一起由員工身份置換引發的糾紛

員工身份置換是國有企業改革中出現的新生事物，通過國有企業職工身份的轉換，有效推動了國有企業的轉制。隨著農村金融體制改革的深入和農村合作金融機構的發展，為解決農村信用社員工隊伍的老化問題，一些農村信用社在內部人事管理中創造出了一種另類的員工身份置換，但遺留了諸多的風險隱患。

信用社何以成第三人

王某1986年7月在其父退休后“接班”，一直在某縣農村信用合作聯社(簡稱“縣聯社”)工作。2006年省農村信用合作聯社(簡稱“省聯社”)出臺內部員工身份置換政策，2007年5月，44歲的王某迫于存款任務考核指標壓力，與某師范學院畢業的專科學生李某的家長達成協議，由李家支付給王某身份置換費用人民幣26萬元，王某申請省聯社辦理勞動合同解除手續，省聯社根據李某身份置換申請錄用李某為縣聯社合同制員工，約定試用期屆滿后雙方簽訂勞動合同。在9個月的試用期內，李某雖經培訓仍無法適應信用社柜臺業務工作，先后多次出現差錯，個人賠償差錯款項多達2000多元。試用期屆滿后，省聯社決定不予正式錄用，縣聯社拒絕與李某簽訂勞動合同。為此，李某要求王某退還身份置換費用，王某要求李某做省聯社工作恢復其與聯社的勞動關系。省聯社以王某自愿解除勞動合同，王某已經不符合錄用新員工條件，拒絕恢復王某聯社員工身份。2008年4月李某在某縣法院起訴王某，并將省聯社、縣聯社列為第三人，要求王某返還身份置換款項及利息，要求省聯社、縣聯社錄用本人并恢復王某職工身份。

某縣人民法院經過審理認為:李某與王某員工身份置換協議雖系自愿但于法無據，協議的本質是買賣招工指標，屬于違反法律的無效合同，無效合同自成立時即無效，王某應返還李某人民幣26萬元，因王某、李某均有過錯，李某要求支付利息主張不予支持。李某無權代王某向省聯社、縣聯社主張恢復勞動關系，李某有關勞動關系的請求不屬于人民法院直接受理范圍，應另行向勞動仲裁機構主張權利。遂判決:王某返還李某身份置換款項人民幣26萬元。駁回李某要求省聯社、縣聯社錄用并恢復王某勞動關系的主張。訴訟費用由王某承擔。

2008年5月，李某在勞動仲裁委員會申請，要求省聯社、縣聯社確認并恢復其勞動關系。仲裁委員會經審理認為:李某在信用社工作屬于信用社新招工錄用行為，不違反法律規定，其錄用行為與王某勞動合同解除沒有法律上的因果關系。省聯社關于新員工9個月勞動試用期違反法律規定，超過法定試用期的期間屬于勞動合同期間，李某已經與縣聯社建立受法律保護的勞動關系，應當簽訂勞動合同。依據《勞動合同法》第十五條第二款規定:用人單位自用工之日起滿一年不與勞動者訂立書面勞動合同的，視為用人單位與勞動者已訂立無固定期限勞動合同?？h聯社應當與李某簽訂無固定期限勞動合同。縣聯社作為獨立法人，具有相應的民事權利能力和行為能力。縣聯社以省聯社不予錄用審批的理由不能成立?？h聯社明知王某、李某以身份置換名義買賣招工指標不予制止，存在過錯。省聯社明知李某與王某買賣招工指標行為違法，仍對王某附條件解除未到期勞動合同進行審批，且未給予勞動者法定補償，審批行為違反《勞動合同法》以及《勞動合同法實施條例》的規定，不具有法定約束力?？h聯社若以李某不能勝任工作為由單方解除李某勞動關系應當依法給與補償。省聯社、縣農村信用聯社均不服仲裁，在某縣人民法院起訴，要求依法撤銷仲裁裁決。某縣人民法院駁回其主張。

另悉，某縣人民法院對李某勞動仲裁案件判決后，王某亦申請勞動仲裁，聯社相關責任的風險仍然難免。

連環的風險源自何方

近年來，各地農村信用合作社不斷進行勞動力資源整合，農村信用社從業人員年輕化漸成趨勢，員工身份置換在很多農村信用社推行，甚至認為這是農村信用社提升從業人員素質的一種創新之舉。而從上面這個案例不難看出，這種員工身份置換存在一系列突出問題和連環風險。

