建設鄭州區域金融中心法制環境的思考和建議

申技紅

（鄭州旅游職業學院，河南 鄭州450000）

建設鄭州區域金融中心法制環境的思考和建議

申技紅

（鄭州旅游職業學院，河南 鄭州450000）

金融法律法規是實施鄭州區域金融中心戰略的根本保證。我國金融立法在某些方面明顯滯后。本文即從宏觀著手闡述了鄭州區域金融中心立法的目標、原則，并在此基礎上探討鄭州區域金融中心的法律模式構建。鄭州區域金融中心法律模式的構建是一個系統工程，需要關注靜態和動態兩個層面。在靜態層面應確保發揮基礎作用的框架性法律、引導作用的放權性法律、推動作用的優惠性法律之間的統一與和諧；在動態層面應結合鄭州區域金融中心的發展戰略，對建設區域金融中心法制環境的各個階段作出系統安排。

鄭州區域金融中心；立法目的；立法原則；立法模式

金融法律法規是實施鄭州區域金融中心戰略的根本保證。隨著鄭州區域金融中心戰略的實施和我國金融市場的逐步國際化，國內所采用金融工具逐步增多，如果與之相適應的配套法律制度遲遲不見蹤跡，則會延緩鄭州區域金融中心建設的進程。金融市場是一個風險性極強且波動性較大的市場領域，一項新的制度如果沒有法律予以預先規范，就很可能會偏離其原來的發展軌跡，對國民經濟造成極大的沖擊。因此，對于當前金融市場上的信貸、證券交易、外匯、金融衍生交易等一些新興的金融行業、金融工具，我們必須及時地制訂與之配套的分層次的法律規范，對其予以調整。本文對建設鄭州區域金融中心的立法戰略進行宏觀的把握和分析。

一、鄭州區域金融中心法制環境建設的立法目標

當前，鄭州區域金融中心法制環境建設的立法整體目標是按照有利于金融宏觀調控，有利于金融監督管理，有利于金融穩健運行，服從金融改革開放大局，鞏固金融改革成果，規范金融業務發展，引導金融工具和信用形式創新。在我國逐步建立起一個以金融機構組織法為統帥，各個層次的法律相互銜接、協調配套、整體統一的金融法律體系。因此，構建合理的金融法制建設體系對實現鄭州區域金融中心法制建設的目標將起到至關重要的作用。

二、鄭州區域金融中心法制環境建設的立法原則

（一）整體規劃原則

由于實施鄭州區域金融中心戰略，建設鄭州區域金融中心法制環境是一個長期的系統工程，應結合對發展戰略及具體措施的分析，進行立法上的整體規劃。[1]整體規劃是開展立法活動的前期論證、準備及計劃工作，是通過對金融發展之進程的分析制訂詳細的立法計劃。其主要內容是：（1）時間進度的安排：明確立法的階段和進程；（2）機構職責的安排：明確立法任務，誰提出草案，誰通過該法律；（3）內容結構的安排：不同層次法律之間的橫向關系及縱向銜接。只有進行立法的整體規劃，著眼于立法活動的長期性與整體性，才能及時、合理地出臺法律，引導鄭州區域金融中心法制建設快速健康發展。

（二）適度超前原則

金融市場和國際化是不可阻擋的趨勢，社會的發展也是日新月異，金融法制建設只有適度超前，才能發揮法律對實施鄭州區域金融中心戰略的引導作用。但法律仍然要受到社會發展現實條件的制約，立法的超前應有一個適度的要求。另外，即使法律確立的目標模式是可行的，但如缺乏具體行為規范，過于寬泛、過于原則和空洞的話，也無法達到立法的目的，反而有損于鄭州區域金融中心法制環境的建設。這是對法律可操作性的要求。因此，立法的適度超前是指在社會現實制約幅度內超越現實，同時在立法內容上應實現目標模式與行為規范的統一。所以，立法的超前應適合鄭州區域金融中心法制環境建設的基礎條件、輔助的法律實施條件和與現行法律制度的可協調性。

（三）與國際金融規范相協調的原則

戰后，國際金融領域的法律趨同化現象已初見端倪。如票據法領域的《本票、匯票統一法公約》和《聯合國國際匯票和國際本票公約》，商業銀行電子化領域的《銀行間支付規則》和《國際資金劃撥標準法》等。應當承認，國際金融中心法制環境建設由于其本身特征而受各國嚴格關注，整合各國金融法規仍需時日，而國際立法則是必然歸宿。應適度移植國際金融領域的優秀制度，為鄭州金融中心的進一步升級和擴張奠定基礎。

