中國首個(gè)高端私人理財(cái)盛會(huì)９月開幕

上海陸家嘴金融博覽會(huì)簡(jiǎn)介

2008上海陸家嘴金融博覽會(huì)是由上海對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)批準(zhǔn)，上海浦東新區(qū)政府大力支持，上海市各金融行業(yè)協(xié)會(huì)參與的金融業(yè)盛會(huì)。作為響應(yīng)“增加民眾財(cái)產(chǎn)性收入”這一國家戰(zhàn)略的重要舉措，與其他理財(cái)展覽不同，上海陸家嘴金融博覽會(huì)將是中國首家聚焦高端私人理財(cái)群體的財(cái)富管理盛會(huì)。擁有100萬以上可自由支配資金的中高端家庭，以及大中小私人企業(yè)豐的積極參與，將是本次博覽會(huì)的重要特征。

博覽會(huì)期間，第五屆中國國際金融論壇(CIFF)同場(chǎng)開幕。作為在上海陸家嘴地區(qū)創(chuàng)辦的較有影響力的金融論壇，在國際上建立了廣泛的影響力。本屆論壇將主要探討私人銀行、私募基金和私人資產(chǎn)管理為核心的財(cái)富管理話題。

目前，記者從上海陸家嘴金融博覽會(huì)組委會(huì)了解到，中國首個(gè)集中展示高端理財(cái)產(chǎn)品的盛會(huì)將于今年9月19—21日在上海浦東展覽館舉行。屆時(shí)，預(yù)計(jì)將超過150家金融機(jī)構(gòu)參展，展示的高端理財(cái)產(chǎn)品將達(dá)到300種以上。

近幾年來，隨著中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在北京、上海、深圳等一線城市，集聚了一大批中產(chǎn)人士，他們的家庭可支配資金均在100萬元以上，由此帶動(dòng)了專門為該類人群提供理財(cái)服務(wù)的金融產(chǎn)品不斷推出，包括“私人銀行”等以前不為人熟知的概念也迅速升溫。

根據(jù)資料顯示，截至2007年底，在滬的中外資金融機(jī)構(gòu)已達(dá)858家，涵蓋包括資本、貨幣、外匯、商品期貨、金融期貨、黃金、產(chǎn)權(quán)交易、再保險(xiǎn)市場(chǎng)等各個(gè)領(lǐng)域。這些金融機(jī)構(gòu)推出的理財(cái)產(chǎn)品更是五花八門、不勝枚舉。

不過，專家也指出，雖然理財(cái)產(chǎn)品很多，但有關(guān)高端私人理財(cái)卻一直被外資金融機(jī)構(gòu)所占領(lǐng)，屬于中資金融機(jī)構(gòu)的“短腿”。一些外資銀行或金融機(jī)構(gòu)進(jìn)來后，一開始就直接瞄準(zhǔn)中資銀行的這塊市場(chǎng)空白，利用他們已有的經(jīng)驗(yàn)，推出“貴賓服務(wù)套餐”吸引了許多客戶，或者直接推出私人銀行業(yè)務(wù)。

上海陸家嘴金融博覽會(huì)組委會(huì)主任、國際銀行業(yè)聯(lián)合會(huì)創(chuàng)辦主席、國際金融家協(xié)會(huì)理事長(zhǎng)伊安·穆林表示，世界銀行業(yè)可分為零售銀行、投資銀行、批發(fā)銀行和私人銀行。“私人銀行是為那些財(cái)富金字塔頂端的富豪們專門服務(wù)的，通常只有國際級(jí)銀行集團(tuán)或金融集團(tuán)才能提供該服務(wù)。”

私人銀行在歐美國家已經(jīng)有百年歷史。通常意義上的銀行機(jī)構(gòu)的私人銀行服務(wù)對(duì)象或貴賓理財(cái)，大多數(shù)是一些中產(chǎn)階層以上的人，在國外，私人銀行開戶金額的底限通常是100萬美元，每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位。中國也不例外，這一基數(shù)基本上鎖定在800-1000萬元人民幣。

從去年3月開始，中資銀行也逐漸加入到爭(zhēng)奪富豪的行列當(dāng)中，中國銀行率先推出了私人銀行業(yè)務(wù)。一年之后，包括交行、工行、招行等多家中資銀行也陸續(xù)宣布推出私人銀行業(yè)務(wù)，與外資金融機(jī)構(gòu)的爭(zhēng)奪戰(zhàn)全面展開。

與此同時(shí)，一大批針對(duì)中產(chǎn)以上家庭的理財(cái)產(chǎn)品也不斷推出，形式多樣、內(nèi)容豐富。主要包括：證券投資管理、私人銀行、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信用卡產(chǎn)品、高端黃金客戶服務(wù)、各種類型基金產(chǎn)品、外匯產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資類信托理財(cái)產(chǎn)品、藝術(shù)收藏等。

不過，目前國內(nèi)還缺乏為高端的最富裕人群所提供的“頂尖理財(cái)服務(wù)”，即為其個(gè)人與家庭度身定制包括投資、旅游、子女教育，甚至聯(lián)系律師、會(huì)計(jì)師等內(nèi)容的全方位理財(cái)服務(wù)。據(jù)悉，在這次金融博覽會(huì)上，該類理財(cái)產(chǎn)品也將“試水”。

“高端理財(cái)產(chǎn)品的推出很大程度上源于今年銀行的信貸緊縮，而這些產(chǎn)品的熱銷也與當(dāng)下中國A股市場(chǎng)疲軟有關(guān)。”一位銀行業(yè)人士這樣告訴記者，“那些在股市大跌前全身而退，手握大量資金的個(gè)人就希望找到一個(gè)保值增值的避風(fēng)港。”

2008上海陸家嘴金融博覽會(huì)組委會(huì)秘書長(zhǎng)梅德文告訴記者：“可以說，2008上海陸家嘴金融博覽會(huì)的舉辦正逢其時(shí)，未來我們會(huì)每年舉辦一次，集中展示、推廣這些理財(cái)產(chǎn)品，為金融機(jī)構(gòu)和中產(chǎn)以上家庭搭建起溝通交流的平臺(tái)。”