基于PBL的金融工程專業課程教學模式探析

摘 要：PBL（Project-Based Learning，項目式學習）教學模式在教育教學領域具有重要的應用價值。金融工程屬于多學科交叉融合的專業，注重培養學生的金融量化分析能力與實務專業技能。文章在金融科技背景下，基于PBL教學模式，探討復合型金融實踐人才的培養問題。首先，基于西北政法大學金融工程專業“計算金融”課程，分析了PBL教學模式在該課程中的應用價值和可行性。其次，提出了“市場+理論+技術”的課程設計總體思路，并構建了“三個層次，層層遞進”的PBL教學模式實施方案。最后，對該教學模式的應用進行了效果評價和反思，為復合型金融實踐人才培養、PBL教學模式在金融領域的應用提供一定的借鑒。

關鍵詞：金融工程；PBL；教學體系；實施方案；“計算金融”課程

中圖分類號：G642.0 文獻標識碼：A 文章編號：1002-4107（2024）12-0078-03

一、引言

PBL教學模式的思想萌芽可以追溯到18至19世紀，自然主義教育家J-J.盧梭（J-J. Rousseau）、J. H.裴斯泰洛齊（J. H. Pestalozzi）等人認為，單純的傳統教學可能會出現教育脫離生活、忽視學生自我發展等問題。因此，在教學過程中應強調學生的自主學習和自主決策。這些理念都可視為PBL教學模式的理論依據。20世紀五六十年代，PBL教學模式被引入中國并應用于醫學研究領域[1]，此后不斷向理工科溢出[2]。在教育部對高等教育教學改革的支持下，經濟管理及其他類專業也在對該教學模式進行嘗試與探索。與傳統教學模式不同，PBL 教學模式在培養學生學習主動性、提升學生參與感、激發學生學習興趣等方面優勢明顯[3]。

隨著大數據、人工智能、區塊鏈等金融科技在金融領域的廣泛應用，金融科技時代已經來臨[4]。金融科技是深化金融供給側結構性改革的重要引擎，可以提升金融服務實體經濟的能力，是技術驅動下的金融創新。然而，在金融科技背景下，社會對傳統金融人才的需求日漸減少。隨著我國金融科技逐步從“立柱架梁”步入“厚積薄發”的新階段，復合型金融實踐人才培養的重要性日益凸顯并上升為國家戰略[5-6]。如何加快培養高素質復合型金融實踐人才以化解人才缺口窘境，是業界、高校等各方共同探索的重要課題。金融工程屬于多學科交叉融合的專業，注重培養學生金融量化分析能力與實務專業技能。在金融工程專業課程中引入PBL教學模式，對于滿足社會需求的復合型金融實踐人才的培養意義重大[7]。

二、金融工程專業課程采用PBL教學模式的

必要性和可行性

（一）必要性

PBL教學模式以“學習者”為中心，充分發揮學生的主導地位，采用過程與結果相結合的多元化評價方法，有助于打破應試教育的困境。以西北政法大學金融工程專業“計算金融”課程為例，該課程重點在于學習并熟練應用目前主流的量化金融軟件Python以解決金融問題，包含Python中金融應用模塊的使用、金融計算理論與實踐等內容。總體來講，以 PBL教學模式為基礎的教學改革，可以在一定程度上解決傳統教學中存在的以下3方面問題。

1.講授為主的教學模式導致的學生實操能力差的問

題。“計算金融”課程要求學生通過一定的上機練習來鞏固和應用所學的金融理論和知識，但講授為主的教學模式難以激發學生學習的主動性，使學生缺少實際動手的訓練，從而導致學生實際操作能力偏弱、理論知識學習不夠深入等問題。PBL教學模式通過設計可以引入金融市場現實問題的項目，引導學生主動思考、主動練習，從而可以很好地提高學生的實操能力。

2.導向性不明確的實訓課程導致的學生知識體系不

完善的問題。傳統的“計算金融”課程上機實訓會以上機習題的方式考核學生的知識掌握情況，這種方式可在一定程度上起到鞏固知識的作用。但是，這樣的實訓內容導向性不夠明確，知識點較為零散，學生難以很好地掌握整體的知識架構。PBL教學模式通過系統設計涵蓋某一具體應用的項目，將其中涉及的知識內容有序整合，從而使學生可以更加深刻地理解相關理論及其主要的應用場景。

