以綠色金融助力中非綠色發(fā)展合作

近年來(lái)，為了應(yīng)對(duì)日益嚴(yán)峻的氣候變化挑戰(zhàn)，非洲國(guó)家積極推動(dòng)綠色能源轉(zhuǎn)型，實(shí)施溫室氣體減排行動(dòng)，努力增強(qiáng)綠色發(fā)展能力。2021年，非盟啟動(dòng)了《綠色復(fù)蘇行動(dòng)計(jì)劃（2021—2027）》，引導(dǎo)非洲國(guó)家在氣候融資、能源轉(zhuǎn)型和生物多樣性等領(lǐng)域積極行動(dòng)。2023年12月，非洲領(lǐng)導(dǎo)人在第二十八屆聯(lián)合國(guó)氣候變化大會(huì)上呼吁全球加大氣候變化應(yīng)對(duì)力度，并啟動(dòng)《非洲綠色工業(yè)化倡議》。但毋庸諱言，非洲地區(qū)仍面臨氣候狀況愈發(fā)嚴(yán)峻、生態(tài)環(huán)境持續(xù)退化、能源危機(jī)日益凸顯等多重挑戰(zhàn)，綠色發(fā)展之路任重道遠(yuǎn)。

發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)節(jié)能減排、實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)不僅是當(dāng)前全球發(fā)展的大勢(shì)所趨，也是深化中非合作、共筑高水平中非命運(yùn)共同體的重要議題。而做好綠色金融亦是中央金融工作會(huì)議提出的“五篇大文章”之一。為此，中資商業(yè)銀行應(yīng)把握發(fā)展大勢(shì)，提高政治站位，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家對(duì)非綠色合作戰(zhàn)略，充分發(fā)揮綠色金融之力，推動(dòng)中非綠色發(fā)展合作行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

聚焦綠色發(fā)展主題，切實(shí)服務(wù)國(guó)家對(duì)非戰(zhàn)略

支持非洲應(yīng)對(duì)氣候變化和生態(tài)環(huán)境挑戰(zhàn)、助力非洲實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展，始終是國(guó)家對(duì)非合作戰(zhàn)略的重要組成部分。近年來(lái)，中國(guó)秉持“真實(shí)親誠(chéng)”理念和正確義利觀，在中非合作論壇、“一帶一路”倡議、南南合作、全球發(fā)展倡議等框架下，著力構(gòu)建中非綠色發(fā)展伙伴關(guān)系，并不斷加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，細(xì)化戰(zhàn)略部署，中非合作論壇“十大計(jì)劃”“八大行動(dòng)”和“九項(xiàng)工程”對(duì)綠色發(fā)展均有專題部署；《中非應(yīng)對(duì)氣候變化合作宣言》（2021年中非合作論壇第八屆部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議發(fā)布）決定建立新時(shí)代中非應(yīng)對(duì)氣候變化戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，利用中非環(huán)境合作中心平臺(tái)，推動(dòng)落實(shí)“中非綠色使者計(jì)劃”與“中非綠色創(chuàng)新計(jì)劃”，支持“非洲綠色長(zhǎng)城”建設(shè)，幫助非洲國(guó)家建設(shè)低碳示范區(qū)與適應(yīng)氣候變化示范區(qū)；2023年10月，習(xí)近平主席在第三屆“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇開(kāi)幕式上進(jìn)一步提出“促進(jìn)綠色發(fā)展”行動(dòng)，這不僅為中非綠色發(fā)展合作明確了方向，也為商業(yè)銀行服務(wù)國(guó)家對(duì)非戰(zhàn)略給出了指引。在此背景下，商業(yè)銀行應(yīng)聚焦國(guó)家戰(zhàn)略，把握重點(diǎn)方向，積極探索對(duì)非綠色金融服務(wù)的新模式、新路徑，為推動(dòng)中非綠色合作、助力非洲綠色發(fā)展提供金融支撐。

