論票據無因性原理的應用

摘要：票據的無因性是票據法價值取向的邏輯結果。票據無因性原則在理論界雖然基本達成一致，但在我國現今司法實踐過程中票據的相關規定還不完善，應解決促進票據流通和保障使用安全二者之間的矛盾。

關鍵詞：票據；無因性；流通性

第一章票據無因性的概述

第一節票據無因性的概念

抽象的票據關系背后存在著某種的基礎關系，即票據原因關系，票據資金關系或票據預約關系。市場經濟要求票據具有高流通性，無因性理論使得票據經濟功能得以全面實現，現已被大多數國家的票據法和有關國際公約采用。票據無因性是指票據關系一經形成即與基礎關系相分離?；A關系是否存在、是否有效，對票據關系存在及有效不起影響。因而，票據持有人行使票據權利無須證明其取得票據的原因，義務人也無審查的權利，其僅依據上所載明的事項就可以向付款人請求給付票據上所記載的金額。

第二節票據無因性的表現

無因性要求票據的基礎關系與票據關系相互分離。具體體現在：

1.使票據原因不存在或者無效、被撤消，只要出票、背書等行為依法成立，則出票人、背書人仍須承擔票據責任，持票人仍享有票據權利。

2.即使票據上記載的內容與票據原因關系的內容不一致或者不完全一致，票據關系中的權利義務內容仍應當按照票據文義決定，而不能以票據外的事實來改變票據關系的內容。

3.票據上的背書符合法律的規定的連續性，持票人即可以按照票據上記載的內容向票據債務人主張相應的票據權利，而無須向票據債務人證明自己取得票據的原因內容，票據債務人也無須對持票人取得票據的原因進行實質上的審查，即可依法向持票人履行義務。

第二章票據無因性產生的原因

第一節無因性產生的經濟基礎

票據無因原則是在商業實踐中客觀形成的，這一原則上的成文法化，是一種自下而上的運動，是商人降低交易成本的結果。隨著交易的擴大，更多的市場主體參與到商業交往中來。①票據逐漸具有支付、貨幣替代、信用、結算、融資等等功能。但是每轉讓一次，票據持票人所承受的風險就要增加一次，相應地增加了交易成本。為了降低成本，簡化交易程序，將票據關系與基礎關系的相分離，構建了票據無因性制度，促使其成為現代票據法的靈魂。

第二節無因性產生的法律基礎

一般情況下，作為某一法律行為之前提的原因關系，與作為該法律行為結果的法律關系，二者之間有著決定與被決定的關系。當原因關系消滅或者無效時，與其相關的法律關系當然也歸于消滅或無效。但是，如果按照這種通常的法律原則來處理票據行為，那么，作為票據轉讓的第三人，就必須時時關心其前手當事人之間所存在的原因關系的形態；其依受讓取得的票據權利，也必然受到原因關系的影響而處于不穩定的狀態。但法律作為上層建筑必須反應經濟現實。票據行為的無因性，并不是說票據行為之所以發生，其本身不存在原因關系，而是說基于現實的需要，在法律上將二者予以分離，從而形成票據行為的無因性特征?；诖?，世界各國及地區的票據法和國際統一票據法，都把堅持票據的無因性，作為票據立法的原則。也就是說，市場交易對票據強流通性的需要必須要通過在相關法律中確立票據的無因性，并通過法律的實施，來保障票據無因性原則在實際社會生活中得以真正的貫徹執行，從而推動社會經濟的發展。這就是票據無因性制度產生的法律基礎。

第三章票據無因性在法律中應用

第一節我國目前票據無因性立法探討

我國《票據法》第十條和第十一條的規定是關于票據關系中應當遵循的基本原則的規學界存在著三種主要觀點：第一種是絕對否定論，認為票據是債權債務的憑證而不是一種虛構的經濟往來工具，因此，在票據活動中必須具有起初的交易關系和債權債務關系；第二種是絕對肯定論，《票據法》第十條和第十一條的規定屬于“宣示性”規定，并不否定票據無因性。宣示性規定僅具有引導功能，違反它并不直接發生票據法上的不利后果，故該條規定與票據無因性并不矛盾；第三種是有條件肯定論，該觀點認為，《票據法》既未采納絕對的票據無因主義，也未對其給予全盤否定，而只是要求沒有交易關系不能有合法的票據關系，但有了交易關系，其是否合法有效，并不導致票據行為效力受影響。

翻閱我國票據法律、行政法規和司法解釋可以看出，我國票據立法并未明確確立無因性原則，我國實踐中卻嚴格堅持票據有因性的做法，比如中國人民銀行的票據行政規章要求，銀行在辦理票據業務時要對票據行為依據的商業合同進行審查，以判斷票據是否有效。

第二節我國票據無因性立法的完善

我國票據法缺乏科學性，實踐中也存在問題。首先，因為擔心信用而否定票據的流通作用，票據的流通性將會受到極大破壞，從而喪失其的優越性。其次，對票據無因性的模糊規定，使得當事人在進行交易前不得不先去審查前手之間的交易情況和債權債務關系，這必然加大交易成本，也使票據的推廣受到阻礙，不利于經濟的發展。特別是加重了商業銀行的負擔，中央銀行的行政規章要求，商業銀行在辦理票據業務時嚴格審查背景交易關系，這不僅不是商業銀行的專長所在，也不是其技術所能及的，由此必然影響人們選擇票據的積極性。加入世貿組織后，我國票據立法不得不與國際接軌，那么就必須明確無因性原則，這對于促進我國與他國的經濟貿易往來無疑具有深遠意義。有些人主張票據有因性可以防范商業欺詐和金融欺詐，但事實上商業欺詐和金融欺詐畢竟只是少數，如果因為這些個別現象而否定票據無因性，則必然加大絕大多數票據業務的成本，影響了絕大多數正常票據的流通，結果必然是得不償失。

總結

票據法作為一部為實現票據的經濟功能而總結或專門創設的技術性法律，其立法應以實現票據的經濟功能為其基本價值取向。信用是一種無形資產，市場經濟條件下配置資源的具有重要意義。票據信用功能實現的途徑為票據流通且只能通過票據流通才能發揮到極致，決定了票據立法的基本宗旨在于維護促進票據之流通，無因性作為票據法實現其基本宗旨的最有力的手段。（作者單位：四川大學）

參考文獻：

[1]謝懷栻：《票據法概論》，法律出版社，1990 年版。

[2]王小能主編：《中國票據法律制度研究》，北京大學出版社，1999 年出版。