加快保險學會“三化”建設 助推現代保險業和諧發展
——基于江蘇省保險學會的實證分析

曾繁宜

(南京大學 江蘇 南京 210000)

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加快保險學會“三化”建設 助推現代保險業和諧發展
——基于江蘇省保險學會的實證分析

曾繁宜

(南京大學 江蘇 南京 210000)

保險學會的“三化”是指“專業化”、“職業化”和“規范化”，這是新形勢下對保險學術社團提出的新要求。服務專業化是學會創新的內生動力，工作職業化是學會發展的必然選擇，管理規范化是學會發展的必然要求。加快保險學會的“三化”建設，使保險學術社團真正成為助推保險業和諧發展的智囊。

保險學術社團建設；專業化；職業化；規范化

黨的十八屆三中全會作出《中共中央關于全面深化改革若干問題的決定》，對于社會組織的發展做出相應的解釋和說明。《決定》涉及社會組織建設與發展的規定和要求共8處，其中強調了要激發社會組織活力，正確處理政府和社會關系，加快實施政社分開，推進社會組織明確權責、依法自治、發揮作用；要改進社會治理方式，激發社會組織活力，創新有效預防和化解社會矛盾體制。社會組織的重要性隨著近年來我國社會主義市場經濟的發展得到進一步的體現。在配合政府改革、促進公益事業、調解社會矛盾、和諧人際關系、保持社會公平、維護社會穩定、弘揚先進文化等方面發揮著越來越重要的作用，社會組織已經成為經濟發展、社會進步和國際繁榮的一支重要力量，其地位和作用達到了前所未有的高度。

同時，江蘇省政府為了貫徹落實保險新國十條，發布了《關于加快發展現代保險服務業的實施意見》，明確了現代保險服務業成為完善江蘇省金融體系的支柱力量、改善民生保障的有力支撐、促進經濟提速增效升級的高效引擎和轉變政府職能的重要抓手。在文件第六部分關于“推動市場主體培育建設、增強地方保險綜合實力”中要求“推進保險社團專業化、職業化、規范化建設”。這是第一次對保險行業的社會組織工作提出了明確的方向，為保險行業的社會組織帶來了新的生機。保險學術社團是保險業發揮社會管理功能，創新社會管理方式的重要載體。其職能是政府職能轉變中，從政府監管部門中分離出來的服務性、技術性、協調性職能和行業自我管理職能，是中央關于社會管理創新要求中的“社會協同、公眾參與”原則的具體表現。在新的發展形勢下，保險學術社團應堅持規范化的管理、建立職業化的隊伍，對保險行業提供專業化的服務和研究，構建新型保險社團，為現代保險的健康發展提供強力有效的理論指導。

一、加強專業化服務，促進保險理論繁榮發展

專業是社團的“安身立命”之本。“專業性學術研究團體和民間智庫，具有豐富的專業知識和公共意識，它們就某些公共問題為政府的決策提供咨詢和參謀，充當一部分政府智囊的角色，從而對政府決策產生影響，推動政府決策的科學化和民主化。”社團的專業化建設強調組織性，即機構存在和發展所需要的基本的專業能力和條件。專業化的服務是新時期行業和社會對保險學術社團的希望和要求，保險學術社團針對行業突出問題，通過專業化的研究，為現代保險提供智力支持和思想保障。

(一)搭建智庫平臺，匯集優秀理論成果

中共中央辦公廳頒布的《關于加強中國特色新型智庫建設的意見》中，“新型智庫是黨和政府科學民主、依法決策的重要支撐，是國家治理體系和治理能力的現代內容，是國家軟實力的重要組成部分。建立中國特色新型智庫要堅持黨的領導，把握正確導向，堅持圍繞大局、服務中心工作；堅持科學精神，鼓勵大膽探索；堅持改革創新，規范、有序發展。最終形成的社會智庫要達到定位明晰、特色鮮明、規模適度、布局合理的中國特色新型智庫體系”。當下，中國正處于傳統社會向現代社會轉變，而保險行業發展處于從粗放型向集約型轉變，面對各種難以預見的的挑戰，許多理論和實踐問題應運而生，這正是保險學術社團的職責所在，保險學術社團要成為理論創新、輿論引導和社會服務等的公共智力支撐。

