仰恩大學《投資學》課程“體驗式教學”改革的探索與實踐

摘 要：隨著時代的發展，仰恩大學傳統的《投資學》課程教學已無法適應當前社會需求，在“創新型人才”的培養目標指導下，經過一年的探索與實踐，對該課程進行“體驗式教學”改革，在教學內容、教學方法、教學組織形式和課程考核方式上大膽改革創新，從傳統的教師授課為主體變為以學生學習為主體，提高學生思考問題和解決實際投資問題的能力。

關鍵詞：體驗式教學 投資學 教學改革

中圖分類號：F830.59

文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）03-205-02

高等學校是人才培養的重要場所，肩負著人才強國的重要使命。互聯網金融的迅猛發展，很多大學生已陸續嘗試互聯網理財，如余額寶等，還有一些學生不惜利用學費或生活費投身股市，不得不說，在校大學生已成為一個不容忽視的投資理財群體，培養大學生健康的“金融投資理財意識”顯得尤為重要。王心如（2006）指出金融專業的教育應以理論教育和實踐教育作為雙重目標，培養適應社會需求的現代金融人才。為落實國務院辦公廳《關于深化高等學校創新創業教育改革的實施意見》（國辦發【2015】36號），并遵從仰恩大學“應用型創新人才”的培養目標，仰恩大學正如火如荼地進行創新創業教育改革，深化教育教學改革，更新教學觀念和教學方法，已成為當前學校面臨的重要任務。

一、仰恩大學《投資學》課程改革意義

《投資學》是國內外大學金融專業的一門必修課程。作為基礎的投資理論教學，本課程旨在系統介紹投資學的理論知識和實際應用，運用投資學的前沿理論，分析思考證券市場實際情況，進行正確的投資決策和管理。但同時它又必須依托經濟管理類基礎課程知識為其投資決策提供支持，如資本資產定價模型需要學生在學好統計學的前提下，才能理解收益與風險的關系；行為金融學理論，需要學生在學好認知心理學的前提下，才能理解心理預期如何影響人們的投資決策。

從仰恩大學的課程設置來看，《投資學》是證券投資系列課程的先導課，理論色彩相對較濃，著重介紹投資學領域的基本知識、規律、投資理念和思維方法。受課程性質制約，以及仰恩大學自身發展狀況影響，《投資學》的教學已經無法適應當今時代的發展，此課程的教學存在一些不足：一是學科定位模糊，課程安排不合理。由于金融系老師內外交流溝通不足，各專業課程相互獨立，相關課程教學內容易出現交叉重復的問題或盲點現象。《投資學》課程與證券投資系列教材《證券投資學》《證券技術分析》就存在大量重復內容。學科定位模糊，使得課程重點難以把握。二是現有教材與中國現實脫節。由于我國投資學起步較晚，最近十幾年才逐步發展起來，現有的教材基本采用西方的主流投資理論，不能完全適應我國證券市場的實際情況，如此教學模式停留在理論教學階段，亟需加以改進。三是傳統的教授方法過時，學生吸收知識有限。傳統教學流于知識性的介紹和理論性的概括，教師一直是課堂的主導者，負責講解和向學生灌輸知識，但缺乏實踐深度。四是基礎理論數學模型復雜，不易為學生直觀理解。數據分析是此課程教學的基本手段，書中運用大量的公式、圖形和數據資料對相關證券投資組合進行決策分析，學生基本功不扎實，學習吃力，也加大了此門課程的教學難度，嚴重地影響了教學質量。

因此可以說在傳統投資學教學中，強調的是知識體系的完整性，注重知識傳授，但無法避免的是枯燥灌輸。學生的學習興趣沒調動起來，真正學到的知識有限，他們習慣于用既定的思維和方法來思考和解決問題，缺乏自主發現問題和解決問題的能力。許多學生雖然進行了《投資學》課程的理論學習，卻沒真正樹立起健康科學的金融投資理財意識，比如不清楚資金時間價值和投資風險報酬的具體含義，以及它們對自己生活、事業的實際影響；不會運用“投資理念”對自己進行人生規劃、理財規劃等等。因此針對傳統投資學教學所暴露出來的這些問題進行教學改革研究具有重要的理論意義和實踐意義。

二、樹立“體驗式教學”觀念，推進《投資學》教學改革

面對日趨激烈的國際人才競爭和我國經濟發展的需要，立足仰恩大學金融系現狀，參考國內外高校投資學教學模式，對《投資學》進行“體驗式教學”改革。所謂的“體驗式學習”理論是由上世紀80年代美國人大衛·科爾博完整提出的。對《投資學》課程采用“體驗式教學”改革，是指利用信息網絡時代的便捷性，讓學生在課程學習期間親歷投資（包含模擬投資）過程取得經驗，并對投資過程進行深刻思考和反思，得出自己的結論，強化對證券投資理論、知識、工具、方法的理解和掌握，最終將理論運用于實踐當中。這個體驗式學習，強調學生“做中學”，強調“知行合一”。在此觀念的指導下，圍繞體驗式教學要求在課程體系、教學方式和課程考核方式上大膽改革創新。

（一）優化課程體系，明確課程定位

課程體系和教學內容改革是實現人才培養目標的重要手段，制定符合實際需要的、具有前瞻性、可行性和可操作性的投資理論及教學體系已成為當務之急。金融系老師加強了內部溝通，并積極向外咨詢，調整了課程體系，進行了必要的課程重組和整合，使得課程體系更為規范完整。

