理性繁榮之游說
——《 繁榮的真諦》閱讀筆記

◎鐵 凝

理性繁榮之游說
——《 繁榮的真諦》閱讀筆記

◎鐵 凝

《繁榮的真諦》以簡明易懂、活潑幽默而又睿智深刻的方式，給非經濟學讀者講解美國現有經濟制度的驚人缺陷，分析其糾纏不清的政經體制的變化本質，并以新奇、洞見和富有創造性的觀點提出諸多方面政策建議，通過閱讀此書，獲得比較分析的視野，從而更深刻地理解中國，更明智地認識世界。

繁榮的真諦；理性繁榮；平民主義；裙帶資本主義

《繁榮的真諦》的作者路易吉·津加萊斯( Luigi Zingales )生于意大利，曾親眼見證了裙帶資本主義、腐敗盛行對一國經濟的致命傷害。20世紀80年代，他來到美國學習經濟，并致力于研究什么樣的制度能帶來持續的經濟繁榮。那時候的他發現：在美國，成功并不是靠運氣或出身，而是源于努力的工作。美國獨特的歷史和資本主義模式，使窮人也能跨入在全球看來相對富有的行列。但是，過去十年，游說集團和政界內部人士相互織成關系網大撈好處，掙扎中的中產階級無奈地看著畢生儲蓄因房地產泡沫破裂而湮滅。銀行利潤屢創歷史紀錄，卻要花費納稅人的巨資救助，贏家通吃型經濟擠壓了中產階級，惡化了收入差距和社會流動性。美國正在逐漸滑向南歐式（意大利）裙帶資本主義——扶持大企業而非扶持市場，關注朋黨利益而非民眾機遇的腐敗政客操控了政治和經濟。

作為芝加哥大學企業家精神和金融學講席教授，公司金融和公司治理領域最重要的學者之一，以及歐洲公司治理委員會研究員、美國國民經濟研究局、經濟研究中心研究員，津加萊斯力圖通過本書的寫作，能夠影響政府和公共輿論，打破上述“非理性繁榮”局面，找回繁榮的真諦，或說美國經濟興旺的天賦，即：民治、民享、民有的自由開放的竟爭市場體系。

《繁榮的真諦》旨在倡導一種特定的社會變革，在這個意義上，作者認為也可將其看成一種游說。游說是什么？約翰·肯尼迪( John F. Kennedy )即使在提議限制游說者權力時也承認，“在很多場合，游說者是技術專家，有能力用清晰易懂的方式把復雜而困難的議題解釋明白。”從廣義上講，游說是指任何的意見倡導活動。作者同時尖銳指出，游說產生的大多數好處是源自不同利益群體之間的競爭，如果缺乏此類競爭，游說亦可以成為合法的腐敗。

關于寫作動力

津加萊斯受過的學術訓練使他對美式資本主義及其缺陷有些獨特的理解，然而本書寫作動力卻來自另一段經歷。“對美國來說，我是一名外來移民，1988年從意大利喬遷至此，是因為我想逃離那里根深蒂固的不平等制度。意大利人發明了‘裙帶主義’這個術語，并完善了‘任人唯親’的概念，至今仍深陷其中。”能否獲得晉升取決于你認識哪些人，而不是你會做哪些事。在意大利，哪怕是急診科的醫生要獲得晉升也是以他們的政治忠誠度為根據，而非技術能力。年輕人受到的告誡不是要努力學習，而是去給有權勢的人拎包以獲得某些好處。……這些事情讓他意識到意大利并不適合自己。6年后，他得到了芝加哥大學的終身教職。如果在意大利，這個過程可能要花費兩倍的時間。“我能夠從事一份職業，無須靠家庭關系去做交易，乃至被迫要去奉承那些只不過有些老資歷的人，甚至包括保護生命。因此在2008年經濟危機之前，我完全絕緣與美國的政治話題。……可是來到美國后不久，我已開始注意到一些似曾相識的場景，仿佛過去看過的電影在眼前重演。”

