第四方物流運作主體的信用機制構建研究

陳長彬 陳 泉

（電子科技大學中山學院，中山 528402）

第四方物流運作主體的信用機制構建研究

陳長彬 陳 泉

（電子科技大學中山學院，中山 528402）

信用關系的建立和維護已經成為經濟生活中非常重要的一部分，作為這幾年新興的市場交易形式——第四方物流，在目前這樣一個尚不成熟的階段更需要對建立和維護各個主體之間信用關系的機制構建進行研究。第四方物流運作中各主體之間信用機制的構建對于實現信息資源共享，有效降低交易成本，建立相對穩定的第四方物流市場有著十分重要的作用。本文運用博弈論的方法提出基于合同預付或抵押的信用保障機制，并給出相應行為的獎懲措施，以寧波在第四方物流市場上信用信息平臺的建設為例，得出要建立和維護主體之間良好的信任關系應該注意的幾個重要因素和相應的解決措施。

第四方物流 運作主體 信用機制 博弈論 合同預付

引言

在新的經濟全球化背景下，為追求更大的經濟效益，越來越多的企業選擇集中自己的核心業務生產而逐漸把物流業務外包給第三方物流企業。隨著企業之間的聯系加強以及個性化需求越來越高，具備更高的管理能力及資源整合能力，掌握先進技術，為企業提供個性化全方面供應鏈解決方案的第四方物流應運而生?，F階段，國內外的第四方物流都處在摸索發展階段，各主體間的信息共享程度低，市場靈敏度不夠，交易環節信用意識淡薄，阻礙了第四方物流的進一步發展。只有處理好第四方物流市場上各主體之間的信用關系，才能使市場信息得到充分的流通，實現資源共享，有效降低交易成本，建立相對穩定的第四方物流市場。

信用問題已成為第四方物流建設的關鍵保障因素，主要是因為參與企業的信用度直接關系到供應鏈中的交易能否順利進行和可持續發展。Rappleye，Willard C Jr（2003）認為相互信任是必不可少的，必須協調好信息、物資材料、資金流動等環節，在此基礎上，信用、支付和財務安排是透明的，因而各方之間的相互信任已成為這新的物流運作模式的重要組成部分。毛光烈 （2003）則從信用主體的角度將信用分為個人信用、商業信用、銀行信用和政府 （公共）信用等形式。鄧安平 （2008）指出合作經歷、機會主義、文化背景和地緣差異等都是影響信用關系建立的因素，構建良好的信用機制則可以減少成本、加強合作，促進合作各方的責任感，并同時減少各種風險。另外，Handfield等 （2002）提出了一個模型表明為了建立在信任基礎上的關系，供應商必須在特定的地點和人力資產上進行投資，采購商必須慎重地把合同關系內的依賴控制在一個相對水平，著重說明了信任關系的重要作用。目前，國內外對第四方物流運作主體信用關系及保障機制的研究內容較少，本文嘗試結合實例中的信用制度建設，從影響各主體之間信用關系建立和發展的因素出發，運用博弈論的方法為信用關系建設及機制構建提供理論依據。

1 第四方物流含義及其運作

1.1 第四方物流的產生及內涵

企業的本質就是以盈利為目的的一種經濟組織。早期的物流活動集中在企業生產物資及產品設備的運輸上，這一階段，降低運輸成本是繼企業在降低原材料成本、勞動力成本之后為獲得更大的收益而采取的一種物流方面的措施。隨著經濟全球化的發展和產業分工專業化的不斷深化，越來越多的企業需要將原材料采購、產品生產和最終產品在市場上的分銷等活動外包給專業公司，第三方物流作為目前普遍的一種物流服務組織形式以滿足企業衍生出來的物流服務需求。由于第三方物流在諸如物流設施不完備、物流運作獨立分散等內在條件和物流政策差異等外在條件的約束下，很難滿足企業越來越個性化的需求。在此基礎上，第四方物流作為一種具備更高物資集成和信息整合能力的物流新形式出現了，其產生也是網絡通信技術、電子商務發展之后的適應經濟全球化的一種必然趨勢。

理論上第四方物流應當在信息充分共享、技術全面的基礎上為企業提供綜合性的供應鏈集成的方案。第四方物流企業整合市場上相關企業及政府部門的綜合商品、服務信息，提供包括咨詢、設計、業務運作與控制等服務，并在供應鏈中加入相關的技術支持，確保企業后期業務的順利進行。第四方物流不再是單一的物資運輸，事實上，它并不參與具體的業務運作過程，而是貫穿于生產、分配、交換和消費各個環節的一種服務形式。作為以信息、技術為核心的供應鏈集成商，第四方物流可以為企業挑選出最適合的物流服務提供商、技術支持，形成最優的解決方案，用有限的資源創造最大的企業利潤。