錯誤利用職工身份置換政策

職工身份置換本是在探索國企改制中提出的解決全民所有制企業職工身份一種新政策，依據2002年國家經貿委等八個部門頒發《關于國有大中型企業主輔分離輔業改制分流安置富余人員實施辦法》規定，對1986年10月1日之前參加工作的“固定工”，此后的國有企業的“合同工”，中專以上畢業分配到企業里的“干部”，以及高中以下學歷經勞工部門確認的“工人”，通過一定的經濟補償政策，解除國有企業(不同類別)職工身份，解除政府對國企員工、國企對員工承擔的“無限責任”，使職工成為市場經濟條件下自由擇業的勞動者。國有企業改制中的職工身份置換更多是將國有企業職工身份置換為有限公司的合同勞動者，這一政策的實施適應企業改制的客觀要求，為改制企業高效運行提供了有機保障，有力推進了國有企業的改制。農村集體所有制信用社在向合作銀行的發展過程中，信用社員工身份隨著農村信用社體制的改變也實現了從非銀行集體金融所有制社員向銀行機構職工的身份轉變，身份的確發生了轉換。這種轉換與國有企業改制職工身份置換具有一定的類似性。本案中，某省聯社假借國有企業改制政策以內部規定方式允許部分員工自行進行所謂的身份置換，引發連環訴訟，因此承擔敗訴的法律后果。王某與李某的身份置換雖然依據省聯社內部政策進行，但與改制國企改制的職工身份置換政策有本質的不同。王某與李某交易的標的是信用社招工指標，是假借身份置換之名，行信用社招工指標買賣之實，依法不能受到保護。

多級法人體制治理缺陷

法人是具有民事權利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權利和承擔民事義務的組織。根據《民法通則》第三十七條規定，法人必須同時具備四個條件:依法成立，有必要的財產和經費，有自己的名稱、組織機構和場所，能夠獨立承擔民事責任。依據《農村信用社管理規定》(銀發[1997]390號)規定:農村信用社是指經中國人民銀行批準設立、由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員提供金融服務的農村合作金融機構。農村信用社是獨立的企業法人，以其全部資產對農村信用社的債務承擔責任，依法享有民事權利，承擔民事責任;其財產、合法權益和依法開展的業務活動受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和干涉?？h級農村信用聯社作為企業法人具有法律賦予的民事權利能力和行為能力，其民事權利能力和行為能力來源于金融監管經營金融業務許可和工商行政管理部門的核準登記，并非來自省聯社、市聯社的授權，更非某某省人民政府的授權。目前，農村信用社雖經整合，各自為戰的局面已經改善，但是多級法人治理的問題一直沒有得到有效的解決。無論三級法人還是四級法人治理模式，本質上與法人“擬制人”初衷相悖，導致法人不能完全、充分地行使權利能力和行為能力。省聯社、市聯社的人事方面的硬性管理，嚴重影響了信用聯社的法人治理能力，也是導致本案中李某在起訴王某的同時分別起訴了省聯社、縣聯社。正因如此，省聯社有關縣聯社招工、錄用等方面的批復被人民法院認定不具有行政審批文件效力。

勞動合同管理制度極不完善

受制于歷史發展因素，縣信用聯社幾乎沒有建立自己的勞動合同管理制度。而一些省級信用聯社的勞動合同管理制度是在摸索中逐步建立的，存在一些固有缺陷。一是制度規定違反法律法規，如本案中有關試用期期限為9個月的規定，明顯違反勞動法規定的試用期最長不超過6個月的規定。同時，信用社與王某解除未到期勞動合同未給予補償亦不符合法律規定，依據中國人民銀行2000年2月4日《關于重申嚴禁金融機構不正當存款競爭的通知》(銀頒發[2000]35號)規定，金融機構直接分配存款任務給員工，加劇金融機構間競爭、滋生腐敗現象，誘發經濟糾紛和案件，敗壞金融機構信譽，影響金融秩序穩定，屬于應受處罰的違規行為。按照《勞動合同法》第三十八條第四項規定，用人單位的規章制度違反法律法規的規定，損害勞動者權益的，勞動者解除勞動合同，用工單位應當給予經濟補償。二是勞動合同制度的制訂程序不符合勞動合同法的規定?！秳趧雍贤ā返谒臈l規定:用人單位在制訂、修改或者決定有關勞動報酬、工作時間、休息休假、勞動安全衛生、保險福利、職工培訓、勞動紀律，以及勞動定額管理等直接涉及勞動者切身利益的規章制度或者重大事項時，應當經職工代表大會或者全體職工討論，提出方案和意見，與工會或者職工代表平等協商確定。省級聯社勞動合同管理制度往往困于信用聯社的性質無法通過召開社員代表大會的形式進行表決。三是勞動合同有關雙方的權利義務約定不明，缺少必要的合同要素，導致發生糾紛無法確定雙方權利義務。四是對于買斷、身份置換等特殊勞動合同關系的處理缺少規范，在具體操作過程中衍生諸多的問題。信用聯社之所以成為被告與勞動合同管理制度的不完善密不可分。

法律風險防范機制嚴重缺失

法律風險是信用風險、市場風險、操作性風險的伴生風險，它存在于信用社經營管理的各個環節。長期以來，各級信用社忽視法律風險防范工作，導致法律風險特別突出。一是在領導干部的理念上缺少依法合規經營意識。二是缺乏法律風險控制體系，既不設立法律風險委員會，也不設立法律事務工作機構，甚至沒有法律事務工作崗位。三是對已經發生的法律風險缺少有效的化解措施，導致同樣的違規事件、被訴案件在不同的信用社反復出現，嚴重損害信用社經濟利益和聲譽。