作者列舉了兩個案例：1998年對當時最大的對沖基金長期資本管理公司的救助，以及小布什時代，2000年對進口鋼鐵征收官稅來保護本國制造商，給某些企業特殊優待以恢復其利潤水平。他目睹的則是美國的金融業在向意大利式的裙帶資本主義體制轉變，甚至在某個方面，美國的情形還更加糟糕，因為與意大利人不同，美國人不能把所有罪責都歸咎到一個人身上。……裙帶主義壓制言論自由，打擊學習進步的動力，破壞職業發展的機遇。作者站在自由市場經濟堅定信徒的立場，呼吁變革，在堅信美國人對競爭的力量有著強烈的共同信念的前提下，論述競爭是進步的巨大源泉。改進經濟制度需要更多而不是更少的竟爭。其他許多國家的民粹主義會帶來煽動家和獨裁者，而美國卻有著保護弱勢群體的積極平民主義傳統。這種平民主義血脈極大地促進了美式資本主義的發展，并可以繼續做出貢獻。

關于平民主義的時機

“需要人們依靠政治關系，而非市場業績來致富的資本主義，在很多人眼里是一種不公平和腐敗的資本主義。”大多數平民主義運動都帶有實現收入再分配愿望的特點，引發平民主義運動的主要因素包括收入分配不平等、中產階級的困境以及對精英階層的不信任，作者認為在當今的美國都出現了。“不過只有當市場失去了配置收入的合法地位，或者說被大多數人視為不公平的情況下，平民主義才會對自由企業制度的生存真正構成威脅。”大多數美國人相信市場的力量，但對大企業的影響感到擔憂。問題不是大企業本身，而在于擁有政治權勢和壟斷地位的大企業；問題也不是政府本身，而在于具有侵略性和腐敗性的政府。

“私人企業失靈經常是由于政府的不當干預，給其提供補貼或特殊的壟斷權；政府失靈則經常是由于它被私人利益集團所俘獲。我們到底應該歸罪于政府還是私人企業呢？兩者都不對，因為這些問題都是糟糕的制度的表現：裙帶資本主義。”作者在敲響裙帶資本主義在美國癌變的警鐘時，提出在其擴散前與之斗爭的綱領，他的出發點試圖既忠實于美式資本主義精神，又融合了其中最優秀的平民主義傳統。比如在20世紀初，對裙帶資本主義的回擊是增強政府監管力。但作者認為今天，政府在太多情況下會成為問題的一部分，而非解決辦法的構成要素。作者強調競爭的力量，認為缺乏競爭以及由政府補貼造成的扭曲，是美國今天遇到的所有經濟問題的主要根源。

關于群體思維于裙帶金融體系

社會心理學家歐文·詹尼斯( Irving Janis )曾言，高度密集的群體經常在沒有嚴格驗證的情況下得出一致意見，他將此類現象稱為群體思維。群體思維的發生往往是因為群體成員希望盡可能減少內部沖突，特別是當這樣的群體有著對外的優越感時，因為任何企圖挑戰內部共識的人都有可能被排斥出去，失去群體所賦予的優勢地位。

在歷史上，美國通過良好的原則和幸運的決策對金融業形成了制衡。但隨著金融體系勢力的增強，其政治影響力與日俱增。“在過去10年，我們的金融業變得過于集中和強勢。當毒品成癮者在戒毒過程中出現危險時，我們自然不能袖手旁觀，但我們也斷不能給他提供可以消費一整年的毒品——而這就是美國政府的問題資產救助計劃所干的事情。該計劃為了有權勢的游說集團的利益而對毫無防范的納稅人進行掠奪，它不僅代表華爾街對主街的勝利，也代表游說街對美國其他群體的碾壓。”