1.2 第四方物流的運作流程及主體分析

1.2.1 第四方物流運作流程特點

第四方物流運作流程可以分為訂單確認和具體操作兩個階段。在前期與客戶確認訂單的過程中，第四方物流企業必須發揮其綜合的信息、技術能力，接到客戶訂單后必須對客戶本身及訂單內容進行考量，包括對客戶的資質認證、資金信用、項目信息進行確認。對訂單內容的分析要求、對采購的商品種類、數量、供貨期和交貨期、運輸成本等各方面進行確認。在這一過程中，利用第四方物流信息平臺對供應商、第三方物流企業、技術支持、即時庫存、運輸方式等進行篩選統計，完成商品報價，考慮提供服務的第三方物流供應商是否具備滿足以上條件，落實好各方面的信息后，向客戶提供整個供應鏈的解決方案，最后雙方以合同的形式確認最終訂單。

訂單形成后，通過第四方物流平臺錄入相關信息，與供應商聯系采購事宜，第三方物流供應商提供物流業務，在平臺上實時更新執行情況，以便管理和查詢。財務部門完成供應商的付款和客戶的收款事宜。在規定時間內完成客戶協議任務后，后期提供在質保期內的技術支持?？蛻艏皡f助參與主體對于整體業務的執行和完成情況予以反饋，進行信息存檔，以便在之后操作中作為參考信息進行篩選。

第四方物流將原本獨立的供應鏈參與者整合起來，通過合作的方式來提高整體的運作效率，也相應的擴大了整體的規模。在合作過程中，必然需要創立規范來使整體參與者更加規范化，處在一條運作線上，各自獨立但又受到整體規范的約束，這有助于他們的專業化發展?？蛻暨x擇第四方物流的服務后，將得到所需產品或服務相關的全面的信息選擇和技術支持，能夠更加快速有效的執行客戶業務，有利于整體效益的增加，降低運營成本，提高信息、物資的利用率。

1.2.2 第四方物流運作中的主體特征

第四方物流在運作過程發展功能依賴于各個節點上的參與主體協作完成，包括從供應商到客戶的供應，物流企業的業務操作，和 “售后”服務及執行反饋等。在第四方物流中的主體企業為獲得競爭優勢，必須通過戰略合作來實現利益的最大化。第四方物流運作中的成員眾多，各自發揮了不可忽視的作用。雖然第四方物流運作的參與主體會隨著客戶業務要求的不同動態調整，但其主要節點上的運作主體基本相同，主要包括：

（1）客戶

客戶是第四方物流服務的業務來源?？蛻羰紫缺仨毦邆淞己玫男庞没A，包括銀行信用記錄及年度運營情況，企業客戶往往通過與第四方物流服務提供商簽訂合同來委托交易和保證雙方的權利和義務。在交易中，第四方物流提供者對客戶的反饋、資金到位速度、配合度等幾方面要進行評估，生成相關的數據信息并保留在數據庫中。

（2）產品供應商

供應商作為客戶企業所需產品 （或服務）的最終來源，其綜合能力的強弱是第四方物流企業選擇的重要依據。首先，提供的產品 （或服務）是決定供應商能力的關鍵，包括產品的性能、技術含量、價格、交易時間等，對于是否能夠按時完成客戶業務及提高利潤點有很大的影響。通常情況下，長期合作的供應商之間的溝通度、合作度更高。新增供應商可能是出于降低采購成本等原因，而長期供應商則是 “交往經驗”的結果。目前在供應商的選擇上，大多數企業更傾向于選擇長期的合作伙伴。

（3）第三方物流企業

第三方物流借助于齊全的設施設備、專業化的運作經驗和物流服務，降低了企業的物流成本，但受制于自身條件和基于供應鏈的整合能力的限制，其在節約成本的能力上還是有限的。第四方物流整合提供第三方物流服務的企業，協調執行具體的物流活動 （在供應鏈決策方案的基礎上），避免社會資源的閑置和浪費。兩者互相合作，可以擴大各自的利潤空間。

（4）電子商務平臺

電子商務的日益發展離不開現代物流的支持，物流配送技術為電子商務的推廣和更多應用創造了條件。同樣第四方物流作為新興的物流形式更加離不開電子商務技術的支持。目前的發展表明，B2B電子商務的交易額在整個電子商務市場上占相當大的比例?；诨ヂ摼W技術的廣泛應用，通過網上在線交易和支付有助于減少地域時間的限制，降低商業成本，提高整體效率。建立物流公共信息平臺，第四方物流服務提供者通過電子商務模式對不同供應商的能力、技術及資源擁有率進行考核、篩選，最終形成最優的策劃方案。

