非法集資行為的“國家規定”與司法判斷標準
——以行政犯相關理論為視角

胡彥濤, 劉 莉(. 華南理工大學 法治經濟與法治社會研究中心, 廣東 廣州 50640;. 遼寧省政府法制研究中心, 遼寧 沈陽 003)

2018年6月8日,作為互聯網金融行業“獨角獸”的螞蟻金服宣布新一輪融資成功,本輪融資總金額高達140億美元,遠遠超出此前媒體預判的120億美元。借助于移動支付和互聯網的發展,互聯網金融近幾年發展勢頭迅猛。在2015年12月31日,國務院對外發布《關于印發推進普惠金融發展規劃(2016—2020年)的通知》(以下簡稱《普惠金融發展規劃》)并要求“發揮互聯網促進普惠金融發展的有益作用”,互聯網金融再次得到國家的正式認可*之所以是“再次”是因為2015年7月14日中國人民銀行、工業和信息化部、公安部等十部委《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》已經承認了互聯網金融的合法地位。。同時我們還必須注意到,2014年3月25日發布的《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》(以下簡稱“兩高一部”意見)提出:“行政部門未對非法集資作出性質認定的,不影響非法集資刑事案件的偵查、起訴和審判”。該“兩高一部”意見要求認定集資行為的性質時公檢法機關不能以行政機關對集資行為的行政違法認定為前提。

既然是司法機關獨立判定非法集資類案件的性質,那么該“兩高一部”意見可能引起的另外一個問題似乎被忽略了:已經被《普惠金融發展規劃》確認為合法的互聯網金融還有可能被司法機關認定為犯……