“義莊”：創建現代農村家族鄰里互助養老模式的重要參鑒

袁同成

摘要：基于從社會資本的視角分析我國古代以義莊為載體的農村家族鄰里互助養老模式得以成功運行的原因、實踐及歷史進程，目前在農村養老形勢嚴峻、家庭養老模式獨木難支的情況下，以NGO形式開展現代農村家族鄰里互助養老可以成為多支柱農村養老模式中重要的一極，這將有利于激活和培育鄉土社會中的社會資本為農村養老事業服務并增強農村社會的凝聚力和社會和諧。

關鍵詞：人口社會學；社會資本；農村養老模式；家族

中圖分類號：F323.89文章標志碼：A文章編號；1002-7408(2009)04-0019-03

有關資料表明，2007年，我國60歲以上老年人口達到1億5340萬，占總人口的11.6％，老齡化程度加深，預計到2025年，這一比例將達到2.8億，2050年則將達到4億，占到那時16億總人口的25％，這些老年人口中約有70％居住在農村，我國將面臨著沉重的農村養老任務。

應對的研究很多，構建多支柱的農村養老模式已經成為學界的共識，但是多支柱的模式到底應有哪些支柱組成卻眾說不一。筆者認為我國古代以義莊為載體的家族鄰里互助養老模式至今對我們仍有寶貴的借鑒意義，它充分調動和培育了家族群體中的社會資本，在我國古代國家正式養老保障制度缺失的情況下，從家庭擴及家族，從更大的層面上為農民的老年生活提供了保障，經過改良后，完全可以將其構建為多支柱農村養老保障體系中重要的一極，這種方式依然可以激發出傳統社區中的社會網絡資本，是符合鄉土社會實際的一種合理化選擇。本文擬在簡單梳理社會資本的概念、理論脈絡后，從社會資本的視角系統地回顧我國古代農村家族養老的實踐與歷史，并就以NGO形式的變體開展現代農村家族鄰里互助養老的必要性、可行性進行分析。

一、社會資本理論概述

“社會資本”是20世紀80年代以來社會科學領域使用較多而又爭議較多的概念之一，社會學家、經濟學家、管理學家等都曾使用這一概念來從各自學科出發解釋社會經濟現象，主要代表人物有布迪厄、科爾曼、普特南、波茨、博特、林南等。始作俑者是法國杰出社會學家布迪厄，他將社會資本定義為“現實或潛在的資源的集合體，這些資源與擁有或多或少的制度化的共同熟識和認可的關系網絡有關，換言之，與一個群體的成員身份有關。它從集體擁有的角度為每個成員提供支持……是為其成員提供獲得信用的‘信任狀”，布迪厄的社會資本是行動者在場域中爭斗的主要憑借之一，可以與場域中的其他幾種資本。即經濟資本、文化資本、符號資本等按一定比例兌換；理性選擇學派的社會學家科爾曼認為社會資本是“個人擁有的社會結構資源”，存在于社會關系的結構當中，既不依附于獨立的個人，也不存在于物資生產的過程之中，其形式可概括為義務與期望、信息網絡、規范和有效懲罰、權威關系等。他認為封閉的社會網絡和穩定的社會結構較有利于社會資本的創造與維持；美國政治社會學家普特南則是在與人力資本和物資資本的對比中來論說社會資本的，他認為“社會資本指的是社會組織的特征，例如信任、規范和網絡，他們通過推動協調和行動來提高物資資本和人力資本的收益”，是一種“公共物品”而非從中獲益的那些人的“私人財產”；博特則將社會資本稱為“朋友、同事以及更一般的熟人，通過他們獲得使用金融和人力資本的機會”，他更看重社會網絡中與外界相聯系的部分——“結構洞”，認為由于其擁有獲取非重復資源的能力，因而更重要；當然社會資本理論的集大成者還當數林南，他將個人可以獲取的資源分為個人資本和社會資本，社會資本即是“嵌入于一種社會結構中的可以在有目的的行動中攝取或動員的資源”，每個人因其社會網絡的不同，擁有的社會資本量也不同，但就整體而言，社會資本量要大于個人資本量。在分析人們為何要進行社會交換時，他強調相對于交易理性的關系理性的重要性，認為經由社會資本的交換，在工具性行動中行動者可以得到經濟回報、政治回報和社會回報，在表達性行動中則可以得到以身體健康、心理健康和生活健康為標志的情感性回報。總之，社會資本理論看到了嵌入在緊密接觸的社會群體中的社會網絡資本在求職就業、企業經營管理等方面的重要作用，那么，在我國聚族而居的農村社區中，開掘這種涂而干所謂機械團結社會中蘊藏的豐富的社會資本為農村養老事業服務是否是一個可行的合理化選擇呢?回顧一下我國古代農村家族養老的實踐，將給我們以有益的啟示。