智庫人才隊伍的建設是保險學術社團加強專業化服務的基礎。江蘇的保險事業發展位于全國前列，人才培養和行業研究也因此非常重要，這關系到行業長久健康的發展。江蘇省保險學會重視行業智庫的建設，把智庫的建設作為理論匯集的重要手段，與研究機構進行導向型合作，分別與江蘇多所知名高校建立了“一會六所”研究平臺和“江蘇保險專家庫”，集聚智力資源。引領行業學術研究，圍繞重大熱點問題，通過開展理論研討，組織學術交流，探索保險行業發展新路徑，提供全方位的研究支持。理論的研究服務于實際，推動行業的發展。近四年來，學會每年根據國家政策的出臺和江蘇保險業的發展，分別組織各項學術課題研究，其中2012年的《江蘇城鄉居民保險需求調查》和2013年的《江蘇農業保險長效機制探討》分別獲得江蘇省社科類學會學術成果的一等獎。2014年結合江蘇特征，分別針對涉及民生的農業保險和環境污染責任保險進行專項課題的立項，開展基礎性和前瞻性研究，省政府領導批示相關部門落實省保險學會的研究成果，對實踐工作起到了有效的指導作用。

根據行業需要、結合新時期行業發展的特點，江蘇省保險學會先后舉辦了四次保險高端沙龍，分別就解放思想、更新觀念，創新行業發展思路、主動服務社會民生等主題，進行理論研討和專題交流，成果編輯成專刊。2014年，結合保險“新國十條”和十八屆三中全會的精神，學會聯合各地市學會分別舉辦研討會，通過交流，匯集各種研究成果，整合創新思路，為行業發展提供了的理論指引。

自2011年，江蘇省保險學會先后組織了“十一五”研究成果征評、保險文化建設征文、專家學者談保險專題征文。尤其是2014年的專家談保險活動，學會邀請專家學者跳出保險看保險，從職業的角度就保險業如何更好地服務經濟發展撰寫專題論文，對保險業的新機遇、新挑戰做出了全面詮釋，對繁榮保險文化發揮了促進作用。

(二)組織行業培訓，提高從業人員素質

培訓是保險學術社團服務行業的重要工作，保險行業作為現代服務業的重要組成部分，如何提高行業從業人員的素質一直是保險業關注的問題。江蘇省保險學會立足根本，結合不同從業人員的特征，組織專項培訓。針對從業人員對學歷的要求，學會積極加強與高校協作配合，先后開辦保險從業人員研究生進修班8期，學員遍布全省，通過研修班的學習，拓寬了從業人員的知識面，提高了專業素質，并提升了個人學歷，促進工作高效開展。針對高級管理人員，學會2012年以來分別聯合舉辦或者承辦了五次專項培訓，宣講政策法規、宏觀形勢，就發展中出現的問題和解決方式提供思路。針對行政管理人員，學會先后舉辦過江蘇保險理論骨干班、江蘇保險業論文寫作培訓班和管理與公文寫作培訓班等；針對公司業務部門，學會牽頭舉辦過人身險從業人員培訓班、大病保險培訓班等。這些專項培訓針對性強、專業水平高，提升了保險業務管理人員的綜合素質。

(三)普及保險知識，營造良好輿論環境

保險業屬大金融范疇，囿于大眾對保險專業知識的認知欠缺，不少人買保險當投資，收益對比利息產生心理落差。加之保險的行業宣傳不到位，產生誤會和錯位。為了使更多的人了解保險，江蘇省保險學會在2011年9月成立了江蘇省保險知識普及教育宣講團，每年邀請監管機構的管理人員、高校知名教授對保險意義、保險功能和風險管理進行宣講，講座數逾百場，宣講主題涉及法律、政策法規、風險管理、行業文化、社會保險與商業保險、健康與養老、金融環境等方面。2014年國務院頒布《關于加快發展現代保險服務業的若干意見》后，學會為推動政策落地，開展了一系列的宣講工作，邀請省內外知名保險學者在全省13個地市組織宣講15場，聽眾包括公司高管、政府職能部門、業務銷售人員2000余人，這些宣講對“新國十條”作了全面系統的解讀，促進政策落地。

根據保監會關于保險“五進入”的要求，從2010年起，學會聯合江蘇省消費者協會、江蘇省教育學會，在有關會員單位的大力協助下，分別完成了《保險知識普及叢書》的第一到第四套的編寫出版工作。《我身邊的保險》、《什么樣的保險適合我》、《保險知識普及叢書》等從消費者的角度，以通俗易懂的語言、圖文并茂的形式，介紹了保險知識。同時，學會開展“我與保險”征文、“大學生微視頻創作大賽”等多種多樣的方式，使保險的教育走入校園，學生了解保險，接受保險文化的熏陶。

