卷煙零售戶畫像在精準監管工作中的應用研究

摘 要：近年來，零售戶數量激增，傳統的煙草專賣監管方式無法有效應對各種違法違規行為，無法滿足市場健康發展的需要，因此迫切需要創新監管機制，以提高監管的精確性和有效性。文章通過用戶畫像建立的方法，對卷煙零售戶進行精準分類；采用“自下而上”信息收集和頭腦風暴的方法，制定精準的用戶監管措施；運用數字化技術工具，輔助精準監管措施的實施。最終構建了卷煙零售戶精準畫像，制定了針對性的監管措施，創建了數字化標簽模型，實現試點單位東營區局查獲卷煙400.29萬支，同比增長34.35%，案值422.22萬元，同比增長28.03%，專賣精準監管取得明顯成效。通過上述的方法和創建的工具及模型，可以實現專賣精準監管，有效提升專賣監管效能，維護市場秩序和保障消費者權益。

關鍵詞：煙草專賣；用戶畫像；數字化；標簽模型；精準監管

中圖分類號：F721" ""文獻標識碼：A 文章編號：1005-6432（2025）22-0125-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2025.22.032

1 引言

專賣管理是國家賦予煙草行業的使命，有利于維護國家利益和消費者利益，也有助于推進依法行政進程。但近年來，卷煙零售戶的數量不斷增加、犯罪手段不斷更新，給煙草行業帶來監管難度的增加。若是采用傳統監管方式，既消耗大量人力，又無法實現有效監管，因此創建一種精準的監管方法變得尤為重要。

2 研究現狀

國家局《煙草行業“十四五”發展規劃》中明確，要創新市場監管方式，建立健全以“雙隨機、一公開”為基本手段、以重點監管為補充、以信用監管為基礎的新型市場監管體系，實施精準管控。國家局《煙草行業市場監管體系建設指導意見》明確，要加快構建新型市場監管體系，實施精準管控，加強對煙草市場的監管。2023年全國煙草專賣監管工作會議強調，探索運用適應新形勢、新任務、新要求的監管手段和工具，持續提升信用監管、智慧監管、重點監管、協同監管能力。

目前，國內學者主要從用戶分類方法、監管工具技術、監管方法、監管體系四個方向對精準監管進行研究。在分類方法層面，張吉斌等（2023）構建了卷煙市場“灰名單”，對省內外真煙異常流動戶、真煙倒賣戶、違法違規戶、檔位虛高戶、職工親屬戶和其他風險戶進行分類監管［1］；張健等（2021）采用粗糙集和大數據技術，構建卷煙零售戶畫像，提出V=C×S×L的監管公式（其中，V 代表分類值，C 代表零售戶基礎信息因素，S代表營銷規模因素，L 代表零售戶誠信守法度因素）［2］；金增良等（2022）從理性行為和非理性行為兩個維度出發構建卷煙零售戶分類指標體系，都在用戶精準分類上提出自己的構思［3］。在監管工具技術層面，劉佳（2023）研究新型數字化監管平臺，期望實現平臺“上云”“用數”“賦智”［4］；王瑋等（2021）期望將監管全過程數據進行融合，發揮多源數據“精準制導”作用［5］；在監管方法層面，學者們多為對“APCD工作法”的研究應用［6-9］；在監管體系層面，何弢（2017）從“市場監管效率提升”和“監管人員科學考核”兩個目的出發構建精準監督體系［10］。總結后，當前卷煙零售戶精準監管工作的研究存在以下三點問題。

2.1 卷煙零售戶的分類不夠精準

當前，學者對卷煙零售戶的分類主要是定性方法和定量方法兩類。定性方法，如張吉斌等（2023）構建了卷煙市場“灰名單”，分類來源于過往經驗，有一定滯后性與主觀性；定量方法，如張健等（2021）采用粗糙集的辦法構建零售戶分類監管公式，有限的取值和理想的模型無法解決實際中出現的含糊、模糊的不確定性問題。

因此，需要探索研究一種客觀的、能動態變化、盡可能全面考慮到零售戶與專賣監管工作實際情況的卷煙零售戶分類方法。

2.2 卷煙零售戶的監管方式不夠精細

對于監管方式的研究，學者們多停留在理論研究層面，成果并不能很好推廣，也不能覆蓋實際監管工作中的全部情況，且停留在專賣部門一個層面，沒有調動多方力量，達不到協同監管的目的。因此，需要結合專賣監管新要求，制定更精細化的監管方式。

