黨建引領(lǐng)上海保險(xiǎn)中介行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局保險(xiǎn)中介行業(yè)黨建課題組

為深入貫徹黨的二十大精神，全面學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想，結(jié)合習(xí)近平總書記在主題教育工作會(huì)議上的重要講話精神，廣泛深入開展調(diào)查研究，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局聯(lián)合上海市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)（以下簡稱同業(yè)公會(huì)）對(duì)上海轄內(nèi)保險(xiǎn)中介行業(yè)黨建工作及黨建引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展情況開展了調(diào)研，深入了解上海保險(xiǎn)中介行業(yè)的相關(guān)特色及發(fā)展成果，分析保險(xiǎn)中介行業(yè)黨建工作中存在的困難與不足，并在此基礎(chǔ)上提出工作思路。

一、轄內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)黨組織應(yīng)建盡建并實(shí)現(xiàn)國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)全覆蓋

截至2023年10月末，上海轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)493家，其中法人機(jī)構(gòu)225家，分支機(jī)構(gòu)268 家。據(jù)了解，將黨員納入組織管理的機(jī)構(gòu)54 家（2023年指導(dǎo)新建4 個(gè)黨支部），占監(jiān)管統(tǒng)計(jì)主體的13%。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，上述54家機(jī)構(gòu)中，設(shè)立黨總支的有2家、設(shè)立黨支部的有29 家、設(shè)立黨小組的有3 家；其余20家機(jī)構(gòu)中，12家機(jī)構(gòu)的黨員由上級(jí)機(jī)構(gòu)黨組織管理、4 家機(jī)構(gòu)的黨員加入街道黨支部、4家機(jī)構(gòu)的黨員加入樓宇黨支部。

（一）黨組織形式多樣

轄內(nèi)部分保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)通過樓宇黨支部開展黨建工作，部分外資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)積極開展黨建工作，獨(dú)具上海特色。一是黨員加入樓宇黨支部。隨著市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展，越來越多黨員脫離了國有單位或政府機(jī)關(guān)，部分民營、外資企業(yè)則未設(shè)立基層黨組織。為完善黨員管理、規(guī)范開展黨員組織生活，上海部分街道黨工委立足上海地方實(shí)際，創(chuàng)新指導(dǎo)下轄商務(wù)園區(qū)、商務(wù)樓宇等牽頭成立樓宇黨支部，統(tǒng)一管理樓宇內(nèi)黨員。二是外資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)積極開展黨建工作。上海外資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)數(shù)量居全國首位，本次調(diào)研中有8家外資機(jī)構(gòu)（含法人機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)）將黨員納入組織管理。其中，3家成立黨支部、1家成立黨小組、3家機(jī)構(gòu)的黨員由上級(jí)機(jī)構(gòu)黨組織管理、1 家機(jī)構(gòu)的黨員加入樓宇黨支部。外資機(jī)構(gòu)黨員積極開展黨組織生活，豐富日常工作，弘揚(yáng)偉大建黨精神，向外方股東展現(xiàn)中共黨員的良好形象。

（二）國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)

上述54家機(jī)構(gòu)中，有國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)17 家（轄內(nèi)國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)黨組織全覆蓋），其中，成立黨總支的有2家、黨支部的有12家、黨小組的有2家、機(jī)構(gòu)黨員由上級(jí)機(jī)構(gòu)黨組織管理的有1家。國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，始終堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，突出黨組織的領(lǐng)導(dǎo)核心、政治核心作用，充分發(fā)揮黨組織把方向、管大局、保落實(shí)的重要作用，將黨建工作融入公司治理，將“黨的建設(shè)”寫入公司章程，并將黨組織討論研究作為機(jī)構(gòu)“三重一大”等重大事項(xiàng)的前置程序。各級(jí)黨組織嚴(yán)格落實(shí)“三會(huì)一課”，突出政治學(xué)習(xí)和教育，突出黨性鍛煉，認(rèn)真做好黨員教育、管理、監(jiān)督、服務(wù)和發(fā)展工作。

