泰信基金身陷“地下投顧”風波

尚未開展專戶業務的泰信基金，因非公募的投資咨詢出現巨虧被爆料并非孤例，基金業普遍存在的“地下投顧”業務再次浮出水面。

據2月15日晚間的一則微博爆料稱:

“泰信基金在還未取得專戶資格時就發行一對多產品，并且承諾客戶到2011年底有5分錢收益，結果到年底只有7角多凈值，導致我們損失巨大！該基金總經理對此有書面承諾。為了彌補損失，其總經理數次讓公募基金拉抬專戶產品的股價。并且對于公司的指導可謂細致到個股，幾乎次次干預投資。”一位網友在其微博中如此痛陳泰信基金一系列涉嫌違規行為。

該微博一經爆出就遭到網友頻繁轉發，記者次日電話采訪的多家滬深基金公司市場部負責人發現此事在業內已傳得沸沸揚揚，他們紛紛表示已經看到這條微博，并正在關注此事。

“利用公募基金的錢為專戶賬戶拉升股票價格的行為，肯定是違規的”，上海一位基金公司專戶理財部投資總監告訴記者。

不過記者在16日上午發現，該微博已經被系統刪除，記者試圖尋找聯系該微博無果。

“公關做得快啊”，北京一位業內人士無奈地告訴記者，“基金行業這是怎么了，業績不好也就算了，還連續爆出各種黑幕，去年的華鑫基金硝煙未散，泰信又出了這事。”

不過，市場也存在另一個版本。2月16日，另一位知情人士向記者爆料，在獲得專戶業務之前，泰信基金曾經為大股東山東國投提供投資咨詢業務，并做出了保本的承諾，這讓外界質疑其存在用公募的錢為大股東資金拉抬。

“承諾保本，但最后虧得很兇，跟客戶沒辦法交代了，最后就用公募基金的錢拉專戶的股票。”前述知情人士透露，泰信基金的行為不僅違反了證監會規定的“不得向客戶承諾收益”、“禁止利益輸送行為”等相關規定，而且用公募基金的錢拉抬專戶的股票，嚴重損害了旗下公募基金投資者的利益。

泰信基金的官方回復是，“各項業務規范運作，沒有發現違法違規現象。”

“公司的確曾以投資咨詢的形式給大股東提供過一些投顧業務，但不是以專戶的形式。”該負責人表示，泰信基金不存在為大股東的資金擔任顧問的行為。她強調，泰信基金既不存在向大股東特定賬戶承諾保本的行為，更不會用公募基金的錢為大股東資金抬轎子。

相關公開信息顯示，泰信基金在2011年11月才獲得專戶資格，到目前為止尚沒有開展相關的業務。

不過，這種從事投資咨詢服務的業務，在基金業內存在一定的普遍現象，至今游離在法律法規監管的空白地帶。

在證監會批準專戶理財之前，通過與信托公司合作發行理財產品的模式在基金公司中相當普遍。據媒體報道，此前，華夏基金與中誠信托合作的“金福2號”，曾經面臨清盤的風險。早在2010年年中，該只由華夏基金擔任投資顧問的信托產品上周末凈值跌破了止損線0.70元至0.6985元。按契約規定，該產品將面臨清盤。此后，相關信息并沒有顯示該基金的清盤進展。

《基金法》規定：“在中華人民共和國境內，通過公開發售基金份額募集證券投資基金（下稱“基金”），由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動，適用本法；本法未規定的，適用《信托法》、《證券法》和其他有關法律、行政法規的規定。”

所以，《基金法》并沒有規定基金公司是否可以從事相關業務，事實上，不少基金公司甚至為海外的QFII提供投資咨詢服務，這已經成為一個灰色的地帶，被業內稱為“地下投顧”業務。

不過，目前，尚難確定的是，泰信基金是在為其大股東山東國投的自有資金提供咨詢服務，還是為山東國投的客戶提供相關服務，本刊將對此保持關注。