卡住加油卡套現(xiàn)

○ 文／羅 鑒

卡住加油卡套現(xiàn)

○ 文／羅 鑒

加油站持卡率上升了，套現(xiàn)行為也屢見(jiàn)不鮮。要想全面杜絕，需在加強(qiáng)法律意識(shí)、加強(qiáng)監(jiān)管、規(guī)范流程方面下功夫。

今年6月，中國(guó)石化督查發(fā)現(xiàn)，某公司7座加油站共計(jì)7張個(gè)人加油站卡，從4月至6月期間，套取返利2895元。

這絕非個(gè)案，隨著中國(guó)石化加油卡的迅猛發(fā)展，截至2016年，中石化持卡消費(fèi)比例已達(dá)65%左右。然而，加油卡促進(jìn)成品油和便利店業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的同時(shí)，員工利用加油卡套現(xiàn)行為卻時(shí)有發(fā)生。那么，造成加油卡套現(xiàn)的原因是什么？如何解決？經(jīng)過(guò)深入探討，本文力求通過(guò)降低加油卡運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、杜絕套現(xiàn)行為，避免公司和客戶(hù)損失，從而提升員工職業(yè)道德操守和法制意識(shí)。

加油卡套現(xiàn)多樣性

現(xiàn)階段，加油卡套現(xiàn)現(xiàn)狀體現(xiàn)多樣性。

從加油卡套現(xiàn)的動(dòng)機(jī)看，分為外因套現(xiàn)和主觀(guān)套現(xiàn)。外因套現(xiàn)主要以促銷(xiāo)、返點(diǎn)、傭金、辛勞費(fèi)等形式引誘加油站員工利用職務(wù)之便為其加油卡套現(xiàn)。這些社會(huì)單位或個(gè)人主要為物流企業(yè)、行政事業(yè)單位油品管理人員或司機(jī)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)單位或雇主聘請(qǐng)司機(jī)等。主觀(guān)套現(xiàn)主要為加油站員工利用私自辦理的用戶(hù)卡替代員工卡為現(xiàn)金客戶(hù)加油，將現(xiàn)金銷(xiāo)售變?yōu)榧佑涂ㄤN(xiāo)售，達(dá)到將公司對(duì)加油卡客戶(hù)的優(yōu)惠讓利部分占為己有的目的。

從加油卡套現(xiàn)的方式看，可分為直接套現(xiàn)和間接套現(xiàn)。直接套現(xiàn)為加油站員工在加油現(xiàn)場(chǎng)親自持用戶(hù)卡為現(xiàn)金客戶(hù)加油套現(xiàn)的行為。間接套現(xiàn)為加油站員工有意泄露員工密碼協(xié)助外單位人員套取單位或個(gè)體老板加油卡內(nèi)資金，或容留外部人員（非站內(nèi)員工）在加油站內(nèi)利用加油卡套現(xiàn)。

加油卡套現(xiàn)的手段也是多樣性，資金、商品、積分、稅票都有套現(xiàn)的情況發(fā)生。

套取資金。例如，單位司機(jī)利用加油站員工套取單位加油卡資金據(jù)為已有。再例如，加油站員工為了提高非油商品的銷(xiāo)售額，幫助客戶(hù)套取現(xiàn)金用于購(gòu)買(mǎi)非油商品。

套取商品。例如，用油單位司機(jī)利用單位油卡，為自己或家人車(chē)輛加油，套取單位油品。而內(nèi)部員工則利用近些年促銷(xiāo)手段的靈活性，在各種促銷(xiāo)活動(dòng)中套取返利。

套取積分。例如，員工通過(guò)辦理有積分優(yōu)惠的用戶(hù)卡，以用戶(hù)卡替代員工卡加油并達(dá)到一定的額度，套取公司針對(duì)積分客戶(hù)返還的優(yōu)惠，達(dá)到中飽私囊的目的。

套取稅票。國(guó)家對(duì)部分企業(yè)實(shí)行“營(yíng)改增”后，部分企業(yè)尤其是物流企業(yè)，為了增加增值稅進(jìn)項(xiàng)稅抵扣達(dá)到偷逃稅目的，利用加油卡充值后與加油站員工相勾結(jié)套現(xiàn)實(shí)現(xiàn)虛假消費(fèi)，獲取增值稅發(fā)票，加油站員工也可從中獲取一定的套現(xiàn)傭金。例如，在某省公司近期的督查中發(fā)現(xiàn)，某省A站員工為兩家物流企業(yè)套取增值稅發(fā)票。涉事企業(yè)分別為“A物流有限公司”和“B物流有限公司”，分別辦理主副卡161張、152張。經(jīng)查實(shí)，劉某是一個(gè)專(zhuān)門(mén)從事虛開(kāi)增值稅發(fā)票的票販子。通過(guò)感情滲透和金錢(qián)誘惑，讓加油站員工為其套取增值稅發(fā)票。

加油卡套現(xiàn)的原因

為什么會(huì)出現(xiàn)違規(guī)套現(xiàn)的行為，而且長(zhǎng)期以來(lái)難以得到有效根治？中國(guó)石化進(jìn)行了分析，原因也是多方面的。

收入差距讓人鋌而走險(xiǎn)。當(dāng)前中石化加油站員工與社會(huì)單位員工收入相比，存在普遍偏低的現(xiàn)狀，通過(guò)不正當(dāng)甚至非法的手段獲取更高收入，成為部分員工眼中的致富捷徑。低收入也讓部分員工對(duì)其崗位難有珍惜之感。

