非法集資相關(guān)犯罪的界定及應(yīng)對策略研究

馬凱

一、非法集資相關(guān)犯罪之間的界限

（一）非法吸收公眾存款罪

1、正確理解“公眾”一詞

本罪要求吸收的存款是“公眾存款”，也就是這些資金的原始所有者是不特定的人群。公眾與人數(shù)并無對應(yīng)關(guān)系，不能以存款的人數(shù)多少來衡量存款對象是否是“公眾”。概念實(shí)用性極差，讓執(zhí)法者和守法者均感到無所適從。對于社會上的不特定成員知曉行為人有吸收存款的行為，往往是行為人主動發(fā)布公告、四處宣揚(yáng)，或者要求他人為其游說，如果不存在事實(shí)上的散播吸收存款的信息的行為，那么行為人的集資行為就難一說是非法集資，更談不上非法吸收公眾存款罪了。

2、準(zhǔn)確把握“變相吸收公眾存款”

在本罪條文中規(guī)定了變相吸收公眾存款，最高院出臺的相關(guān)司法解釋也對變相吸收公眾存款有所規(guī)定，實(shí)際生活中的變相吸收公眾存款有投資入股、委托理財、不以銷售為目的的房產(chǎn)份額銷售等等方式，通過列舉行為方式的模式來指導(dǎo)司法實(shí)踐非長遠(yuǎn)之計，關(guān)鍵還是在于提煉變相吸收公眾存款這種行為的內(nèi)涵。

3、構(gòu)成本罪的主體

對于非法吸收公眾存款罪，其行為主體既可以是自然人也可以是單位，但是對于單位并未作出限定，是否國家機(jī)關(guān)和經(jīng)營存貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)也在其中，關(guān)于這個問題有人認(rèn)為包括有人認(rèn)為不包括。個人比較傾向于包括金融機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn)，因?yàn)樾谭媲叭巳似降龋荒芤驗(yàn)椴煌黧w實(shí)行相同行為卻受……