秉持合作共贏理念，攜手推動(dòng)非洲綠色發(fā)展

首先，與政府部門合作。對(duì)內(nèi)，中資銀行應(yīng)利用好現(xiàn)有的中非合作機(jī)制框架，與相關(guān)政府部門加強(qiáng)溝通，嘗試搭建交流平臺(tái)，由大型銀行牽頭舉辦“中非綠色金融合作論壇”等主題論壇，探索建立常態(tài)化的中非綠色金融交流合作機(jī)制，推動(dòng)經(jīng)驗(yàn)交流、模式共享、做法互鑒。對(duì)外，密切關(guān)注非洲國(guó)家綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)遇及政策導(dǎo)向，積極對(duì)接非洲國(guó)家綠色發(fā)展規(guī)劃，制定銀政合作方案，簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，支持非洲國(guó)家綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造。同時(shí)，擇機(jī)推動(dòng)創(chuàng)建“中非綠色發(fā)展基金”，通過(guò)加強(qiáng)綠色金融合作，為非洲綠色發(fā)展項(xiàng)目提供更多融資機(jī)會(huì)，支持非洲綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展。其次，與非洲金融機(jī)構(gòu)合作。中資銀行可發(fā)揮資金雄厚、科技水平領(lǐng)先、優(yōu)質(zhì)客群集中等優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持主動(dòng)出擊、主動(dòng)溝通，加強(qiáng)與非洲開(kāi)發(fā)銀行、非洲進(jìn)出口銀行、非洲金融公司等非洲多邊金融機(jī)構(gòu)，非洲可再生能源基金、非洲綠色基礎(chǔ)設(shè)施聯(lián)盟、非洲綠色革命聯(lián)盟，以及非洲本土商業(yè)銀行等的有效對(duì)接與合作，鼓勵(lì)非洲銀行認(rèn)同和踐行《“一帶一路”綠色投資原則》，并利用非洲銀行的本土化優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)交流合作，共拓綠色項(xiàng)目，或聯(lián)合發(fā)行綠色債券，不斷擴(kuò)大非洲綠色融資規(guī)模。同時(shí)，聯(lián)合非洲金融機(jī)構(gòu)在項(xiàng)目合作中加強(qiáng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理，提高環(huán)境和氣候信息的披露與交換水平。再次，與國(guó)際機(jī)構(gòu)合作。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)在綠色金融領(lǐng)域起步較早，綠色金融產(chǎn)品豐富，評(píng)級(jí)體系較為完善，且在非洲深耕多年，具有一定先發(fā)優(yōu)勢(shì)。中資銀行應(yīng)拓寬綠色金融國(guó)際合作關(guān)系，擴(kuò)大“朋友圈”，豐富信息源，努力破解信息不對(duì)稱和投融資供求不匹配等問(wèn)題，如可加入聯(lián)合國(guó)負(fù)責(zé)任投資原則組織、“一帶一路”綠色發(fā)展國(guó)際聯(lián)盟、可持續(xù)金融國(guó)際平臺(tái)和可持續(xù)銀行網(wǎng)絡(luò)（International Platform on Sustainable Finance， Sustainable Banking Network）等國(guó)際組織，推動(dòng)建立統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，將更多資金引入非洲綠色發(fā)展項(xiàng)目，提升綠色資本對(duì)接效率，深化綠色金融國(guó)際合作；亦可加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和多邊金融機(jī)構(gòu)的合作，通過(guò)開(kāi)發(fā)協(xié)作與資源共享，補(bǔ)齊短板，合作共贏，同時(shí)彌補(bǔ)國(guó)內(nèi)銀行在市場(chǎng)資源、國(guó)際輿論等方面的不足。最后，與中非企業(yè)合作。一方面，在非中資銀行應(yīng)積極引導(dǎo)非洲企業(yè)強(qiáng)化環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用，努力推動(dòng)《環(huán)境、社會(huì)與治理報(bào)告（ESG報(bào)告）》強(qiáng)制披露制度，提高非洲綠色項(xiàng)目的透明度，增強(qiáng)非洲企業(yè)綠色發(fā)展信息披露的責(zé)任意識(shí)；另一方面，可發(fā)揮中資銀行的平臺(tái)和信息優(yōu)勢(shì)，依托中資銀行擁有的國(guó)內(nèi)綠色產(chǎn)業(yè)客戶資源，搭建中非綠色企業(yè)對(duì)接橋梁，引導(dǎo)國(guó)內(nèi)領(lǐng)先綠色企業(yè)赴非投資，推動(dòng)非洲國(guó)家打造綠色產(chǎn)業(yè)集群。

