我國中等收入標準界定方法研究

梁冠立 熊健益 王艷云

［摘要］在擴大中等收入者比重的政策背景下,對我國中等收入標準界定方法進行研究是必要的。為了使標準的界定有根可循,本文提出了六個原則：可支配收入原則、可比性原則、激勵性原則、相對穩定性原則、地域性原則和動態性原則。根據這些原則得到的我國中等收入基本標準為個人可支配收入5萬～125萬元,并可利用物價指數和空間價格指數對其進行調整得到動態標準和地區標準。

［關鍵詞］可比性；激勵性；初步標準；基本標準

［中圖分類號］F832［文獻標識碼］A［文章編號］1005-6432（2014）21-0164-03

在構建和諧社會、全面建設小康社會的新時期,黨和政府把“擴大中等收入者所占比重”作為提高民生水平的戰略目標。然而,我國政府并沒有公布一個明確的、公認的“中等收入者”判斷標準。而現有的中等收入指標體系范圍非常寬泛,不同標準之間的差距較大,得出的結果差別也很大。因此,新形勢下,識別“中等收入者”是研究中等收入要解決的一個重要問題。

1國內外關于中等收入劃分標準的研究現狀

從國際組織看,主要是世界銀行根據人均GNI確定了低收入國家、中等偏下收入國家、中等偏上收入國家和高收入國家。而部分國家也公布了自己國家的中產階級或中等收入階層的劃分標準。例如美國公布的標準為家庭年收入4萬美元到20萬美元,英國的標準是3萬美元到8萬美元,德國的標準是4萬美元到10萬美元。在我國,對中等收入標準的界定觀點也是眾說紛紜。如常興華［1］認為人年均可支配收入介于22萬～65萬元可算作中等收入階層。江蘇省社科院院長宋林飛［2］認為恩格爾系數40%以下,個人所得稅標準底數在1200元以上,達到小康生活水平的人群都可以算作中等收入階層。四川省城調隊［3］將中等收入群體的標準定位為：家庭年均收入5萬～20萬元,家庭金融資產和財產20萬～50萬元,家庭擁有私家車和家庭月收入1萬元以上。只要三者居其一,即稱為中等收入群體。南京市統計局［4］認為,中等收入家庭人均月收入暫定在3000～10000元為宜,恩格爾系數不應超過30%。

可以看到,由于劃分標準不統一以及與目前新形勢的脫節,一些結論與人們的實際感受差距較大,一部分人認為自己“被中等”了。界定標準的模糊容易引發人們的認識混亂和反感情緒,削弱了中等收入者對自身地位的認知,不利于構建和諧社會。

2我國中等收入標準確定原則

21可支配收入原則

標準應唯一,既要考慮到科學性,又要便于操作。有別于中產階級的概念,不看財產、人均GDP,不看學歷、地位、職位、工作性質,只看人均可支配收入(或農村居民人均純收入,但是農村居民人均純收入是中國特色的指標),否則會給實際操作帶來極大困難。

22可比性原則

這里的可比性主要是指國際上的可比性。自從加入世界貿易組織后,我國是一個更加開放的社會,人們的生活水平和生活方式有了在全球范圍內比較的視角,因此,要參考借鑒主要發達國家實際生活水平和國際上對發達程度的認同尺度,從而才能使我國的中等收入概念具有一定的國際可比性,避免因標準太低而盲目樂觀。

23激勵性原則

我國中等收入不能是純粹數學意義上處于中間位置的收入水平,而應是(可支配)收入較高(不是較低、不是很高)的標準,類似于(但不完全等同于)國外“中產階層”(或“中等收入”階層)的收入水平。之所以設定一個相對較高的標準,一方面是基于全面建設小康社會的要求和“擴大中等收入者所占比重”的戰略目標,另一方面則是統計的科學實用性所致。從空間來看,我們必須認識到當前的國情,我國還處于社會主義初級階段,經濟發展水平還比較落后,正在向總體小康水平努力。因此我們當前所提出的中等收入只能是以我國經濟發展水平為背景,不能簡單地在城市與農村之間、地區與地區之間劃一條分界線。我們要明白,劃分收入差別的目的不是為了將更多的人隔絕在追求幸福的行列之外,而是為了更好地調動更多人的積極性一起為美好的明天共同奮斗。

現在的主要問題是防止中等收入標準偏低。比如朱妙寬［5］測算出來的標準：年人均可支配收入為1萬～4萬元,國家發改委宏觀經濟研究院課題組［6］提出的標準是：年人均可支配收入18萬～54萬元（如表1所示）。

表1我國城鎮居民可支配收入情況(單位：元)分組朱妙寬預測2020年2010年實際2012年實際最高收入戶624555143163824高收入戶375323104439605中等偏上戶279232318829813中等收入戶208171722422419中等偏下戶153791270216761低收入戶11354928512488最低收入戶740859488215

