中國銀行在國際結算和貿易融資中的優勢與特點

中國銀行自成立之日起就專業從事貿易服務及融資業務，95年來積累了豐富的專業經驗，在業務規模、市場占有率、產品、專業技術、客戶群體、人才隊伍等方面都具有鮮明的優勢，在國內長期以來保持了市場領導地位，成為中國及世界大型進出口企業的首選貿易服務銀行和國外同業首選的國際結算業務合作銀行。

一、中國銀行國際結算和貿易融資的優勢分析

中國銀行國際結算和貿易融資取得如此驕人的成績，與其長期經營該業務所形成的壘球性的商業網絡、卓越的信譽和豐富的經驗是分不開的，總體上來說，它經營該業務的優勢主要表現在以下六個方面：

(一)卓越的信譽保證。

中國銀行是國家最早指定的外匯專業銀行，中國銀行憑借其良好的信譽在國際上擁有了廣泛的市場。它曾被香港《亞洲貨幣》雜志評為2004、2005年度外匯業務中國最佳銀行；2005年再次被美國《環球金融》雜志評選為“中國最佳貿易融資銀行”及“中國最佳外匯銀行”，這也是中國國內唯一一家同時獲此雜志兩個重要獎項的銀行。

(二)遍布全球的網絡。

中國銀行在國內、國外都有很豐富的營業網點。截至08年末，中行境內外機構共有10789家。其中，中國內地機構9983家，港澳及境外機構806家。作為國際化程度最高的中資銀行之一，中國銀行在紐約、倫敦、東京、法蘭克福、新加坡等國際金融中心均設有分支機構。通過遍布各省、自治區、直轄市的11000多家國內分支機構和全球27個國家和地區600多家的海外分行、子公司和代表處，向企業提供包括海外代付業務、轉開信用證及保函業務、全球授信額度項下擔保業務等多種產品在內的全球性的貿易金融服務，并將這種無國界的服務體系構筑成為其最突出的競爭優勢。

(三)豐富的融資產品。

中國銀行在長期的經營過程中，推出了很多豐富的國際結算和貿易融資產品，不僅涉及到傳統的托收、保理等業務，同時還開發了現代的信用證及福費廷等業務。同時，隨著經濟全球化的日益加快和國際貿易的快速增長，中國銀行注意把握我國對外貿易和經濟加速發展的契機，加強營銷、大力拓展市場，取得了傳統業務穩步發展、優勢業務快速增長、創新產品領軍市場的良好成績。其中，不斷加強產品創新、對客戶需求“隨需應變”、提供全面貿易服務解決方案，實現業務快速發展。特別是在產品創新方面進行了積極的探索并取得了顯著成效。

(四)暢通的清算渠道。

中國銀行擁有世界主要貨幣的清算渠道，在世界各大主要貨幣的國家都建立了清算中心，清算地位得天獨厚，比如：它建立了美元清算中心一紐約分行；港幣清算中心一中銀香港；歐元清算中心一法蘭克福分行(這也是目前國內銀行業唯一歐元清算中心)；日元清算中心一東京分行，這些都為中國銀行國際業務的開展提供了很暢通的渠道。

(五)領先的專業水平和可靠的客戶群。

中國銀行是國內最早辦理國際結算業務的銀行，在國際貿易業務上，中國銀行積累了大量的經驗，擁有大批精通國結業務的專業人士，處理業務的水平和能力在國內銀行界首屈一指，不論是以業務規模還是作業素質，中國銀行的國際結算業務都不遜于世界上任何一家以貿易融資見長的銀行。

(六)有效的避險機制。

中國銀行是國內金融機構中最早開辦遠期結售匯業務的機構，在規避匯率風險方面有著豐富的經驗。國際業務由于交易距離遠，交易對手陌生，因而存在著極大的風險。中國銀行憑借其豐富的避險手段不僅規避了自己開展國際業務的風險，同時也吸引了廣大的希望規避風險的客戶。

二、中國銀行國際結算和貿易融資的特點分析

(一)保持傳統業務優勢，維持可觀的市場份額。

中行從成立之初就與國際結算業務有著千絲萬縷的聯系，國際結算與貿易融資不僅是中行的傳統業務，而且也是中行的核心業務。在不斷的發展過程中，中行一直注意把握我國對外貿易和經濟加速發展的契機，加強營銷、大力拓展市場，不僅取得了優勢業務快速增長、創新產品領軍市場的良好成績而且也保持了傳統業務的穩步發展，使得中行的名聲與人脈關系得以維持與發展。

(二)不斷加強產品創新、滿足客戶不同的需求。

從中國銀行的國際結算和貿易融資系列產品中可以看出，中行幾乎每年都會有新的融資產品出市，以滿足不同客戶不同的需求。在產品創新方面，中行始終以客戶的需求為中心，進行探索與研究，同時中行注重結合市場形式推出新產品，使新產品能更好地滿足客戶的需求，從而得到迅速的發展。面對國際貿易風險的問題，中國銀行有針對性地推出“全球統一授信”、“融資性對外擔保”和“對外承包工程保函風險專項資金”等特色金融產品，組建了亞太、歐非和美洲三大銀團中心，通過組建國際銀團的形式向企業提供項目資金和咨詢服務。這些都為它贏得客戶打下了堅定的基礎。

(三)中行支持外貿企業擺脫困境，推動中資企業“走出去”，發展海內外業務一體化。

在經濟形勢不樂觀的情況下，中行全力支持外貿企業擺脫困境，同時，對于產品有穩定海外需求的出口企業，中行繼續給予授信支持，向企業提供全方位的出口融資產品和優質的國際結算服務，幫助企業控制市場風險、出口收匯風險和匯率風險。這一方面增強了它的國際地位，同時也有助于開拓它的國際市場，為它更好的開展國際結算和國際貿易業務奠定了基礎。

參考文獻：

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