海運提單非正常使用情況風險及防范研究？

摘 ? 要：在經濟貿易中，海運提單這種基本單證有著非常重要的地位，海運提單的正常使用能夠促進海上貿易的進一步發展與繁榮。但是在實踐的過程中，海運提單存在著倒簽提單、預借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等海運提單非正常使用的情況，對經濟貿易的順利進行造成了較為不利的影響。本文對海運提單非正常使用所帶來的各種風險進行了分析，針對這些風險提出了防范措施，以對當事人的合法權益進行有效的保護，從根本上促進經濟貿易的有序、健康發展。

關鍵詞：海運提單;非正常使用;風險;防范

在現代國際貿易和國際航運的發展中，海運提單有著不可替代的積極作用，同樣也具有不容忽視的消極作用。在國際貿易實務中大量使用提單，海運提單倒簽提單、預借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等非正常使用情況的出現頻率也不斷提高，給各個當事人帶來了巨大的風險。通過對海運提單非正常使用情況的甄別與風險分析，為采取有效措施奠定基礎，降低損失。

一、海運提單非正常使用帶來的風險

1.倒簽提單帶來的風險

（1）托運人方面的風險。第一，收貨人可能會選擇拒絕收貨，一旦托運人使用倒簽提單的行為被發現，收貨人將選擇拒收并要求賠償，出現這種情況的主要原因包括：收貨人能夠從貨物中獲得的利潤降低;節日貨物沒有在特定時間到達;貨物品質下降并對價值造成影響。第二，收貨人可能會選擇起訴詐騙，依據各國的海商法規定承運人應當對提單項目進行真實填寫，如果利用倒簽提單的方式對收貨人進行欺瞞，情節嚴重的話收貨人可以起訴詐騙。

（2）承運人方面的風險。承運人在貨物運輸的過程中最為熟悉與了解貨物的實際裝船時間，如果出現蓄意串通或者故意縱容、自身造成各種情況的倒簽提單行為，承運人這種非常明顯的主觀過錯很可能會被收貨人起訴詐騙。在倒簽提單的情況下，承運人對收貨人的利益造成了嚴重的損害，構成了欺詐行為。

（3）收貨人方面的風險。第一，出現貨物降價的情況，導致從貨物中得到了利潤降低甚至遭受損失。由于托運人沒有按照約定的日期進行裝船，導致了貨物到達之后市場行情或貨物品質發生變化，給收貨人造成損失。第二，面臨著違約的風險，如果出現倒簽提單的情況，貨物到港時間可能超過了合同時間期限，再加上事實調查及協商等環節，收貨時間更加推后，受貨人將面臨著違約損失。第三，貨物堆存與卸貨等方面的費用損失，收貨人在知曉托運人與承運人的倒簽提單行為之前已經將貨款向托運人支付，在發現倒簽提單行為之后，如果不提貨，損失將不斷增加;如果提貨又需要支付提貨過程中相關的貨物堆存與卸貨等方面的費用。

2.預借提單帶來的風險

預借提單帶來的風險與倒簽提單存在相同之處：出現預借提單的情況后，托運人同樣面臨著拒收貨物、被起訴欺詐等風險;承運人也面臨著被起訴合謀欺詐的風險。但是預借提單帶來的風險與倒簽提單具有不同之處：一般情況下認為預借提單的欺騙性要比倒簽提單更大，是對收貨人更為嚴重的一種欺瞞行為，承運人與托運人所面臨的風險將更加大。

3.用保函換發清潔提單的使用風險

（1）托運人方面的風險。第一，承運人接受了托運人的保函之后將會放松對貨物進行保護的警惕心，承運人的這種主觀責任心方面的降低直接體現在對貨物疏于管理，大大增強了貨物損壞進一步擴大的風險，托運人最終將對這種損失負責，賠償額度也隨著增加。第二，一旦貨物出現了殘損的情況，將對收貨人利益造成損害，收貨人會以違約為由提出解除合同并賠償損失的要求，而且托運人將清潔保單交給收貨人的行為同樣屬于欺詐行為，收貨人有權要求終止合同。