三、構建鄭州區域金融中心的法律系統

建立上海國際金融中心是一個整體規劃、有步驟進行的系統工程。[2]與此相應，主導建立鄭州區域金融中心的法律構成也是一個有機的系統，應符合系統的整體性和動態性要求。

(一)建立鄭州區域金融中心的靜態系統構建

為發揮法律的主導作用以實現系統的目標，我們將建立鄭州區域金融中心的法律系統劃分出以下幾個層次的子系統。

1.框架性法律。指有關金融市場與金融管理的基本法律，其主要內容為：第一，明確金融市場主體法律地位及其權利、義務；第二，規定市場交易規則；第三，設立金融管理機構并明確其職權；第四，規定金融管理原則和規則。這些內容體現在我國的一級立法中，為全國人大或全國人大常委會制定并通過，具有普遍適用性和較強的穩定性。建立鄭州區域金融中心初始，在我國的國內金融市場體制尚不健全的情況下，及時制定并頒布適度超前的金融基本法律，事實證明，不但有利于明確我國金融發展的總體目標，而且也有利于形成一級立法的完整框架，對鄭州區域金融中心的專項立法予以指導和制約，有益于營造鄭州區域金融中心之良好的法律環境。這幾方面的作用可總稱為“基礎作用”。

2.放權性法律。為關于建立鄭州區域金融中心的專項立法。放權性法律是指為促進鄭州區域金融中心的建立而賦予鄭州金融市場先行發展之權利的法律。其主要內容包括:放寬外資金融機構的市場準入條件；擴大外資金融機構的業務范圍；銀行業務與證券業務交叉經營之許可；放寬對外國資本進入本國金融市場的限制；鼓勵本國金融機構的國際化經營等。

3.優惠性法律。也是建立鄭州區域金融中心的專項立法。放權性法律只是設立了市場主體可以行為的權利。放權性法律放開的一般是國際金融業務和對外資金融機構進入的限制，針對的對象重點為國外投資者與金融機構。為了敦促國外投資者在本國實施投資行為及吸引國外金融機構進駐與經營放開的業務，還需出臺一些鼓勵性措施，這類規定多以稅收減免等優惠為主體內容，可稱為優惠性法律。稅收減免等優惠屬投資誘因，為各發展中國家普遍運用。

(二)建立鄭州區域金融中心之法律主導模式的動態系統構建

1.法律系統的動態性要求。任何系統都不是靜止的、一成不變的，其各個組成部分及其相互關系在相關系統的影響下不斷發展變化，此為系統的動態性特征。[3]建立鄭州區域金融中心的法律系統在其運動過程中盡管在層次劃分與結構上相對穩定，但各個層次法律的內容、作用范圍及其相互關系卻不斷發生變化，以適應鄭州區域金融中心發展的新需要。

2.法律系統發展的各個階段及子系統之相關性分析。鄭州區域金融中心的建設大致為三步走：第一步，為建成區域金融中心奠定基礎；第二步，初步形成國際金融中心的基本框架。第三步，基本建成國際金融中心。實踐證明，這三步的劃分是合理的，實際上反映了國際金融中心的三個建設階段：第一階段是準備階段；第二階段是啟動和初步發展階段；第三階段是深入發展和初步形成階段。建立國際金融中心之法律系統的動態發展也可相應劃分為三個階段。

在鄭州區域金融中心的準備階段，主要任務是做到：一方面，進行金融市場結構調整，加速重點金融市場的發展，為金融區域化奠定基礎；另一方面，開拓若干重點領域的金融業務，為第二階段作準備。因此，法律系統在此階段應重點發揮框架性法律的作用，初步完成金融市場的法律制度的基本構架，以適應金融市場全面調整和為重點發展奠定基礎的需要。在啟動和初步發展階段，若干重點金融市場和業務正式開始，并以此帶動其它相關金融市場的發展。在深入發展和初步形成階段，各金融市場進入全面市場化時期，成熟的市場機制也逐漸形成。優惠性法律的作用因金融中心其它形成條件的成熟而降低；監管性法律應加速國際化，趨于間接、外部、宏觀監管，與放權性法律相配合。

[1]徐冬根.上海國際金融中心法制環境建設研究[M].法律出版社，2007：296.

[2]楊曉渡.加快建設上海國際金融中心[J].上海綜合經濟，2003，(3).

[3]彭小兵.建設長江上游地區金融中心研究[M].科學出版社，2010.

[責任編輯：賀春健]

F832.0

B

1671-6531（2011）10-0069-02

申技紅，女，河南鄭州人，鄭州旅游職業學院講師，碩士，研究方向為民商法、金融法。

項目名稱：河南省社科聯重點課題“鄭州區域金融中心建設研究”（SKL-2001-3063）階段性成果