3.教材知識陳舊導致的人才培養與社會需求脫節的

問題。教材的更新往往相對滯后，其中包含的知識和案例常常會出現與社會需求不一致的地方。PBL教學模式的項目設計注重與時俱進，使用的數據大多為實時數據，項目的解決方案相對成熟或先進。因此，基于PBL教學模式形成的人才培養方案能夠與社會需求更加緊密結合。

（二）可行性

隨著金融理論的日趨成熟、技術應用的日益深入，PBL教學模式在金融工程專業課程中的實施具有一定的可行性。

1.日趨成熟的金融理論為“計算金融”課程項目的設定提供了扎實的理論依據。金融學是應用經濟學的重要分支，然而，與經濟學理論相比，金融理論的產生和發展相對滯后。1896年，I.費雪（I. Fisher）提出基本估值理論，該理論成為金融理論的核心。1934年，B.格雷厄姆（B.

Graham）等人關于證券估值的著作成為證券界的圣經。

1938年，F.麥考利（F. Macaulay）提出的長期免疫和利率免疫在資產和負債管理中得到廣泛應用。1952年，H.馬科維茨（H. Markowitz）提出了證券投資組合理論。此后，套期保值理論、資產定價理論、期權定價模型、行為金融理論等相繼被提出，這些成熟的金融理論為金融工程相關課程的項目設計提供了堅實的理論基礎。

2.智能化的現代信息技術為金融實踐提供了相對容

易掌握的技術手段。隨著金融理論的日趨成熟，金融市場也日益復雜，金融計算對現代信息技術的依賴也日益明顯。相對于早期運行效率低下或學習成本過高的信息技術手段，現代信息技術越來越智能化。以Python語言為

例，其作為一種高級的多用途編程語言，廣泛應用于各種非技術和技術領域，且語法簡潔易懂，很容易實現金融算法和數學計算。因此，近年來，Python語言在金融領域被逐漸深度應用，越來越受到金融工程從業人員的青睞。

3.人工智能、大數據等技術在金融領域已經得到較為廣泛應用，相關案例日益豐富。PBL教學模式要求，在教師的指導下學生自主完成一個相對完整的實踐項目。同時，要求學生靈活運用相關知識，在具體項目中解決實際金融問題，進而促進學生綜合素質的提高。因此，采用PBL教學模式的課程往往具有理論與實踐結合、多學科知識和技能綜合等特點。在早期金融工程尚處于理論為主的階段，PBL教學模式并不適用。近年來，隨著金融科技的普及，智能化的現代技術應用案例日益豐富，為PBL教學模式在金融工程專業課程中的實施提供了豐富的素材。

三、“計算金融”課程PBL教學模式設計

文章分別從教學內容整體架構、教學模式和教學方案設計、教學模式實施等方面對“計算金融”課程進行

PBL教學模式設計。

（一）基于“市場+理論+技術”的教學內容整體架構

PBL教學模式下的“計算金融”課程教學內容的整體架構主要基于3個視角考慮。首先是市場視角，基于國家政策，以及銀行、證券、保險等主要金融市場對學生應有能力和素質的要求。其次是理論視角，包括金融核心理論及PBL教學模式的內涵和原則等。最后是技術視角，基于Python語言及其主要金融模塊進行課程項目的整體架構。課程內容設計如圖1所示。

（二）基于教學內容整體架構的教學體系和教學方案設計

首先，教學體系建設。基于“市場+理論+技術”的教學內容整體架構，結合學校的教學資源和條件，制定具體的教學手段和實施方案。形成的教學體系應以真實的學習情境設計為主，以學生學習和研究活動為中心，以過程設計為主導。其次，教學方案設計。圍繞如何在“計算金融”課程中提高學生的綜合能力素養進行教學方案的設