法律意識(shí)淡薄。加油站員工普遍認(rèn)為加油卡套現(xiàn)也就是道德層面的問(wèn)題，并不構(gòu)成犯罪，這也是造成加油卡套現(xiàn)行為屢禁不止的主要原因。

短期的利益蒙蔽了部分經(jīng)營(yíng)管理者的雙眼。部分加油站和經(jīng)營(yíng)管理單位，為了實(shí)現(xiàn)油非互動(dòng)、卡消比的提升和維系客戶(hù)關(guān)系等短期利益，對(duì)加油卡套現(xiàn)行為疏于監(jiān)管甚至予以縱容，導(dǎo)致了管理松懈。

現(xiàn)場(chǎng)宣傳力度不夠。各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)惠活動(dòng)在加油站現(xiàn)場(chǎng)宣傳落地不及時(shí)，給加油站員工利用客戶(hù)對(duì)優(yōu)惠讓利信息不知曉，實(shí)施加油卡套現(xiàn)的行為提供了契機(jī)和空間。

監(jiān)管手段的缺失。加油站點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)，站長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)管理缺失，縣市兩級(jí)督查頻次力度不夠、質(zhì)量不高，也為部分員工利用加油卡套現(xiàn)提供了便利。

●加油卡套現(xiàn)不僅是道德層面的問(wèn)題，嚴(yán)重的可以造成“職務(wù)侵占罪”。 供圖/CFP

解決辦法探討

加強(qiáng)員工法制教育，強(qiáng)化員工套現(xiàn)即犯法的法律意識(shí)。通過(guò)典型案例警示教育等方式，加強(qiáng)對(duì)員工的法制教育，讓員工認(rèn)識(shí)到加油卡套現(xiàn)行為不僅違反公司規(guī)定，還會(huì)觸犯法律，造成“職務(wù)侵占罪”（《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十一條第一款規(guī)定，公司、企業(yè)或其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為已有，數(shù)額較大的（5000元以上的），處五年以下有期徒刑或拘役，數(shù)額巨大的（10萬(wàn)元以上的），處五年以上有期徒刑，可以并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。）同樣也會(huì)受到法律的嚴(yán)厲制裁。

加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和兩級(jí)督查。一是強(qiáng)化站長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控職責(zé)。通過(guò)制度化的要求，落實(shí)站長(zhǎng)每天抽一小時(shí)對(duì)照管控系統(tǒng)嚴(yán)查加油卡異常交易，發(fā)現(xiàn)異常的對(duì)照交易時(shí)段查視頻監(jiān)控，確定是否套現(xiàn)，并予以及時(shí)處理。二是強(qiáng)化零售加油卡線(xiàn)條相關(guān)崗位，通過(guò)系統(tǒng)線(xiàn)上監(jiān)控分析的職能，及時(shí)篩查加油卡異常交易信息，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與督查部門(mén)及時(shí)組織調(diào)查處理。三是縣市兩級(jí)督查，要將加油卡套現(xiàn)作為重點(diǎn)督查項(xiàng)目，做到進(jìn)站必查、有責(zé)必究。

加大對(duì)加油卡套現(xiàn)行為的處罰力度。一是通過(guò)檢查，一旦確認(rèn)查實(shí)了員工的加油卡套現(xiàn)行為，一律給予辭退處理。二是對(duì)縣市兩級(jí)查出有加油卡套現(xiàn)情況，而相關(guān)站長(zhǎng)沒(méi)發(fā)現(xiàn)的，對(duì)站長(zhǎng)給予降職處理。三是站長(zhǎng)縱容員工套現(xiàn)或直接參與套現(xiàn)，分別給予撤職或解除勞動(dòng)合同的處理。

規(guī)范加油卡套現(xiàn)檢查流程，提升查處質(zhì)量和效率。建立規(guī)范加油卡套現(xiàn)檢查流程，并要求縣市兩級(jí)督查在檢查中貫徹落實(shí)，切實(shí)提高檢查質(zhì)效。加油卡套現(xiàn)的檢查流程具體為：首先檢查加油卡異常交易情況，在加油站管控系統(tǒng)中檢查是否有異常交易；如發(fā)現(xiàn)同一張卡在較短時(shí)間內(nèi)反復(fù)加同一油品或同一張卡既加汽油又加柴油，再根據(jù)該卡的異常交易時(shí)段查加油站監(jiān)控視頻；最后，根據(jù)視頻判斷是否存在員工持卡套現(xiàn)情況。

疏堵相結(jié)合，可以達(dá)到事半功倍。如：讓部分加油卡限制功能的默認(rèn)項(xiàng)改變?yōu)榭蛇x項(xiàng)，可消除部分客戶(hù)套現(xiàn)的動(dòng)機(jī)。在加油卡首次辦理時(shí)即默認(rèn)開(kāi)通非油商品功能，只有當(dāng)客戶(hù)申請(qǐng)關(guān)閉非油商品功能時(shí)此限制功能方生效，這樣可以減少因客戶(hù)對(duì)非油商品需求而導(dǎo)致不必要的加油卡套現(xiàn)。

依靠信息化手段防控套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。如：在加油機(jī)上增加指紋識(shí)別模塊，將員工輸入密碼改為指紋識(shí)別。

責(zé)任編輯：周志霞znzhouzhixia@163.com