（三）黨組織生活形式豐富

除線下集中學(xué)習(xí)、討論等形式外，轄內(nèi)各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)黨組織及黨員借助各類網(wǎng)絡(luò)APP，開展跨區(qū)域政治學(xué)習(xí)、討論，組織知識(shí)競賽；借助上海紅色資源，組織參觀學(xué)習(xí)，如參觀一大會(huì)址、開展“漫步蘇河”情景黨課等；深入一線服務(wù)群眾，如擔(dān)任志愿者參與社區(qū)防疫、開展公益扶貧活動(dòng)、向社區(qū)群眾提供免費(fèi)專業(yè)咨詢等。同業(yè)公會(huì)定期開展黨支部聯(lián)建共建活動(dòng)，組織保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)會(huì)員代表與保險(xiǎn)公司會(huì)員代表簽訂《關(guān)于深化黨建“結(jié)對(duì)”合作備忘錄》，首批黨建共建聯(lián)建成功“結(jié)對(duì)”58家單位，以黨建“結(jié)對(duì)”形式整合行業(yè)資源、推進(jìn)優(yōu)勢(shì)資源共享互補(bǔ)，深化雙方在黨建學(xué)習(xí)、實(shí)踐活動(dòng)、基層黨組織和黨員隊(duì)伍建設(shè)等方面的合作交流，促進(jìn)雙方黨建與業(yè)務(wù)相融合，進(jìn)一步推動(dòng)上海地區(qū)保險(xiǎn)中介行業(yè)健康發(fā)展。

（四）黨組織對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營發(fā)展起積極作用

2023年，上述54 家機(jī)構(gòu)成交保費(fèi)、業(yè)務(wù)收入分別約占上海保險(xiǎn)中介行業(yè)五成，充分彰顯基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用。一是黨組織把穩(wěn)企業(yè)發(fā)展方向。黨組織通過學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨中央各項(xiàng)決策、會(huì)議、文件精神，幫助機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)定位、明確方向。東瑞保險(xiǎn)代理編制了《黨建工作標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)》，將黨員先進(jìn)性要求納入企業(yè)績效考核體系，將黨員和員工思想教育納入品牌建設(shè)，形成黨建與經(jīng)營管理兩相融合、相互促進(jìn)、齊抓共管的工作機(jī)制。二是黨組織生活凝聚企業(yè)文化共識(shí)。通過黨組織生活，弘揚(yáng)偉大建黨精神，塑造良性企業(yè)文化。上汽保險(xiǎn)銷售將黨建活動(dòng)以沉浸式、多樣化形式呈現(xiàn)，積極開展黨員立功競賽項(xiàng)目、技能比武大賽和成長論壇訓(xùn)練營等活動(dòng)，廣大黨員率先垂范，干好本職工作，服務(wù)好人民群眾。

二、黨建引領(lǐng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

上海保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想和黨的二十大精神，將黨建工作與日常經(jīng)營有機(jī)結(jié)合，將黨建工作成果內(nèi)化于心、外化于行，充分發(fā)揮黨組織的領(lǐng)導(dǎo)作用，不斷推動(dòng)自身高質(zhì)量發(fā)展。

（一）以習(xí)近平法治思想規(guī)范日常經(jīng)營

轄內(nèi)各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)始終堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善公司治理，做到守法經(jīng)營。

一是依托黨建工作，建立健全機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理架構(gòu)，提高公司治理成效。國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)一將“黨的建設(shè)”寫入公司章程，并將黨組織討論研究作為機(jī)構(gòu)“三重一大”等重大事項(xiàng)的前置程序。其他非國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)也積極將日常經(jīng)營與黨的建設(shè)相結(jié)合，美世保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)將黨建工作融入公司文化，打造紅色文化，營造“日日要打卡、月月有學(xué)習(xí)、季季有活動(dòng)”的黨員組織生活，推動(dòng)清廉金融文化建設(shè)，充分彰顯基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用。

二是牢固樹立合規(guī)經(jīng)營理念做好合規(guī)工作。相關(guān)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)從“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的飛躍，根據(jù)監(jiān)管要求設(shè)置合規(guī)崗位、合規(guī)人員，建立健全合規(guī)管理三道防線；創(chuàng)新建立前端業(yè)務(wù)、中間審核、末端審計(jì)相結(jié)合的合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)各經(jīng)營節(jié)點(diǎn)合規(guī)管理無死角、全覆蓋；依托數(shù)字化等手段定期開展“回頭看”，確保公司經(jīng)營規(guī)范化、專業(yè)化。韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)針對(duì)自身業(yè)務(wù)流程，梳理出數(shù)十個(gè)檢查點(diǎn)，并依托外部檢查團(tuán)隊(duì)，定期開展項(xiàng)目抽查、核查。

