新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度實(shí)證研究

□文/梅冰菁

（新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 新疆·烏魯木齊）

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新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度實(shí)證研究

□文/梅冰菁

（新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 新疆·烏魯木齊）

［提要］ 當(dāng)代社會(huì)資源的配置，圍繞金融行業(yè)為核心展開(kāi)。金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新相結(jié)合，對(duì)于提高企業(yè)自主創(chuàng)新能力、推動(dòng)行業(yè)發(fā)展、增加社會(huì)福祉、實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新型國(guó)家都有重要而深遠(yuǎn)的現(xiàn)實(shí)意義。本文分析金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合關(guān)系，構(gòu)建金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)度模型，并以新疆為例進(jìn)行實(shí)證分析。指出新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)度隨時(shí)間的增長(zhǎng)呈現(xiàn)出逐漸增加的趨勢(shì)，且科技創(chuàng)新的發(fā)展速度稍快于金融創(chuàng)新，金融創(chuàng)新的發(fā)展速率較快。

關(guān)鍵詞：金融創(chuàng)新；科技創(chuàng)新；耦合協(xié)調(diào)度；實(shí)證分析

收錄日期：2016年6月14日

一、金融創(chuàng)新和科技創(chuàng)新耦合關(guān)系

金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合既是金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新這兩大系統(tǒng)的耦合，也是構(gòu)成這兩大系統(tǒng)的各組成要素的耦合。同時(shí)，兩者的耦合強(qiáng)調(diào)的是在一定時(shí)期內(nèi)科學(xué)技術(shù)以及技術(shù)創(chuàng)新與金融發(fā)展交互作用的時(shí)空協(xié)調(diào)性與協(xié)同性。它在地域空間上不是兩要素之間的簡(jiǎn)單組合，而是由功能發(fā)揮與分工協(xié)作構(gòu)成的有機(jī)聯(lián)系的一組創(chuàng)新；在產(chǎn)業(yè)發(fā)展上不是企業(yè)之間或者企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)與政府之間的簡(jiǎn)單聚集，而是具有內(nèi)在聯(lián)系的綜合經(jīng)濟(jì)發(fā)展行為；在耦合發(fā)展原因上，資源優(yōu)勢(shì)的聚集力不是金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合的唯一條件，社會(huì)資源環(huán)境如政府的公共政策、商業(yè)習(xí)慣等因素，在金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合發(fā)展過(guò)程中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。為了進(jìn)一步了解兩者的互助關(guān)系，本文通過(guò)構(gòu)建耦合度模型對(duì)其進(jìn)行詳細(xì)分析。

二、建立金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度模型

本文以金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新兩個(gè)子系統(tǒng)元素之間的相互影響程度定義了兩者之間的耦合度，并通過(guò)其大小來(lái)反映其協(xié)調(diào)程度。

（一）建立功效函數(shù)。衡量金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新對(duì)系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)發(fā)展所作的功效貢獻(xiàn)程度時(shí)，通常采用功效函數(shù)法。將金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合系統(tǒng)的第i個(gè)子系統(tǒng)的綜合序參量設(shè)為變量ui（i=1，2，3，4，…m），而對(duì)于第i個(gè)序參量的第j個(gè)指標(biāo)對(duì)耦合系統(tǒng)的貢獻(xiàn)大小設(shè)為uij，其數(shù)值表示為Xij（i，j=1，2，3，…m）。Aij、Bij是耦合系統(tǒng)穩(wěn)定狀態(tài)時(shí)序參量的上、下限值。功效系數(shù)uij可表示為：正功效系數(shù)uij=（Xij-Bij）/（Aij-Bij）；負(fù)功效系數(shù)uij=（Aij-Xij）/（Aij-Bij），其中，uij取值范圍為［0，1］，0表示最不滿意，而1表示最滿意。金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新作為兩個(gè)相互依存、互利共生的子系統(tǒng)，在計(jì)算其子系統(tǒng)間協(xié)調(diào)作用的總貢獻(xiàn)值時(shí)，可以采用集成方法論的方法，通常情況是以線性加權(quán)和法以及幾何平均法來(lái)實(shí)現(xiàn)，本文采用線性加權(quán)和法，即：

式中：ui為子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)有序度的貢獻(xiàn)；ωj為各個(gè)指標(biāo)的權(quán)重。本文對(duì)權(quán)重的確定采用專家打分法與熵值賦權(quán)法。