《投資學》是金融學生的專業基礎課，它是一門融追求真理和追求財富兩者為一體的學科。因此對該課程的定位是旨在培養學生追求財富的同時，樹立健康正確的“理性財商”。基于課程定位，我們選用的教材是高等院校金融學系列精品規劃教材《投資學原理及用用》（第2版，賀顯南著，機械工業出版社），涉及到的基礎理論包括均值方差模型、資本資產定價模型、套利定價理論和有效市場理論等現代金融研究的基礎理論。此門課綜合性還是比較強的。

（二）推進“體驗式教學”，加強實踐教學

《投資學》是金融學專業中理論與實踐聯系最緊密的課程之一，在學習投資學之前，絕大部分學生并未接觸過資本市場，因此有必要在教學中加強對實踐的分析和應用。

1.依托模擬競賽平臺，提高學生實踐分析技能。學校定期與相關機構合作，開展模擬炒股比賽、模擬外匯比賽或模擬期貨比賽等等。在課堂教學上，鼓勵學生積極主動地參與到這些競賽當中，然后依托模擬競賽平臺，加強“模擬競賽-具體分析-反饋檢驗”學習。每節課隨機抽點幾位學生對行情進行日評、周評或相關預測，隨后對學生的分析思路進行點評。此外模擬競賽，也能極大地刺激學生關注證券市場、學習投資知識的興趣，實戰中了解當前國內金融市場的運作模式和規律，賺取投資理財的寶貴經驗。另外，還能借此平臺檢驗學生的學習效果，賽況結果可作為為課程考核的衡量標準之一，這也是“體驗式教學”強調的“過程化考核”“能力化考核”。

2.改變傳統灌輸式教學，引入案例分析教學。由于《投資學》的實踐性很強，所以課堂教學可采用基礎理論與市場實踐相結合的方式，首先以簡要闡釋投資的基本原理，然后引導啟發學生對相關案例作進一步的分析和討論，提高學生的自主學習能力，加深對投資理論知識的理解、運用和融會貫通。如講解融資融券時，讓學生結合當前股市，分析融資融券的風險控制，充分發揮學生的主體作用，激活課堂，達到教學同步互動，教學效果才能得到較大程度的提高。

3.建立專門的證券投資實驗室，開展實驗室教學。在“體驗式教學”觀念的推動下，《投資學》需加強實踐式教學，學校也建立專門的證券實驗室。于實驗室進行授課，相關理論能能得到及時驗證，增強對證券市場的基本交易規則和原理的感知。在實驗室中，觀看實時行情，不斷總結投資經驗，指導于實踐。在認識與理解證券市場運行過程和運行規則的基礎上，掌握現代投資組合基礎理論及現代證券投資的基本理念與基本方法，構建自我理性的證券投資決策思維框架，成為投資市場中的佼佼者。

4.充分利用校企合作，企業導師進課堂。目前金融系和多家金融機構已建立長期合作的關系，因此可邀請企業導師蒞臨講解，把企業培訓員工的內容有機融入到教學過程中。有助于學生更好地理解相關金融企業的運作，加強對相關崗位的認知，完善職業規劃。這不僅能深化校企合作，還能為合作企業后期的學徒制、訂單班等打下一定的基礎。當然，學生在學習投資系列課程后，也可去合作基地實習，繼續加深對金融企業的感知。

（三）提倡過程化考核，構建多元化考核體系

《投資學》課程考核方式也進行了改革，倡導“過程化考核”和“能力化考核”，注重考察學生的分析問題能力和解決問題能力。考核方式不再局限于傳統的純理論考核，考核方式多元化，大膽創新地引入了投資策略報告和辯論賽等考核方式。學生的考核成績包括平時分、期中和期末考核三部分。首先，平時分主要根據學生平時課堂討論研究的表現打分，重點考核他們對原理的應用能力以及問題表達能力等因素。其次，期中和期末考核方式多樣化。如采用傳統的試卷考核，考題則多采用原理應用、案例分析等開放性試題，評分時，答案也并非唯一，只要言之有理，即可得分，有創新點和獨特性見解的，還可加分；也可采用辯論賽考核方式，即讓學生就投資領域比較有爭議的幾個議題展開討論，根據團隊表現和個人能力綜合打分，在輕松愉悅的辯論中，提高他們的辯論技巧，同時加強理論思考深度，全面提高綜合素質；也可采用讓學生撰寫投資分析報告或小論文，系統全面闡述分析思路，提高鍛煉他們運用知識解決實際問題的能力。

三、結語

仰恩大學《投資學》課程進行的“體驗式教學”改革，加強了實踐教學，注重理論與實踐相結合、實驗室教學與社會實踐相結合、硬件配備與軟件配套相結合，課程教學不再枯燥無趣；學生的實踐分析能力也得到了較大程度的提高，綜合素質能力也得以全面提升。可以說，通過此教學改革，教學的質量和效率都得到了較大程度的提高。但同時，“體驗式教學”改革的持續深入推進，對于教師也提出了更高的要求，要求身為教師的我們必須不僅需具備廣博的歷史知識，還要有敏銳的視角和寬闊的視野，用最新的理論武裝自己，這樣才能深化創新創業教育改革。

參考文獻：

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[2] 王心如.淺談以金融實踐教學培養現代金融人才.北方經貿，2006（8）

[3] 吳成頌.基于“體驗式學習”的《投資學》教學模式改革探析.當代經濟，2014（21）

[4] 李慧.應用型本科高校《證券投資學》課程教學改革研究.漯河職業技術學院學報，2014（7）

（作者單位：仰恩大學經濟學院 福建泉州 362000）

（作者簡介：林雙妹，仰恩大學經濟學院教師，碩士研究生，研究方向：證券投資。）

（責編：賈偉）