（2）承運人方面的風險。出具保函的行為實際上是對國際海上貿易實際需要的一種滿足，承運人與托運人都能夠通過保函而獲得一定的便利，但是同時也面臨著一定的風險。如果收貨人憑借清潔提單向承運人索賠，承運人需要無條件進行賠償。當承運人再憑借保單向托運人進行索賠時，則取決于托運人的信用及保函相關事項，并非無條件，而且保函在法律訴訟中并不作為證據，承運人很有可能不能夠向托運人追回相關損失。

4.偽造提單帶來的風險

（1）使用空頭提單帶來的風險。使用空頭提單受到損失最大的為收貨人，承運人也會受到一定的波及。對裝船提單進行偽造并不十分困難，詐騙者偽造了裝船提單之后將導致收貨人手中的提單失去效力，給收貨人造成非常巨大的損失，而且在造成損失之后在對詐騙者進行抓捕的難度較大。承運人在整個過程中并無過錯，但是收貨人可能由于慘重的損失而遷怒與承運人。

（2）貨量差異帶來的風險。如果出現貨量差異，其主要的風險承擔者為承運人。提單中對貨物數量的記載是貨物裝船的全部證明，如果在承運人不能夠舉出貨量差異的相關證據時，承運人必須負責賠償。

二、海運提單非正常使用情況的風險防范措施

1.針對倒簽提單與預借提單風險的相關防范措施

（1）托運人方面的防范措施。第一，通過相關的規范確保裝船時間。托運人采用倒簽提單的行為主要是由于裝船日期與信用證要求不符，因此，要通過相關的措施對裝船日期進行保障，例如在合同與信用證中適當延長有效期限;一旦出現延誤裝船日期的情況要盡量通過與收貨人協商的方式解決，同時托運人轉變思想意識，明確倒簽提單與預借提單屬于違法行為。第二，如果與收貨人不能在協商過程中達成一致意見，托運人不應該選擇倒簽提單與預借提單的行為，最好選擇解除外貿合同，即使過后可能會受到收貨人的起訴，法律也會估計托運人的這種行為而減輕法律責任。

（2）承運人方面的防范措施。承運人在對提單進行簽發的過程中要將法律作為依據、如實填寫。主要的做法包括：第一，在提單簽發的過程中嚴格依照相關的法律規定程序進行;第二，在提單簽發的過程中要嚴格按照法定的格式進行簽發，提單的格式必須符合法律要求，按照相關的法律規定進行提單簽發;第三，在提單簽發的過程中按照航運的慣例進行簽發，提單的簽發日期應該是貨物的裝船日期。

（3）收貨人方面的防范措施。第一，做好對托運人與承運人的資信調查工作，對倒簽提單與預借提單進行有效的防范。資信調查內容包括買方經營與財務狀況、資產數量、履約記錄與能力、信譽度等。在貨運運輸中選擇較為可靠與信譽度較高的海運公司。第二，通過第三方檢測的引入對貨物的動向進行實時了解，并通過書面文件的方式為收件人提供證明，確保貨物處于正常的狀態中。第三，對各類的單證進行嚴格的審核，并將其進行保留，必須要確保這些單證符合相關的要求之后才能夠進行付款，通過證據的收集與保管工作在出現問題之后維護自身的合法權益。

2.針對用保函換取清潔提單風險的相關防范措施

（1）托運人方面的防范措施。第一，托運人在貨物裝船過程中要認真核對，確保貨物的名稱、種類、數量、品質、包裝等都能夠符合買賣合同中的相關要求，確保沒有任何問題的存在之后才能夠進行貨物的遠洋運行。同時，為了應對貨物裝運過程中出現的破損情況，托運人在貨物準備的過程中需要多準備超過合同貨物數量4%左右的貨物，通過對破損貨物的補充或者更換來確保貨物數量的充足。通過這種方式避免承運人簽發不清潔提單。第二，托運人如果在貨物裝船的過程中發現了貨損或者貨物數量不足的情況但是又沒有足夠的時間進行更正，可以通過與收貨人協商延長信用證有效期限的方式，在得到收貨人的書面認可之后對貨物進行處理，從而降低不清潔提單的簽發。同樣，托運人要同承運人協商貨物裝船時間推后事宜。

