胡繼曄：區(qū)塊鏈監(jiān)管建設(shè)正當(dāng)時(shí)

高妍

越是在形勢(shì)好的時(shí)候，越要保持清醒的頭腦，面對(duì)新鮮事物更應(yīng)如此。正如近兩年蓬勃發(fā)展的區(qū)塊鏈，我們不僅要看到其迅猛發(fā)展背后可能隱藏的風(fēng)險(xiǎn)，更應(yīng)盡快建立、完善相應(yīng)的監(jiān)管體系對(duì)相關(guān)行業(yè)給予引導(dǎo)與規(guī)范，如此才有望實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

中國(guó)政法大學(xué)金融系教授、博導(dǎo)胡繼曄，多年從事金融監(jiān)管、數(shù)字金融領(lǐng)域研究工作，并在2018年領(lǐng)導(dǎo)創(chuàng)立中國(guó)政法大學(xué)區(qū)塊鏈金融法治研究中心，專門開展區(qū)塊鏈監(jiān)管研究。此次，本刊特別采訪胡繼曄教授，請(qǐng)他談一談當(dāng)下區(qū)塊鏈發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)采取的應(yīng)對(duì)措施。

記者：當(dāng)下的區(qū)塊鏈發(fā)展中面臨怎樣的風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)如何應(yīng)對(duì)與規(guī)避？

胡繼曄：我個(gè)人認(rèn)為主要風(fēng)險(xiǎn)有幾點(diǎn)：一是技術(shù)創(chuàng)新能力的風(fēng)險(xiǎn)。目前我國(guó)區(qū)塊鏈相關(guān)技術(shù)創(chuàng)新尚不足以支撐廣泛的應(yīng)用，需要加大區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新的能力。二是規(guī)則的風(fēng)險(xiǎn)，目前我國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管的法律法規(guī)尚不完善，各類變形的空氣幣假借區(qū)塊鏈之名進(jìn)行非法集資，需要進(jìn)一步完善。三是應(yīng)用中存在的風(fēng)險(xiǎn)，如水土不服等等。

另外，當(dāng)前數(shù)字經(jīng)濟(jì)的快速崛起對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)產(chǎn)生顛覆性影響的同時(shí)，也帶來(lái)了一系列治理難題。在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中尚未解決好的問(wèn)題，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)中被進(jìn)一步放大，如網(wǎng)絡(luò)交易類平臺(tái)糾紛、投訴居高不下;信息內(nèi)容類平臺(tái)治理形勢(shì)較為嚴(yán)峻，虛假?gòu)V告、低俗內(nèi)容屢禁不止;平臺(tái)間數(shù)據(jù)爭(zhēng)議糾紛不斷，平臺(tái)企業(yè)責(zé)任亟待明確，平臺(tái)壟斷規(guī)制面臨挑戰(zhàn)等等。

這些問(wèn)題的解決，需要通過(guò)對(duì)現(xiàn)有規(guī)范實(shí)體經(jīng)濟(jì)的法律體系進(jìn)行修法，對(duì)數(shù)字經(jīng)濟(jì)進(jìn)行立法來(lái)進(jìn)行規(guī)制。立法、修法中要順應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展新形勢(shì)，堅(jiān)持包容審慎治理理念，創(chuàng)新治理方式，優(yōu)化治理手段，營(yíng)造規(guī)范有序、公平競(jìng)爭(zhēng)的數(shù)字經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)環(huán)境。

記者：我國(guó)要建立專業(yè)、完善的區(qū)塊鏈監(jiān)管立法體系，應(yīng)從哪些方面入手？如何加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)和規(guī)范，以期實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展？

胡繼曄：首先是對(duì)數(shù)權(quán)的立法。在傳統(tǒng)法律體系中的人權(quán)、物權(quán)之外，要建立“數(shù)權(quán)”的概念。中共中央、國(guó)務(wù)院《關(guān)于構(gòu)建更加完善的要素市場(chǎng)化配置體制機(jī)制的意見(jiàn)》已經(jīng)提出根據(jù)數(shù)據(jù)性質(zhì)完善產(chǎn)權(quán)性質(zhì)，制定數(shù)據(jù)隱私保護(hù)制度和安全審查制度，推動(dòng)完善適用于大數(shù)據(jù)環(huán)境下的數(shù)據(jù)分類分級(jí)安全保護(hù)制度，加強(qiáng)對(duì)政務(wù)數(shù)據(jù)、企業(yè)商業(yè)秘密和個(gè)人數(shù)據(jù)的保護(hù)。

剛剛通過(guò)的《民法典》第四編“人格權(quán)”第六章“隱私權(quán)和個(gè)人信息保護(hù)”中第一千零三十四條規(guī)定：“自然人的個(gè)人信息受法律保護(hù)”，在當(dāng)今信息系統(tǒng)無(wú)孔不入、數(shù)字經(jīng)濟(jì)深刻改變?nèi)祟惿畹拇蟊尘跋?，我?guó)應(yīng)當(dāng)在《民法典》的立法精神基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一個(gè)人數(shù)據(jù)的保護(hù)路徑。比如收集、處理自然人個(gè)人信息的企業(yè)、個(gè)人、單位，必須遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，不得過(guò)度收集、處理;對(duì)個(gè)人數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的走向進(jìn)行明確界定，信息收集者、控制者不得泄露、篡改其收集、存儲(chǔ)的個(gè)人信息;未經(jīng)被收集者同意，不得向其他人非法提供個(gè)人信息等。對(duì)于數(shù)據(jù)要素的立法保護(hù)、對(duì)數(shù)權(quán)的保護(hù)正當(dāng)其時(shí)，社會(huì)各界應(yīng)當(dāng)達(dá)成數(shù)據(jù)治理的共識(shí)。

