地下錢莊非法買賣外匯模式及打擊策略研究

趙陽

近年來，國家高度重視打擊地下錢莊犯罪工作。中國人民銀行、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、國家外匯管理局五部委連續三年聯合組織開展打擊通過地下錢莊和離岸公司轉移贓款專項行動。據統計，2016年，全國共破獲地下錢莊重大案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點500余個，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。地下錢莊從事的非法活動很多，既包括吸收公眾存款、洗錢、高利貸等人民幣非法金融活動，又包括非法買賣外匯、跨境匯款等外匯違法犯罪活動。本文通過重點研究地下錢莊非法買賣外匯的行為，總結歸納地下錢莊運作模式。

一、非法買賣外匯動因分析

不同錢莊客戶群體選擇通過地下錢莊非法買賣外匯的動機各異。但是，大多數地下錢莊非法交易都伴隨著上下游犯罪活動。經過歸納，非法買賣外匯行為的動機主要體現在以下幾個方面：

（一）參與網絡賭博或境外賭博

隨著經濟的快速發展和赴港澳地區通行更加便捷，國內部分非法分子熱衷于赴境外賭博。受境外匯款和個人攜帶外幣現鈔金額限制，參與賭博人員在將大額賭資匯往境外或匯回境內時，往往會選擇通過地下錢莊進行交易。特別是隨著網絡技術的日益發達，網絡賭博及相關產業也快速發展，境內個人參與境外平臺的非法賭博活動，需要將資金匯往境外指定賬戶，這些都只能通過地下錢莊完成。在近期偵辦的地下錢莊案件中，有多起與網絡賭博和境外賭博相關。……