“杰出企業(yè)家”詐了４個(gè)億

取不出款，數(shù)百儲(chǔ)戶大鬧信用社

1999年3月12日，200多名儲(chǔ)戶聚集在廣西桂林市文昌橋頭的臨桂城市信用社儲(chǔ)蓄點(diǎn)，強(qiáng)烈要求提取存款，遭到儲(chǔ)蓄點(diǎn)拒絕。第二天上午，幾百名儲(chǔ)戶一齊涌向臨桂縣城市信用社門前，要求提取存款，“等老板回來(lái)再作決定，”營(yíng)業(yè)員依然拒絕他們。

18日上午，百余名臨桂城市信用社存款戶前往市政府上訪，要求市政府出面強(qiáng)制臨桂城市信用社兌付儲(chǔ)戶存款，與此同時(shí)，數(shù)十名激憤的上訪儲(chǔ)戶前往火車站，”不給取錢，我們就臥軌，”市政府領(lǐng)導(dǎo)震驚了，要求臨桂城市信用社領(lǐng)導(dǎo)前來(lái)“說(shuō)明問(wèn)題”，但信用社只來(lái)了幾個(gè)“副手”，“老板”林明學(xué)沒(méi)有出現(xiàn)。桂林市警方介入調(diào)查，扯出了一起超級(jí)詐騙大案。實(shí)干起家，五年賺下一千萬(wàn)

林明學(xué)，湖北省武漢市黃陂區(qū)前川鎮(zhèn)人，1978年初中畢業(yè)后被分配在黃陂縣電影公司工作，成了當(dāng)時(shí)人們羨慕的電影放映員。

林明學(xué)雖是初中畢業(yè)，但腦子聰明，1985年，他看到國(guó)家改革開放．經(jīng)濟(jì)日趨復(fù)蘇，個(gè)體經(jīng)濟(jì)有”搞頭”，勇敢地辭掉“鐵飯碗”，成為第一批“下海”的國(guó)家單位職工。

起初他與人合伙開辦了一家綜合商店，兩年后獨(dú)立開店，經(jīng)營(yíng)電器，彩電、冰箱、電風(fēng)扇等電器產(chǎn)品。電器成了開始富裕起來(lái)的人們首先追求的日用品，這讓林明學(xué)大發(fā)其財(cái)，并把生意從黃陂做到了大都市武漢，到1989年，林明學(xué)的固定資產(chǎn)就達(dá)1000多萬(wàn)元，成為武漢市小有名氣的”青年企業(yè)家”。

1992年，生意越做越紅火的林明學(xué)開始不滿足于”小打小鬧”，籌資成立了湖北威格公司，自任總經(jīng)理，走實(shí)業(yè)發(fā)展道路。威格公司發(fā)展十分順利，短短幾年里分別建起了許多公司，從汽車出租、餐飲業(yè)、娛樂(lè)業(yè)到房地產(chǎn)都涉足經(jīng)營(yíng)。林明學(xué)接著將威格公司”升格”為威格集團(tuán)，自任蕈事長(zhǎng)。

1994年，林明學(xué)看到牙膏行業(yè)十分熱鬧，又成立了武漢胃康集團(tuán)公司，經(jīng)營(yíng)牙膏產(chǎn)品，投資達(dá)7000多萬(wàn)元，可見林明學(xué)的”實(shí)力”驚人。

20世紀(jì)80年代后期至90年代初，是年僅30多歲的林明學(xué)的風(fēng)光時(shí)期，他名下?lián)碛袛?shù)10家公司，是武漢三鎮(zhèn)的明星人物，在武漢市乃至湖北省、全國(guó)，林明學(xué)多次獲得“全國(guó)優(yōu)秀企業(yè)家”、”省、市優(yōu)秀青年”、“杰出青年標(biāo)兵”和”優(yōu)秀企業(yè)家”等稱號(hào)。

貪大求全，三年負(fù)債3億多

1994年初．林明學(xué)又與湖北省國(guó)際信托投資公司共同經(jīng)營(yíng)恒昌城市信用社。林明學(xué)涉足金融，是有他的小算盤的。因?yàn)樗k了這么多家公司，把他的”金庫(kù)”都掏光了，他得設(shè)法籌集流動(dòng)資金，自己辦銀行自然比求銀行“劃算”。所以不久，他就想獨(dú)自控制該信用社。他得知國(guó)投公司負(fù)責(zé)人黃某的妻子經(jīng)營(yíng)的武漢“香港城”虧損嚴(yán)重．資不抵債，急欲擺脫困境，便”慷慨”出資1100萬(wàn)元買下了“香港城”，還另送30萬(wàn)元給黃某。作為回報(bào)，林明學(xué)很快成了恒昌信用社的”老板”。