二、我國古代家族義莊贍族養老的歷史與實踐——基于社會資本視角的分析

我國古代家族養老的主要載體是義莊，其經濟基礎主要是“義田”，又稱“族田”、“嘗田”等，是我國封建社會中后期一種獨特的家族共有的土地所有制形式，主要由家族中擁有較多資源者捐獻建成。

1、從社會資本到經濟資本——義莊在財政上何以可能。義莊充分發掘家族這一傳統血緣社會群體中蘊藏的豐富的社會資本，并將其轉化為經濟資本購置義田收取地租以支撐家族的慈善事業及其他家族事務。在捐獻者和受益者兩者之間，捐獻者通過捐獻在家族和社區中獲得了較高的聲望和地位，“被授予的地位進一步強化了擁有價值的行動者對集體的忠誠”，“集體或社區通過授予擁有較多有價值資源的個體行動者以相對高的地位，來促進它的自我利益……強化了集體關于資源價值的社會性共識——一種社區感”，而擁有較少資源的受益者因為得到了好處而需向其他人或群體宣傳義莊建立者的恩惠，這樣建莊者就得到了以名聲(reputation)為標志的社會認可，增強了他們“索取資源與地位的合法性，同時為行動者之間的進一步交換和不平等交易提供了刺激，增加了他們的社會資本”，概言之，這種社會交換過程不僅使擁有較多資源者和較少資源者各獲所需，而且加強了家族和社區整體的團結。

我國古代義田按捐獻者身份的不同可分為四類：①官捐義田：由家族中仕宦有成的成員利用“祿有余資”購得，通過這種捐助，官員們不僅在族中獲得了極高的聲望和地位而且可在皇室、同僚、士紳中獲得贊許，這些以聲望形式獲取的社會資本又將為其在官場上立足和進一步發展奠立基礎，宋代范仲淹的范氏義莊即屬這種類型。②商捐義田：隨著封建社會中后期商品經濟的發展，成功的商人也紛紛利用“賈有余財”慕義興辦義莊，如祁門縣徽商胡天祿“幼貧而孝，后操奇贏，家遂豐……輸田四百畝為義田，以祭祀及族中婚嫁喪葬無依者之資”，這些經商的族人通過捐建義莊，在族中樹立良好的威望和信譽，而通過這種經濟資本的置換，增加了他們的社會資本，為其與官員交往、獲得同族人力資源的支持、金融的互助創造了條件，這在傳統社會中是十分寶貴的財富。③民捐義莊：由于社會流動的加快，一些由貧入富的族人也加入了興辦義田的行列以改變社會形象，贏得繼續發展的社會資本和符號資本，如“廈門義民許民揚‘建義田以贍族……立家塾，置書田，俾族中子弟誦讀其中”。④諸生捐義田：“紳士作為一

個居于領袖地位和享有各種特權的社會集團，也承擔了若干社會職責。他們視自己家鄉的福利增進和利益保護為己任”，往往也會身體力行，捐置義田，如清時“江蘇無錫金匱貢生安汝楷置贍助義田1000畝，國學生須宗周置義田1000畝。……四川新繁監生楊珧置義田400畝”，通過捐置義田，他們贏得了領導鄉村社會的道德合法性。總之，家族鄰里養老模式很好地開掘了家族網絡中的社會資本，使資金提供者通過經濟資本的付出得到了更多的以信任、聲望等為表征的社會收益，獲得了被資助者的尊重和認可，獲得了更多的社會資本，而這種社會資本又是其在傳統社會中進一步發展所必須的，受助者則獲得了實實在在的經濟收益，交換的結果是整個家族乃至整個鄉村社區的凝聚力得到了增強，故幾乎受到各個朝代統治者的褒揚和支持。