（5）信息技術供應商

第四方物流的發展離不開信息技術的支持。信息共享平臺是支持第四方物流企業決策的關鍵，對供應鏈中的客戶企業實現信息共享，進行系統化的物流方案運作管理有很大的作用。例如：虛擬庫存可以跨越地域限制實現即時庫存查詢，更加系統快捷地對資源進行資源管理和分配。第四方服務應用需要對整個過程進行監控和信息反饋，信息交流的限制將得到改善。第四方物流企業要長久的生存和發展下去必須利用好信息技術供應商提供的信息平臺，更好的為客戶提供供應鏈解決方案服務。在此基礎上，實施供應鏈方案時才能系統、全程掌握運作狀況，及時做出信息反饋。因此一個良好的信息技術供應商是第四方物流企業實施的重要基礎和前提。

（6）金融服務商

金融服務在商業交易中至關重要。根據第四方物流平臺的運作特點，金融服務商主要提供支付和保險等服務。在電子商務和信息技術環境下，網上支付可以解決時空地域的限制，但必須保證其安全性，這對于第四方物流市場電子商務的進一步發展有重大的意義。買賣雙方就物流合同簽訂協議，確認與相應的銀行進行支付結算服務。銀行在將款項存入托管賬戶前，必須審核客戶企業提供的相關身份、賬戶、金額等要素，在各方對整項業務無異議時確認支付，并且保存每一次的資金信用情況以便之后作為審核標準。網上的保險服務主要是指客戶在第四方物流的平臺上選擇保險公司進行網上投保，由此將產生保險記錄，如在業務中出現需要理賠的情況，則根據保單進行相關的網上理賠事宜。保險公司在確認保單之前必須獲得充分的交易雙方信息，并時刻做好運作中的流程監督工作，真正有效降低交易風險。

2 第四方物流運作主體的信用關系分析

經濟意義上的信用從廣義上說是以協議或契約為保障的不同時間間隔下的經濟交易行為，狹義上是指受信方在特定時間內做出的付款或還款承諾的兌現能力。企業之間相互信任關系的建立是長期經濟行為中信任的累積。在企業信用中還包括銀行等其他金融機構，以及使用各種付款或收款形式時所產生的信任問題，因此單純依靠交易雙方的信任累積并不能確保雙方利益得到完全的保障，需要一些客觀約束力量在參與雙方信任關系的基礎上控制好信用風險。在交易中往往依靠訂立契約來維持雙方的信用關系，使信用關系受到法律的約束和保證。

在信用關系建立的初期，由于雙方信息了解不全面，為了能夠建立相互信任的企業關系，在彼此的交往中使合作雙方能夠及時了解交易過程進展，逐漸表現各方面能力，降低對方的猜疑度。由于不同企業各異的背景文化，在行為流程模式上有各自的特點，最大程度上中和雙方的差異度將有助于交易過程的流暢度。信任程度不同造成的不對稱性將不利于雙方合作，雙方在合同上遵守時間義務在客觀上保證了信用產生和維護。通過合作的直接經驗和間接經驗在選擇和建立合作關系時往往是人們做出決策的重要指標。

2.1 運作流程中主要主體之間的信用關系

2.1.1 運作主體間的信用關系的重要性

前文中提到過信用關系除了在直接或間接合作中的經驗積累的參與主體的信賴關系，還需要客觀條件的保障。建立這些客觀條件需要企業付出一定成本來進行維護，培養相互之間的合作信用有助于減少企業為維護雙方長期合作關系而付出的激勵成本和監督成本。另外，信用關系良好則意味著雙方可以根據合同條款按時完成，即送貨、付款都未超出要求時間，這樣就有利于減少交易時間，提高效率。建立高度信用關系之后，因為一些突發原因可以在協商的基礎上對原合同條款進行適當的修改，以便于根據市場環境及時維護雙方利益，避免因突發狀況而產生的人力物力損失。與供應商之間建立長期的合作關系，在另一方面也減少了雙方重新選擇新的合作伙伴產生的時間成本、咨詢成本。

第四方物流能夠運作下去是各方在不同環節上合作的結果。首先是與客戶企業的合作，如果其中一方沒有良好的信用形象就很難簽訂合同建立起合作關系，客戶企業如果沒有很高的配合度，那么在流程操作中就會變得困難重重。第四方物流服務供應商為客戶提供完整的供應鏈服務方案離不開供應鏈上不同節點企業的配合與協同運作。供應鏈公司在實施整體供應鏈解決方案時提供協助，因此與它的信用關系也至關重要。再者，包含在整個流程各環節的信息技術供應商、電子商務平臺提供者與第四方物流服務商相互之間的合作程度關系到整體服務質量。如果這幾方不能進行很好的合作，共享利益，承擔風險，就很難使第四方物流組織啟動和運作。

