兩分鐘，990萬元巨款不翼而飛記全國首例以委托驗資為誘餌的詐騙大案

文/金昕

兩分鐘，990萬元巨款不翼而飛記全國首例以委托驗資為誘餌的詐騙大案

文/金昕

噩夢：990萬元瞬間“蒸發(fā)”

年近不惑，身材發(fā)福，長著一副充滿“財運”臉相的李先生，是上海一家投資公司的總經(jīng)理，經(jīng)過數(shù)年的全力打拼，他早已身價不菲。這不，眼下又有一筆不花吹灰之力，就可穩(wěn)賺大錢的好生意落在了他的頭上，使得他頗為“心花怒放”。可由于這筆生意需要調(diào)動的資金實在巨大，為了防止上當(dāng)受騙，他不放心讓手下的員工操辦，決定自己親自出馬到銀行跑一趟。

這天是2008年8月12日的上午9點不到，李先生已經(jīng)興沖沖拎著皮包站在市區(qū)的一家銀行的門口，等著銀行開門。今天他是特地趕早到銀行來辦理一筆990萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的。經(jīng)過一番排隊等候，銀行的工作人員終于在9點50分告知李先生，那筆990萬元的資金已經(jīng)匯到了他的賬戶里。于是，李先生馬上在柜面上填寫憑證，準(zhǔn)備開具銀行本票，辦理匯款手續(xù)。

誰知，大約5分鐘后，當(dāng)李先生將本票遞給銀行工作人員時，那名工作人員在電腦上一查，對李先生說：“對不起，先生，你的賬戶里沒有一分錢。”一聽這話，李先生大吃一驚，當(dāng)即就急得跳了起來：“不可能的，你們剛才還告訴我說錢已到賬，990萬元啊！怎么一眨眼就會沒了呢？肯定是你這個小姑娘搞錯了。”

李先生的驚呼立即驚動了銀行的值班經(jīng)理，他馬上趕過來，問明了事情的經(jīng)過后，親自在電腦上再次查詢了李先生的賬戶后，十分明確地對李先生說道：“你的賬戶里確實是分文沒有，那990萬元已經(jīng)在到賬后的兩分鐘后又轉(zhuǎn)到了另外一個賬戶里了。”

這下李先生徹底厥倒了，他無論如何也不相信這樣一筆巨款一瞬間就在自己的眼皮底下“蒸發(fā)”掉。經(jīng)過銀行方面的查證，是劃到奉賢區(qū)的一家銀行賬戶中，并且建議他立即向當(dāng)?shù)鼐綀缶?/p>

此時，李先生頭腦開始冷靜下來，他看了看手表，時間正好是上午10點，他決定馬上驅(qū)車趕往奉賢區(qū)的那家銀行，向銀行方面申請凍結(jié)那個賬戶。他想，憑自己的經(jīng)驗，990萬元不是990元，將現(xiàn)金摞起來有厚厚幾大沓，如果真的有人想全部提現(xiàn)，絕不是一時三刻能夠辦到的。只要銀行把賬戶凍結(jié)了，990萬元就會“安然無恙”。

中午12點不到，李先生趕到了奉賢公安分局經(jīng)偵支隊報案，偵查員立即帶著他趕往那家銀行。然而，那家銀行告之，990萬元已經(jīng)全部被人提走了。

天啊，下手竟然會這么快啊！聽完后李先生猶如五雷轟頂，頓時就癱坐在地上：“完了，我這輩子徹底完了！”他擂胸蹬足，萬念俱灰，甚至準(zhǔn)備自殺，一死了之。

誘惑：幫忙驗資兩天凈賺4萬元

經(jīng)過偵查員的一番耐心勸阻和開導(dǎo)，李先生的情緒逐漸穩(wěn)定下來。他說，他是將990萬元打入一家名叫“鵬全建筑裝飾有限公司”的賬戶里的，此賬戶并非李先生本人，可他卻持有“鵬全建筑裝飾有限公司”的賬戶資料和財務(wù)印章，而他又為什么如此放心地將這么一筆巨款匯入別的公司賬戶里呢？

面對偵查員的疑問，李先生將記憶拉回到了7月上旬的一天。那天下午，一個自稱是“鵬全建筑裝飾有限公司”的姓王的業(yè)務(wù)員找到李先生，說是該公司為了進一步擴大發(fā)展和體現(xiàn)公司的實力，準(zhǔn)備把注冊資金從原有的10萬元增加到1000萬元，這樣就有參加重大工程項目的招投標(biāo)資格了。為此，特地慕名而來請李先生幫忙融資990萬元。他十分誠懇地說道：“李總，這個忙請你無論如何也要幫。當(dāng)然，大家都是生意場上的人，規(guī)矩還是懂的，我們也不會讓你白幫的，你只要把990萬元在我們公司的賬戶里存放個一兩天，等驗資通過后，立即就將990萬元劃匯到你的賬戶中，同時還給你4萬元作為酬謝。”

