網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易防騙典型案例（外貿(mào)篇）

針對(duì)網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易騙局，調(diào)查了解采購(gòu)商資質(zhì)和慎重選擇支付方式十分必要

中小企業(yè)在開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易時(shí)， 因?yàn)橄鄬?duì)于網(wǎng)絡(luò)個(gè)人賣家來(lái)說(shuō)單筆的交易金額數(shù)量較大，所以一定要警惕網(wǎng)絡(luò)騙局。筆者做貿(mào)易近5年，下面根據(jù)自己的網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)列舉兩個(gè)外貿(mào)騙局案例，希望給大家一些啟示和借鑒。

案例一

這是筆者親身經(jīng)歷的一個(gè)故事。筆者在外貿(mào)公司做外銷員的時(shí)候，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)了一個(gè)印度客人。經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系后，客人下了一個(gè)金額為2萬(wàn)美金的訂單，產(chǎn)品是旅游用的露營(yíng)燈，由筆者公司下屬的工廠負(fù)責(zé)制造。訂單生產(chǎn)完畢后，客人安排他的檢驗(yàn)員檢驗(yàn)貨物。因?yàn)槿缃裢赓Q(mào)出口壓力比較大，工廠一般都比較重視新客人，所以產(chǎn)品質(zhì)量非常不錯(cuò)。但是在檢驗(yàn)過(guò)程中，客人的檢驗(yàn)員總是說(shuō)貨有問(wèn)題：要么電池有問(wèn)題，要么包裝有問(wèn)題。同時(shí)非常不客氣地告訴工廠，這批貨質(zhì)量通不過(guò)，然后揚(yáng)長(zhǎng)而去。

目前中小企業(yè)外貿(mào)出口可操作的付款方式一般有2種。第一：30%電匯。第二：信用證。我們這次使用的付款方式是30%前T/T。等于工廠僅僅收到30%的錢就需要把貨全部生產(chǎn)出來(lái)。本來(lái)我們還以為通不過(guò)是這個(gè)檢驗(yàn)員的問(wèn)題，但過(guò)了幾天客人發(fā)E-mail告訴我：因?yàn)樨浳镔|(zhì)量通不過(guò)，這批貨他們不要了，同時(shí)保留追回30%定金的權(quán)利，這下工廠急壞了。第一，工廠目前僅僅收到30%的錢；第二，這批出口到印度的貨上都印刷著客人特殊要求的標(biāo)志，這樣的產(chǎn)品非常不容易轉(zhuǎn)賣；第三，2萬(wàn)美金的產(chǎn)品積壓對(duì)一個(gè)普通小工廠來(lái)說(shuō)意味著不小的災(zāi)難。第四，雖然自己的產(chǎn)品質(zhì)量沒(méi)問(wèn)題，但是走國(guó)際法律途徑對(duì)一個(gè)小企業(yè)來(lái)說(shuō)非常不現(xiàn)實(shí)。所以工廠督促我再次跟客人溝通，因?yàn)楸举|(zhì)上這批貨的質(zhì)量是過(guò)關(guān)的，同時(shí)客人也壓著30%定金的風(fēng)險(xiǎn)，于是我通過(guò)E-mail和電話的方式，再三和客人溝通，但是客人卻一直表現(xiàn)得很消極。總是說(shuō)再考慮考慮這樣的話。

這樣時(shí)間又過(guò)去了接近一個(gè)月。工廠實(shí)在急了：2萬(wàn)美金的貨壓在工廠確實(shí)壓不起，經(jīng)過(guò)我再次與對(duì)方交流，那個(gè)印度客人終于亮出了底牌：他表示要付款是可以的，但是希望在原始價(jià)格上再打大的折扣。雖然大家都知道實(shí)際上這批貨質(zhì)量沒(méi)問(wèn)題。但在這次心理和實(shí)力的抗衡中，可憐的工廠因?yàn)閷?shí)在承擔(dān)不起2萬(wàn)美金庫(kù)存貨的風(fēng)險(xiǎn)，非常委屈地在原本非常低廉的價(jià)格上再次打了折，虧本把這批貨賣給了印度人。