2.1.2 主體間信用關系影響因素分析

第四方物流合作企業的關系模式與一般企業間合作有所區別，除了依靠傳統的契約來進行約束外，還需要從其運作的特殊性出發尋找更多其他途徑來保障。特別地，以網絡信息技術為聯系手段增加了信任的不穩定性。因此，研究第四方物流運作主體信用關系建立的影響因素是十分必要的。本文綜合現有研究成果并結合實際分析，著重對下列因素進行分析：

（1）產品或服務

產品或服務是企業交往的核心內容。首先交往前提就是根據業務目標匹配準確的產品或服務，其次需要對比各項指標來篩選出最優產品或服務，包括價格、質量、維修、供貨周期等因素。往往建立長期信任關系的合作伙伴擁有的產品或可以提供的服務與相鄰企業相比具備一方面或者幾方面的優勢，當然這種優勢將隨著業務要求而產生不同的評判標準。換個角度來說，企業要想在選擇競爭上獲勝就應該重視產品或服務的整體開發。品牌效應也是雙方選擇的重要依據。

（2）合作經歷

熟悉度是企業建立信用關系的前提，對其以往發生的合作經歷的了解回顧是一個好的途徑，可以盡快增加熟悉度。如果第四方物流服務提供方與某一環節企業在之前的合作中取得了成功，并且在交易過程中雙方反映良好，那么在彼此心中就會有較高的信用度；相反，如果在之前的交往中有不愉快的經歷，則可能不愿意或者第二次合作的可能性就小。另外合作時間與信任程度成正比。

（3）信息溝通及共享

第四方物流作為一個信息、服務集成商，與不同環節上的企業進行信息交換和共享。如果對方可以與之保持有效及時的信息溝通，特別是一些關鍵信息的互通有無將更有利于建立長期的信用關系。除了信息交流之外，在業務流程中，人員溝通也具有促進作用。不管是管理層面還是操作層面的人員交流，如果可以溝通流暢，那么可以增進彼此的信任感，增加了解。

（4）企業形象和信譽

在完全沒有合作經歷的情況下，面對新的合作伙伴，如果是具有良好商業信譽的企業，并且在相關行業領域中擁有較好口碑，那么合作的可能性就越大?？梢灶A測在之后的合作中如果發生不被信任的行為付出的代價就會越大，容易在行業中造成不好的影響。具備良好聲譽的企業單位往往在人力、物力上的投資成本相對較大，因此它們可能產生不恰當行為的風險就小。

（5）利益及程序公平

利益公平是能否建立長期信用關系的一個重要影響因素。利益和程序在交易過程中必須對雙方都均衡或者盡量公平。當某些政策和程序偏向其中一方時，另一方就會感覺到不公平，對自己可以獲得的收益感到擔憂，信任度就會降低。這種公平的程度都會直接或間接影響信任關系的建立和長期發展。

（6）文化及地域差異

企業文化的差異可能使雙方在合作中面臨沖突和不滿。當一方對另一方的文化表示認同或贊賞時，可以促進雙方之間的交往；反之將阻礙交易流程進展。地域差異主要造成信息獲得難度增大，消耗時間延長。地域上的差異越大，不確定性就越大，越不利于維持長期信任關系，合作交易頻率減少。不過這種沖突隨著現代通訊技術的發展已經有了較大的緩解。如表1所示。

表1 信用關系影響因素分析

2.1.3 各主體間相互信用關系的建立

在不能確定交易對方是否是誠信對象時，往往采取預測手段作為前提來進行合作。第四方物流服務提供商首次選擇合作伙伴時，彼此并不熟悉，則可能通過其過去的交易行為來作為評斷依據，了解過去行為的一致性和責任履行情況，只有在了解對方行為信息的基礎上，第四方物流企業才可能與之建立信任關系。當然，合作方的能力是做出信任約定的前提。只有具備完成業務能力的合作單位才被列入考慮范圍，而合作雙方的能力差距越大，例如信息技術供應商的專業技能，越容易建立合作關系。另一個途徑也可以從已經建立良好信用關系的合作方處獲得新合作對象的描述，在一方的信任關系上擴展開去，尋找到可靠的合作伙伴。