三是持續(xù)深入開展清廉金融文化建設(shè)。中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)按照中外股東雙方的清廉文化要求和相關(guān)反腐敗合規(guī)要求，開展主題培訓(xùn)和典型案例警示教育工作。電氣保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)中層及以上干部均簽訂了防止利益沖突承諾書、廉潔從業(yè)協(xié)議等，從源頭和機(jī)制上預(yù)防整治作風(fēng)問題，營造風(fēng)清氣正的經(jīng)營氛圍。

四是區(qū)域黨建共建深化黨組織建設(shè)。同業(yè)公會(huì)與陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)綜合黨委簽署了黨建共建協(xié)議，通過黨組織建設(shè)共筑、黨員教育齊抓、業(yè)務(wù)交流互促、黨員隊(duì)伍共建等方式，深化區(qū)域黨建共建內(nèi)涵，提升陸家嘴地區(qū)保險(xiǎn)中介黨建工作質(zhì)效，進(jìn)一步發(fā)揮金融黨建引領(lǐng)作用和上海保險(xiǎn)行業(yè)自律組織作用。在首次黨建聯(lián)建活動(dòng)中，2023年新成立的太平洋裕利安怡保險(xiǎn)銷售等三家保險(xiǎn)中介黨支部作了案例分享，內(nèi)容包括設(shè)立黨支部的工作流程圖、機(jī)構(gòu)成立黨支部的外部要求和內(nèi)部需求、與外方股東溝通開展基層黨建工作的經(jīng)驗(yàn)等，這些案例為行業(yè)提供了更清晰、直觀的工作思路。

（二）以習(xí)近平經(jīng)濟(jì)思想指導(dǎo)日常經(jīng)營

轄內(nèi)各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在黨組織的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，貫徹新發(fā)展理念，推動(dòng)構(gòu)建保險(xiǎn)業(yè)新發(fā)展格局，堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，為消費(fèi)者提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)中介服務(wù)。

一是基于創(chuàng)新“風(fēng)險(xiǎn)籌劃”理念提供前置化、定制化、專業(yè)化的保險(xiǎn)中介服務(wù)。轄內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)積極服務(wù)集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、航空航天、新能源、高端裝備制造等前沿產(chǎn)業(yè)，借助專業(yè)服務(wù)幫助企業(yè)熨平跨周期波動(dòng)、保障可持續(xù)經(jīng)營、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。如韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)為多家新能源企業(yè)提供光伏組件長期產(chǎn)品質(zhì)量及功率保證保險(xiǎn)中介服務(wù)；招商海達(dá)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)為全國多個(gè)商用碼頭提供運(yùn)營期一攬子保險(xiǎn)中介服務(wù)，還聚焦海洋裝備維修改裝、海洋工程裝備制造、特種船舶制造、郵輪制造等四大行業(yè)，形成經(jīng)營特色；海寧保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)為海上石油勘探設(shè)施、海上作業(yè)設(shè)備、LNG運(yùn)輸、全球第一的“海油觀瀾號(hào)”半潛式深遠(yuǎn)海風(fēng)電平臺(tái)等提供一攬子保險(xiǎn)中介服務(wù)；電氣保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)聚焦發(fā)電領(lǐng)域，為新能源、核電等裝備制造提供一攬子保險(xiǎn)中介服務(wù)，為傳統(tǒng)電力設(shè)備提供首臺(tái)（套）保險(xiǎn)中介服務(wù)。

二是聯(lián)通國內(nèi)與國際保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)市場。轄內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)積極開展海外再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，將境外優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)分回國內(nèi)承保，多元化安排境內(nèi)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)分布，為行業(yè)提供新的利潤增長點(diǎn)。轄內(nèi)國有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)紛紛走出國門、涌向國際，為海外項(xiàng)目提供保險(xiǎn)中介服務(wù)，通過直保或再保方式將保費(fèi)分回國內(nèi)，2022年累計(jì)從境外分回保費(fèi)近億元人民幣。