案例二

以下的案例比上個(gè)案例更為嚴(yán)重。

某服裝工廠業(yè)務(wù)員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)了一個(gè)韓國(guó)客人，經(jīng)過(guò)交流以后，此服裝工廠接到了這位客人的一筆大額訂單。付款方式是30%前T/T，產(chǎn)品服裝的前胸部分被客人要求印刷指定標(biāo)志。貨物生產(chǎn)完畢后，客人在檢驗(yàn)過(guò)程中提出了非常苛刻的要求，指責(zé)服裝產(chǎn)品質(zhì)量有問(wèn)題，同時(shí)他告訴工廠因?yàn)樨浻匈|(zhì)量問(wèn)題，他需要回總公司跟其他老板商量有關(guān)處理事項(xiàng)。跟上個(gè)案例不同的是，這次客人離開(kāi)以后工廠無(wú)論如何都聯(lián)系不上這個(gè)客人，客人就像人間蒸發(fā)一樣消失了，在這里大家也許會(huì)感覺(jué)到奇怪：客人也付了30%的預(yù)付款啊！難道他會(huì)不明不白地放棄30%的訂金？其實(shí)這樣的問(wèn)題同樣困惑著工廠。這樣過(guò)了大概一個(gè)多月，前一個(gè)客人一直就這樣人間蒸發(fā)般地消失，工廠卻接到一個(gè)專門采購(gòu)庫(kù)存服裝的公司的電話，他們非常明確地告訴工廠，他們通過(guò)某種途徑知道工廠庫(kù)存著這樣一批服裝，同時(shí)他們也知道這批服裝的標(biāo)志特殊，一般非常難轉(zhuǎn)賣，最后幾經(jīng)講價(jià)，工廠以庫(kù)存價(jià)格賣了這批貨物。后來(lái)工廠了解到第一次來(lái)的客人跟第二次來(lái)收購(gòu)庫(kù)存的實(shí)際上是同一個(gè)公司。

思考和啟示

這兩個(gè)案例有非常大的迷惑性，進(jìn)行外貿(mào)出口的中小企業(yè)很容易被這樣的騙局所迷惑，從而給企業(yè)帶來(lái)?yè)p失。那么到底該怎么防備呢？

必要的調(diào)查了解

隨著匯率和出口退稅的不斷調(diào)整，目前國(guó)內(nèi)中小出口企業(yè)已經(jīng)越來(lái)越感覺(jué)到企業(yè)生存發(fā)展的壓力，企業(yè)勞動(dòng)力和原材料價(jià)格提升，則更加重了企業(yè)對(duì)新客人的重視程度。很多外銷員認(rèn)為接到訂單以后就萬(wàn)事大吉，但是從嚴(yán)格意義上說(shuō)，接到訂單僅僅是一次貿(mào)易的開(kāi)始，一次成功的交易要等最終款到賬才算正式結(jié)束，特別是我們網(wǎng)商在通過(guò)網(wǎng)絡(luò)開(kāi)發(fā)客戶時(shí)，必須保持必要的冷靜和清醒。國(guó)際貿(mào)易情況復(fù)雜，中小企業(yè)出口訂單交易金額相對(duì)比較小，一旦發(fā)生糾紛，通過(guò)國(guó)際法律途徑維權(quán)成本比較高。對(duì)上述騙局主要應(yīng)以預(yù)防為主，在進(jìn)行貿(mào)易合作前一定要對(duì)新的國(guó)際采購(gòu)商進(jìn)行必要的調(diào)查了解。

一般來(lái)說(shuō)調(diào)查一個(gè)新客人具體操作方式如下。

第一：觀察和分析你的新客人

這個(gè)方法說(shuō)起來(lái)有點(diǎn)抽象，但其實(shí)道理很簡(jiǎn)單。在業(yè)務(wù)員直接跟采購(gòu)商接觸的過(guò)程中，如果是新的客人，業(yè)務(wù)員要根據(jù)貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)多去觀察和分析客人，包括客人的信件、客人對(duì)產(chǎn)品的專業(yè)程度，了解客人公司的情況甚至是客人個(gè)人的性格。在國(guó)際貿(mào)易中你對(duì)客人了解得越多，就意味著你有更多的主動(dòng)權(quán)。

第二：通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索引擎了解客人的相關(guān)資料

在搜索引擎中輸入對(duì)方公司的名稱，一般來(lái)說(shuō)通過(guò)搜索引擎搜出來(lái)對(duì)方公司相關(guān)信息越多，同時(shí)大部分信息都是正面的，說(shuō)明這個(gè)公司越正規(guī)。

第三：通過(guò)企業(yè)網(wǎng)站了解對(duì)方

如果一個(gè)采購(gòu)企業(yè)沒(méi)有自己的企業(yè)網(wǎng)站，那這個(gè)采購(gòu)商的實(shí)力和信用就該被打折扣。

在采購(gòu)商的企業(yè)網(wǎng)站中具體看：企業(yè)的實(shí)景照片、發(fā)展歷史、規(guī)模和網(wǎng)站圖片的專業(yè)程度等，以此來(lái)考察這個(gè)公司的信用。

