國際化視閾下中國互聯網洗錢行為的法律規制

孫艷秋

（華東政法大學法律學院，上海200042）

國際化視閾下中國互聯網洗錢行為的法律規制

孫艷秋

（華東政法大學法律學院，上海200042）

洗錢作為一種國際性犯罪被多個國際公約明文規定，并迅速成為最受關注的國際問題之一。隨著經濟全球化的不斷深入和科學技術的不斷發展，洗錢的“掩體”日益變得復雜和隱蔽，洗錢的手段也日趨向著高智能化方向發展。現如今，利用互聯網進行洗錢備受犯罪分子看重。如何在互聯網環境下有力地打擊和規制洗錢犯罪，不僅需要網絡技術的支持，更需要完善的法律監管、國際間對話合作平臺的搭建。

洗錢；反洗錢；互聯網；國際化視角；法律規制；技術規制

一、互聯網“洗錢”概述

洗錢（MoneyLaundering）已被國際社會公認為是典型的“非傳統性安全問題”之一。從語義的角度闡釋，“洗”（Launder）強調“清洗”的過程，主要是對“贓錢”或者“黑錢”的一種掩飾、隱瞞的行為。“錢”即資金，在洗錢罪中主要是指“贓錢”（Dirtymoney）。洗錢的本質在于掩飾、隱瞞“贓錢”的真實來源，從而通過一定的方式和渠道將不合法的“贓錢”合法化。

20世紀80年代，世界毒品販運猖獗。早期的毒品交易往往采取現金交易的形式，因而大量的販毒收益曾讓販毒集團一籌莫展。基于紙幣本身的特點，販毒分子在運輸、保管贓款的過程中難以避免會出現現金被盜、損毀或者是丟失等情況，而且販毒分子無法便捷攜帶因毒品交易所獲取的大量贓款，更難以順利脫逃緝毒機構的追蹤。然而，現如今，隨著互聯網技術的發展，洗錢手段也更為復雜和隱蔽，犯罪分子能夠運用技術性手段迅速清洗犯罪所得，而且利用互聯網金融交易也能夠迅速轉移和隱匿贓款，因而更受到洗錢犯罪分子看重。……