我國基層央行反洗錢工作目前的困境與對策

摘要：洗錢犯罪有很大的危害性，不僅對經濟建設和社會穩定產生嚴重破壞，而且影響金融業的健康發展。銀行以貨幣資金為經營對象，最容易被洗錢分子所利用，成為犯罪分子洗錢的主要渠道。隨著經濟金融形勢的變化，基層反洗錢工作任務也變得很繁重。目前我國已初步形成中央人民銀行牽頭，以各金融機構依托、以對本外幣異常資金流動統一監測為重點、各金融監管部門和政府相關部門相互配合的反洗錢工作機制。從我國基層中央行反洗錢工作的開展情況來看，由于認識層次、組織機構、內部控制、技術手段等多方面的原因，基層央行反洗錢工作存在一些問題。本文就這些問題提出我國基層央行應廣泛宣傳洗錢知識，增加反洗錢意識；建立和完善反洗錢制度；加強反洗錢人員專業知識培訓；加強現金管理，實行儲蓄實名制等一系列對策。

關鍵詞：基層央行；反洗錢；問題及建議

一、我國基層央行反洗錢工作存在的問題

1、基層央行反洗錢力量過于薄弱?；鶎尤嗣胥y行反洗錢的專門機構還沒建立，現在基層人民銀行負責反洗錢工作由會計部門負責，并未設專門專管人員，實際工作沒有切實落到實處，各金融機構亦相同。反洗錢工作是一項政策性、業務性、技術性要求高的工作，機構設置、人員配備與反洗錢工作要求相差甚遠，影響了反洗錢工作的開展。

2、基層央行反洗錢工作宣傳不足。因為對反洗錢工作的宣傳力度不夠，基層金融工作人員對反洗錢工作的重要性和緊迫性缺乏根本認識，甚至認為反洗錢工作與自身工作的關系不是很大，造成存款外流，經營效益下降?！?br>