第四：通過(guò)朋友或者所在國(guó)的其他客人側(cè)面了解

這是一個(gè)非常好的方式，比如某個(gè)國(guó)家的一個(gè)新客人要下訂單給你，同時(shí)在這個(gè)國(guó)家你也有類似的朋友或者客人，你可以通過(guò)他們側(cè)面調(diào)查和了解新客人的商業(yè)信用。

第五：通過(guò)專業(yè)的商業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)了解情況

在中國(guó)國(guó)內(nèi)和國(guó)際上都有這樣的商業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)，國(guó)內(nèi)的比如中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等，這樣的調(diào)查需要花費(fèi)一定的調(diào)查費(fèi)用，但是調(diào)查的結(jié)果非常可信。雖然花點(diǎn)錢，但是這對(duì)于那些金額比較大的出口訂單還是非常值得的。

慎重付款

付款方式：在國(guó)際貿(mào)易中特別是第一次合作的客人，我們應(yīng)盡量選擇安全性高的付款方式。中小企業(yè)外貿(mào)出口主要的付款方式分為兩種：電匯 T/T(Telegraphic Transfer)、信用證L/C(Letter of Credit)。

電匯 T/T(Telegraphic Transfer)

電匯的付款方式是中小企業(yè)目前出口付款最常選擇的付款方式。主要的特點(diǎn)是操作簡(jiǎn)便，銀行手續(xù)費(fèi)用低，操作靈活性強(qiáng)。

T/T的付款方式進(jìn)一步分為前T/T付款和后T/T付款，前T/T的一般操作就是：合同簽訂后，先付一部分訂金，一般都是30%，生產(chǎn)完畢，通知付款，付清余款，然后發(fā)貨，交付全套單證。前T/T付款是對(duì)中小企業(yè)賣家收款安全性最高的付款方式，但是對(duì)前T/T只有小部分信用體系完全建立起來(lái)的國(guó)家才接受，比如美國(guó)等。更多買家普遍接受的方式是后T/T，即賣家收到訂金，安排生產(chǎn)、出貨，客戶收到單證拷貝件后，付余款；賣家收到余款后，寄送全套單證。在我們運(yùn)用后T/T方式付款時(shí)，跟客人談判時(shí)有個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，那就是T/T預(yù)付訂金的比例情況。我們?cè)谡勁袝r(shí)應(yīng)該盡量爭(zhēng)取到比較高的預(yù)付訂金，特別是對(duì)誠(chéng)信體系建立程度不高的國(guó)家。我們爭(zhēng)取到的預(yù)付金越高，將來(lái)發(fā)生什么問(wèn)題，我們占的主動(dòng)權(quán)也就越大，抗風(fēng)險(xiǎn)能力也就越強(qiáng)。

信用證L/C(Letter of Credit)

信用證(簡(jiǎn)稱L/C)支付方式是隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展、銀行參與國(guó)際貿(mào)易結(jié)算而逐步形成的。由于貨款的支付以取得符合信用證規(guī)定的貨運(yùn)單據(jù)為條件，避免了預(yù)付貨款的風(fēng)險(xiǎn)，因此信用證支付方式在很大程度上解決了進(jìn)、出口雙方在付款和交貨問(wèn)題上的矛盾。

信用證的付款方式如果操作得好，比T/T付款方式安全性高，因?yàn)門/T更多靠買家的商業(yè)信用，而信用證付款靠的是銀行的信用。中小企業(yè)在出口實(shí)踐中遇到交易額比較大的新客人可以選擇運(yùn)用信用證付款。在運(yùn)用信用證付款的時(shí)候我們也要同樣注意以下兩個(gè)問(wèn)題。

1：要注意開(kāi)證的銀行信用，還有要對(duì)外匯管制很嚴(yán)格的國(guó)家特別小心，如印度等。

2：要注意信用證中的軟條款，比如在信用證中注明需要由第三方提供產(chǎn)品客檢證書才付款等。

T/T和信用證L/C結(jié)合使用

T/T付款和信用證付款各有優(yōu)劣，我們也可以在大的訂單中把兩種付款方式結(jié)合使用，達(dá)到一個(gè)更安全的付款效果，比如30%前T/T，其他再通過(guò)信用證付款。

希望以上案例能對(duì)廣大網(wǎng)商朋友有所啟示，讓我們有效避免網(wǎng)絡(luò)騙局，同時(shí)也讓電子商務(wù)真正給企業(yè)帶來(lái)發(fā)展和騰飛的效果。