李先生心動了，但他畢竟是個生意場上的“老糨糊”了，各類爾虞我詐的騙子也看得多了。所以，盡管已決定攬下這筆生意，可表面上卻不露聲色，因為他要既能成功做成這筆生意，又要能確保自己990萬元資金的安全。而如何來保證資金的萬無一失，他自有一整套核查流程與措施。

為此，李先生對王姓業(yè)務(wù)員說：“你先把你們公司的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法人代表的印鑒、公司的財務(wù)專用章等全套資料統(tǒng)統(tǒng)拿來給我驗看，并且存放在我這里保管，等你們驗資結(jié)束把資金匯還給我后，我也馬上還給你們。”

王姓業(yè)務(wù)員爽快地答應(yīng)了，第二天上午就把李先生所要的全套資料拿給了他。為防對方作假，李先生立即親自出馬，到工商局、稅務(wù)局、銀行等部門，一一查驗了它們的真實性，當(dāng)確認了這些資料是“貨真價實”后，李先生便決定“放款”了。

在正式到銀行匯款時，為確保萬無一失，李先生還是不讓對方一同前往銀行，匯款的具體日期和時間也是秘而不宣。

誰知，雖然機關(guān)算盡的李先生為了確保自己資金的安全，把防范措施設(shè)置得可謂“固若金湯”，但最終990萬元還是在兩分鐘之內(nèi)，在自己眼皮底下不翼而飛了。

“警察同志，我實在想不通，我又沒有告訴對方轉(zhuǎn)賬的具體時間，那對方究竟采取了什么魔法將我的資金轉(zhuǎn)走和提現(xiàn)的呢？求求你們一定要替我把騙子抓到啊！現(xiàn)在我的一切都毀掉了，活在這個世上也沒有意思了。”坐在經(jīng)偵支隊的辦公室里，李先生痛不欲生地哭訴道。

魔法：利用網(wǎng)銀劃巨款預(yù)約提現(xiàn)

奉賢經(jīng)偵支隊接到李先生報案后，迅速向分局領(lǐng)導(dǎo)和市局經(jīng)偵總隊匯報，并且當(dāng)即組成專案組開展偵查。

在銀行方面的大力配合下，偵查員了解到，李先生匯出的990萬元的確是在9點50分到達“鵬全建筑裝飾有限公司”賬戶里的，但僅僅過了兩分鐘，就被人通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)走了。這也就是說，犯罪嫌疑人其實一直坐在電腦前，通過網(wǎng)上銀行實時監(jiān)控著990萬元的到賬情況。一旦資金到賬，他就迅速利用網(wǎng)上銀行的轉(zhuǎn)賬功能，輕點鼠標(biāo)在短短的幾秒之間，就把990萬元在第一時間劃到了另外一個賬戶，并且同步實施了提現(xiàn)。那么，嫌疑人為何能在兩分鐘之內(nèi)就把巨額現(xiàn)金提走？而根據(jù)制度，提取大額現(xiàn)金有著嚴(yán)格的規(guī)定。對此，銀行方面給出的說法是，早在案發(fā)的前一天，嫌疑人就向銀行預(yù)約第二天要來提取大額現(xiàn)金。

至此，嫌疑人的作案手法也就初露端倪，即他們事先開通好網(wǎng)上銀行的轉(zhuǎn)賬功能，然后由一名嫌疑人登錄網(wǎng)上銀行實時監(jiān)控990萬元的到賬情況，一旦到賬就在第一時間把資金劃入他們的賬戶。與此同時，另一名嫌疑人則同步到銀行提現(xiàn)。根據(jù)銀行的監(jiān)控錄像顯示，8月12日這天，9點58分和10點13分，也就是990萬元被劃到他們賬戶的20分鐘之內(nèi)，一名身穿白色短袖襯衫的中年男子，在附近的兩家銀行分別提取了共400萬元現(xiàn)金。隨后，此人又在浦東的一家銀行提取了590萬元現(xiàn)金。手腳之快，令人瞠目。李先生為確保自己990萬元資金的安全，精心打造的一系列“堅固”防線，頃刻之間就被徹底摧毀。

線索：辦公桌上臺歷數(shù)字藏玄機

為了進一步摸清嫌疑人的行蹤，偵查員調(diào)閱了銀行內(nèi)部和周邊道路的監(jiān)控錄像。當(dāng)偵查員把在銀行提現(xiàn)的嫌疑人的截屏照片給李先生辨認時，他看了半天后表示不認識此人。同時，從監(jiān)控錄像中看到，提現(xiàn)的嫌疑人從銀行出來后，穿過馬路鉆進了一輛等候在路邊的桑塔納2000型轎車。遺憾的是，由于圖像模糊，無法看清車輛的牌照號碼，這一線索中斷。