計，基于課程項目設置、多媒體課件制作、課程形式設計、研究性專題學習網絡平臺建設等方面改革教學大綱、教學內容、教學方法和教學評價等。

（三）基于“三個層次、層層遞進”的PBL教學模式的實施

基于教學體系和教學方案，“計算金融”課程PBL教

學模式的實施采取了分層的方式，即“三個層次、層層遞進”，具體如圖2所示。第一層次主要由教師指導（項目式導學），第二層次主要由學生自主學習（項目式導練），第三層次主要由學生創新學習（項目式實訓）。西北政法大學金融工程專業“計算金融”課程在2020級和2021級實施了PBL教學模式，重點實施了項目式導學和項目式導練2個層次。在項目式導練環節進行了分組練習，5～7名學生一組，2020級共分6組，2021級共分5組。2020級側重投資策略類，如Dual Trust、Fama-French三因子模型、PB-ROE回歸模型、配對交易、行業輪動、支持向量機等。2021級側重數據分析類，如中小企業信貸決策、保險精準營銷、多因子量化交易、貨幣政策文本分析、第三方支付風險等（引入的案例基于掘金量化、新道云等平臺，并適度進行了改編）。2022級將申請實施第三層次，以期末測評的方式，要求學生完成項目設計和開發的整個過程。

“計算金融”課程中的應用效果良好，但在以下3個方面仍需進一步加強。

（一）應促使課程考核改革，從而與PBL教學模式

相一致

由于西北政法大學金融工程專業學生信息類課程相對匱乏，因而，“計算金融”課程PBL教學模式仍基于教師提供的命題來進行項目實踐，還尚未實施學生自選命題的項目實踐。但在PBL教學模式的實施過程中可以發現，傳統的考核方式已經不再適用。因此，應進一步引導和培養學生在項目實踐中的自主研發能力，結合學生的實際情況，嘗試課程考核方式的改革。

（二）應進一步加強師資培訓

PBL教學模式的實施離不開項目的挖掘和設計。業務部門主流項目的更替往往是日新月異的，教師應盡可能把握相對前沿的知識及其相關應用。因此，在PBL教學模式的實施過程中，要注重加強師資培訓，使教師可以挖掘和設計出相對適用的市場案例。

（三）應設計出更具前沿和多學科交叉的項目

目前，“計算金融”課程的項目大多來自書籍資料或

網絡平臺，多是金融經典理論的簡單應用，缺乏更具前沿性的項目。PBL教學模式的實施效果取決于其實施的程度，但僅限于單門課程，對學生的學習動機和綜合能力起到的促進作用有限。因此，隨著PBL 教學模式在實踐中的不斷發展，其形式也應逐步多樣化，不僅應將其應用于單門課程的教學，也可以將多門傳統課程結合起來，實現多學科交叉融合。

五、結束語

在金融科技背景下，金融工程專業著力培養金融實踐人才有著深遠的現實意義。采用PBL教學模式，結合市場需求，選擇具有現實意義的驅動項目，讓學生在學習過程中以團隊合作、發揮主觀能動性和創造性的形式解決金融問題，使生生之間、師生之間的互動達到前所未有的

四、“計算金融”課程 PBL 教學模式的應用效果及反思

西北政法大學金融工程專業“計算金融”課程PBL教學模式包括學習準備、項目分析、項目解決、學習成果制作與展示等環節，通過這樣的方式一環扣一環，將知識獲取與應用能力的培養落實到每個教學階段。該教學模式的實施激發了學生的學習熱情，促進了學生間的交流與合作，在一定程度上提高了學生的文字和語言表達能力。學生的業務能力、綜合素質均得到加強，教師在教學過程中主要充當引導和指導的角色。雖然PBL教學模式在

效果，從而達到提高課程教學質量的目的，實現培養復合型金融實踐人才的目標。西北政法大學金融工程專業“計算金融”課程基于“市場+理論+技術”進行課程內容的整體架構，采用“三個層次、層層遞進”的PBL教學模式對該課程的教學內容和教學設計進行全新改革，取得了一定成效，為復合型金融實踐人才的培養路徑提供了一定的實踐經驗。但仍需在課程考核方式改革、師資培訓、多學科交叉融合等方面進一步加強。

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■ 編輯∕王力

收稿時間：2024-01-27 修回時間：2024-03-07

作者簡介：孫陵霞，副教授，博士，研究方向為金融風險管理、金融科技。

基金項目：西北政法大學教育教學改革研究項目“金融工程專業課程PBL教學與實踐——以‘計算金融’為例”（XJYB202205）