林明學(xué)”拿下”恒昌信用社后，以威格公司的名義多次在恒昌城市信用社貸款10650萬(wàn)元，同時(shí)向湖北國(guó)投貸款3800萬(wàn)元，用于集團(tuán)各公司的經(jīng)營(yíng)。威格公司非法占用恒昌信用社1065億元的資金，造成儲(chǔ)戶存款到期不能兌現(xiàn)，出現(xiàn)大規(guī)模的擠兌現(xiàn)象。1994年11月底，湖北國(guó)投只得收回恒昌信用社經(jīng)營(yíng)權(quán)。林明學(xué)也因行賄黃某林明學(xué)被判刑3年，緩刑3年。

而此期間，林明學(xué)由于”戰(zhàn)線”過(guò)長(zhǎng)，無(wú)法兼顧，威格集團(tuán)公司數(shù)10家所屬公司大都出現(xiàn)了虧損。到1997年，林明學(xué)的”威格王國(guó)”負(fù)債達(dá)3 54億元人民幣和100萬(wàn)美金，金融部門紛紛開始催林明學(xué)歸還貸款，威格集團(tuán)全線虧損也使林明學(xué)在湖北、武漢當(dāng)?shù)卮笫曌u(yù)，無(wú)法在本地再貸到款。異地投機(jī)，“包”下一家家信用社

貸不到款，也就做不了生意，林明學(xué)如熱鍋上的螞蟻，”一定要不惜一切搞到資金，”他四處轉(zhuǎn)悠，打聽門路。

不久，林明學(xué)從曾有過(guò)業(yè)務(wù)往來(lái)的桂林某銀行的朋友處得知，桂林市臨桂縣城市信用社因改革正準(zhǔn)備增資擴(kuò)股。聰明的林明學(xué)腦子里閃出一個(gè)”妙計(jì)”——“我何不將這家信用社搞過(guò)來(lái)，控制到手就可為我威格所用，桂林遠(yuǎn)離武漢，他們絕不知我底細(xì)。”

時(shí)值1995年4月，臨桂縣城市信用社進(jìn)行改革，按市人民銀行規(guī)定，增資擴(kuò)股后的信用社集體股東不得少于7戶，每戶股金不得大于總股本的10％，其急需2200萬(wàn)元。

名片上印著”武漢威格集團(tuán)董事長(zhǎng)”的林明學(xué)帶著”馬仔”周小華、熊志新、葉尚松等人來(lái)到了桂林，與人民銀行臨桂支行商議“入股”城市信用社事宜。經(jīng)過(guò)商談，達(dá)成了林明學(xué)支付2200萬(wàn)元后，“獨(dú)家入股”信用社的協(xié)議。但是按規(guī)定，信用社入股者，只能是本地企業(yè)，而且至少7戶以上，而林明學(xué)、周華等人均為外地人，又在當(dāng)?shù)貨](méi)有企業(yè)。于是林明學(xué)馬不停蹄成立了桂林威格公司，又收購(gòu)了桂林耐升貿(mào)易公司，同時(shí)收買了6家公司．以他們的名義辦理虛假股東手續(xù)。之后操縱選舉，林明學(xué)自己當(dāng)上了信用社監(jiān)事長(zhǎng)，理事長(zhǎng)和副理事長(zhǎng)分別由威格集團(tuán)總經(jīng)理郭健、副總經(jīng)理熊志新?lián)危庞蒙缰魅蝿t為周小華。

大肆攬存，四年吸資4個(gè)億

林明學(xué)“入股”后，馬上想到了自己經(jīng)營(yíng)北恒昌信用社的“招數(shù)”，于是，從1995年8月開始，林明學(xué)指使周小華以高出國(guó)家規(guī)定利息20％-30％為誘餌四處攬存集資。林明學(xué)為了從信用社盡快獲得集資款，1 996年初又介紹”兄弟”晏衛(wèi)東到信用社任職，協(xié)助周小華高息攬存集資。4月份，林明學(xué)又拉手下余修純?nèi)牖铮@名干將不負(fù)“明哥”厚望，第一筆就拉來(lái)了1300萬(wàn)元。