歷年來，學會積極參加并組織部分公司參與江蘇省和南京市社科普及周活動，每年組織參與3.15國際消費者權益日廣場咨詢活動和7.8全國保險公眾宣傳日活動。活動中，發放宣傳單、宣傳冊和相關普及叢書，搭建消費者和保險機構溝通的平臺，積極疏導公眾不良情緒，不斷轉變大眾保險消費觀念，積極引導社會輿論正確評價保險及保險業，逐漸扭轉保險的負面形象，成為行業與社會之間的“緩沖器”，營造良好的行業氛圍。

在做好傳統型宣傳引導的同時，保險社團的宣傳方式開始向立體化多功能平臺轉型。2014年學會開通微信訂閱號，通過網絡、電子期刊、微信、飛信多渠道展示學會在專業化服務體現的研究成果，保險“新國十條”、“省八條”出臺后，學會第一時間對外發布，微信每天會以專業的視角提供給行業新的政策動向、財經新聞。

(四)編寫史志年鑒，啟迪未來發展思路

“一年一鑒、累鑒成志”。作為保險學術社團，收集編寫年鑒和地方志對總結行業發展歷史經驗，開拓未來進程思路有著深遠的意義。江蘇省保險學會多年來承擔《江蘇保險年鑒》和《中國保險年鑒·江蘇版》的編輯工作，同時于2014年完成了《江蘇省志·保險志(1978-2008)》的編纂。《江蘇保險年鑒(2014版)》獲得了江蘇省政府辦公廳舉辦的第三屆江蘇省年鑒評獎的特等獎。史志工作的開展，對分析江蘇省保險業的發展趨勢以及確定未來發展方向，具有深刻的借鑒意義。

二、推進職業化建設，推動保險事業健康發展

職業化是逐漸趨向專職人員社會化、管理科學化、做事專業化。在組織戰略方面，有明確的發展目標和職能定位；在組織結構上，有適應環境和適應戰略的靈活、柔性的合理結構形式；在人員方面，有社會化的高素質和有勝任能力的專職工作人員；在管理方面，有完善的規范運作模式。職業化就是強調運用科學管理、專業化做事方式，運用法治、程序和規則來促進組織的高效規范運作。

黨的十八大提出全面建成小康社會的宏偉目標，保險業擔負著保障和支持這一目標的實現的不可替代的職能；同時保險行業的科學發展和保險功能的充分發揮，對保險社團的要求也日益提高，推進保險事業健康發展迫在眉睫。職業化建設是保險學術社團健康發展的必由之路。保險學術社團成熟的標志之一就是職業化，職業化是社團發展的重要保證。

(一)建立黨團組織，強化黨對社團的領導

社團黨建工作，是黨的基層組織建設的重要組成部分，是黨建工作的一個新領域。加強社團黨的建設，對于推動科學發展、鞏固黨的執政地位、促進社團自身建設，都具有重要意義。黨的十八大報告中明確指出：“要落實黨建工作責任制，全面推進各領域基層黨建工作，擴大黨組織和黨的工作覆蓋面，充分發揮推動發展、服務群眾、凝聚人心、促進和諧的作用”。建立保險社團的黨團組織，實現黨團組織和黨團員活動的全覆蓋，發揮基層黨組織的政治核心和群團組織的中堅作用，發揮黨員的先鋒模范作用。江蘇省保險學會分別于2008年和2011年成立了黨支部和團支部，并積極推進創先爭優的活動，充分發揮學會工作人員的主觀能動性，調動工作的積極性。有的黨員榮獲優秀黨員和黨員“示范崗”稱號。

(二)用專業化人才構建職業化隊伍

人才是保險學術社團發展的基礎。建立健康的社會智庫是需要一個職業化的人才隊伍去充實的。專職化是職業化的基礎。只有保證了專職化，有一支穩定的專職隊伍，才能促進人員的專業化。然而，目前不少保險學術社團專業人才缺乏，隊伍不穩，原因之一就是職業化不夠。社團應著眼于職業化人才建設的長效機制建設，通過智慧選人用人，制度育人留人，促進社團的發展。

