保險行業中項目管理的應用

文/鞏占偉，武漢大學信息管理學院

保險行業中項目管理的應用

文/鞏占偉，武漢大學信息管理學院

對于保險業的管理者而言，人力和保費規模是兩個很重要的考核指標，而對應于這兩個指標，保險營銷管理者所開展的工作就是產品說明會和創業說明會。因此，作為一名保險營銷管理者來說，做好產品說明會和創業說明會的經營，是順利達成公司下達任務指標的重要保證。本文以項目管理理論為研究基點，探究如何通過在保險營銷管理中應用項目管理模式，達成管理目標。

項目管理；保險營銷；應用

隨著國民生活水平的不斷提高，人們對保險需求的逐漸增強，保險已經成為大家不可缺少的產品之一。2017年全國保險監管工作會議指出，2016年面對錯綜復雜和極為困難的形勢，保險業在黨中央、國務院的正確領導下，積極進取，開拓創新，行業發展呈現“穩中有進、進中向好”的良好態勢。盡管我國保險市場不斷趨向成熟，但競爭也變得越來越激烈，因此，保險營銷管理成為了保險市場競爭成敗與否的關鍵層面。相對傳統的保險營銷管理，基于項目管理理論的角度進行保險營銷管理應運而生，它符合當前保險市場的發展趨勢，必將成為各保險主體的寵兒。

1 更新營銷觀念，將項目管理思想植入到各項營銷活動中

營銷觀念決定企業的營銷活動，營銷觀念不及時更新，必定會導致營銷策略的失敗。隨著保險市場的不斷變化，傳統的保險營銷管理觀念需要與時俱進，及時更新。比如，傳統的保險營銷4P策略均很少提出將各個要素環節進行集成管理，更沒有將4P策略看成一個整體的項目。這樣往往造成在營銷活動中每個要素各自為戰，開展起來不但沒有時效性，沒有定義各個要素的范圍與細化每個策略，使它們之間缺乏相互協調呼應，對快速的市場變化難以適應。

所以，將項目管理理論運用到保險營銷管理中，以項目管理思想貫徹保險營銷活動的始終，更新營銷觀念，將項目管理思想植入到保險營銷管理中，把保險營銷管理看成是一個大項目，每項營銷活動與策略都可看作相互關聯的小項目，用項目管理思想規范各項活動，這才是保險企業營銷理念的創新，主動適應市場之舉。

2 建立基于項目管理導向的營銷內環境

營銷內環境是指企業營銷活動有潛在關系的內部各因素的集合。從內部影響公司營銷活動的因素都稱之為“內環境”。保險企業通過主動建立基于項目管理導向的市場營銷環境，有助于項目管理理論在保險營銷活動中有效運用。

例如，保險企業可以建立營銷項目風險評估機制和員工項目管理績效制度，使得在營銷管理過程中所進行的項目管理活動均能得到充分的論證和量化評價。又如，在營銷項目團隊管理中可合理使用“矩陣型組織結構”。這樣有助于各職能部門（如承保、理賠、財務等部門）的參與，業務部經理同時作為項目經理，及時與團隊成員溝通，降低了運營成本，有效地共享公司的各項資源。

3 將項目管理方法應用到保險營銷管理各項環節中

將項目管理的方法應用到保險營銷管理中，這是保險企業未來是否能在市場競爭中占據有利競爭地位的關鍵問題。凸現保險營銷的項目性，使營銷活動中一系列獨特的、復雜的各個范疇相互關聯起來，建立起一個明確的目標或目的，使其在特定的時間、預算、資源限定內，按照保險項目的范圍、質量、成本、時間、資源等依據計劃完成每項營銷工作。

在傳統保險營銷管理模式的基礎上，利用項目管理的科學方法，通過“確定保險營銷目標—制定項目組織與計劃—制定保險營銷戰略—任務分解與日程安排—項目實施、調整及風險管理—項目終結”等幾個步驟對保險營銷活動進行項目化管理。

其中，依據保險營銷管理各項內容、信息及流程制定出項目工作分解結構（WBS），讓WBS對保險營銷每個內容的工作范圍進行分解，制定每個工作包和項目可交付物之間的關系，從而定義每個項目活動的最小單元和識別單位，逐層分解，做到以項目產出物為導向的層次化管理，落實每一個保險營銷任務的完成。

面對復雜多變的保險營銷環境，將項目計劃、組織、人力資源與溝通、風險評測、采購、質量、成本、時間、范圍、集成管理等項目管理各個版塊融入到保險營銷管理中去。使保險營銷在特殊的保險市場里擁其獨特的生命力，區別于傳統的營銷管理，為保險市場營銷注入新的動力，使保險營銷管理的各個領域、各個環節有機結合起來，使各項風險得到有效的管控。

4 將項目管理中的里程碑事件作為績效考核重要節點

對于保險營銷工作來說，常常會因為產品調整、費率調整以及公司人員調整而影響了營銷的連貫性，也因此會出現臨時性的項目性工作。這就要求我們在年初制定計劃時，將一年的營銷推動和管理工作進行節點細分，設定里程碑事件。對于業務員管理來說，設定里程碑事件，有助于保險管理者理清工作思路，更好地指導團隊去開展業務，有針對性和目的性地去達成績效目標，做到工作心中有數，忙而不亂。除此之外，設定里程碑事件，同樣是一個工作預警，當某項任務達到了某個節點，或某一個水平，就會自動提醒，便于我們今后工作上的調整。

5 結論

項目管理理論在保險營銷管理中的應用，關鍵是用項目管理的思想與營銷管理進行有機融合，不斷提高管理效率，把每一個營銷活動都看成是一個項目，營銷活動中加強各項目之間的集成管理，這對于現在乃至未來的保險市場是必不可少的。保險市場激烈的競爭性、風險的不確定性、營銷策略的時效性、銷售渠道的多樣性、產品及理賠服務的高質量性均要求保險營銷不但需要具備傳統的管理模式，更要求注入先進的、科學的、高效的項目管理方法。

［1］http：//www.circ.gov.cn/web/site0/tab5207/info3901851.htm.2015年保險業發展穩中有進進中向好［EB/OL］.

［2］畢星.項目管理（第二版）［M］.北京：清華大學出版社，2016.

［3］魏巧琴.保險公司經營管理（第四版）［M］.上海：上海財經大學出版社，2016.