從1995年7月30日至1 999年3月11日期間，林明學(xué)等利用臨桂縣城市信用社高息攬存公眾存款、集資款金額共達(dá)4 06億多元，支付高息2549 7萬(wàn)元(不包括正當(dāng)利息)。

攬來(lái)的錢，林明學(xué)大部份用來(lái)經(jīng)營(yíng)他的企業(yè)和支付高息，從1998年下半年，城市信用社出現(xiàn)兌付危機(jī)，周小華、晏衛(wèi)東與林明學(xué)產(chǎn)生矛盾，林明學(xué)仍決定繼續(xù)高息攬存集資，”這個(gè)雪球不滾下去，就要溶化了，你我都得玩完。”他”開導(dǎo)”周小華說(shuō)。

林明學(xué)采用指使周小華采用帳外經(jīng)營(yíng)、向人民銀行臨桂支行報(bào)假報(bào)表方式，或利用自己控制的公司及個(gè)人與臨桂縣城市信用社簽訂貸款合同為掩蓋，分別15次向信用社貸款或直接將款轉(zhuǎn)走，共計(jì)占有公眾集資存款1 08億多元。

再下一城，眨眼詐走2300萬(wàn)

信用社有了4億多資金，林明學(xué)仍感不夠用，只好自己親自出馬。1996年1月份，林明學(xué)來(lái)到工行桂林分行國(guó)際部．利用往日的貸款業(yè)務(wù)關(guān)系找到該部經(jīng)理石某，稱桂林威格公司(實(shí)際上該公司沒(méi)有進(jìn)行任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng))經(jīng)營(yíng)上需要資金而要求貸款。

先前威格公司已欠下該行數(shù)千萬(wàn)元債務(wù)，石經(jīng)理要求林明學(xué)先歸還這筆貸款，林明學(xué)說(shuō)資金是有，只是要急用，一時(shí)還不了。石經(jīng)理又提出如果林明學(xué)能夠用存單或銀行承兌匯票擔(dān)保，可為其辦理信用證融資。

聰明的林明學(xué)一聽石經(jīng)理的口氣，馬上“討價(jià)還價(jià)”，提出融回的資金可否部分歸還以前的貸款，部分貸給桂林威格公司，石經(jīng)理答可以。作為信用社“老板”的林明學(xué)要搞存單還不容易，立即通知周小華、晏衛(wèi)東虛開了3張威格公司的總面額為2330萬(wàn)元的信用社存單。林明學(xué)用存單向工行桂林分行抵押開據(jù)信用證。接著工行桂林分行派員到信用社要信用社對(duì)3張存單進(jìn)行核押、凍結(jié)，周小華“一切照辦”。另一頭，林明學(xué)以桂林威格公司與廣西國(guó)際合作公司簽訂了一份委托代理進(jìn)口協(xié)議(根本沒(méi)有進(jìn)口業(yè)務(wù))，由桂林威格公司委托廣西國(guó)際合作公司開具信用證。

就這樣，工行桂林分行為桂林威格公司辦理了有關(guān)手續(xù)，由工商銀行廣西分行為廣西國(guó)際合作桂林公司開出一份不可撤銷遠(yuǎn)期信用證，金額為279 36萬(wàn)美元(人民幣2322 3余萬(wàn)元)，用此融回資金261 11萬(wàn)美元。

信用證到期后，桂林威格公司和臨桂縣城市信用社拒不支付信用證款項(xiàng)，工行桂林分行于1996年10月17日被迫向香港東方匯理銀行支付287 017萬(wàn)美元，同年10月18日支付罰息4 12萬(wàn)美元．兩項(xiàng)共價(jià)值人民幣241 5萬(wàn)元。

兌付崩盤，詐騙巨頭逃之夭夭

數(shù)百余名儲(chǔ)戶的上訪引起了桂林市委、市政府的震驚，市委、市政府決定成立調(diào)查組，清理整頓臨桂城市信用社，清理結(jié)果發(fā)現(xiàn)，臨桂城市信用社自1995年7月至1 999年3月采取高出國(guó)家同期利率10％一20％的高息攬存，四年間共吸納儲(chǔ)戶存款6個(gè)多億，這些存款除一部分用于兌付儲(chǔ)戶存款以外，其中較大數(shù)量被林明學(xué)放高利貸或非法占有、揮霍。公安機(jī)關(guān)對(duì)此立案?jìng)刹椤?/p>

