為誘發融資風險的重要因素之一，因此應當從政府與企業兩個層面入手，著力改善金融政策的傳達效果。從政府層面入手，應當著力構建融資風險的防范措施，引導企業加強對國際金融市場的判斷，尤其應當強化針對合作國經濟環境與金融政策的分析解讀，確保能夠建立國別風險管理體系與數據庫，構建行業內部的風險傳遞機制，以此強化對于融資政策的精準有效解讀。從企業層面入手，要求企業牢固樹立金融風險意識，在開展融資項目前做好風險評估與預測，最大限度實現對潛在風險的有效回避，在融資項目開展的過程中注重提高風險管控力，將無法規避的風險問題進行無限壓縮，并采取有效措施針對已經發生的風險問題進行轉移與解決，將風險所帶來的損失降至最低。此外，還應當由國家出臺一系列舉措構建完備的國際融資體系，建立風險準備金制度，倘若企業遭遇難以規避的風險可以由國家給予一系列保險賠償，將企業的風險損失降至最低。

與此同時，還應當健全信用評估機制，確保能夠在融資項目籌備前期即完善市場調研，針對國家頒布的金融政策予以精準解讀，實現對企業信用風險的有效規避。通過針對企業信用度管理的調查可以發現，信用評估對于企業融資風險規避發揮著重要的影響作用，因此應當借鑒現代信息技術強化信用風險的收集與評估，從而為后續融資風險的有效規避提供可靠依據。

（二）構建完備法律體系，著力加強立法修訂

我國長期以來都將法治化建設目標延伸至社會各個領域與行業中，應對國際市場上日益復雜的經濟形勢，政府應當著力借助法律手段實現立法管理，構建完備的融資法律體系，著重強化融資的法律制定與立法研究，進一步為國際貿易中的融資問題提供可靠法律保障。具體來說，我國應當切實將關注焦點立足于國際大環境中，確保能夠認清國際市場上經濟、政治環境存在的不穩定因素，進而將合作國的金融法規進行精細化解讀，同時以我國現行的金融法律為依托，著力強化立法修訂，確保我國貿易領域的融資法律能夠與國際接軌，從而為國際貿易融資奠定穩固的法律支撐。以貿易融資協議的簽訂為例，應當將融資風險納入到合同條款的制定中，引導雙方共同制定防范風險的緊急預案，進而從法律層面入手將風險的范圍、嚴重性進行有效界定，倘若該風險并不被囊括在法律管轄范圍中，則應當立即啟動緊急預案，從而最大限度降低利益損失。

（三）健全風險管控體系，動態觀測匯率浮動

據金融項目案例分析可以得知，外匯風險在國際貿易融資中較為常見，一定程度上離不開企業融資結構的影響。因此要求投資人在開展融資項目前期應當強化對企業經營情況的全面深入分析，引導企業內部樹立多元化投資結構，將外匯風險對于投資業務造成的影響降至最低。在融資項目管理的過程中，可以適當擴大本國匯率的浮動空間，強化單位時段的匯率調控、構建預警機制，從而提升匯率管理的有效性。同時，還應當深入考察國內金融市場上匯率變化的波動情況，強化匯率監測、構建預警機制，并打造匯率信息發布平臺，為企業融資決策提供有效信息，進一步降低外匯風險[2]。此外，還應當要求企業從自身做起，確保能夠借助內部組織結構的調整與人力資源布局的優化提高風險防范能力，例如可以擴展專業技術人才的招收渠道、提高企業信息技術研發投入等，實現對匯率浮動風險的精準識別，進而借助有效風險管控工具予以應對，將匯率風險降至最低。

（四）著眼國際社會環境，樹立市場風險意識

融資企業面臨著復雜性、多元化的國際經濟社會環境，融資風險對于每一個企業來說都是客觀存在的、無法消除的，因此應當引導企業牢固樹立市場風險意識，并采取積極手段強化風險抵抗力。例如可以進一步加強與國際市場的貿易合作，引進發達國家先進的管理理念，構建誠信危機控制機制等，進一步為國際貿易融資創設良好的發展條件。

結論：總而言之，現如今全球一體化局勢的日益穩固推動中國與世界貿易市場接軌，出口型企業在把握國際市場給予的廣闊發展機遇的同時也面臨著嚴峻的挑戰，因此引導企業應當強化對外貿融資風險的認知與管理，確保能夠借鑒發達國家相關經驗構建完備的風險評估體系，運用多元化融資手段與工具，進而將企業融資風險降至最低，推動我國國際貿易的平穩健康發展。