人力資本交易機會風(fēng)險：概念界定、研究背景及意義

竇爾迅

摘要：本文揭示了人力資本交易機會風(fēng)險概念建立的理論背景、時代背景和實踐背景；界定了人力資本交易機會風(fēng)險概念；分析了研究人力資本交易機會風(fēng)險的理論意義和現(xiàn)實意義。

關(guān)鍵詞：人力資本交易機會風(fēng)險；概念界定；研究背景；研究意義

一、研究的背景

人力資本交易機會風(fēng)險問題早已存在，但是在新時代背景下日益凸顯；從實踐角度看對這一問題的探索已積累了比較豐富的經(jīng)驗；人力資本交易機會風(fēng)險概念的提出和建立既是人力資本交易實踐發(fā)展的要求，也是人力資本理論和風(fēng)險理論本身發(fā)展的需要。

首先，人力資本交易機會風(fēng)險概念的建立具有多元的理論背景。人力資本理論自誕生以來，已經(jīng)受到世界各國的普遍重視和認可，并在實踐中取得了巨大成就，同時在實踐中不斷得到檢驗、豐富和發(fā)展。現(xiàn)有人力資本理論體系，對于人力資本投資和收益問題已進行了比較充分的探討，對于人力資本交易理論和實踐問題，（石邦宏，2008）在《人力資本交易原理》一書中進行過比較系統(tǒng)的分析；風(fēng)險理論的理論體系經(jīng)過多年發(fā)展也比較成熟；但專門對于人力資本交易機會風(fēng)險問題進行探討至今似乎尚不多見，這給本文的研究既奠定了良好基礎(chǔ)，同時也留下了有待拓展的空間。

其次，人力資本交易機會風(fēng)險概念的建立具有復(fù)雜的時代背景。雖然人力資本交易機會風(fēng)險早已存在，但在知識經(jīng)濟、互聯(lián)網(wǎng)和經(jīng)濟全球化時代，由于人力資本的地位日益提高，對經(jīng)濟社會發(fā)展的推動作用日益人突現(xiàn)，逐步取得支配地位，人力資本交易活動更加重要、更加普遍、更加頻繁，且在更大范圍內(nèi)進行；人力資本交易環(huán)境更加復(fù)雜動蕩；隨著大學(xué)教育由精英化轉(zhuǎn)向大眾化、再到普及化的發(fā)展，人力資本在一定時空條件下供求的數(shù)量結(jié)構(gòu)和職能動態(tài)頻繁調(diào)整。因此，人力資本交易機會的風(fēng)險問題日益凸顯，日益引起人力資本投資者如人力資本個體和其家庭的密切關(guān)注，甚至也引起社會包括高校和培訓(xùn)機構(gòu)的注意。

再次，人力資本交易機會風(fēng)險概念的建立基于豐富的實踐背景。在我國，隨著大學(xué)不斷擴招，就業(yè)難成為一個亟待解決的現(xiàn)實問題。許多個人和家庭已經(jīng)意識到人力資本交易機會上日益增加的風(fēng)險問題，并且為防范和化解人力資本交易機會風(fēng)險進行了實踐探索，積累了豐富的經(jīng)驗。尤其是一些民辦高校利用自身的體制優(yōu)勢同時出于競爭的需要，進行了創(chuàng)新性的探索，已經(jīng)取得可喜成就。個人、家庭和一些高校的探索為人力資本交易機會風(fēng)險概念的建立奠定了實踐基礎(chǔ)。

二、人力資本交易機會風(fēng)險概念界定

“人力資本”概念于1953年由美國經(jīng)濟學(xué)家沃爾什在《人力資本觀》一文中正式提出。其后舒爾茨和貝克爾等人對人力資本進行了深入研究。關(guān)于人力資本的內(nèi)涵，舒爾茨認為人力資本是凝結(jié)在勞動者身上的知識、技能及其表現(xiàn)出的能力，認為人力資本是投資的產(chǎn)物，人力資本理應(yīng)獲得回報。所謂人力資本交易機會是指人力資本主體通過人力資本市場，進行人力資本使用權(quán)轉(zhuǎn)讓以獲取相應(yīng)報酬的機會。所謂風(fēng)險，簡而言之是指不確定性。在市場經(jīng)濟條件下，人力資本必須通過成功的市場交易才能獲得投資收益或匯報。但是由于受各種因素影響，人力資本交易機會的獲得越來越不具有確定性。