了解對方是否可以建立信任關系的途徑在一定程度上也反映雙方建立關系的一個過程： （1）能力衡量。對于產品種類、供貨情況、質量保證等幾方面的篩選可以確定潛在的合作對象。確定其是否具備完成業務目標的能力；（2）對合作對象可能產生的不守信行為帶來的潛在損失進行估計，如果損失小于潛在收益就屬于安全的行為范圍，則可以預測該潛在合作對象可以按照合同條款履行的可能性較強；（3）雙方開始提出業務要求，一方以實際數據表明可以提供完成目標任務的具體信息，協商確認各方面要求后作出書面的承諾保證，建立起有保障的合作關系。前文中提到的信任擴展可以被用于需要在短時間內與新的業務對象建立信任關系，確立合作的情況，是滿足市場的應急需求的途徑之一。

3 基于博弈論的第四方物流運作主體信用機制構建

3.1 運作主體信任博弈分析

在第四方物流運作中，由于信息交流、地域差異、資金限制等原因存在運作主體間信任程度不高以及信息不對稱導致的信任不對稱現象。在這種情況下，各運作主體需要主動地采取措施共同建立維護信用關系的機制保障，如果信用關系的程度過低，會導致各運作主體的合作中斷，企業為改善這種情況可能需要付出較大的成本。本文以第四方物流供應商與第三方物流分包商之間的信用關系為例，借助于博弈論分析方法，說明其必要性。

假設第四方物流提供商為f，第三方物流企業為i，第四方物流提供商f將運作中的相關流程交由第三方物流i處理，假設i能夠完全根據f的要求順利完成這次合作，并且由此獲得f提供的相應報酬，則此次合作中，第四方物流提供商獲得收益α1，第三方物流企業獲得收益α2；反之，第四方物流提供商的收益為θ1，第三方物流企業收益為θ2。如果第四方物流提供商f對i采取信任的決定，那么第三方物流企業i則可能會得到其背信行為下的收益為S，此時S＞α1＞α2，相對地，第四方物流提供商f只能獲得的收益則為T，α1＞θ1＞T。在這種情況下，第四方物流提供商f很有可能決定對第三方物流企業i采取不信任的行為決定，那么在兩者都背信的情況下，雙方得到的收益就為（θ1，θ2），此次博弈的結果就是互相不信任的結果；反之，如果f與i雙方都采取信任的行為決定，則可以得到帕累托最優解，即（α1，α2）。用圖1表示如下：

圖1 信任博弈圖 （S＞α1＞α2，α1＞θ1＞T）

在上面的博弈中，第四方物流提供商f與參與其運作環節上的合作成員之間在獲得收益情況上是相互依存的。要做出信任決定的關鍵必須提高預測其他成員在信用關系上的選擇。根據上面的博弈過程，列出其支付矩陣如圖2所示：

圖2 支付矩陣圖 （S＞α1＞α2，α1＞θ1＞T）

上圖中（α1，α2）是互相信任的收益結果，是帕累托最優解，但是這個解是不穩定的，相反（θ1，θ2）卻是穩定的解，因此上面描述的信任博弈是無法一次性建立起來的，陷入了囚徒困境。為解決這個問題就需要考慮建立信用的保障機制來維護這一關系的形成。當θ1＜α1并且S＜α2，雙方建立互相信任關系的可能性就成立，為達到這一條件，我們可以采取一些方法來進行約束、維護。

第一種方法，事前控制。即在正式建立信用關系之前采取措施來確保交易行為可以在相互信任的環境中順利完成，其中合同契約的形式是目前采用的最廣泛的方法。在合同契約中根據交易的實際情況，交易雙方擬定相關條例來規定雙方的權利和義務，產生法律效應，受到法律保護。在合同執行期間需要繳納一定比例的預付款或者押金，以確保一旦產生不守信情況下維護另一方的利益，降低成本損失。第二種方法，事后控制。這需要在行業中建立起相關的制度約束，或者建立考核企業信用行為的評判標準。對于守信的企業給予相應的優惠政策，對于背信的企業給予一定的懲罰，使其能夠得到的收益減少，明白背信行為帶來的利益損失。第三種方法，重復博弈。重復博弈的意思就是進行多次合作，形成企業之間較為長期的合作關系，在這個過程中由于合作經驗的積累，雙方對于互相信息的了解度增加，也就大大增加了對對方信用行為與否的預測性。并且，重復博弈會在行業中形成對該企業行為的信用記錄，良好的信譽形象自然會給企業帶來更多的業務發展獲得更大的收益。當這種守信行為給企業帶來的效益顯而易見，也就是獲得收益的值越來越接近α2的時候，原本可能采取背信行為的企業當然會做出更理性的決策。