三是積極服務(wù)民生，支持小微企業(yè)。轄內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)借助信息化技術(shù)，線上線下相結(jié)合服務(wù)小微企業(yè)，推動(dòng)發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系，解決實(shí)體經(jīng)濟(jì)、人民群眾急難愁盼的風(fēng)險(xiǎn)保障需求。如慧擇保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)上海分公司依托線上信息系統(tǒng)觸達(dá)眾多小微教培機(jī)構(gòu)，定制“小紅花”“小黃帽”等適用于托育、教培等機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)保障方案，填補(bǔ)上萬家教培機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)保障空白；美世保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)以國際專業(yè)人力資源咨詢?yōu)榍腥朦c(diǎn)，結(jié)合客戶畫像、職業(yè)規(guī)劃，為企業(yè)員工定制基于商業(yè)保險(xiǎn)的醫(yī)療、養(yǎng)老補(bǔ)充方案，解決人民群眾的多層次健康養(yǎng)老保障需求。

（三）落實(shí)國家總體安全觀

轄內(nèi)各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)努力守護(hù)國有資產(chǎn)、行業(yè)數(shù)據(jù)安全，通過優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)中介服務(wù)，為海外國有資產(chǎn)及工作人員提供風(fēng)險(xiǎn)保障，積累自有數(shù)據(jù)。

一是通過保險(xiǎn)中介服務(wù)為境外項(xiàng)目及人員提供風(fēng)險(xiǎn)保障。目前，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可為海外項(xiàng)目提供“全生命周期”服務(wù)：在項(xiàng)目規(guī)劃階段，識(shí)別方案規(guī)劃中的海外政治風(fēng)險(xiǎn)、合同簽署中的法律風(fēng)險(xiǎn)、資金支付中的信用風(fēng)險(xiǎn)等；在項(xiàng)目推進(jìn)階段，優(yōu)化圖紙?jiān)O(shè)計(jì)，節(jié)約保費(fèi)支出，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)類別，提供保障計(jì)劃，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理降低事故概率；在項(xiàng)目運(yùn)營階段，為項(xiàng)目及人員提供持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理和全面保險(xiǎn)規(guī)劃。

二是通過保險(xiǎn)中介服務(wù)積累自有風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，守護(hù)數(shù)據(jù)安全。保險(xiǎn)中介服務(wù)不單提供風(fēng)險(xiǎn)管理，還積累海量數(shù)據(jù)，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別量化、保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)過程中，氣候、地質(zhì)、行業(yè)等數(shù)據(jù)尤為重要，特定行業(yè)數(shù)據(jù)甚至涉及國家安全。相關(guān)國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)聚焦主責(zé)主業(yè)，搭建大數(shù)據(jù)庫，探索建立多層次、多維度風(fēng)險(xiǎn)量化模型，更精細(xì)化開展可保風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，努力守護(hù)國家安全。

三、保險(xiǎn)中介行業(yè)黨建存在的問題和困難

保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)黨建工作起步晚、難度大，機(jī)構(gòu)普遍存在規(guī)模較小、黨員人數(shù)較少等情況，黨建工作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化水平較低，且缺乏專業(yè)人才，在開展黨組織生活、黨建與日常經(jīng)營相結(jié)合等方面存在一定困難。

一是黨建工作與日常經(jīng)營結(jié)合較少。部分機(jī)構(gòu)存在重業(yè)務(wù)輕黨建思想，存在就黨建說黨建、黨建工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩張皮”等問題，需要探索如何更好地推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)到公司治理各環(huán)節(jié)，將理論學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化為指導(dǎo)保險(xiǎn)中介工作的方針、政策。

二是保險(xiǎn)中介行業(yè)黨員人數(shù)不足。一方面，受限于保險(xiǎn)中介行業(yè)整體規(guī)模偏小及從業(yè)人員門檻較低的大環(huán)境，各機(jī)構(gòu)在招聘人員過程中難以吸納黨員。另一方面，各機(jī)構(gòu)較難發(fā)展黨員，未設(shè)立基層黨組織的機(jī)構(gòu)，從業(yè)人員難以聯(lián)系黨組織表達(dá)入黨意愿；已設(shè)立基層黨組織的機(jī)構(gòu)，也較難從上級(jí)黨組織爭取到黨員發(fā)展名額。

三是黨組織生活形式受限。由于黨員人數(shù)較少，部分機(jī)構(gòu)黨員組織關(guān)系隸屬于外地黨組織，導(dǎo)致日常黨組織生活以線上學(xué)習(xí)、網(wǎng)絡(luò)會(huì)議為主，黨組織生活形式有待豐富，黨建工作效果有待提升。