從表1可以看到,朱妙寬確定的標準過低,在2012年我國城鎮居民可支配收入就已經超過了他預測的2020年的標準。國家發改委宏觀經濟研究院課題組預測：2020年城鎮居民人均可支配收入18000元(2000年不變價),農村居民人均純收入8000元(2000年不變價)。實際上2012年城鎮居民人均可支配收入24565元,2013年農村居民人均純收入8896元,即使消除價格影響,這個預測也比較悲觀。因此,不宜把中等收入群體的生活水平定得太低,寧要人數少一些的貨真價實的中等收入群體,也不要摻了水分、老百姓不認可的中等收入群體。

24相對穩定性原則

我國中等收入必須具有穩定性,換句話說就是,若購買力基本相同時,我國各地區、不同時間的中等收入標準也應一致。中等收入群體是生活較富裕且收入水平、生活水平較穩定的社會群體。從實踐來看,無論處于何種收入群體的人員,大家的根本利益一致性是各收入群體關系的本質所在。而且對于大多數人來說,通過自身的努力可以實現,從而達到中等收入。中等收入群體必須具備穩定而持久的收入,否則從中等收入水平落入低收入水平也是有可能的。

25地域性原則

所謂的地域性,是在考慮不同地區商品購買力存在差異的情況下,不同地區的中等收入標準也會隨之存在一定差異。因為中國是世界上極其特殊的一個人口眾多、地域遼闊、發展不平衡的大國,所以存在很大的地區發展差距問題。例如,某英國媒體公布的“2012年中國人均GDP排行榜”顯示：人均GDP排名第一的上海市是73297元,而排名倒數第一的貴州省只有13221元,二者相差45倍。同樣,城鎮居民人均可支配收入,最低的西藏自治區只有13544元,比最高的上海市36230元少了17倍。若用同一標準計算其中等收入群體所占比重,勢必出現前者偏低,而后者過高的結果。所以,研究中國的中等收入水平界定必須考慮其地域性特征。

26動態性原則

“中等收入”是一個不斷變化的概念,即使是同一地域,其不同時期的中等收入標準也是不同的。在市場經濟條件下,價格總水平是綜合反映國民經濟狀況的一個重要經濟參數,也是國家進行宏觀經濟決策的重要依據之一。價格總水平的狀況,不僅是經濟增長和貨幣供應是否適度的反映,而且直接關系到每個人的切身利益。在現實經濟運行過程中,價格總水平由于受到各種因素的影響,總是處于不斷變化和運動之中。因此,考慮到物價的變動,我國的中等收入標準也不是一成不變的。上述穩定性原則是基于購買力(物價)不變時提出的,動態性原則是相對于物價變化時提出的。當然從長遠來看,經過一個較長時期(比如30~50年),世界經濟發生了很大的改變,世界主要國家中等收入階層劃分標準也發生了較大變化,我國中等收入標準也應變化,這也是動態性原則的體現,本文暫不考慮這點。如果不久后世界上主要國家的中等收入階層劃分標準發生變化,可以按本文確定的可比性原則調整。

3我國中等收入初步標準

無論哪個國家或哪個地區,在確定中等收入標準時,都應考慮本國或該地區的經濟發展目標以及居民的實際收入水平。目前,發達國家或地區的中等收入標準普遍較高,如美國,家庭年收入在4萬~20萬美元的家庭屬于中產階級,德國和瑞典的標準比較接近,為4萬~10萬美元,日本的中等收入標準為44萬~68萬美元等。(如表2所示)

表2不同國家或地區中產階層或中等收入的劃分標準國家家庭年收入

(萬美元)轉換為人民

幣(萬元)2010年家庭平

均人口(人)人均可支配

收入(萬元)美國4～201596～798026614～3069英國3～81197～319229413～1101德國4～101596～399021760～1900瑞典4～101596～399022725～1814日本44～681756～271324732～1130韓國2～36798～143627296～532中位數670～1472數據來源：家庭年收入源于湖北省統計局課題組,各國2010年家庭平均人口分別根據美國人口調查局、英國國家統計局、德國聯邦統計局、瑞典統計局、日本總務省、韓國統計廳和中國統計年鑒公布的數據估計而來。

為了進行國際間的比較,本文通過購買力平價換算將人民幣標準與國際標準互相轉換。因為匯率不能完全反映對比國之間綜合價格水平的比例關系,而購買力平價實質上是一個特殊的空間價格指數,與匯率不同,它是比較某一時期內兩個國家的綜合價格水平。因此,用購買力平價作為貨幣轉換因子,更能滿足收入的國際比較。根據國際貨幣基金組織的數據,按購買力平價衡量的中國2010年人均GDP為7518美元,由中國統計局公布的數據為人均GDP為29992元人民幣,因此可得2010年美元兌人民幣的購買力平價匯率為1美元=399元人民幣。利用該匯率對美元標準進行換算可得出一個以人民幣為單位的標準(如表２所示)。