4月30日上午8時(shí)，桂林丹桂飯店五樓會(huì)議室，臨桂城市信用社負(fù)責(zé)人周小華、晏衛(wèi)東等人正在與人民銀行桂林分行要求臨桂城市信用社領(lǐng)導(dǎo)前來(lái)”商量”事情．但信用社只來(lái)周小華、晏衛(wèi)東等人，會(huì)議一直進(jìn)行到晚上10時(shí)許，”老板”林明學(xué)仍不見到場(chǎng)。警方本想以這次會(huì)議為“釣餌”抓捕林明學(xué)，只好另行部署。

第二天，警方得知林明學(xué)出現(xiàn)在福州．便直撲福州市，先后在福州溫泉大酒店和飛越大廈布控，得知林明學(xué)又逃到了深圳，緝捕人員再追到深圳。看到警方“跟”得太緊，林明學(xué)只好在深圳向桂林市警方”報(bào)到”，并承諾分期分批退還威格集團(tuán)在臨桂城市信用社的貸款。考慮到儲(chǔ)戶的利益，公安機(jī)關(guān)沒(méi)有對(duì)林明學(xué)采取強(qiáng)制措施，只監(jiān)視居住。但林明學(xué)并未實(shí)踐承諾，而是利用機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，于2000年3月12日潛逃。上圖為林明學(xué)在桂林的辦公樓和別墅

東躲西藏，北京亞運(yùn)村里落法網(wǎng)

林明學(xué)“消失”后，桂林市公安機(jī)關(guān)發(fā)出了追捕令，全城搜捕。與此同時(shí)，另一組人馬火速趕往武漢進(jìn)行布控。

為了防止林明學(xué)逃往國(guó)外，桂林市公安局通過(guò)有關(guān)部門，辦理了控制林明學(xué)出境的邊控手續(xù)，2000年9月4日，公安部向全國(guó)發(fā)布了對(duì)林明學(xué)的通輯令。

在武漢市公安機(jī)關(guān)的大力協(xié)助下，專案組發(fā)現(xiàn)了林明學(xué)的”馬仔”陳璞。們?cè)?日，偵察人員以調(diào)查為名將陳璞及另外一對(duì)神秘男女堵在屋內(nèi)，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)這名神秘的男子與林明學(xué)大有關(guān)系，他就是林明學(xué)的親弟弟林建新，隨后將3人被帶回桂林審訊。從他們口中偵察人員掌握了林明學(xué)近期在福州，并可能去北京的情況。

專案組領(lǐng)導(dǎo)立即調(diào)集人馬兵分兩路直撲北京和福州。

12月9日，福州組重點(diǎn)圍繞林明學(xué)的關(guān)系人陽(yáng)某和沈某開展調(diào)查，從沈某處查到林明學(xué)已到北京，福州組火速將信息匯報(bào)到北京。在北京市公安局的大力協(xié)助下，北京組了解到林明學(xué)曾在亞運(yùn)村一帶活動(dòng)過(guò)。21日下午，專案組來(lái)到北京亞運(yùn)村一帶查找，突然眼前一亮，一輛掛湖北牌照的奔馳轎車正停在一幢大樓前。林明學(xué)也有一輛奔馳，也是湖北牌照，此車會(huì)不會(huì)就是林明學(xué)的那臺(tái)車，決定守車候人。不一會(huì)兒，一人從樓上下來(lái)，向奔馳車走去，大家一看，差點(diǎn)笑出聲來(lái)，這不正是逃了近一年的林明學(xué)嘛！

2001年8月21日，桂林市中級(jí)人民法院判決，認(rèn)為林明學(xué)等被告人非法集資詐騙4億多元，信用證詐騙2300多萬(wàn)元，非法吸收公眾存款3418多萬(wàn)元，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家正常金融秩序，依法對(duì)被告人林明學(xué)、周小華、陳璞、晏衛(wèi)東、余修純、郭健、熊志新分別判處死刑、無(wú)期徒刑、無(wú)期徒刑、20年、12年、12年、10年有期徒刑。一審宣判后，被告人林明學(xué)等7人均提起上訴。

2004年3月21日，廣西壯族自治區(qū)高級(jí)人民法院依法作出終審改判 被告人林明學(xué)犯非法吸收公眾存款罪、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、信用證詐騙罪，與前罪行賄罪并罰，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑20年。周小華、陳璞、晏衛(wèi)東、余修純、郭健、熊志新分別被判處有期徒刑19年、13年、18年，7年、7年、7年。