筆者認為，所謂人力資本交易機會風(fēng)險，就是指人力資本投資者為了獲得最大化人力資本綜合收益，在市場上進行人力資本交易時，所面臨的人力資本交易機會的不確定性。人力資本交易機會風(fēng)險的產(chǎn)生具有客觀必然性，是多種因素共同作用的結(jié)果，知識經(jīng)濟時代、網(wǎng)絡(luò)時代和經(jīng)濟全球化時代的必然產(chǎn)物，其發(fā)展遵從自身獨特的規(guī)律。

三、人力資本交易機會風(fēng)險問題研究具有一定理論意義和現(xiàn)實意義

人力資本交易機會風(fēng)險問題研究具有一定理論意義。以往在分析人力資本投資收益問題時，似乎暗含著一個假設(shè)：即認為人力資本在交易機會方面不存在風(fēng)險問題。但是在現(xiàn)實中，人力資本往往面臨著交易機會的風(fēng)險問題。例如我國每年畢業(yè)的數(shù)百萬大學(xué)畢業(yè)生中有幾十萬甚至上百萬人，其人力資本因找不到理想的交易機會，或者降格以求，或者失去人力資本交易機會，而淪為啃老一族，給家庭和社會造成沉重的負擔(dān)。此外在讀大學(xué)生，已經(jīng)參加工作的員工其人力資本在交易機會上也都普遍存在不確定性。人力資本交易機會風(fēng)險問題研究在一定程度上可以彌補人力資本理論的缺失與不足。

人力資本交易機會風(fēng)險問題研究具有一定現(xiàn)實意義。隨著知識經(jīng)濟時代的到來，人力資本成為企業(yè)競爭的焦點。伴隨世界一體化、經(jīng)濟全球化的發(fā)展，人力資本交易不僅越來越重要也越來越普遍。人力資本交易日益頻繁，日益擴展，不斷國際化，人力資本交易環(huán)境日益復(fù)雜動態(tài)，相應(yīng)地人力資本交易機會風(fēng)險也越來越凸顯，而且存在不斷增加的趨勢。這必然對人力資本投資收益構(gòu)成威脅，不但造成人力資本存量的浪費，同時挫傷人力資本投資者繼續(xù)投資人力資本的積極性，減少人力資本供給。這不僅會造成個人和家庭因為投資人力資本而致貧，而且威脅知識經(jīng)濟的健康發(fā)展。因此界定人力資本交易機會風(fēng)險，分析人力資本交易機會風(fēng)險產(chǎn)生原因，探索人力資本交易機會風(fēng)險發(fā)展規(guī)律，設(shè)法防范、化解人力資本交易機會風(fēng)險就具有重要現(xiàn)實意義。

四、結(jié)論

人力資本交易機會風(fēng)險是知識經(jīng)濟時代、網(wǎng)絡(luò)時代和經(jīng)濟全球化時代的必然產(chǎn)物，它是多種復(fù)雜因素共同作用的結(jié)果，是我國目前人力資本交易實踐中亟待解決的問題。分析研究人力資本交易機會風(fēng)險產(chǎn)生和發(fā)展規(guī)律，有利于豐富和完善人力資本理論，同時有利于防范、化解人力資本交易機會風(fēng)險，保障人力資本投資者的收益權(quán)。（作者單位：西安翻譯學(xué)院經(jīng)濟管理學(xué)院）

參考文獻

[1]李宏彬、張俊森：《中國人力資本投資與回報》，北京大學(xué)出版社，2008。

[2]舒爾茨：《人力資本投資——教育和研究的作用》，蔣斌、張衡譯，商務(wù)印書館，1990。

[3]石邦宏：《人力資本交易原理》，社會科學(xué)文獻出版社，2009。