淺析特殊情況下背書連續性的認定

無效背書對背書連續性的認定

背書連續的一個必要條件是各次背書在形式上均為有效，主要是針對背書人的簽章而言。如果背書人的簽章不符合票據法規定的形式要求，則該次背書就歸于無效，背書為不連續。對于形式上無效的背書是否導致整個背書不連續，筆者認為，無效的背書應視為不存在，如果排除該項背書后其余背書形式上仍為連續，則應確定其背書連續。因為無效背書之所以不影響背書的連續性，正是由于其不產生票據法上票據轉讓的效力。在認定背書連續時，無需將無效背書考慮在內。

空白背書對背書連續性的認定

空白背書是指背書人未在票據上記載被背書人名稱，而只有背書人簽章的背書。空白背書是否構成連續背書取決于法律對空白背書效力的規定。目前，世界上許多國家或地區及有關國際公約都規定了空白背書制度。《日內瓦統一匯票本票法》承認空白背書的效力，其采用的是反面認定的方法，即后一次背書的背書人視為前一次背書的被背書人，因此一切背書都被認為是形式上連續的背書。我國《票據法》第 30 條規定：“匯票以背書轉讓或者以背書將一定的匯票權利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱。”據此，票據法學界和實務界一般認為，“被背書人名稱”是背書絕對應記載事項，不記載被背書人的名稱，背書行為無效，票據轉讓不能成立，由此取得票據的人不能成為票據權利人。2000年《最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》第 49 條規定：“依照票據法第二十七條和第三十條的規定，背書人未記載被背書人名稱即將票據交付他人的，持票人在票據被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。”筆者認為，該規定只是承認了空白授權票據的效力，并未承認空白背書的效力，因為在被背書人未補記的情況下，仍然作為不連續背書對待。

背書人與被背書人同一性對背書連續性的認定

在簽章的同一性上有絕對一致和公認一致兩種主張。應該說簽章的完全一致是認定背書連續性的基本原則，但對此也不能作絕對理解。因為在實務中，前后相連的被背書人與背書人的名稱在通常情況下是由兩個不同的人分別書寫的，前一背書的被背書人的名稱由背書人填寫，后一背書的背書人名稱由背書人自己填寫，這樣就可能出現名稱不一致的情況。在這種情況下，按照《支付結算辦法》的規定，公認能夠判斷為同一人的，仍然可以認定背書是連續的。

委托收款背書對背書連續性的認定

委托收款背書，是指以委托他人代替自己行使票據權利、收取票據金額為目的的背書。因此，委托收款背書不是票據權利的轉讓，實際上是代理權在票據上的體現。被背書人是代理人，背書人是被代理人，被背書人收取的票據金額歸屬于背書人。既然被背書人不是票據權利人，他就不能以自己的名義將票據進行背書轉讓，若背書轉讓，屬于無權轉讓，背書無效，從而影響票據連續性的認定。同樣，委托收款背書的被背書人也不得再作質押背書，因為雖然質押背書不直接轉讓票據權利，但受讓人在一定條件下可以行使票據權利而優先清償債權。也就是說，被背書人是為了自己的利益而越權質押，其無權代理行為侵害了委托收款背書人的利益，所以被背書人質押票據的行為無效，造成票據背書的不連續。委托收款被背書人能否可以再作委托收款背書，筆者認為，在理論上是可以的。因為當被背書人確因條件限制不能完成受托任務時，出于對背書人利益的保護，再行委托他人行使票據權利，于情于理都無障礙。而且，民法關于代理的規定，也認可了這種做法。當然，如果背書人收回票據，自行收款或再行背書轉讓票據，仍然構成背書的連續。

質押背書對背書連續性的認定

質押背書是指以設定質權，提供債務擔保為目的進行的背書。它是由背書人通過背書的方式，將票據轉移給被背書人，并以其取得票據金額的支付，作為對被背書人所擁有債權清償的擔保。在這種背書中，背書人實際上是出質人，被背書人是質權人。質押背書的被背書人可以背書連續證明其享有質權，而無需再舉證證明。由于質押背書的被背書人是為了自己的利益而通過背書的方式獲得票據，因此，質權人為了實現自己的債權可以再行轉讓背書或質押背書。在這種情況下，由于質權人享有票據權利，其背書轉讓或質押背書不影響背書的連續。

根據《票據法》以及人民銀行 2005 年“銀發 235 號”文件的規定，在票據擔保債權到期日早于票據到期日的情況下，質押人履行擔保債權完畢后，質權人應直接將票據交還質押人，而不需要在票據上作任何記載。質押人收到票據后，可再行轉讓、質押或在到期日作委托收款。其處理手續是于記載有“質押”字樣的被背書人欄之上再作成轉讓背書、質押背書或委托收款背書。這種情況下的背書，應認為是連續背書。

關于質權人實現其質權的背書手續，應分兩種情況來考察。一種情況是，票據先于票據擔保的債權到期，此時，質權人為保證其債權的實現，可以提存該票款。具體手續是于原質押背書之后次背書人欄處蓋章，再作成委托收款背書，委托其開戶銀行收取票款。這種情況下，背書應被認定是連續的。另一種情況是，票據擔保的債權先于票據到期，此時質權人有權通過轉讓或再質押的方式實現自己的債權。具體手續是質權人于原質押背書后的次背書人欄簽章，然后再作成轉讓背書或質押背書。該背書也是連續的。

（作者單位：唐山市路南區檢察院）