（二）構(gòu)建耦合度函數(shù)。金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合狀態(tài)一般采用耦合度函數(shù)來(lái)表示，如式（1）所示；而金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新之間耦合作用的強(qiáng)度則用耦合度來(lái)表示。當(dāng)耦合度較高時(shí)，說(shuō)明兩者的耦合關(guān)系良好，子系統(tǒng)之間協(xié)調(diào)發(fā)展，共同推進(jìn)系統(tǒng)演化；當(dāng)耦合度較低時(shí)，說(shuō)明子系統(tǒng)之間的耦合程度較低，沒(méi)有形成良好的互助關(guān)系，處于平行無(wú)交集的發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)耦合系統(tǒng)的有序發(fā)展產(chǎn)生阻礙。

由于本文研究金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新之間的耦合關(guān)系，故m取值為2，得出金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合度函數(shù)，如式（2）所示。

在式（2）中，耦合度值C∈［0，1］。當(dāng)C=1時(shí)，金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合度最大，反映出這兩個(gè)子系統(tǒng)之間形成了良性共振耦合；當(dāng)C=0時(shí)，金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合度最小，說(shuō)明兩個(gè)子系統(tǒng)之間處于無(wú)關(guān)聯(lián)狀態(tài)。

表1 2010～2014年新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

（三）構(gòu)建耦合協(xié)調(diào)度函數(shù)。在分析金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新時(shí)，通常考慮多種評(píng)價(jià)指標(biāo)，并用其作為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。但是，當(dāng)系統(tǒng)整體呈現(xiàn)較高耦合水平時(shí)，其中各個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)間并非也處于相同高度的耦合狀態(tài)，可能存在較大的波動(dòng)，即耦合度函數(shù)在反映金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新所構(gòu)成的耦合系統(tǒng)的整體功效和協(xié)同效應(yīng)方面失去解釋力。要解決上述問(wèn)題，則需要建立耦合協(xié)調(diào)度函數(shù)，如式（3）所示，以此來(lái)衡量金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新兩者的協(xié)同程度。

式中：C為耦合度；Z為耦合協(xié)調(diào)度；F為綜合調(diào)和指數(shù)，這一指標(biāo)反映了金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合系統(tǒng)的全面協(xié)調(diào)程度；同時(shí)將α、β設(shè)為待定系數(shù)，并結(jié)合新疆的真實(shí)情況，得出其在本文中的取值均為0.5。在實(shí)際應(yīng)用中，F(xiàn)∈［0，1］，這樣可以保證Z∈［0，1］。并且根據(jù)物理學(xué)相關(guān)判別準(zhǔn)則制定耦合協(xié)調(diào)度劃分標(biāo)準(zhǔn)，分為六種情況：Z=0，表示完全不協(xié)調(diào)，無(wú)耦合；0＜Z≤0.3，基本不協(xié)調(diào)，低水平耦合；0.3＜Z≤0.5，勉強(qiáng)協(xié)調(diào)，拮抗時(shí)期；0.5＜Z≤0.8，比較協(xié)調(diào)，磨合時(shí)期；0.8＜Z≤1，協(xié)調(diào)性強(qiáng)，高水平耦合；Z=1，完全協(xié)調(diào)，完全耦合。

三、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系及權(quán)重確定方法

為了全面分析金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新之間的耦合協(xié)調(diào)程度，更好地反映兩者之間交融互動(dòng)的條理性，本文遵照科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、全面系統(tǒng)等原則建立了金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

在計(jì)算指標(biāo)權(quán)重時(shí)，通常認(rèn)為單純的主觀賦權(quán)法缺少權(quán)威性，具有偏差，因此一般采用主觀與客觀相結(jié)合的方法。將專家意見(jiàn)法與熵值賦權(quán)法相結(jié)合，得出評(píng)價(jià)指標(biāo)體系9個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)的權(quán)重。

代表科技創(chuàng)新能力的選取了六個(gè)指標(biāo)，分別為三大檢索論文數(shù)x1；發(fā)明專利授權(quán)數(shù)x2；新產(chǎn)品銷(xiāo)售收入占主營(yíng)業(yè)務(wù)收入比重x3；高技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值x4；技術(shù)市場(chǎng)成交合同金額x5；相應(yīng)的權(quán)重分別為0.1859、0.2105、0.2339、0.2262、0.1435。

代表金融創(chuàng)新能力的選取了四個(gè)指標(biāo)，分別為金融機(jī)構(gòu)貸款余額x6；股票流通市值x7；股票市價(jià)總值x8；全部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)費(fèi)收入x9。相應(yīng)權(quán)重分別為0.2974、0.2562、0.2576、0.1888。

