船舶融資租賃下出租人的權責的思考

【文章摘要】

船舶融資租賃一般包括三方當事人——出租人（即融資人或者船舶所有權人）、承租人、船舶出賣人（即船舶前所有權人或者船廠）簽訂的兩類合同——出租人與出賣人之間的船舶建造、船舶買賣合同、承租人與出租人之間的船舶租賃合同。出租人作為其中一方的當事人一般會涉及到兩個合同的問題，在兩個合同中身份不同，所享有的權利義務也就不同，本文針對出租人在船舶融資租賃下的權責問題進行思考與探析。

【關鍵詞】

船舶融資；融資租賃；出租人；權責；思考

0 引言

隨著全球經濟的普遍發展，海運是物流運輸的重要的一部分，而在海運中承擔著運輸使命的是船舶。然而，在很多的發展中國家，例如中國、印度等，船齡老化情況較多，隨著國際、國內的海事立法對船齡的限制愈發嚴格，它們往往達不到一些港口國家的允許進港要求，從而使船舶折舊期限被迫縮短。要把不符合要求的船舶換掉，需要支付大量的資金。傳統的方式有船舶抵押貸款等，但隨著政策的變化和經濟的發展，這些傳統的經濟運作方式在資金需求上已經不能夠滿足船隊的發展。船舶融資租賃方式隨著交易形式的變化發展能在融資的基礎上兼備融物的特點，因而獲得廣泛使用，既能解決老齡船舶經濟價值削弱的問題，還能讓船隊有資金更換新的船舶。

1 船舶融資租賃的內涵

在發達國家，融資租賃業受到極大的重視，船舶融資租賃逐漸成為這些國家投資國際性設備、擴張資本的新興交易方式，這種手段使用源于他們的起步時間較早，具有發展的優勢，市場占有率較高，也在逐漸完善船舶融資租賃的相關法律法規。

船舶融資租賃是融資租賃中的一種，各國對其的界定也是不同的。許多發達國家關于融資租賃概念的規定，主要是通過聯邦與各州制定的商業法律法規來涵蓋，而具體的關于融資租賃的內容目前還沒有明確的規范。在中國，主要是通過《合同法》、《金融租賃公司管理辦法》等相關法規來界定的。

我國對融資租賃合同在合同法上有這樣的表述：出租人依據承租人對于出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，并將租賃物租賃給承租人使用，承租人支付租金的合同。

雖然各國的法律依據和執行方式各不相同，但是結合相關法律公約，對于船舶融資租賃的含義在以下幾個方面有共同的認識：

第一，船舶融資租賃具有融物和融資的雙重特點；

第二，由船舶承租人選擇船舶及出賣方，承租人要根據自己的需要和要求進行選擇，必要時聘請專業團隊進行考察和驗收；

第三，船舶出租人與承租人之間準備或已經簽訂過船舶租賃合同的，船舶出租人可以按照合同的約定簽署船舶買賣合同，這樣，船舶出租人購買船舶的目的是為了將船舶租給承租人使用；

第四，在船舶出租人和承租人之間簽訂的租賃合同中，應該綜合考慮租金的構成，租金既要滿足建造船舶的大部分購買成本，又要考慮可計算的租賃船舶利潤空間。

第五，船舶出租人在租賃期間享有船舶的所有權。

第六，承租人可以在租賃合同到期后購買船舶、繼續租賃或將船舶退回給出租人。

2 船舶融資租賃下出租人的所有權

出租人在船舶融資租賃合同中享有船舶的所有權，在船舶建造、購買合同上享受船舶的所有權，并且可在在擁有所有權的基礎上，實現租賃權等其他權利來獲得流轉資金。然而出租人即船舶所有權人對所有權中涉及的使用權能不是很關心，因為交易不是表現在使用權的轉移上，而是因為出租人融資收取租金，所以出租人并沒有能夠充分地實現所有權的價值，在支配其處分全能上比較消極。當承租人面臨違約或破產時，其所有權的價值和處分權能才能被動地實現。

3 船舶融資租賃下出租人的其他權利

3.1 租金加速到期請求權

在執行租賃合同過程當中，假如承租人有實質違約的行為出現，那么，出租方可提前收取未到期的租金保障自己的合法權益。而合同里約定的租金，主要是已到期的和未到期的，出租人為避免萬一承租人違約后履約能力下降而無能力支付租金的危險，有權要求承租人立即償付全部租金。

