溢短裝和分批發運案例引發的思考

劉萃軍

[摘要]單證實務中，分批允許的情況下，在交單期內短裝的不符點是否適用呢？以及我們開立信用證時關于貨物數量和金額的常規的溢短裝條款是否存在瑕疵和風險隱患呢，本文從實務案例出發，進行分析論述，以期給銀行單證從業人員一點啟發。

[關鍵詞]案例 單證實務 條款

一、案例介紹

2012年7月，s銀行收到一筆出口信用證項下交單，信用證43P域允許分批發運，45A域的貨物描述為同一品名的兩種等級的紡織品（POLYSTER TEXTURED GRADE AA：7000 KG，POLYSTERTEXTURED GRADE A：1125 KG），信用證47A域的附加條款中規定：BOTH QUANTITY AND AMOUNT MORE OR LESS10PCT ALLOWED。S銀行業務人員審單時發現，發票上的貨物描述中顯示AA等級的貨物為8024KG，A等級的為710KG，認為AA等級的貨物發貨數量比規定數量多了14.63%，不符合47A域關于數量浮動幅度不得超過10%的溢短裝條款，構成超裝。受益人則認為，只要全部貨物的總量符合47A域溢短裝條款的規定即可，單項等級的貨物數量無需遵守這一規定，兩種等級的貨物發運總數量（8734KG）比信用證的規定（8125KG）多7.5%，沒有超過信用證允許的幅度，不存在不符點。受益人不愿修改單據并指示交單行寄單。一周后，開證行發來拒付電文，拒付理由為GRADE AA超裝，GRADE A短裝（PARTIAL SHIPMENT）。s銀行認為關于短裝的不符點不成立，因為信用證在43P域規定分批裝運是允許的，遂向開證行發電文就此進行反駁，但開證行仍堅持其觀點。一個月后，開證行付款，但同時扣除了不符點費。

二、案例分析與思考

本案例爭議的焦點在于信用證的溢短裝條款，主要涉及兩個方面的問題：一是信用證的溢短裝條款如何適用于貨描中的貨物總分項。即，當信用證的貨物描述中分別規定了不同規格/花色/等級的貨物的數量時，類似本案例中的溢短裝條款是否僅適用于總的貨物數量和金額（如本案例中受益人所持觀點），或同時限制每種不同規格/花色/等級的貨物數量和金額。二是在信用證允許分批發運的情況下，附加條款中的短裝幅度限定是否有效力。

（一）溢短裝條款對貨描中貨物總項和分項的適用問題

對于此問題，國際商會在R238案例中的結論為：如果貨物描述中每一個貨物分項的數量在溢短裝幅度范圍內，總量也一定符合要求，所以如果信用證規定了貨物的不同規格/等級/花色等的具體數量，則溢短裝幅度的限定同時適用于貨物總項和分項。但由于上述意見并未被直接納入U CP或ISBP的條款之中，實務中仍有一些銀行或進出口商對此缺乏了解，認為此類條款僅適用于貨物的總數量和總金額。為了避免誤解和爭議，開證行在類似情況下應在信用證條款中使用更為明確的表述，例如：BOTH QUANTITY AND AMOUNTXX PCT MORE OR LESS ALLOWED INCLUDING EACHSIZE AND TOTAL。

（二）關于短裝條款在分批裝運許可情況下的效力問題

如果信用證允許分批裝運，則受益人可以在裝運期內繼續裝運，也可以在交單期內繼續交單，直到發運數量達到信用證規定的上限為止。正如國際商會在TA816rev/R843中所述：只要信用證允許分批裝運，就總是存在信用證未被完全使用的可能。也就是說，在信用證允許分批裝運的情況下，不應該以受益人發貨數量未達到信用證規定的最低限度為理由提出拒付。因此通常來說，在信用證允許分批發運的情況下，對于短裝幅度的限定是沒有效力的，可以不予理會。

值得注意的是，上述情況在特定條件下也存在例外。在國際商會案例TA869中，信用證規定貨物數量（400MT）并限定了包裝件數為8個集裝箱，單據顯示8個集裝箱已全部發運，但貨物總數量卻只有352MT，不符合信用證規定的有關數量的浮動范圍（10PCTMORE OR LESS ALLOWED），國際商會認定此種情況構成了短裝。雖然也有觀點認為這種情況不構成不符點，認為上述交單中貨物數量、包裝數量都在信用證規定的范圍之內，而信用證并未規定每個集裝箱必須裝多少貨物，且不禁止分批裝運，故不應被認為是不符點。該觀點忽視了本次交單已全部用盡信用證規定的8個集裝箱，而貨物數量仍不符合信用證要求。今后受益人和銀行單證人員遇到類似情況還應加以注意，按照國際商會的意見來理解信用證的條款規定。

三、案例啟示

（一）從進口方來說。開證行開立信用證時要對相關條款進行明確，確保不會產生歧義或誤解

就本案例中的情形而言，為避免實務中因溢短裝和分批發運條款引起爭議，開證行可以在信用證條款中明確規定每個等級的貨物實際發運量都不能超過信用證貨描中相應規定數量的10%；由于信用證已經規定允許分批發運，可以對貨物短裝幅度不予限定，即只限定每項貨物及貨物總量溢裝不得超過信用證規定數量的10%。

（二）從出口方來說。應從嚴把握信用證條款。防止開證行利用模糊不清的條款進行拒付

對于本案例中的情形，信用證條款中沒有提及溢短裝條款是否適用于分項貨物，但出于審慎從嚴的原則，受益人和交單行即使不了解國際商會R238案例的結論，也應力求做到使每一分項貨物都滿足信用證對溢短裝幅度的限定，以避免糾紛。此外，允許分批裝運作為實務中經常出現的條款，如進出口雙方對具體條款的理解有歧義，則在單證實務中可能存在一定的爭議風險。尤其對于一些特定商品如大型機械設備等，允許分批發運是否意味著允許將單個貨物拆分成部件后分批發運，各方可能對此有不同的理解。雖然按照國際商會TA834案例，這種做法是允許的，但在實務中受益人和交單行還是應盡量審慎處理，應避免如此操作或事先向開證行征求明確的意見，以避免產生糾紛。

（三）單證人員應加強對國際商會相關意見以及法院判例等專業資料的學習

單證實務紛繁復雜，現有的國際慣例包括UCP600和ISBP745等也只是考慮到了實務中的通常情況，仍有一些復雜問題和案例在慣例中找不到確切的依據。從以上案例可以看出，了解和掌握國際商會的咨詢意見，對于在審單實務中作出正確判斷有著重要的作用。作為單證業務人員，應不斷加強學習，除了國際慣例，還要加強對國際商會咨詢意見、ICC DODEX案例以及法院判例等的學習。同時要在學習中思考，把理論與實務結合起來，真正做到融會貫通，使業務處理能力和專業研究水平都提升到新的高度。