勞動合同管理風險的防控刻不容緩

異類的員工身份置換，折射出了農村信用社人力資源管理存在突出問題，要有效化解這些問題，一方面農村信用社必須轉變育人、用人觀念，變人事管理為人力資源管理。另一方面，農村信用社必須建立健全風險管理體系，完善勞動合同管理制度，從多各方面防范勞動合同風險。

完善法人治理結構

農村信用社作為非銀行金融機構，具有與商業銀行不同的治理結構。農村信用社實行民主管理，其權力機構是社員代表大會。社員代表大會在制訂農村信用社章程、審議理事會和監事會工作報告過程中，應當樹立依法合規經營指導思想，充分發揮社員民主管理、依法管理的作用。農村信用社社員代表大會應當選舉那些具有一定風險管理經驗和法律素質的社員擔任理事、理事長、監事、監事長。農村信用社理事會作為信用社社員大會常設執行機構，應當把社員代表大會各項決議有效貫徹執行，并把依法合規經營作為處理日常經營事務的基本準則。農村信用社監事會必須嚴格把監督農村信用社的各項經營活動符合法律、法規和監管政策作為工作的核心，切實履行保護社員合法權益職能。探討建立和完善聯社社員代表大會制度，通過聯社合約等方式明確省聯社、市聯社的法律地位，并逐步建立、健全農村信用社業務經營授權管理制度，規范農村信用社的管理行為，完善農村信用社的法人治理結構。

健全勞動合同管理制度

人力資源管理的一個重要內容是勞動力管理。農村信用社必須轉變人力資源管理中的一些陳舊理念，把育人、用人作為人力資源管理的兩大核心來抓，逐步健全勞動管理制度。要根除計劃經濟在人事管理上的弊端，取消人為將勞動者身份劃分為干部、固定工、合同工、柜員工以及臨時工做法，樹立以人為本的核心理念，在勞動報酬分配上堅持同工同酬，并依法為員工繳納“五險一金”，解決員工的后顧之憂。修正勞動合同制度中違法違規的規定，按照《勞動法》以及相關法規重新制定勞動合同文本。對于信用社整合過程中涉及員工勞動合同調整等事項，應當嚴格執行勞動合同有關法律法規規定，嚴格履行勞動合同法賦予的法定義務，把保護勞動者合法權益納入議事日程。同時，應當嚴格新員工的錄用標準，提升從業人員基本素質，努力做到程序合規、公開、透明，及時簽訂勞動合同，通過勞動合同明確雙方權利和義務，努力減少勞動糾紛。

強化全面風險防控措施

銀行是經營風險的行業，農村信用社的信用是生存之本，信用與風險密不可分。當前，金融監管部門已經將風險管理作為金融業發展重中之重來抓，強化風險控制措施是保障農村信用社各項經營管理和業務發展的根本。強化風險防控措施，就是要參照國際金融業成熟的管理經驗，仿照國內大型銀行穩健經營的做法，探索具有農村信用社特色風險防控體系，逐步建立風險識別、評估、控制與監督以及報告等風險管理流程，把風險管理作為不可或缺的理念融入到日常各項工作之中。推行全面風險管理，實現全方位、全過程、全員參與風險管理，并逐步鍛造適用于農村信用社發展的風險管理文化。采取有效方法，從經營理念、隊伍建設、流程再造、激勵機制等方面努力化解經營管理風險尤其是法律風險，并妥善處理服務“三農”、業務創新、市場競爭和風險控制以及金融監管的關系，全面促進農村信用社穩健發展。

修訂合作金融監管法規

1997年9月中國人民銀行根據《人民銀行法》、《商業銀行法》發布《農村信用社管理規定》，受客觀情況限制，該規定已經無法適應農村信用社的發展與變革。2006年2月1日，中國銀行業監督管理委員會發布《合作金融機構行政許可事項實施辦法》，規定了省聯社、市聯社、縣聯社以及合作銀行的設立條件，但是該規定涉及的主要是行政許可事項，對農村信用社與聯社的基本關系缺少明確的定位。受金融監管機構客觀條件限制，對農村信用社業務監管還沒有達到對大型商業銀行監管的程度，監管仍然存在盲區。結合當前農村信用社發展實際狀況，適時修訂有關農村信用社方面的監管法規，改善農村信用社法律生態，調整對農村信用社監管的政策取向，更會有利于農村信用社的長久發展。

農村信用社經營管理風險防范是一項復雜的綜合系統工程，異類身份置換雖是農村信用社勞動合同管理中的一個特殊問題，但帶給我們的不僅僅是有關勞動合同風險問題的思考。

(作者卜祥瑞系吉林省銀行業協會法律顧問;于春露系中國工商銀行吉林省分行營業部法律事務部副經理)