關于信任、道德與經濟學

“經濟生活中的信任有兩種形式，第一種是通過交往歷史形成的個人信任，通常是發生在父母、朋友或密切的商業伙伴之間。”這種信任既有積極作用，也有消極影響，它能幫助相互之間已建立起信任的人，也會傷害被排除在群體之外、甚至遭到歧視的人。個人信任對早期的經濟發展有利，但是當經濟活動日益復雜化，要求原本疏遠的個人和群體進行溝通和交易時，它又會制約發展。“第二種形式的信任——普遍信任——更為重要。這是一種對于群體或社會中的隨機成員的信任，對于不曾認識乃至不見得會再次遇到的人的信任。”這種信任能促進市場發展、交易繁榮和文明進步。意大利南方以及大多數欠發達國家所嚴重缺乏的正是這樣的信任。

大多數經濟學家畏懼道德一詞。作者寫道：“在每個人都為狹隘的個人利益忙碌時,大多數市場機制能有效運轉,但這并不表示在人們只關心私利時,市場總能繁榮起來。”亞當·斯密指出,如果人們追求自己的私利,經濟體系能有效運轉,這個事實并不等于說人們就應該追求私利。貪婪并不是好事。真正的問題在于，當狹隘的個人利益不能帶來理想的結果時，是否有可持續的社會習俗能推動人們去做有益于社會的事情。“……我不是道德哲學家，所以在判斷什么是道德、什么不是道德的問題上我沒有特別的說服力。可是作為經濟學家，我有能力判斷哪些行為能促進社會福利，哪些不能。”

關于簡約為美

作者給出簡約監管的理由：“美國的立國原則是無代表不納稅。還應加上無代表不監管。”但如果監管過于復雜，民眾將無法理解，也就無從在民主政治中采取正確的行動。所以說，簡化監管對重建民本資本主義制度是不可或缺的內容……簡單的規則又許多好處，其中之一是能加強問責性。復雜的規則即使在最好的環境下也往往難以執行，如果執行機構被俘獲，甚至會完全失效。

“競爭要想實現奇跡離不開規則，但利用糟糕規則的企業也會帶來扭曲市場的結果。”那么我們到哪里去尋找好的規則？如果擔心監管部門、政界、學術界被俘獲，則很難想象如何能用政府的權力來限制經濟霸權對政治的影響。藥方可能比疾病更壞。本書提出的多項建議試圖解答這一謎題，其目標始終集中在減少政府的經濟干預上，而且必須保證帶來更好的效果。例如完全禁止政府補貼將扭轉政治生態關系，給裙帶主義沉重打擊。企業的游說活動將轉向對稅收的監督而非爭奪政府補貼……從歷史經驗中得出的結論是，民主治理機制在不需要大量公民參與時運轉得最好。

作者期待本書能激起一場討論，試圖找回“實現美式繁榮的秘訣——以民為本的資本主義”。諾貝爾經濟學獎獲得者、哥倫比亞大學教授埃德蒙·菲爾普斯( Edmund S.Phelps )這樣評價《繁榮的真諦》，“借用本書，津加萊斯加入了一個人數雖少、但影響巨大的經濟學家陣營，他們看到美國經濟的社團主義色彩日益濃厚，資本主義精神愈益淡化。他對于我們社會陰暗面的深刻描述，還反映了更為糟糕的意大利裙帶資本主義帶給他的切膚之痛。”

此書是出版社“比較譯叢”之一種。可以激發好奇心，開拓新視野，啟發獨立思考，加深對世界的理解。社會學家李普斯特曾說“只懂得一個國家的人，他實際上什么國家都不懂。”雖然我從不指望讀一本書就了解了一個國家的某個領域，但至少懷有這樣的愿望：通過開放的閱讀，獲得比較分析的視野，以使自己更深刻地理解中國，更明智地認識世界，尤其在我們所處的仍然需要改革和創新的大時代。

（本文作者：中國作家協會主席）

責任編輯：李冬葉

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