江蘇省保險學會依照勞動合同法，公開招聘工作人員，在行業和高校中選拔優秀專業人員充實學會工作隊伍，目前學會工作人員11人，平均年齡為33歲，團隊呈現年輕化趨勢。職業化和年輕化的過程與學會發展過程緊密相關。社團成熟的一個重要標志是對年輕人的吸引，只有學會注入了大量的新鮮血液，才會充滿生機和活力，基于此，職業化必然伴隨著年輕化。根據社團職能定位和員工的優勢，學會合理設計組織結構，幫助工作人員做好職業生涯規劃，建立一支專業較全、結構合理、素質過硬的專職工作隊伍，對于有能力同時有志于從事社團工作的年輕人員，重點培養、全面鍛煉，使他們成為社團發展的骨干力量。

在鼓勵、鍛煉員工的同時，學會建立起比較完善配套的績效管理機制和薪酬福利制度，為員工均辦理了相關勞動保障，同時分別對于崗位、職能和薪金有著詳細的規定。隨著企業年金的配套政策的出臺，學會積極爭取為員工辦理企業年金，在基本養老保障的同時，使員工的養老問題得到更好的改善。學會通過每年的績效考評制度促進工作人員工作的積極性，解決好工作人員的后顧之憂，創造出一個人盡其才、才盡其用、積極向上的氛圍，為保險社團的健康發展奠定人才基礎。

(三)開展各種教育活動，建立學習型組織

“學習型”社團是指樹立以科學發展觀為指導的終身學習理念，具有共同目標和愿景，形成工作學習化、學習工作化的學習系統和學習氛圍，建立系統思考、自主管理、自我超越、創新發展機制的社團組織。社團加強學習不是目的，而是手段，通過學習在短時間內把學習的新知識和新信息應用于社會，服務于行業，適應形勢的要求。隨著十八屆三中全會的全面深化改革的提出，國務院頒布“新國十條”，對于保險學術社團來說既是機遇，也是挑戰。大量新難題需要保險學術社團去解決，大量新經驗需要轉變為理論成果。

江蘇省保險學會開展員工自我教育和集體學習、廣度學習和深度學習相結合，不斷提高員工綜合素質。學會組織工作人員不定期的集體學習先進理念和理論知識。同時，學會自2011年，積極倡導讀書活動，采用讀書交流的形式，工作人員挑選一本書精讀后分享心得，讀書的選擇面廣，交流的收獲豐富。

為加強學會工作人員理論聯系實際的能力，學會的工作人員都通過高校進行進修的方式提高個人學歷。學會要求40歲以下的工作人員，均應使學歷提升至研修班結業以上。同時，有計劃地安排年輕同志到各類保險公司參與保險實踐活動，提升對保險的感性認知，真正做到理論來自于實踐，而科學的理論指導實踐。

(四)深化國際交流合作，促進行業全面發展

深化國際交流合作是對現代保險業發展的一個重要推動，這有利于增強行業人才的培養，促進行業競爭力的提升。江蘇省保險學會分別于2009年、2012年組織赴日本、韓國和臺灣地區學習交流，借鑒學習他國和其他地區的行業發展經驗。日本、韓國和臺灣地區的保險市場較為成熟，公司的管理水平和經營水平較高，因此通過學習考察，加強了江蘇保險業的對外溝通，做到引進來、走出去，突出了學會在職業化建設的過程對行業的全面健康發展的推動作用。

三、重視規范化建設，保障保險社團長期發展

規范保證秩序，規范促進效益。規范化就是按照事先的規定行動，按程序辦事。規范化的管理是對現代學術社團的重要要求，這有利于構建良好的工作秩序，確保權力行使公開透明，增強社團自身的管理效率和提高服務質量。只有對社團進行規范化的管理，才會形成一個機構健全，制度健全的優秀組織，為建立職業化的團隊，促進專業化的服務做好后援保障。

(一)加強學會內部制度管理

制度建設是保險學術社團自身規范化建設的立足之本，對于提高社團的服務能力，規范社團的活動行為，強調系統的價值觀念體系，具有重要的作用。江蘇省保險學會長期堅持以制度建設和管理為抓手，不斷推進內部管理制度的標準化和規范化，結合學會自身實際，建立起一套操作性強、經得起檢驗的制度，使各項工作有章可依、有據可考，提高了管理的有效性和規范性。每年根據不同的問題修訂相關制度，明確各項事宜的規范流程，使員工嚴格按照制度和流程工作。2011年5月，學會秘書處對于原有相關制度進行了全面梳理、修訂和增補，形成了《江蘇省保險學會秘書處規章制度匯編》。在2012-2014年間，每年分別進行局部修改補充。2014年12月，學會的內部制度多達10個板塊，分別涉及會議學習、人事管理、財務管理、信息安全、公文處理、行為規范等方面。