3.2 基于合同預付的信用機制保障

在之前的信任博弈分析中，要想在一次博弈中就建立理想的信用關系幾乎是很難實現的，需要其他附加的條件的約束，前文中提及的3種方法中基于合同預付約束的信用機制是一種常用的方法。

幾乎所有信用關系的建立和維護都需要一定程度的成本支付，改變原來信任博弈中的成本收益條件，例如重復交易 （即形成良好的信用記錄）將可能使企業獲得的收益增加，那么當采取守信行為帶來的收益大于背信行為收益時，雙方就越有可能建立一次性的信用交易。另外在目前的交易模式中，合同契約形式仍然是企業合作的主要手段，在合同簽訂時往往伴隨利益分配的約定，預付款作為付款方式中必不可少的一部分就起到了改變博弈支付矩陣支付條件的作用。

在加入合同預付的條件之后，第三方物流企業i是提供預付資金 （或提供一定價值的抵押物）的一方，因此在第四方物流提供商f決定是否信任它之前，i投入的預付成本大小將關系到雙方收益取得以及i能否完全履行合約條款的評判標準。從第四方物流提供商的角度出發，如果第三方物流企業i在簽訂合同后發生不守信的行為，則f將得到預付成本C1的損失補償。在前期決策階段，當C1＋T＞θ1時，第四方物流提供商將愿意與i建立合作關系，因為即使發生不守信行為，也得到了補償，對收益不造成影響；反之，從第三方物流企業i的角度出發，當其提供的預付資金或抵押成本C2，S－C2＜α2時，i就不會采取背信行為，因為這在成本收益上都將造成較大的損失，如圖3所示。因此合同預付的方法對于鼓勵第四方物流提供商采取信任決策和約束第三方物流企業i放棄背信行為都有很好的保障作用。

圖3 基于預付或抵押的信任博弈

3.3 信用維護機制及獎懲措施

3.3.1 信用關系維持與增強機制

建立信用關系的初始階段我們一般是在雙方原先擁有的人力、物力條件上做考慮，從企業本身的經營管理狀況以及信息共享程度上去判斷是否可以具備建立信用關系進行合作的條件，這階段處在雙方試探的階段。合作階段，對于業務溝通、協商，流程進展互相感到滿意是信用關系建立初期良好發展的表現。在原有信任關系之后，為了維持并且增強信任關系，就需要付出更多的投資，這也就意味著存在的風險增大。在雙方對相互之間的信用關系投入成本之后，雙方的信任感增強，由于資本投入，利益就會變得息息相關，更加有利于維持長期的信用關系。另一方面，在這種情況下容易引起的負面影響就是第四方物流運營商可能會流失一部分潛在的更加優秀的合作企業，以及面臨原先企業可能會提高價格、降低服務質量的風險。為了盡量減少這類風險，及時對市場調整做出反應，雙方依靠互相之間訂立契約來保障相互利益和鞏固信用關系，從而降低第四方物流企業重新選擇合作伙伴產生的成本。

圖4 信任關系進展

3.3.2 維護信用行為的聯合獎懲

信用產生的記錄本身不具備約束的能力，只有把這些信用記錄公布，并且采取聯合的獎懲措施才能給這些產生信用行為的當事人帶來切身利益的影響。在第四方物流市場中，對于能夠遵照合同約定，講求信用的合作企業應當給予獎勵，享受一定的優惠政策，起到表率作用；對于有不良信用記錄的企業則應當采取相應的懲罰措施。

對于合作企業在第四方物流運作流程中表現良好的，可以采取如下獎勵措施：（1）銀行方面可以給予融資上的支持，提供優惠的融資政策，可以提高企業賬戶的透支額度，提供優惠利率，交易付款賬期延長等獎勵措施；（2）保險公司方面應當給予誠信的合作企業優惠保險費，提供便捷理賠服務的VIP通道；（3）政府應當將每一階段表現優秀的第四方物流合作商向社會公開推薦，提升企業的品牌知名度，建立良好的信譽形象；（4）物流市場上，針對具有良好信用記錄的企業應當選為重點培養對象，在大型項目的開展上予以重任。

第四方物流市場上的其他交易環節的企業可以對自己的上下游企業的信用記錄進行查實，確認企業資質的真實性，查看以往交易的服務質量、客戶滿意度，從而選擇自己的合作伙伴，因此有不良信用記錄的企業在市場競爭中就會流失大量的業務量，大大影響收益。對于失信行為發生頻率高的企業應當取消其進入第四方物流市場的資格。銀行可以減少其貸款的信用額度，降低賬戶的信用等級。在保險公司投保時可以適當地提高其保險率。這些聯動措施中，政府必須發揮好宏觀調控的力量，將企業與相關部門的聯系落實到實處，逐步建立完善的獎懲制度，增強獎懲的實施力度。

