關于深化資金結算“三化”功能應用的研究與實踐

黃鑫林

近年來，中國電力財務（以下簡稱中國電財）全面落實國家電網“一體四翼”發展布局，聚焦主業、服務行業、以融促產，為電網及產業鏈上下游實體企業提供了有力支撐，在服務國網公司高質量發展中發揮了重要作用。

中國電財深化科技賦能，加快金融數字化轉型，積極推進“金融科技311 工程”（即新核心業務系統、新資金結算系統、新電票業務系統，大數據平臺，數字化運監中心），在創新技術應用、業務系統完善、數據價值挖掘等重點領域持續發力。而中國電財的結算服務能力更是圍繞著結算“三化”（結算自動化、自主化和電子化）建設的步伐穩步推進，在提升結算效率、提高客服質效等方面取得了矚目的成果，為國家電網公司實現資金管理“看得見、管得住、用得好”提供了有力支撐和堅強保障。

華東分公司積極參與到公司結算“三化”應用和推廣過程中，以共產黨員服務隊為載體，積極配合網省電力公司開展各項功能應用落地，積極爭取試點工作，不斷總結，鞏固提高，在實踐中積累了寶貴的經驗。

一、結算自主化——上線新一代資金結算系統

（一）開展背景

新一代資金結算系統是中國電財自主設計、自主運營的銀企直連結算系統，是一條成功構建企、財、銀系統直連的資金結算快速通道，是國家電網公司建設1233新型資金管理體系的重要抓手。新一代資金結算系統集超級網銀、電子單據專遞、事中監控以及在線查詢支付情況等功能于一身。對于集團強化內部交易封閉結算、提升資金安全管控能力、提升支付結算數字化服務能力等方面起到了關鍵性的支撐作用。

新一代資金結算系統建設和應用歷時28個月，公司于2020年11月完成全部27家省級電力公司和17家直屬單位的系統切換。2020年6月24日晚，華東分公司配合國網上海電力完成新一代資金結算系統上線工作，上海電力資金支付事中監控功能同步順利上線。

（二）應用成效及亮點

1.成效。華東分公司新一代資金結算系統自上線以來，在公司的統一管理和運營之下，始終保持安全穩定運行。截至2022年9月，分公司新一代資金結算系統累計處理交易61.47萬筆，交易總金額241.65萬億元。資金事中監控功能成功攔截交易1002筆，共計金額166.48億元，有效發揮了結算安全保障作用。兩年多來，通過系統為客戶查詢查復近千筆，大大提升了結算服務能力。

2.亮點。華東分公司與國網上海市電力公司密切配合，通過在財務管控和資金結算系統中部署的事中監控系統，在資金支付安全方面有效進行閉環式管理，是資金工作向業務端延伸的一項有益實踐。第一，加強溝通，互通有無。雙方利用資金月度例會以及日常業務交流等契機，介紹監控系統在各自業務場景下的運行情況。第二，選取案例，深化協同。雙方就具體業務進行進一步的分析和交流，由國網上海市電力公司選取了較為典型的案例進行分享，華東分公司在這一過程中了解到了攔截交易背后的業務實質，增加了對于日常工作的感性認識。第三，集思廣益，創新落地。國網上海市電力公司與華東分公司將前期協作成果落地，聯合發布月度資金安全月報，月報內容面向電力公司內部，匯報總結當期事中攔截工作開展情況并提出下一步優化措施。

二、結算自主化——接入全國綜合業務服務平臺

（一）開展背景

全國綜合業務服務平臺是由人行清算總中心建設并運營，依托人行小額支付系統辦理集中代收付、主動繳費以及相關信息類業務的平臺系統。公司以直連方式接入綜合平臺，開發上線了實時代付業務等相關功能，為在公司開立內部結算賬戶的集團客戶辦理對外支付業務。綜合平臺能夠實時從公司集中清算賬戶向收款人支付指定款項，能夠做到逐筆發送、實時支付、實時軋差。華東分公司于2021年5月31日正式上線綜合平臺。

（二）應用成效及亮點

1.成效。華東分公司自綜合平臺上線以來，共受理業務指令81046筆，資金總量1437.99億元，分別占分公司內部賬戶對外支付總筆數的81.48%，總金額的89.22%。平臺上線后，其“10秒”反饋和“7×24小時”運行的強大功能，為分公司持續優化客戶服務、不斷提升經營質效提供了有力的支撐保障。