2.3 卷煙零售戶監管效率不高

當前數字化工具應用在卷煙零售戶精準分類的并不多，專賣監管工作人員并不能快速獲取某個卷煙零售戶的分類情況及對應監管措施，這也會限制專賣監管效能的提升，因此，有必要研制一個實用的卷煙零售戶分類小程序，幫助監管措施的落地實施。

針對以上問題，文章將采用卷煙零售戶畫像技術，將監管工作過程中產生的大數據與精準監管相結合，希望創新精準監管機制，更加準確地識別出高風險、中風險和低風險零售戶，從而優化監管資源配置，從監管的針對性和效率兩個方面提高專賣監管效能，同時通過行為畫像預測零售戶可能的違法傾向，提前采取措施進行預防和干預，預防涉煙違法犯罪行為的發生。

3 精準監管卷煙零售戶畫像的構建研究

近年來，用戶畫像在多個行業均有應用，也形成了不同行業的研究特色，尤其是在醫療健康、電子商務、旅游行業和圖書館四個領域較為突出［11］。相關研究表示，用戶畫像技術的運用，對深入了解用戶需求、實現信息服務個性化和精準化有顯著作用。

卷煙零售戶畫像是通過收集、整合和分析卷煙零售戶的基本信息、違法違規信息、真煙外流信息和經營異常信息等多維度數據，構建出卷煙零售戶的用戶畫像。

3.1 收集數據

收集與卷煙零售戶相關的各種數據，包括零售戶的歷史違法行為記錄、所在地域違法情況、商圈信息、業態類型、經營狀態以及卷煙外流情況等數據。數據來源于內部歷史數據、座談會調查、現場訪談調查和問卷調查等多個渠道。在收集數據時，應注意數據來源的真實性和完整性。

3.2 數據清洗和整理

從不同渠道收集到數據后，對數據進行檢查，初步了解數據結構、數據類型、缺失值、異常值以及重復值。對于缺失值，采用刪除或者通過模型預測缺失值；對于異常值，根據數據不同類型決定保留、刪除或者替換；對于重復值，進行合并。初步清洗完后，整理數據確保格式統一，部分數據進行標準化或者歸一化，消除量綱和單位的影響。在這個過程中，始終備份原始數據，以便在需要時重新進行清洗和整理。

3.3 提取數據標簽

建立卷煙零售戶畫像的關鍵在于提取標簽，每個標簽都是經過精心篩選的特征標識。最終，將所有標簽綜合起來，描繪出卷煙零售戶的整體概況。

文章將畫像數據分成四類：基礎型數據，包括卷煙零售戶的基本信息，如業態、檔位等；違法違規數據，如無證運輸、無證批發等行為的情形記錄；真煙外流類數據，如真煙倒賣、外流案件關聯、被舉報投訴等行為的情形記錄；經營異常類數據，如檔位虛高、人證不符、一人多證等情形記錄。

3.4 數據分析和建模

使用機器學習、聚類分析算法對卷煙零售戶數據進行分析和建模。模型可準確地識別出高風險、中風險和低風險零售戶，也可以預測零售戶可能的違法傾向。

3.5 卷煙零售戶畫像生成

根據建模得到的結果，生成卷煙零售戶畫像。通過可視化的前端展示卷煙零售戶基本信息和卷煙零售戶畫像，預警違法違規、真煙外流和經營異常情況。

3.6 畫像驗證和優化更新

對生成的卷煙零售戶畫像進行驗證，在卷煙零售戶之間建立相似性度量，比較畫像與實際卷煙零售戶的一致性，并根據新的數據及時更新和完善卷煙零售戶畫像。

4 精準監管方式研究

4.1 基于畫像后的細化分級

上述卷煙零售戶用戶畫像構建中，已形成違法違規類、真煙外流類和經營異常類三大類卷煙零售戶，每類細分后又形成擅自收購煙葉、真煙倒賣戶、檔位虛高戶等58小類，但實際監管工作中，每一小類里涉及的情形嚴重情況又不相同，考慮實際工作情況，在監管工作中不能按照同一標準處理，因此，依據《山東省煙草專賣行政處罰裁量權辦法》等文件內容，根據每小類的嚴重情形和涉案金額，還可以將部分小類卷煙零售戶細分為低風險、中風險、高風險三個等級，如表1所示，并根據風險等級來制定相應的監管策略和措施。

4.2 分級后的應對措施

上述58類卷煙零售戶根據低風險、中風險、高風險分級后，最終形成104小類，本階段計劃采用多種方式來為每小類卷煙零售戶制定精細化的監管措施。

4.2.1 措施制定方法

為保證措施的制定具有針對性、可行性，制定過程應采用多種方法、考慮多方意見，來收集各類情形的應對措施。如采用“自下而上”的信息收集、面對面訪談、座談調研等方法，收集各單位、各部門對于各類情形的應對措施和意見，并進行整理匯總形成重點戶分類分級適配信息庫。