四是專業(yè)人才力量薄弱。一方面，行業(yè)缺少保險(xiǎn)專業(yè)人才，保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試撤銷等因素導(dǎo)致行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，行業(yè)整體素質(zhì)有待提升。另一方面，行業(yè)缺少黨建專業(yè)人才，各機(jī)構(gòu)黨支部普遍未設(shè)立專門的黨務(wù)部門、崗位開展黨建工作，缺少黨務(wù)人才，給黨支部工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化帶來一定影響。

四、推動(dòng)轄內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)黨建工作發(fā)展思路

為了使保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)更好地開展黨建工作，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局將持續(xù)圍繞行業(yè)合規(guī)經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展、人才培育體系建設(shè)等方面開展相關(guān)工作，指導(dǎo)同業(yè)公會(huì)發(fā)揮行業(yè)黨建平臺(tái)作用，帶動(dòng)保險(xiǎn)中介行業(yè)黨建工作。

一是繼續(xù)貫徹落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)上海轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)黨的建設(shè)工作的意見》。引導(dǎo)保險(xiǎn)中介行業(yè)充分認(rèn)識(shí)黨建工作引領(lǐng)作用，落實(shí)黨建工作總體目標(biāo)，按照黨建工作組織要求和具體要求，發(fā)揮好黨建搭平臺(tái)、促發(fā)展的重要作用；指導(dǎo)同業(yè)公會(huì)挖掘保險(xiǎn)中介黨建特色、亮點(diǎn)，促進(jìn)黨建與業(yè)務(wù)融合發(fā)展，探索形成上海轄內(nèi)保險(xiǎn)中介行業(yè)黨建工作品牌，著力打通全面從嚴(yán)治黨在保險(xiǎn)中介行業(yè)貫徹落實(shí)的“最后一公里”。

二是促進(jìn)、推動(dòng)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展。在國有保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)服務(wù)本集團(tuán)、服務(wù)本行業(yè)領(lǐng)域的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)提升自身專業(yè)化發(fā)展意識(shí)和動(dòng)力，自上而下進(jìn)行輻射，帶動(dòng)保險(xiǎn)中介行業(yè)專業(yè)化發(fā)展。努力培育一批立足上海、走向世界的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中介機(jī)構(gòu)，在支持國家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)好上海“五個(gè)中心”建設(shè)等方面發(fā)揮更多獨(dú)特作用，提升行業(yè)整體規(guī)模和形象。

三是探索建立專業(yè)人才培育機(jī)制。探索建立保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格考試考查等機(jī)制，并參考國外市場建立終身學(xué)習(xí)機(jī)制；鼓勵(lì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)與高校、科研院所建立合作機(jī)制，逐步搭建并完善保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)體系，吸納更多人才；給予海外引進(jìn)人才一定政策支持，探索對(duì)英國、中國香港等國家或地區(qū)的保險(xiǎn)中介從業(yè)資格實(shí)施認(rèn)證，允許其在轄內(nèi)備案登記后開展相應(yīng)專業(yè)服務(wù)。

四是指導(dǎo)同業(yè)公會(huì)繼續(xù)用好保險(xiǎn)中介行業(yè)黨建工作交流平臺(tái)，促進(jìn)黨建業(yè)務(wù)相融合。同業(yè)公會(huì)要定期開展走訪指導(dǎo)、專題座談、主題學(xué)習(xí)、黨務(wù)工作培訓(xùn)等活動(dòng)，由點(diǎn)及面提升行業(yè)黨建工作質(zhì)量水平；推進(jìn)行業(yè)黨組織聯(lián)建共建工作，創(chuàng)新推動(dòng)、充分發(fā)揮黨建統(tǒng)籌引領(lǐng)作用，促進(jìn)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)黨建與業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合、相互促進(jìn)；借助“上海保險(xiǎn)”微信公眾號(hào)等渠道動(dòng)態(tài)更新、宣傳示范行業(yè)黨建、經(jīng)營成果，展示行業(yè)黨建工作成效、黨建引領(lǐng)經(jīng)營管理、清廉金融文化建設(shè)、業(yè)務(wù)發(fā)展、創(chuàng)新實(shí)踐、公益活動(dòng)等方面好的經(jīng)驗(yàn)和做法，創(chuàng)建上海保險(xiǎn)中介黨建特色品牌。