四、實(shí)證分析

（一）數(shù)據(jù)收集與整理。根據(jù)耦合協(xié)調(diào)度指標(biāo)體系，本文選取了新疆2010～2014年的金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析，初始數(shù)據(jù)如表1所示。（表1）

（二）結(jié)果分析。通過(guò)耦合協(xié)調(diào)度評(píng)價(jià)模型，分別對(duì)金融創(chuàng)新序參量u1、科技創(chuàng)新序參量u2進(jìn)行計(jì)算，并最終根據(jù)耦合協(xié)調(diào)度的計(jì)算公式求得Z值。同時(shí)，在構(gòu)建耦合度協(xié)調(diào)函數(shù)時(shí)，根據(jù)新疆的實(shí)際情況定義了待定系數(shù)α=0.5，β=0.5，因此T＝0.5α+0.5β。對(duì)2010～2014年新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度計(jì)算結(jié)果進(jìn)行分析，得出以下結(jié)論：

1、新疆在2010～2014年5年中金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)度呈現(xiàn)逐年增長(zhǎng)趨勢(shì)。其中，2010年耦合協(xié)調(diào)度Z=0.2865，Z∈［0，0.3］，處于低水平耦合狀態(tài)，說(shuō)明金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新系統(tǒng)的要素和要素之間影響作用不明顯，系統(tǒng)有序性差，兩者基本不協(xié)調(diào)；2011～2014年耦合協(xié)調(diào)度 Z分別為 0.3013，0.3243，0.3754，0.4012，Z∈［0.3，0.5］，處于拮抗時(shí)期，反映了金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新系統(tǒng)的要素和要素之間存在一定的相互影響作用，但影響作用不大，系統(tǒng)勉強(qiáng)調(diào)和。金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度的逐年增長(zhǎng)，體現(xiàn)了新疆對(duì)金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新互動(dòng)耦合發(fā)展關(guān)系的重視，但仍需根據(jù)本區(qū)未來(lái)發(fā)展方向，確立正確的耦合協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，為實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的高度協(xié)調(diào)發(fā)展而不懈努力。

2、從整體來(lái)看，新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)發(fā)展呈現(xiàn)出金融創(chuàng)新滯后于科技創(chuàng)新發(fā)展?fàn)顩r。在所考察的5年中，每年的金融創(chuàng)新綜合序參量數(shù)值u2分別為0.3786、0.4105、0.4256、0.5376、0.6537；科技創(chuàng)新綜合序參量數(shù)值u1分別為0.6542、0.6541、0.6972、0.7013、0.7235，每年的金融創(chuàng)新綜合序參量數(shù)值明顯小于科技創(chuàng)新綜合序參量數(shù)值。這反映了新疆在科技創(chuàng)新方面已有了較深的研究，對(duì)科技創(chuàng)新的認(rèn)識(shí)也較為深入，但其金融創(chuàng)新發(fā)展得較為緩慢。新疆金融創(chuàng)新的發(fā)展速度是較快的，反映了政府對(duì)金融創(chuàng)新的重視程度在不斷加大，并將其作為全區(qū)今后努力發(fā)展的對(duì)象，逐步實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合互動(dòng)，以求將兩者的協(xié)調(diào)性發(fā)揮到最佳。

五、結(jié)論

通過(guò)對(duì)新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新內(nèi)在聯(lián)系以及兩者之間相互作用關(guān)系的分析，得出兩者之間呈現(xiàn)雙螺旋結(jié)構(gòu)的耦合關(guān)系的結(jié)論，同時(shí)構(gòu)建了金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度模型，并對(duì)2010～2014年新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度進(jìn)行評(píng)價(jià)。結(jié)果表明，新疆金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)程度是逐年遞增的，已經(jīng)呈現(xiàn)出一般協(xié)調(diào)的狀態(tài)。金融創(chuàng)新稍滯后于科技創(chuàng)新，但隨著政府對(duì)其重視程度的加大，兩者正趨于同步發(fā)展。因此，新疆應(yīng)在現(xiàn)有的良好發(fā)展基礎(chǔ)上，加大對(duì)金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的重視程度，樹(shù)立正確的方向目標(biāo)，制定相關(guān)的政策制度，實(shí)現(xiàn)兩者協(xié)調(diào)互助、互利共生的發(fā)展。

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基金項(xiàng)目：2015年度新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生科研基金項(xiàng)目資助：“新疆技術(shù)創(chuàng)新的金融支持研究”（編號(hào)：X JU FE2015K 006）階段性成果

中圖分類號(hào)：F83

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A