本文取這幾個國家的收入上下限的中位數作為我國中等收入群體的一個初步絕對標準。之所以不使用平均數或者眾數,是因為我們要考慮作為例子的這幾個國家之間的標準和經濟差距。為了得到不受偏大或偏小數據的影響,更公平穩健的數據,我們選擇中位數,這樣更接近整個數據的平均數據。通過表2的換算并取中位數得其范圍為67萬～1472萬元,若按我國家庭平均人口為三人來算,家庭年收入的范圍是201萬～4416萬元。但是我們應當考慮到這些發達國家的標準比我國要高,同時在選擇中位數的過程中可知美國、德國和瑞典三國的上限較高,因此可適當降低下限標準和提高上限標準。即令我國中等收入初步絕對標準為：人均可支配收入6萬～15萬元,照三口之家計算家庭年收入為18萬～45萬元。

4我國中等收入基本標準

我國中等收入標準的幾個原則中可比性和激勵性兩點最為鮮明,上述初步標準充分滿足了可比性原則,接下來我們要對這個初步標準進行適當的調整以使其符合激勵性原則。

首先要對2020年時居民收入進行預測。黨的十八大報告提出,到2020年時全面建成小康社會,其中經濟發展目標是“實現國內生產總值和城鄉居民人均收入比2010年翻一番”。假設2010年各組居民收入水平的平均數都翻了一番,則城鎮居民收入情況是（如表3所示）：

表3按收入等級分居民人均收入情況單位：元(2010年價格)組別2010年2020年最低收入組(10%)5948111189622較低收入組(10%)9285251857050中下收入組(20%)12702082540416中等收入組(20%)17224013444802中上收入組(20%)23188904637780較高收入組(10%)31044046208808最高收入組(10%)514315710286314

全面小康社會中的中等收入群體比重應在一定范圍之內,我們可以假設其不低于30%且不高于60%,從目前國情來看主要是不低于30%。所以在按照我國中等收入初步標準預測2020年我國中等收入群體所占比重時,根據此假設比重范圍來對初步標準進行調整,進而得到我國中等收入的基本標準。在市場經濟發達國家,中等收入水平一般是以社會平均收入水平為中軸的,其社會平均收入水平與社會收入水平的中位數相近或相等,因此,等于或稍低于和略高于平均水平的收入,均可視為中等收入水平。這與這些國家的分配格局“兩頭小、中間大”緊密相關。但是,我國目前的收入平均數不高或偏低,且分配格局呈現底部大的“金字塔”形或倒T形,低收入者人數偏多,而高收入群體和中等收入群體人數偏少,社會成員的收入不呈現正態分布,導致中位數還低于平均數。因此,本文以高于平均收入水平(中等收入組)的中上收入組水平為基礎。從表３來看,按五等分法劃分的中上收入組占了40%。而大多數發達國家如日本、瑞典、德國等都是收入分配高度均等化的國家,它們的中等收入群體所占比重很大,就算是世界第一強國美國,2010年時其高收入組所占比重也只有38%。因此,按上述預測結果我們可考慮中等收入下限大約確定在5萬元(即6萬元下調至5萬元),而上限確定為125萬元(即15萬元下調至125萬元),家庭年收入為15萬～375萬元(三口之家)(即376萬～940萬美元),估計處于46萬～5萬元和高于125萬元的群體最多只占中上收入組的10%,那么城鎮居民完全能滿足中等收入比重不低于30%。

5建議

我國中等收入基本標準的國際可比性和激勵性決定了其合理性,它適用于界定目前我國的總體水平。但是,我們還應考慮到中等收入標準的另兩個特點：地域性和動態性。即我國不同時期不同地區的中等收入標準應該有所不同。針對中等收入標準的這兩個特性,可分別利用物價指數和空間價格指數對基本標準進行調整,從而得到我國不同時期的動態標準和我國各地區中等收入的參考標準。

參考文獻：

［1］常興華,李偉蔽夜中等收入階層比重的測算分析［J］焙旯劬濟管理,2012(8):33-35．

［2］李云路,戰燕,顧錢江貝印按型沸巍鋇健伴祥形”——中國著力培育中等收入階層［EB/OL］保2004-03-04］県ttp://news眡inhuanet眂om/newscenter/2004-03/04/content_1345690県tm.

［3］成都晚報彼拇ǔ欽蛑脅階層已達9%［N］背啥紀肀,2004-12-22．

［4］施統,宋廣玉蔽沂27%家庭跨入中等收入行列［N］蹦暇┤氈,2004-10-28．

［5］朱妙寬焙俠砣范ㄖ械仁杖氡曜跡跩］憊鬮骶濟管理干部學院學報,2007(19):84-85．

［6］國家發改委宏觀經濟研究院課題組崩┐笪夜中等收入者的比重［J］本濟研究參考,2005(5):2-8．