讓偵查員欣慰的是，嫌疑人在銀行提現(xiàn)時，曾出示過一張身份證。經(jīng)查，身份證的主人是一個安徽籍的男子。偵查員迅即趕往安徽，在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷拢瑐刹閱T順利地找到了和那張身份證上信息相符的這名男子。但經(jīng)過進一步的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此人近期沒有到過上海，最近的一次來上海的時間是2007年，而就在這一年他到上海出差時，在公交車上遺失了公文包，包內(nèi)有皮夾、身份證等。為此，偵查員當(dāng)即排除了此人的作案嫌疑。

這時，另一路偵查員根據(jù)“鵬全建筑裝飾有限公司”的工商注冊信息，來到該公司的辦公地點奉賢的某經(jīng)濟園區(qū)內(nèi)。打開辦公室的房門，里面空無一人，只有一張破舊的辦公桌和幾把椅子。甚至連起碼的電話、電腦等辦公用品都沒有。經(jīng)驗豐富的偵查員一看就明白，這就是一個專門用來詐騙的空殼公司，這間辦公室也就是嫌疑人用來實施詐騙的道具而已。

盡管如此，站在空蕩蕩的辦公室里，偵查員依然不死心，他們仔細打量著室內(nèi)的每一個角落，把辦公桌的抽屜一一拉開查看，連垃圾桶也不放過，力圖查找嫌疑人留下的蛛絲馬跡，可是，狡猾的嫌疑人把一切都做得十分“干凈”，就連一張碎紙片都沒有。

就在失望之時，辦公桌上一本翻開的臺歷引起了偵查員的注意，臺歷上的日期正巧是8月12日案發(fā)的這一天，按常理，這天嫌疑人是不應(yīng)該在這間辦公室出現(xiàn)的。當(dāng)偵查員拿起臺歷繼續(xù)翻看時，發(fā)現(xiàn)8月11日的那張臺歷紙被人撕掉了，這就說明案發(fā)的前一天，嫌疑人曾經(jīng)到這里來過。再仔細查看，偵查員發(fā)現(xiàn)在8月12日的臺歷上寫有一串潦草、凌亂的阿拉伯?dāng)?shù)字。

“這些數(shù)字是什么意思？”偵查員琢磨了半晌，突然頓悟：“這會不會是電話號碼？”于是，將這些數(shù)字進行排列組合后發(fā)現(xiàn)，那些數(shù)字果然是電話號碼。經(jīng)過逐一試著撥打，終于有一個號碼引起了偵查員的興趣。那是一家機票訂票公司的號碼。

“嫌疑人是否會作案后，立即乘坐飛機逃離上海？”一個靈感瞬間在偵查員的腦海閃過，他們連忙驅(qū)車趕到那家訂票公司查閱8月12日前后的訂票記錄。可是讓偵查員犯難的是，每天撥打這個電話咨詢的人有上千個，訂機票的乘客也有數(shù)百人，分別飛往全國的幾十個城市，要想從中甄別出嫌疑人無疑是大海撈針。于是，偵查員便將搜尋的范圍圈定在訂票人是中年男子，機票時間是8月12日中午以后的航班上，結(jié)果在這個范圍之內(nèi)，也還有幾十個電話。針對這些電話，偵查員耐心地啟發(fā)負責(zé)接聽訂票電話的業(yè)務(wù)員回憶有無特別之處。其中有個業(yè)務(wù)員反映說，她曾經(jīng)接到過一個男子打來的訂票電話，話語中顯得非常焦急、爽快，對她說不管什么航空公司、不管機型、不管頭等艙還是經(jīng)濟艙、不管打不打折扣，只要有當(dāng)天下午飛往哈爾濱的機票，就立即替他訂一張。

此人有重大嫌疑！偵查員立即趕到虹橋機場，調(diào)取了那天下午飛往哈爾濱航班的乘客登記資料。經(jīng)過反復(fù)的比較鑒定，偵查員最終確定這名乘客就是在銀行提現(xiàn)的嫌疑人，并且查明了他的身份：李偉，41歲，家住黑龍江綏棱縣。