4 實例分析——寧波在第四方物流信用體制建設上的實踐

4.1 寧波物流市場信用現狀

寧波在發展第四方物流平臺的嘗試首先要解決的就是信用平臺建設。目前存在的不利因素主要有信息不能共享；地方性的信息平臺互相獨立，不便于綜合管理；跨區域商品交易在地方平臺上無法獲得信用交易信息，不能滿足第四方物流市場的信用要求；信用信息沒有在行業中受到重視，利用率不高，對企業約束力不夠。因此必須建立第四方物流網上平臺，并且與信用平臺相關聯，共同建設。

具體有以下幾個方面存在不足：（1）企業的信用意識不夠。在寧波物流市場上主要以中小企業為主，這些企業的資金情況普遍都比較緊張，加上傳統管理的缺陷和信用意識不強，在完成支付和履行合約上存在拖欠資金、交貨周期延時等問題。（2）合同的簽訂及履行不規范。合同作為保障雙方信用關系的存在卻得不到正確的利用，主要是因為在寧波物流市場上很多合同都屬于格式化合同。在簽訂合同時并不能夠全面的表達要求，在面臨后期糾紛或合同中斷時往往不能作為重要依據來行使，形同虛設。（3）支付環節薄弱。因為不能及時收到賬款的現象時有發生，這種情況容易導致惡性循環。當一方企業拖欠賬款時勢必影響相關環節上的企業的后續動作，資金的流動性降低，對資金的占壓導致交易過程拖沓，交易成本上升。（4）交易信息不對稱。由于信息平臺相互獨立，企業并不愿意與其他個體進行信息共享，這樣就容易利用自己的信息優勢在交易行為中處于有利位置。信息的收集難度增加之后，獲得的信息的準確性和實效性就大打折扣。 （5）獎懲制度不健全。目前的物流行業缺乏一個有效的統一的評判標準，不能對企業行為做出評估，使信用信息可以作為企業競爭力的重要依據，這大大增加了企業失信行為發生的概率。

4.2 寧波一體化信用建設的基本構架

寧波一體化信用建設的目標是將信用制度貫穿于整個第四方物流的流程始終，建立信用信息平臺與各個環節緊密結合，提供各環節企業的信用行為，便于查詢公布。當企業首先進入第四方物流市場之前，通過該平臺的檢索了解該企業的交易情況、支付結算情況等作為審核依據；相對地，該合作企業在運作流程中的交易情況也將被及時錄入系統，以便于對其產生信用評價，將整理后的信用情況反饋給第四方物流供應商，并向政府、銀行上報該企業的業務完成情況，以便于相關單位做出及時的獎懲，真正發揮信用的監督、激勵作用，如圖5所示。

圖5 寧波第四方物流與信用信息平臺運作

在這個框架中，有以下幾個特點：（1）政府充分發揮宏觀調控的作用。在符合市場發展規律的基礎上，由政府牽頭，共同建設，這樣有助于信息來源的可靠性和解決人力、物力問題。 （2）突出銀行的作用。支付結算功能是第四方物流發揮作用的重要環節，銀行對于企業在完成交易過程中對于資金使用情況的反饋在很大程度決定了合作企業是否進入市場的結果，銀行作用幾乎體現在整個業務流程的各個環節中。（3）實現信用制度約束力。信用制度與第四方物流一體化有助于將信用這一概念化的因素轉化為實際可見的約束力量，不僅僅用于審核相關企業是否具備進入第四方物流市場的資格，同時企業在每一個交易步驟中的表現也將通過實際的數據反映在信用信息平臺上，大大提高了信用在商業活動中的制約監督作用。

信用制度作為第四方物流市場上控制風險的手段包括了信用創建、收集、公布、應用幾個環節來實現信用信息的資源共享。其中，合作企業的合同履行情況以及上下游企業的交易評價是信息收集的重點內容。第四方物流服務提供者主要管理的對象是整體供應鏈的網絡，節點上的企業幾乎都與這個網絡有關，因此數據交換平臺的建設有助于第四方物流企業較容易的得到供應鏈企業的交易情況及上下游企業的評價數據。