組織專賣、營銷、內管、物流四部門開展頭腦風暴，根據國家局、省局有關要求，結合工作實際，對收集的重點戶分類分級適配信息庫進行充分討論和意見統一，制定卷煙零售戶精準監管適配清單。

4.2.2 措施內容概述

針對不同類型和級別的情形，有多種不同的應對措施，同時調動多部門共同發力。各部門監管措施通常包含以下四種類型。

第一，專賣部門。專賣部門增加檢查頻次，確定重點核實的內容，給出后續證件管理意見等。

第二，營銷部門。營銷部門進行星級管理、把控客戶信息變更審核等。

第三，內管部門。制訂走訪或暗訪計劃，明確重點核實內容等。

第四，物流部門。明確規范經營范圍，將各類情形和級別的措施分別匯總，形成卷煙零售戶的精準監管適配清單，使得每個情形和級別的問題均有對應的辦法。

4.2.3 措施后續評估改進

上述措施制定后，還需定期對精準管理的效果進行評估和反饋，及時調整和優化精準監管的策略和措施，可以根據監管效果和市場變化等因素進行動態調整和優化。

4.3 措施實施

4.3.1 標簽化模型

根據一線工作場景和需求，結合已完成的卷煙零售戶畫像和精準措施，可以編寫小程序，實現給不同卷煙零售戶自動貼標簽的信息化模型，呈現效果如圖1所示。

圖1 卷煙零售戶精準監管數字化小程序

4.3.2 實施方法

根據上述卷煙零售戶精準監管措施，結合各縣區監管檔案表，與工作措施進行綜合匹配，采用日常巡查、重點監控、突擊檢查等方式，形成對重點零售戶的精細化監管。

4.4 建立協同監管平臺

與零售戶接觸較多，能在監管中起明顯作用的主要是稽查員、客戶經理、送貨員以及內管員（以下簡稱“四員”），為提高專賣監管效能，應當圍繞“四員”建立協同的監管平臺，其中最緊要的是建立“四員”信息共享機制，加強與其他相關部門的溝通和協作。文章探索通過建立信息共享平臺、定期召開聯席會議等方式加強部門間合作和信息共享。

4.4.1 協同溝通和了解機制

首先，分析歷史多部門信息互通情況，通過內部管理平臺查詢統計當前“四員”信息收集傳遞情況，尤其是對異常信息的收集進行了解。

其次，對各自在信息收集傳遞過程中的困難進行診斷分析，得出異常信息滯后、信息不全的主要原因是對異常信息的感知不夠、對傳遞的范圍把握不準、傳遞工具應用不熟練等。

4.4.2 明確“四員”異常信息收集互通內容

通過信息互通情況的分析，明確了“四員”異常信息收集的要求，主要包括各類異常情況、反饋對象等，并在全市范圍要求嚴格落實“四員”信息收集反饋。

4.4.3 依靠“四員三聯”監管平臺及時互通異常信息

完善內管“四員三聯”監管平臺，對“四員”操作進行集體培訓，規范并暢通異常信息上報渠道。

5 實施效果

5.1 真煙外流治理成效提升

以山東省東營市為例，應用文章成果后，全年真煙外流865條，同比減少334條，降幅24.52%，降幅排名全省第4位，外流量排名全省第14位，外流占銷比排名全省第9位，同比下降2個位次。真煙外流量、占銷比排名同比下降。

5.2 市場監管治理顯著提升

通過卷煙零售戶畫像在精準監管工作中的應用研究，東營區局共查處擬外流案件24起，涉案卷煙278.92萬支，案值307.03萬元；通過“四員”的協同配合，共反饋案件線索200余條，查處涉煙違法案件166起，查獲卷煙400.29萬支，同比增長34.35%，案值422.22萬元，同比增長28.03%。同時，在重點戶分類分級監管過程中，依法取締注銷重點戶62戶，重點戶管控取得明顯成效。

5.3 外流管控效果提升

通過卷煙零售戶畫像在精準監管工作中的應用研究，真煙外流風險得到有效降低，管控效果顯著，試點單位東營區局（營銷部）全年真煙外流共計174條，同比減少124條，降幅41.61%，降幅全市第一，為全市真煙外流治理積累了寶貴經驗。

6 結語

文章在研究當前煙草專賣監管形式的基礎上，引入用戶畫像模型。通過模型應用和實踐，構建卷煙零售戶用戶畫像，并據此制定精準監管措施，同時創建標簽化模型和“四員三聯”監管平臺，提高監管效能。

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