2、依賴抑或斗爭——歷朝政府對義莊贍族養老的態度及其歷史發展進程。我國歷史上的第一個義莊是范仲淹于宋仁宗皇佑元年(1049)年在故鄉蘇州設立的范氏義莊，義莊經歷了“宋代的倡導與勃興、明代的停滯與恢復、清代的發展與成熟三個階段”，從民國時期到新中國成立，則由于種種原因，盛極而衰走向消亡。

不管是交易理性還是關系理性“都是建立在社會性基礎之上的，沒有社會系統、政治系統及其成員的合法化與支持，建立在符號化和一般化的貨幣基礎上的經濟系統是不能存在的”，所以考察政治系統對義莊贍族養老的態度十分重要。從北宋到民國時期，除少數特殊時期外，統治階級為了鞏固家族宗法制度，維護政權穩定，都對義莊的財產合法性及政治合法性進行了認可和背書，對義莊的發展采取了鼓勵保護的政策。義莊的土地財產一般都可申達官府，由地方官加蓋印章，存檔備查。北宋時期義莊得到初步發展；南宋義莊贍族的現象得以普及到了更廣的地方；元朝統治者雖未大力提倡，但依然給予了義莊的田產有力的政策保護；元末明初朱元璋因在統一戰爭中“屢困于富室”，所以在開國之初即對以義莊、族田為支撐的大家族采取了沒產他徙的政策，但明朝中期以后統治者又恢復了對義莊的保護扶持態度；清代雖為關外少數民族統治，但他們入關后迅速學習漢族先進的儒家文化，重視家族倫理在維護國家秩序方面的作用，鼓勵義田的發展。到了民國時期，義莊進一步發展。在義莊組織發達的徽州地區族田的數量甚至占到了全村土地的一半以上。

中國共產黨成立之后，雖在革命的不同階段對義莊贍族養老所仰賴的經濟基礎——族田的具體政策不同，但總的方針是消滅族田，分配給無地的農民，爭取他們對革命的支持，打擊國民黨政權的重要階級基礎之一——地主階級。1947年7月通過的《中國土地法大綱》就明確規定了“廢除一切祠堂、廟宇、寺院……的土地所有權”的政策，隨著土地改革運動的開展，反對家族觀念的深入宣傳，義莊在失去了其政治和財產合法性之后，作為一種傳統的贍族養老組織終于壽終正寢了。

3、義莊的管理方式與贍族養老實踐。義莊的管理方式以范仲淹家族的范氏義莊最為典型。“由莊正掌存族田田契、戶口簿，負責審核族人受恤資格，收租發米，下設會計兩人，催租一至四人，同時規定莊正必須是‘子姓之殷實者，‘誠實有才者方可擔任；族人不得租賃義田，詐立名字同；義莊不得佃買族人田”，許多義莊還制定了嚴格的管理制度對上至莊正下至一般人員進行監督，對受助對象嚴加審查，以防不合格的對象虛報冒領。

義莊的主要功能有完納國課、為祭祀等宗族活動提供經費、助學、穩定地權、興辦公益事業、贍族等，其家族養老的功能主要涵括在贍族功能中。義莊贍族養老的方式主要有兩種，一種是普惠的家族福利制，即以親疏遠近為標準向家族成員定期發給錢物補助，以免其有凍餒之虞。如北宋范仲淹之范氏義莊“族人男女五日以上逐日支米一升，五歲至十歲每歲支布半匹，十歲以上一匹”，這樣，族中老年農民無論貧富都得到義莊經濟上的供養。然而由于財力的限制一般采取的還是特殊救濟制，即對族中鰥、寡、孤獨、貧、老等符合特定條件的對象進行救濟，年老者即成為其主要的救助對象之一，如《濟陽義莊規條》規定：“貧老無依，不能養者，無論男女，自五十一為始……每日給米六合。年至六十本擬間歲酌給棉衣，今特加給月米，聽其自行置辦。六十一給米七合，七十一給米一升。八十一，日給一升五合，九十一歲日給二升。百歲建坊，賀儀從厚，以伸敬老之意”，此外，義莊還以果金、袍帽金等形式向族中達到一定年齡的族人發放老年補貼。總之，我國古代以義莊為載體的家族養老具有以下幾個特點：設立專門的機構——義莊開展家族互濟；有穩定的經濟來源——義田等族產；有特定的申請和支付程序；往往還有兼及鄰里的做法；一定程度上彌補了在由于生產力落后導致的小家庭養老的局限性，在制度性養老缺乏的情況下增強了農村老人抵抗老年風險的能力。