（2）承運人方面的防范措施。第一，承運人需要具備一定的對貨物品質進行鑒定的知識與經驗，避免托運人趁機以各種理由與承運人簽訂保函，避免相關的損失。如果承運人認為貨物破損嚴重無法簽發清潔提單時，應該拒絕托運人簽訂保函的要求，降低自身所面臨的風險;如果承運人認為貨物瑕疵較小且在運輸的過程中能夠確保狀況不會進一步惡化，能夠順利將貨物交付給收貨人，承運人此時就可以在與托運人簽訂保函的情況下進行清潔提單的簽發。第二，對擔保主體的資信情況進行詳細調查，確保保函所具有的效力。擔保注意一般情況下分為三類，從擔保效力方面來講，效力最高的保函為由債務人及第三方共同擔保，效力最低的保函為由托運人自身出具，承運人為了降低風險通常要求托運人出具由債務人及第三方共同擔保的保函，而第三方在選擇的過程中最好是實力較為雄厚的企業或銀行。

（3）收貨人方面的防范措施。第一，對貨運的情況進行認真的調查與監督，收貨人在面臨托運人與承運人合謀瞞騙或其中一方欺詐而另一方無力賠償的情況時，可能如法得到應有的賠償。收貨人在與托運人進行交易的過程中，尤其是首次交易的過程中要始終保持謹慎的態度，對貨物的情況及承運人的行蹤進行實時關注，一旦發現問題之后要及時采取行動，向著對自身有利的方向不斷發展。第二，通過訴訟保全措施對信用證進行凍結，如果收貨人發現托運人存在不規范的操作，要在貨款到達托運人之前通過訴訟保全措施對信用證進行凍結，阻止托運人的詐騙行為。需要注意的是，收貨人的訴訟保全申請與信用證凍結必須在銀行對托運人承兌貨款之前，如果銀行已經對托運人承兌貨款，海事法院將無權對該信用證下的貨款進行訴訟保全。

3.針對偽造提單風險的相關防范措施

（1）承運人方面的防范措施。第一，承運人要對貨物進行仔細的檢查，對貨物的一些異常的情況進行關注，例如貨物的重量、數量等，如果承運人在檢查的過程中發現貨物存在問題，最好選擇拒絕承運。第二，承運人在對貨物進行檢查的過程中，只能夠對貨物的外表進行檢查，并不能夠對貨物的品質進行確定。因此，承運人可以通過在提單中增加附加條款的方式對風險進行規避，維護自身的權益。

（2）收貨人方面的防范措施。第一，在對貿易伙伴進行選擇的過程中要注重資信調查，選擇合法經營的托運人能夠降低偽造提單給收貨人造成的風險與損失。此外，收貨人從安全角度出發，可以要求托運人出具國家權威機構提供的資質證明。第二，在每一次交易的過程中都要保持小心謹慎，針對偽造提單的行為進行警惕與防范，維護自身的權益。第三，不斷提高單據偽造的難度，可以在相關的信用證議付的相關條件中增加托運人具有權威地位的政府檢測機構或者獨立檢測人出具的各種貨物數量及貨物品質方面的證書，從而提高單據的偽造難度。如果托運人拒絕提供，收貨人要堅定自身的立場，不能夠因為高的交易額而動搖，最終陷入到風險與損失中。

三、總結

海運提單作為重要的單證在國際貿易的大部分環節中都發揮著非常重要的作用。對于國際海上貿易而言，正常使用海運提單有著非常重要的意義，能夠進一步促進國際海上貿易的發展與繁榮。在實踐過程中存在著倒簽提單、預借提單、用保函換取清潔提單、偽造提單等海運提單非正常使用的情況，給海運貿易中的各個當事人都帶來了巨大的風險。本文對這些風險進行了分析，并有針對性提出了相關的防范措施，為各個當事人規避風險、維護自身權益提供參考與借鑒。

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作者簡介：孫苗苗（1991- ?），女，遼寧省海城市人，國際經濟與貿易專業