論票據背書偽造的法律效力

背書偽造法律效力的比較法分析

背書偽造是指在票據上偽造他人簽名的背書行為。偽造的簽名對被偽造人無效，因此，偽造的背書對被偽造的背書人而言當然無效。

·背書偽造對其他真實簽名效力的影響

關于背書偽造對其他真實簽名效力的影響，各國票據法的規(guī)定基本相同。《日內瓦匯票和本票公約》及《支票統(tǒng)一公約》均規(guī)定偽造的簽名不影響其他真實簽名人應負的責任。《美國統(tǒng)一商法典》規(guī)定，僅在票據上簽名的人才對票據負責，也即所有在票據上簽名的人都要負相應的票據責任，不受他人簽名偽造的影響。各國票據法都主張偽造的簽名不影響其他真實簽名的效力，在票據上有真實簽名的任何人都應承擔票據責任，不因存在偽造的背書而免除其責任。

·背書偽造對背書連續(xù)性的影響

關于背書偽造對背書連續(xù)性的影響，兩大票據法體系存在相當嚴重的分歧。根據票據法理論，背書具有權利移轉效力，背書人通過背書將自己享有的票據權利移轉給被背書人，被背書人也可再通過背書轉讓票據權利而成為背書人。獲得票據的持票人無須說明其取得票據的過程，只須以所持票據上連續(xù)的背書證明其票據權利。付款人在付款時要審查背書的連續(xù)性，對于背書連續(xù)的票據，付款可以解除其票據責任。由此可見，偽造的背書是否影響背書的連續(xù)性是很重要的問題。兩大票據法體系對偽造的背書是否影響背書連續(xù)性這一問題的看法卻完全相反。

日內瓦票據法體系主張偽造的背書不影響背書的連續(xù)性。理由是，偽造的背書雖然對被偽造人無效，但偽造的背書在外觀上具備背書的形式效力，票據的善意購買人很難從外觀上對背書的真?zhèn)芜M行辨別，只能以審查背書在形式上是否連續(xù)來判斷背書人的票據權利。因此背書只要在形式上連續(xù)即符合背書連續(xù)性的要求，持票人只要憑一系列形式上連續(xù)的背書就能證明其票據權利，以背書的連續(xù)性證明其票據權利的善意持票人。付款人付款時有審查背書是否連續(xù)的義務，但對背書的真?zhèn)尾回撜J定之責。換句話說，付款人在到期日對背書在形式上連續(xù)的票據的持票人善意付款，即履行了其付款義務，票據責任因此解除，同時可將所付款項借記出票人賬戶，而無論票據上是否存在偽造的背書。日內瓦票據法體系的主張有利于保護善意持票人和付款人的利益。

英美票據法體系主張偽造的背書影響背書的連續(xù)性，因為偽造的簽名無效，等于空白，背書鏈條因此中斷。既然偽造的背書影響背書的連續(xù)性，偽造背書之后取得票據的任何人都不能取得票據權利，被偽造人仍是票據的真正權利人。付款人如果對含有偽造背書的票據付款，并不解除其對票據真正權利人的付款義務。英美票據法的主張有利于保護票據的真正權利人。為保護善意持票人和付款人的利益，英美票據法又設定另一機制，要求背書人承擔擔保前手背書簽名真實性的責任。

·背書偽造對付款人付款的影響

日內瓦票據法系為了遵循票據行為的獨立性原則，認為票據偽造不影響其它真實簽章的效力，付款人在付款時只要盡到形式審查義務，善意且無重大過失進行了付款，則發(fā)生付款的效力，免除付款人的票據責任。然而，英美法系票據法認為，偽造的簽名無效，等于空白，不發(fā)生權利轉移的效力。因此偽造人的后手并不能基于偽造的票據取得票據權利，真正權利人并不因此而喪失票據權利。如果付款人己對有偽造的票據進行承兌，成為票據承兌人，發(fā)現偽造的事實后，就有權對任何持票人拒絕付款。如果付款人沒有發(fā)現存在票據偽造的情形，進行了付款，付款人的付款也不發(fā)生付款的效力，其付款并不解除其對真正權利人付款的義務。

我國票據偽造的法律效力問題

·偽造的簽章對被偽造人無效

這是各國票據法公認的原則。《票據法》對此雖無明文規(guī)定，但完全可以由第14條第2款所規(guī)定的，票據上有偽造、變造的簽章的，不影響票據上其他真實簽章的效力推導出來。因為票據上的簽章必須由簽章人親書或由其代理人親書，偽造人未經被偽造人的授權而將其簽章強加于票據之上，不能反映被偽造人的真實意思，故被偽造人并未為票據行為，當然不負票據責任。

·偽造人不承擔票據責任

根據票據法上簽章人負責原則，只有在票據上以自己的名義進行簽章的才對所載文義承擔票據責任。在票據偽造中，偽造人并未以其自己名義進行簽章，而是假冒他人名義完成簽章，從票據的外觀形式上看，票據上的一切權利義務都與其無關。因此，偽造人既毋需承擔付款責任，又毋需承擔被追索之責任。即偽造人不承擔票據責任。雖然偽造人不承擔票據責任，但是，并不是說其不承擔法律責任，偽造人要承擔刑事責任、行政責任或者民事責任

·對真實簽章人的效力問題

根據簽章人負責原則，在票據上有真實簽章的人需承擔票據責任當有偽造簽章時，根據票據行為獨立性原則，真實簽章人仍需承擔票據責任。

·對持票人的效力問題

善意取得偽造票據時，只要票據上的背書形式上是連續(xù)的，可以獲得完整的票據權利。當持票人出于惡意或重大過失而取得偽造之票據時，即使該偽造票據在形式上是背書連續(xù)的，持票人仍不能享有票據權利，既不能行使付款請求權，也不能行使追索權，只能向偽造人請求賠償。

·對付款人的效力問題

只要付款人已盡了形式審查義務，縱使沒有發(fā)現票據偽造的存在，進行了付款，也是有效的付款，其不再承擔付款責任。

（作者單位：中國政法大學）