三、構建現代家族鄰里互助養老模式——現實與設想

目前我國的農村養老模式主要有三種，即：社會養老、自我養老、家庭養老。開始于1992年的農村養老保險覆蓋面窄、給付水平低，據有關數據，從1994年到2004年農村老年人中依靠退休金為主要生活來源的僅從原來的4.4％增加到6.6％；至于自我養老，因較長時期以來農村家庭子女多，家庭生命周期處于“撫育和教育階段”的時間長，到了空巢階段，一般家庭積累已經所剩無幾甚至負債累累了，此時老年農民依靠積蓄的自我養老能力已大大下降，所以實際上現在我國農村養老的大部分重任都落在了家庭的身上，據統計，我國農村老人的生活來源主要由子女或其他親屬供給的占到59％，然而由于家庭的“小型化”、“核心化”和青壯年農民外出務工經商，使得子女將無力獨自承擔對老人的養老義務，農村養老從家庭養老為主逐步走向以社會養老為主已是不可阻擋的趨勢，過渡期間學界則普遍認為應采取多支柱的農村養老模式。

筆者認為當前家族鄰里互助養老模式(即以家族為基礎，擴充至村落中的小戶，對家族兼及鄰里中的老人開展具有互助性質的經濟救助、生活服務等)仍然可以成為這種多支柱農村養老模式中的一極，原因在于：(1)聚族而居的方式依然是我國農村的主要居住方式；(2)家族互助依然是農村社會支持的主要形式。雖然新中國成立之后強調生產隊—大隊—公社等形式的正式功能組織的重要性，但在實際生產生活中，宗親還是人們主要的互助合作的對象，據陳永平、李委莎對湖北仙桃市5個自然村的調查顯示，在生活方面遇到困難時90％的農民求助于族人。從朋友和鄰居那里得到幫助的只占到10％，而沒有一個求助于功能組織的。(3)由于農村宗族活動的廣泛開展，家族中的社會資本得以增強和激活。20世紀80年代以后，我國農村地區開展了諸如修族譜、建祠堂、祭祖宗、修祖墳、開廟會等形式多樣的家族活動，加強了人們的聯系和家族觀念。(4)族中成功人士愿意為重建家族養老事業奉獻力量。根據林南的社會資本理論，在這種社會交換之中，聲望是捐資者獲得的主要社會收益之一，這些成功人士捐款贍族之后，會得到全族的承認，而這種承認會造成受助者的社會債務，“必須在公開場合承認其社會債務以維系與他人的關系……網絡中的公開承認可以傳播他人的聲望。”，良好的聲譽和信譽又可為施助者事業的發展和心理乃至身體的健康提供動力和支持。在修家譜等宗族活動中他們都樂于捐獻也已證明了這一點。此外，我國素有家族養老兼及他姓的傳統，農業合作化的經歷又強化了鄰里合作的習俗，所以我們當前完全可以鼓勵推行現代家族鄰里互助養老，其資金來源既可以仿效古代通過接受富裕家族(村莊)成員捐贈也可采取集資等方法加以解決，具體的組織形式仍可比照義莊，成立獨立運作的NGO組織，對合乎條件的老年農民進行救助，并完善管理，財務定期公布，接受家族鄰里監督。

四、小結

在農村養老形勢嚴峻，家庭養老模式獨木難支的情況當下，我國古代以義莊為載體的農村家族鄰里養老模式依然具有明顯的現實意義，我們可以用NGO的形式來代替義莊，發展現代新型的家族鄰里互助養老，以充分培育和激活鄉土社會中的社會資本，為農村養老事業服務，并增強農村社會的社會凝聚力和社會和諧。縱觀歷史，政府對此的態度應是：充分發揮家族組織的正功能，鼓勵成立相應的組織開展家族鄰里互助養老；完善政策、法規，加強對家族養老NGO組織的管理，保障其健康有序發展。

責任編輯：黎峰