4.3 寧波在第四方物流信用制度建設上的實踐

為了更好地維護交易公平，更加有效發揮信用信息的約束作用，需要制定信用評價的標準（見表2），避免選取標準的隨意性帶來的不公平。第四方物流服務提供商通過信息技術供應商提供的信息技術和網絡媒介，將眾多具有專業服務、獨立資源的供應商整合起來，統一進行管理、調配。實際操作中，借助電子商務平臺，實現業務流程一體化的功能，使各環節企業發揮高效、經濟的交易作用，避免額外成本支出。進入第四方物流平臺的企業以會員的形式加入運作系統。第四方物流服務主體對其準入資格進行審核。寧波第四方物流平臺上的審核主體還包括了銀行的作用，以提供企業商業信用的評估。

表2 合作企業的信用評判標準

進入平臺后會員根據不同合作經歷、信用資歷考核也會有核心會員和普通會員的差別。核心會員具備良好的信用條件以及硬件條件，可以在交易環節上進行全過程的信息查詢，享受金融服務商提供的增值服務。普通會員則主要以基本信息的發布和查詢為主。

幾乎在第四方物流運作的各個節點上都存在交易支付環節，每個節點上企業在這方面的完成度和信息反饋都將直接影響上下游企業的運作。將這些信用信息作為重要的評價內容進行跟蹤記錄，評價的內容將直接影響企業在第四方物流流程運作中的進展。

網上結算、支付是信用信息的重要方面。通過商業銀行監督下的付款資金運作，有利于確保企業在網上交易的安全可靠性，也使合作企業增加了對第四方物流這種新型形式的信任度。會員企業在進入市場后將通過銀行審核而建立賬戶信息，一旦發生資金上的失信行為，將在系統中留下記錄，當不良記錄超過3次以上將被列入黑名單，大大影響企業的聲譽形象，其中賬戶余額也必須在基礎金額上，不能低于最低金額。支付方式有合同約定和付款確認兩種，在合同中約定支付方式的模式比較常見。

5 結束語

目前作為新興的物流發展模式，第四方物流的發展都處在嘗試摸索階段。信用問題又作為近幾年市場上的重點討論對象成為制約和影響企業成長的關鍵問題之一，通過第四方物流運作主體的信用關系的分析，構建基于預付或抵押的信任博弈的信用機制，結合影響信用關系的因素，從各運作環節上的企業出發，針對守信和失信行為給出相應的獎懲措施，使信用關系真正起到約束作用。同時，結合寧波在第四方物流平臺上的信用信息平臺及信用制度建設，給出目前實際操作中第四方物流實現的一種模式，信用評價標準在實踐中的應用，對于健全第四方物流市場的信用關系發展具有很好的借鑒意義，也為信用機制的構建提供了良好的實踐證明。

［1］Rappleye，Willard C.Jr.Supply Chain Management：From Basic Shipping and Procurement，to Policy Imperative，to Hope for Defense［J］.Across the Board，2003，（7）：126～137

［2］Robert B..Handfield，Christian Bechtel.The Role of Trust and Relationship Structure in Improving Supply Chain Responsiveness［J］.Industrial Marketing Management，2002，31：367～382

［3］鄧安平.第四方物流分包中的信任問題研究 ［D］：［碩士學位論文］.重慶：重慶大學，2008

［4］毛光烈.第四方物流理論與實踐 ［M］.北京：科學出版社，2010，3

Study on the Credit Mechanisms between the Main Partners in the Fourth Party Logistics'Operation

Chen Changbin Chen Quan
（Zhongshan Institute，University of Electronic Science and Technology of China，Zhongshan 528402，China）

To build and tomaintain the credit relationship has been an important partof our economical life.The Fourth Party Logistics，as the new typemarket transaction，the study of the creditmechanisms between themain partners in 4PL's operation is necessary.The studymakes good effect of sharing of information resources，reducing transaction costs，establishing a relatively stable fourth－party logisticsmarket.In this paper，themethod of game theory is based on the contract prepaid or secured creditguaranteesmechanism，and gives the corresponding behavior incentives.To the Ningbo in fourth party logisticsmarket credit information platform construction，for example，this paper comes to establish andmaintain a good relationship of trustbetween themain bodieswhich should pay attention to several important factors and the corresponding solutions.

4PL；operation partners；credit relationship；creditmechanisms；game theory；contract prepaid

10.3969／j.issn.1004－910X.2016.01.009

F253

A

（責任編輯：王 平）

2015—10—14

廣東省自然科學

（項目編號：2014A030313643）；浙江省科技計劃一般軟科學項目 （項目編號：2010C35004）；杭州市科技計劃軟科學項目 （項目編號：20110934M29）；杭州市哲學社會科學重點研究基地項目 （項目編號：2011JD20）。

陳長彬，電子科技大學中山學院管理學院副教授，博士。研究方向：物流與供應鏈管理。陳泉，電子科技大學中山學院管理學院博士。研究方向：技術創新管理。