要對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)和規(guī)范，以實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，可以借鑒國(guó)家建設(shè)主管部門“注冊(cè)結(jié)構(gòu)工程師”的模式，來(lái)管理、規(guī)范區(qū)塊鏈技術(shù)人員。由于區(qū)塊鏈對(duì)技術(shù)具有較高的要求，區(qū)塊鏈數(shù)字金融行業(yè)不僅涉及到金融、法律風(fēng)險(xiǎn)，還涉及到技術(shù)安全風(fēng)險(xiǎn)。目前針對(duì)區(qū)塊鏈的安全攻擊、51%攻擊、雙花攻擊、漏洞的日食攻擊均有發(fā)生，進(jìn)而從技術(shù)層面影響了區(qū)塊鏈金融安全穩(wěn)定。

因此，為確保設(shè)計(jì)區(qū)塊鏈的工程師設(shè)計(jì)的底層區(qū)塊鏈技術(shù)的安全性，應(yīng)借鑒“注冊(cè)結(jié)構(gòu)工程師”制度，如同大橋的設(shè)計(jì)者要對(duì)大橋的安全終生負(fù)責(zé)，增強(qiáng)其責(zé)任感，在良莠不齊的從業(yè)者中篩除那些濫竽充數(shù)者，確保區(qū)塊鏈工程師設(shè)計(jì)出來(lái)的區(qū)塊鏈產(chǎn)品具有基本的技術(shù)水準(zhǔn)和安全標(biāo)準(zhǔn)。

同時(shí)，對(duì)區(qū)塊鏈金融企業(yè)一定要進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，以剔除那些假借區(qū)塊鏈之名而無(wú)區(qū)塊鏈技術(shù)之實(shí)的企業(yè)。

記者：從當(dāng)前的政策環(huán)境來(lái)看，您認(rèn)為，目前區(qū)塊鏈要實(shí)現(xiàn)真正的落地應(yīng)用，還應(yīng)解決哪些困難？

胡繼曄：在數(shù)字經(jīng)濟(jì)和區(qū)塊鏈發(fā)展中我們可以借鑒一些國(guó)際上已有的立法和修法。

2018年5月，歐盟（2018）關(guān)于個(gè)人數(shù)據(jù)信息保護(hù)的規(guī)范性法律文件《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》全面實(shí)施。該條例對(duì)如何保護(hù)數(shù)據(jù)隱私及技術(shù)合規(guī)等方面均提出了更高的要求和挑戰(zhàn)，即不得以對(duì)數(shù)據(jù)當(dāng)事人有害、具歧視性、意外或具誤導(dǎo)性的方式處理個(gè)人數(shù)據(jù)。

美國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)高地的加州（2019）通過(guò)了《加州消費(fèi)者隱私法案》，2020年正式實(shí)施。該法案旨在改變數(shù)據(jù)處理的方式，要求所有的科技公司平臺(tái)都要對(duì)客戶的隱私進(jìn)行嚴(yán)格保護(hù)，平臺(tái)不得出售明確要求保密消費(fèi)者的個(gè)人信息。

2020年5月1日，日本《資金結(jié)算法》修正案和《金融工具和交易法》修正案正式生效，以加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易所用戶資金的監(jiān)管，防止欺詐、盜竊和洗錢行為的發(fā)生。

可以發(fā)現(xiàn)，完善數(shù)字經(jīng)濟(jì)、區(qū)塊鏈監(jiān)管已成為世界主要國(guó)家的共識(shí)。借鑒這些國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，我國(guó)應(yīng)構(gòu)建統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)準(zhǔn)則，設(shè)立區(qū)塊鏈行業(yè)牌照門檻制度，促進(jìn)區(qū)塊鏈的落地。

記者：區(qū)塊鏈發(fā)展如此迅猛，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了人才培養(yǎng)的速度。就您了解，當(dāng)前我國(guó)的教育機(jī)構(gòu)在這方面已經(jīng)開展了哪些工作？作為一位資深的教育工作者，您在區(qū)塊鏈人才培養(yǎng)方面有哪些意見(jiàn)和建議？

胡繼曄：自2018年開始，我和中國(guó)政法大學(xué)的同事就申請(qǐng)成立了“中國(guó)政法大學(xué)區(qū)塊鏈金融法治研究中心”。中心成立之后第一個(gè)項(xiàng)目就是協(xié)助國(guó)內(nèi)最大的公證處——中信公證處在2019年4月19日開出了全國(guó)第一張區(qū)塊鏈公證書。

同時(shí)，我們已經(jīng)在中國(guó)政法大學(xué)開設(shè)了本科生的“區(qū)塊鏈與科技金融”選修課，在MBA學(xué)生中開設(shè)了“數(shù)字金融及其監(jiān)管”“區(qū)塊鏈與數(shù)字金融監(jiān)管”課程，后者還被評(píng)為中國(guó)政法大學(xué)2020年研究生八門跨學(xué)科課程之一。

目前各高校大都已開始區(qū)塊鏈相關(guān)課程的教學(xué)，也有一些高校開始招收區(qū)塊鏈專業(yè)的學(xué)生。教育部高教司應(yīng)當(dāng)主導(dǎo)區(qū)塊鏈相關(guān)專業(yè)的總體規(guī)劃，鼓勵(lì)各高校在培養(yǎng)方案、教學(xué)質(zhì)量等方面辦出特色，同時(shí)鼓勵(lì)社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)的區(qū)塊鏈培訓(xùn)服務(wù)，滿足社會(huì)公眾對(duì)區(qū)塊鏈知識(shí)學(xué)習(xí)的強(qiáng)大需求。