(二)加強經費管理制度

建立健全規范高效、公開透明、監管有力的資金管理機制是保險學術社團的生存之基，經費的嚴格管理可以切實提高資金使用效益，推動社團在規范化的道路上穩步前進。江蘇省保險學會根據民政部《關于調整社會團體會費政策等有關問題的通知》和《江蘇省保險學會章程》的有關規定，制定了《江蘇省保險學會會費收費標準和管理辦法》。辦法中對于會費的標準、收取、用途和調整都做了詳細的說明，學會貫徹“以支定收”和“量入為出”的原則，科學合理編制和評估經費預算，規范直接費用支出管理，嚴格執行財務審批流程。同時大型活動堅持“有預算”和“有報告”的原則，做好總結。日常學會財務做好分賬管理和統籌安排，做到賬目明晰。年底將當年的財務情況上報常務理事會審核通過。每年按規定對財務進行例行審計，離任和換屆審計及時進行。加強資金管理和財務審計，完善財務監督機制，有效規范地促進了學會工作的正常開展。

(三)加強自律管理和他律監督

保險學術社團在監管機構、消費者和保險公司之間起到紐帶作用，因此保險社團的自律和他律就顯得尤為重要。首先，要堅持十八大關于加大社會組織黨建工作力度的要求，強化專職秘書長“一崗雙責”意識，以健全組織體系、落實組織制度、規范組織運行重點，充分發揮黨組織的核心組織領導和監督保障作用。其次，理順理事會、常務理事會和秘書處的關系，規范法人設置，建立社團法人任期制和重大事項報告制度，健全常務理事會工作機制和社團考核機制，逐步規范重大事項民主議事、民主決策的范圍、程序和方法，不斷增強保險社團自我發展、自我管理、自我約束的能力，做到自律為主，他律為輔的工作方式。同時，建立健全理事會、常務理事會、會長辦公會議、秘書長辦公會議和學會秘書處處務會等各項會議制度。根據《江蘇省保險學會章程》，學會定期召開常務理事會和會長辦公會議，及時報告工作情況。

(四)加強學會工作人員的修養和素質

良好的制度需要強有力的執行力，因此加強自身執行力，使制度細化、責任到人，實現人人各司其職，有利于提高社團內部的協調性和管理的有效性，協調社團內各部門之間、人與人之間協作效果和社團與外部銜接的有效性。然而，執行力源于一個有著高素養的團隊，源于學會的工作人員對于自身修養和素質的要求和管理。江蘇省保險學會堅持“以人為本”的理念，充分注重人性要素，充分開掘人的潛能、調動員工的積極性，堅持不懈的加強對工作人員的教育和培訓。

江蘇省保險學會通過對自身的規范化管理，不斷強化內部制度建設，每年及時參加全省社會組織年度檢查審核，在2014年以優秀成績通過年檢并獲得省級社科類先進社團。同時，學會在2012年獲得江蘇省5A級社會組織，2013年獲得江蘇省精神文明單位，2014年獲得全國社科類唯一省級保險社團先進集體，2015年獲得第四屆全國文明單位(保監會系統)和全國保險系統先進集體的稱號。這些殊榮的取得和學會多年以來重視規范化建設息息相關，只有注重對制度的加強，才能強有力地進行規范化管理。具備規范化的管理是保障保險學術社團長期發展的必然要求。

規范化、專業化和職業化三者之間互相依靠，互相影響。專業化是職業化的基礎，規范化是職業化和專業化的保障，擁有規范化的管理和專業化的服務的社會組織是建立職業化社團的前提。保險學術社團要以十八屆三中全會精神為指導，貫徹保險“新國十條”和“省八條”相關要求，引進先進理念，堅持規范化的內外部管理，建立一支職業化的人員隊伍，不斷完善專業化的服務，以理論為基礎，集中打造保險學會品牌，增強學會的社會服務能力；構建服務機制，提升為會員服務的水平；創新活動方式，發展自身特色，為現代保險業的和諧發展提供科學的理論指引。

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