2.亮點。一是有突破，支付金額占比大幅提高。自接入綜合平臺以來，華東分公司通過不斷總結和嘗試，逐步深化綜合平臺功能應用。2022年，將未通過綜合平臺結算的華東分部電廠電費以及上海市電力公司內外部賬戶資金互劃等業務逐步納入平臺清算。平臺支付金額占比由2021年的84.32%提升至2022年1—9月的92.01%，目前位列區域第一。二是有措施，提升“九防”風險防控水平。華東分公司對照公司《綜合平臺操作風險防控工作規則》開展自查自糾，逐條學習規則要求，結合分公司特點研究細化防控措施。優化綜合柜員錄入崗和清算崗記載《柜員運行日志》，每日逐項確認平臺開關時點、順序等工作要求。編寫清算柜員操作說明，提示清算操作風險，保證支付方式和清算賬號的選擇正確。三是有展望，探索平臺應用挖潛方向。圍繞提升平臺支付筆數占比要求，華東分公司抽取部分期間支付情況進行統計分析，對目前無法通過綜合平臺支付的交易進行了分類整理。預計隨著公司升級銀行接口，分公司可提升支付筆數占比約14個百分點，達到95%；同時提升金額占比約4個百分點，達到96%。屆時將實現平臺結算金額和支付筆數占比“雙超90%”。

三、結算自動化——開通農民工對私批量支付服務

（一）開展背景

為落實國務院《保障農民工工資支付條例》（國令第 724號）要求和國家電網公司的工作部署，進一步規范參與輸變電工程建設的農民工工資支付行為，保障按時足額支付，支撐工程有序建設，中國電財以攻關方式迅速研發了農民工工資代發批量支付功能，結算自動化水平得以進一步提升。2021年1月，華東分公司正式上線應用農民工工資代發功能。

（二）應用成效及亮點

1.成效。華東分公司高度重視農民工工資批量支付功能應用，多方積極協調，轄區各機構積極溝通相關方面，努力推進功能應用工作。功能上線以來，農民工批量對私支付結算始終平穩進行，共協助客戶累計代發農民工工資11418筆，金額5513萬元。

2.亮點。華東分公司積極開展農民工批量對私支付增值服務。一是積極主動對接客戶業務需求。分公司與上海市電力公司財務部、農行上海分行、上海送變電工程公司、華東送變電工程公司聯合召開“農民工工資內部專戶支付研討會”，就農民工工資內部專戶支付工作開展深入研討。二是不斷優化代發方案。針對代發功能應用之初退票多、失敗支付多的情況，耐心逐筆幫助客戶分析查找支付失敗的原因，提出農民工代發業務優化方案并撰寫退票管理注意要點等。三是提供持續的增值服務。每月2-3次為華東送變電等客戶單位提供農民工工資支付明細確認表，真正做到讓客戶放心、安心。

四、結算電子化——集成管控網上對賬功能

（一）開展背景

中國電財持之以恒堅持“以我為主”的結算體系建設，加快推進結算“三化”，尤其是更有力地加快了“三單一對”電子化進程。在國家電網公司財務管控系統中有效集成中國電財網上電子對賬功能，實現了客戶單位賬務與賬戶收支交易明細自動核對、銀行存款余額調節表自動生成和在線審核以及未達賬項全線上閉環管理，有力地保障了客戶資金安全。2022年4月，華東分公司完成上海電力財務管控系統集成網上對賬功能系統設置，標志著中國電財結算電子化順利落地上海。

（二）應用成效及亮點

1.成效。在公司統一部署協調下，華東分公司以“確保系統安全、確保數據準確、確保加快落實”為推廣“三確保”原則加快推進。分公司與客戶單位密切溝通，多次開展對賬數據核對，安排專人向客戶單位解釋網上對賬功能優點，幫助上海電力完成網上對賬功能設置，對賬效率明顯提高。

2.亮點。在華東地區面臨嚴重疫情時期，線上對賬功能順利開通，極大地緩解了以往對賬單據寄送延遲的困境，打通了公司綠色結算“最后一公里”，實現了中國電財資金安全管控效能和結算服務品質雙提升。

五、結算“三化”應用展望

上述幾項應用成果，僅是公司結算“三化”在華東落地應用的一小部分成果展示。在公司統一建設和部署下，華東分公司還先后上線和應用了收款自動化、銀行資金池聯動交易自動記賬、銀財自動對賬、銀行資金池結息自動記賬和銀行資金池二級賬戶余額自動核對等功能。在公司強大的科技賦能引領下，分公司不斷有新結算功能推介和上線，實現了結算服務能力質效雙升，獲得客戶普遍好評。接下來將協助上海市電力公司按時完成OFD電子回單和對賬單上線應用，以及助力上海市電力公司盡早上線光伏批量對私代發。