3.2 解除合同的權利

當出現若不解除合同則有可能造成更大損失時，出租人可以綜合考量各方面的情況，采取措施，解除合同。如若出現以下情況：第一是租賃合同簽訂后，履行開始前，在交接船舶時無正當理由拒絕接受，經催告后仍不履行合同的，出租人可以將合同解除并收回船舶。第二是承租人在履行過程中違約，并且沒有能力繳納余下的租金，那么出租人可以解除合同。

出租人在第一種情況出現之后，有權利重新出租，或將租賃合同的解除作為依據來終止船舶買賣/建造合同。出租人按照合法程序處置船舶后，出租人因承租人的實質違約而被動處置船舶過程中遭受的損失，可以申請承租人給予賠償。

3.3 對承租人提出補救措施的要求和提出實際履行的要求

在簽訂了船舶租賃合同后，雙方當事人可以按照雙方的約定進行合同的履行，但是不能以其他的標準來代替。在出租的船舶出現不穩定、不完善的情況時，出租人有權利要求承租人對船舶進行補救，甚至更換零部件來保障船舶的正常狀態。假如承租人在租賃期間存在擔保等行為時，很可能會因為承租人的擔保權而對出租人的出租債權產生一定的危害影響。當承租人有擔保行為時，會出現承租人的擔保權，出租人此時享有租金債權，承租人的擔保權與出租人的租金債權會產生沖突，基于法律或習慣對善意第三人的保護，出租人的債權會受到危害，在這種情形下，出租人為了及時保護自身的合法權益，可以要求承租人停止行為、消除影響、恢復原狀。

4 船舶出租人享有的免責權

4.1 船舶瑕疵擔保免責權

在船舶融資租賃中，出租人是船舶的所有人，按照合同履行船舶的租賃權既是出租人的權利也是義務，在合同訂立后，要讓承租人享有船舶的實際占有和使用權。租賃合同中涉及船舶的其他的義務和責任倒不需要出租人來承擔，因為當出租人和出賣人根據可能或者已經簽訂的船舶租賃合同，承租人有選擇出賣人的權利，承租人可以自由選擇出賣人并且可以再重新與出賣人簽訂船舶建造、買賣合同，并在買賣合同中約定買受人享有的船舶自由選擇權由承租人來享有。承租人在享有出租人這項權利的同時，就要去承擔與之對應的義務和責任。

出租人的免責是建立在對出賣人和船舶的選擇權是交予承租人的，承租人是根據自身的需要和所需達成的目的來選擇的，出租人必選承擔提供租金的責任。出租人一般是由金融租賃公司承擔，他們通常不具備有專業的船舶知識，更多地傾向于以融物的方式向承租人提供資金，出租人最為關心的租金主要包含了融資成本和因融資而得到合理的利潤。通常情況下，船舶的性能、交接、功能檢測都有承租人進行實施，必須依靠自己的判斷力和技能去選定供應商和船舶，承租人在船舶的整個經濟壽命期間享有對船舶的使用權和專有權，對船舶的質量情況和約定的用途都比較了解。

4.2 關于第三人的人身或財產傷害應享有的豁免權利

對于我國《產品質量法》的規定中，如果第三人的人身或財產遭到損害時，可以由出賣人承擔相應的責任，如果在船舶融資租賃過程中雙方存在租賃合同，也可參照我國《合同法》的規定，在承租人占有租賃物的合同期間，造成第三人的財產或者人身損害的，出租人在合同期間可以不用承擔一定相關的責任。所涉及中的船舶融資租賃合同一般都由3個主體、2種合同組成，出賣人并非租賃合同的主體，出租人與出賣人之間簽訂的是船舶買賣＼船舶建造合同，在合同法的規定范圍內，當第三方在遭受一定的傷害時，按質量法相關規定無法對出賣人進行索要賠償，但是在關于船舶租賃融資的合同上，租賃合同和買賣合同是密切相關的，按照合理的推斷，由承租人向出賣人追償，而此時的承租人在這個過程中應該承擔相應連帶賠償責任。

如果租賃物造成第三人人身損害以及財產損害的可大致包括兩種情況：一種是主要就是因租賃物本身的疵瑕問題而引起的；另一種則是在租賃物的使用、保管過程中的行為造成的。前者情況中，即使船舶本身的瑕疵，出租人也有免責的權利。由于承租人在船舶租賃融資的實質交易過程中，可以自由地選擇出賣人和船舶，在負責船舶的質量驗收方面，出租人不能直接和船舶接觸，只是事先進行墊付了價款。在船舶租賃一定時間內，承租人作為船舶的實際占有、使用人以及保管人，假設出現因保管不當或使用不當而造成第三人的人身或財產傷害的，承租人應該要承擔相應的法律后果，賠償一定的損失。在租期內，因為承租人要對自己支配和控制船舶來實現自身的目的的行為所負責，對一切后果包括環境污染帶來的后果承擔責任。