追蹤：踩點途中的交通事故

至此，案情有了重大的突破。偵查員馬不停蹄飛往黑龍江。在當(dāng)?shù)鼐降膮f(xié)助下，將李偉抓獲，并在其家中搜出了97萬元現(xiàn)金。據(jù)李偉交代，他們一起實施作案的有三個人，根據(jù)分工，他只是負責(zé)到銀行提現(xiàn)，另一個叫張紅峰的同伙扮演“鵬全公司”的業(yè)務(wù)員和李先生洽談生意。而真正的主謀則是一直躲在幕后指揮他和張紅峰，被他們喚做老大的一個老鄉(xiāng)。當(dāng)他成功地從銀行提取到990萬元現(xiàn)金，并分得100萬元后，他們?nèi)司土⒓捶值罁P鑣，再也沒有聯(lián)系過。至于那個指揮他們的老大，其真實姓名，現(xiàn)在躲藏在哪里？還有那近900萬元的現(xiàn)金又在誰的手里？李偉表示他不知道。

經(jīng)過進一步的審訊，李偉在交代中無意透露了一個細節(jié)。他說，在到銀行提現(xiàn)的前幾天，老大曾經(jīng)駕車帶著他和張紅峰到那幾家銀行一一觀察、踩點。在離開浦東的那家銀行時，老大的車子不慎和一輛車子發(fā)生碰擦事故。當(dāng)時，對方撥打了110報警電話，交警到了現(xiàn)場進行處理。

聽得李偉這么一說，偵查員心中不由一喜：當(dāng)交警在處理交通事故時，必定要讓他們出示身份證件。而當(dāng)時他們還沒有實施作案，為不引起交警的懷疑，盡快把事故處理完離開現(xiàn)場，沒必要出示假證件。因此，極有可能向交警提供的是真實身份證件。通過調(diào)閱事故處理記錄，證實了偵查員的判斷，躲在幕后的老大真面目終于浮出了水面。此人名叫李赫迪，38歲，黑龍江綏棱縣人，目前正暫住上海。偵查員連夜趕到李赫迪的暫住地，當(dāng)場將他抓獲，并在他家的地下車庫里面搜查出720萬元贓款。

“我交代，我交代，你們上海的警察太厲害了！”看到警察猶如神兵天降般出現(xiàn)在自己眼前，還沉浸在“一夜暴富”的幸福之中的李赫迪一下子就癱坐在地上。根據(jù)李的交代，另一組偵查員迅速出擊，將張紅峰抓獲歸案。至此，案件成功告破。

真相：巧設(shè)圈套聯(lián)手詐騙

根據(jù)李赫迪、李偉、張紅峰的交代，偵查員清晰地還原了他們聯(lián)手設(shè)下圈套，誘騙李先生990萬元巨款的戲法，即主角李赫迪先在奉賢某經(jīng)濟園區(qū)注冊成立空殼公司“鵬全建筑裝飾有限公司”.并租借了一間簡陋的辦公室作為“道具”，然后就讓張紅峰冒充業(yè)務(wù)員四處引誘投資客上鉤。一旦有人上鉤，他就立即冒用他人的身份證件在銀行開立賬戶，同時申請開通網(wǎng)上銀行，并讓李偉到銀行預(yù)約提現(xiàn)。而他則躲在幕后，通過電腦實時監(jiān)控賬戶內(nèi)的資金流程，當(dāng)資金匯入后，他立即將資金劃轉(zhuǎn)到另一個賬戶，再轉(zhuǎn)到自己的銀行卡里。整個過程只需兩分鐘，敲幾下電腦鍵盤就完成了。

其實，對于他們能夠如此順利地得手990萬元巨款，李赫迪自己也是驚喜得不敢相信，他說：“當(dāng)時，只要李先生提出到他們租借的辦公室實地考察一下，這場戲很可能就演不下去了。”

遺憾的是，自詡為資深職業(yè)投資人的李先生，在自以為核對的“鵬全建筑裝飾有限公司”提供的資料是真實的后，就是沒想到要到該公司去實地考察一次。

為了最大限度地減少被害人李先生的損失，經(jīng)過偵查員的多方努力，最終追回了817萬元贓款。其余的贓款中，有3萬元被李偉揮霍掉，張紅峰分得的23萬元也被其揮霍一空，還有147萬元則被李赫迪全部輸在了賭桌上。他對偵查員說：“一下子成為百萬富翁后，我都不知道怎么花錢了，幾乎天天都撲在賭桌上，一個晚上就要輸?shù)舳f元，那一張張人民幣在我的眼里都變成了不值錢的花紙頭。”

應(yīng)該說，作為受害者的李先生是幸運的，在警方的努力下，畢竟還是追回了817萬元。但如果李先生沒有上當(dāng)受騙，而是真的和“鵬全公司”做成了這筆生意，幫助該公司虛假增資到1000萬元的話，那么李先生和“鵬全公司”的行為，就涉嫌構(gòu)成虛假出資罪和抽逃出資罪，將被追究刑事責(zé)任。

編輯：靳偉華 jinweihua1014@sohu.com