聚焦重點(diǎn)合作領(lǐng)域，加大綠色金融支持力度

圍繞綠色能源、綠色基建等重點(diǎn)領(lǐng)域，堅(jiān)持有的放矢，審慎遴選項(xiàng)目，穩(wěn)妥控制風(fēng)險(xiǎn)，合理滿足非洲綠色項(xiàng)目融資需求。在綠色能源領(lǐng)域，積極對(duì)接非洲水電、風(fēng)電、光伏及地?zé)岚l(fā)電，以及輸配電體系建設(shè)、綠色載能儲(chǔ)能產(chǎn)業(yè)等清潔能源及其關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的融資需求，推動(dòng)非洲綠色能源轉(zhuǎn)型。在綠色基建領(lǐng)域，與非盟及有關(guān)國(guó)家政府加強(qiáng)合作，關(guān)注非洲智慧城市建設(shè)項(xiàng)目，以及低能耗建筑和零碳建筑等綠色工程實(shí)施情況，助力非洲低碳建筑業(yè)發(fā)展；適度支持非洲國(guó)家對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行綠色化改造。在綠色交通領(lǐng)域，關(guān)注非洲國(guó)家新能源公共交通系統(tǒng)、純電快速公交項(xiàng)目等，并適度予以支持。在綠色工業(yè)領(lǐng)域，加大對(duì)非洲低碳礦業(yè)、綠氫生產(chǎn)、綠色建材、綠色低碳技術(shù)，以及新能源汽車及其供應(yīng)鏈上下游等綠色工業(yè)的融資力度；合理支持非洲國(guó)家傳統(tǒng)工業(yè)綠色化轉(zhuǎn)型和智能化升級(jí)，支持非洲工業(yè)綠色低碳發(fā)展。在綠色農(nóng)業(yè)領(lǐng)域，穩(wěn)妥支持非洲低碳節(jié)水農(nóng)業(yè)、生態(tài)循環(huán)農(nóng)業(yè)、生態(tài)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園等環(huán)境友好型農(nóng)業(yè)項(xiàng)目，以及現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)綜合體和農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化基地建設(shè)，助力非洲探索綠色農(nóng)業(yè)發(fā)展模式，發(fā)揮綠色農(nóng)業(yè)對(duì)非洲經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的支撐作用。在生態(tài)環(huán)保領(lǐng)域，關(guān)注非洲生態(tài)修復(fù)治理和碳匯林營(yíng)造項(xiàng)目，助力非洲國(guó)家提升生態(tài)系統(tǒng)的可持續(xù)性；穩(wěn)慎支持非洲國(guó)家開(kāi)展環(huán)境綜合治理和環(huán)保基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，合理滿足其在水、氣、土、固廢等污染防治及資源綜合利用領(lǐng)域的金融需求。

激發(fā)綠色金融活力，創(chuàng)新綠色金融服務(wù)體系

創(chuàng)新綠色金融“產(chǎn)品庫(kù)”和“工具箱”，拓寬非洲綠色融資渠道，為中非綠色發(fā)展合作提供更豐富的金融支持。一是創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。深入研究非洲綠色產(chǎn)業(yè)和綠色項(xiàng)目特點(diǎn)，密切關(guān)注非洲國(guó)家碳市場(chǎng)和碳賬戶建設(shè)進(jìn)展，開(kāi)發(fā)差異化綠色金融產(chǎn)品，如開(kāi)展綠色貸款、綠色信貸資產(chǎn)證券化、碳資產(chǎn)支持票據(jù)、可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款、碳排放配額質(zhì)押貸款等金融產(chǎn)品創(chuàng)新；聯(lián)合非洲金融機(jī)構(gòu)等發(fā)行綠色債券、氣候債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、生物多樣性主題債券等綠色融資工具；聯(lián)合非洲金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)綠色和可持續(xù)發(fā)展主題的理財(cái)、信托、基金等金融產(chǎn)品，探索發(fā)展重大節(jié)能低碳環(huán)保裝備融資租賃業(yè)務(wù)。二是推動(dòng)綠色標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn)。中非綠色金融合作的難點(diǎn)之一在于綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的差異。為此，商業(yè)銀行可以國(guó)家發(fā)改委印發(fā)的《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2024年版）》為基礎(chǔ)，結(jié)合非洲相關(guān)政策與法規(guī)，探索與非洲國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)共同制定環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)、綠色金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、綠色項(xiàng)目認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、綠色信用評(píng)級(jí)評(píng)估等綠色金融領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)及操作體系，擴(kuò)大中非綠色金融標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn)范圍，增進(jìn)雙方對(duì)各自綠色發(fā)展政策的理解與認(rèn)同，提升中非綠色金融對(duì)接便利性，促進(jìn)綠色發(fā)展能力轉(zhuǎn)移。

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，積極適應(yīng)非洲市場(chǎng)環(huán)境

綠色金融涉及領(lǐng)域多且復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要。商業(yè)銀行應(yīng)充分考量非洲市場(chǎng)的特殊性，認(rèn)真研判市場(chǎng)狀況，審慎選擇合作伙伴，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)對(duì)非綠色金融健康可持續(xù)發(fā)展。一是建立健全綠色金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，完善環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與管理流程，提升對(duì)非綠色項(xiàng)目環(huán)境和社會(huì)效益與成本的定量分析能力，加強(qiáng)對(duì)客戶環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)評(píng)估。二是適時(shí)開(kāi)展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，有效覆蓋非洲氣候變化帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)綠色低碳的轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)，合理控制非洲綠色項(xiàng)目的融資杠桿率。三是探索和提高量化工具在非洲綠色金融發(fā)展相關(guān)客戶、行業(yè)、區(qū)域環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方面的運(yùn)用，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提前做好應(yīng)急預(yù)案，有效提升對(duì)非綠色金融領(lǐng)域各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、預(yù)警、防范、化解和處置能力。四是善于運(yùn)用各類綠色金融衍生品的價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖功能，平衡好對(duì)非綠色低碳投資過(guò)程中激勵(lì)、跨期和風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系，促進(jìn)非洲綠色金融市場(chǎng)資源的優(yōu)化配置。（課題組組長(zhǎng)：李立，工商銀行非洲代表處首席代表；組員：劉佳、王瑋明、王曉暾）

責(zé)任編輯_趙曉璐