5 出賣人作為船舶所有人所面臨的風險

5.1 出租人面對著作為船舶所有人風險優先權人的責任

船舶直接和承租人產生聯系，如果承租人發生實質性違約的情況，此時，出租人則取回處置，從而發現船舶上附含著的船舶優先權。出租人在這種情況下就要像船舶優先權人支付高額的費用，自身的權益就會受到很大的傷害。假如船舶優先權人在扣押了船舶之后對出租人進行擔保通知，出租人不愿擔保時，船舶就會被法院拍賣，出租人仍然遭受損失。當承租人無力償付船舶優先權的費用，出租人在收到通知后怠于實施擔保時，船舶就會附有船舶優先權，有時船舶優先權人向法院提出扣押船舶的申請，這時出租人會為擁有完整的船舶所有權而支付船舶優先權人金額，影響正常利潤。因此，在租賃合同中，可以約定承租人的保證金可以先用在船舶優先權人支付債務上，欠缺的支付部分則由支付人墊付之后，再通過向承租人追償而獲得。這樣就這樣可以降低出租人在面對船舶優先權人的風險。

5.2 出租人作為船舶所有人面對船舶留置權人的風險

在雙方租賃合同的履行期間，承租人必須保持船舶使用的有效性，及時進行船舶修理，在船舶修理期間，承租人要承擔未能運輸和零件修理的雙重損失，就會產生留置權人善意取得船舶，從而影響出租人的所有權益。

出租人的所有權不論登記與否，均不具有優先于留置權的效力。因此筆者建議，在保證金中可以加上留置權金額，當產生留置權時，由出租人償付留置權人，以避免影響所有權的價值。

5.3 出租人承擔面對的油污損害賠償的船舶所有人責任風險

在船舶正在正常運行過程中，或者出現突發事故時，船舶排放或逸出燃料油、油類貨物，或者油類混合物、廢油等其他有類物質產生的船舶污染，這些船舶污染除了運油船舶之外，造成的財產損失或者人身傷亡情況，同時還包括事故發生之后為了減輕或者防止損害采取了一系列合理的措施而產生的費用，這些費用和現場處理措施，依照國際慣例都需要船舶所有人來承擔，此時出租人面臨了很大的風險。

在這些事故出現之后，船舶所有權人即出租人就成為了為唯一的責任主體。雖然出租人能夠提出污染損害是由于承租人有意造成的證明或者是承租人不作為造成的證明，來減少損失，但是出租人仍是賠償的責任主體。

5.4 強制沉船打撈清理

作為船舶占有和使用人的承租人，在船舶融資租賃期間發生沉船情況時，承擔沉船打撈的以及清理的責任。

承租人不承擔打撈清理義務，出現沉船危害社會和公共利益時，主管部門或機關為了維護正常的秩序，會要求船舶的所有人即出租人承擔在船舶融資租賃期間的沉船打撈清理責任

出租人要意識到這種情況的可能性，為規避此種風險，可以讓承租人交納額外費用，進行沉船打撈的責任風險的投保；但若出現出租人強加打撈義務時，出租人就可以使用這筆風險投保金額作為支出費用，欠缺部分可以向承租人追償，其他有剩余的部分則要在合同終止或者租賃期滿之后退還給承租人。

6 結語

全球經濟特別是中國經濟的高速發展，船舶融資租賃已成為全球廣泛使用的交易方式之一，關注出租人在船舶融資租賃期間面臨的責任和風險，不斷完善船舶融資租賃方面的相關海商法等法律法規，更好地融入世界經濟這個大環境中。船舶融資租賃過程中，承租人的不誠信或逃避行為使得租賃公司陷入經營困境從而影響金融租賃業的發展，誠信是企業立業之本，規范合同制定，嚴格依約履行，產生問題和平協商解決。讓中國的經濟發展、法制的健全、主體素質的提高一起共贏。

【參考文獻】

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【作者簡介】

任騰飛1990，男，漢族，山東滕州人，碩士，中央財經大學，國際經濟法方向