深化跨境貿易高水平便利化助力民營經濟高質量發展

文/陸巍峰 編輯/韓英彤

民營經濟是推進中國式現代化的生力軍，是浙江省最大特色、最大資源和最大優勢。近年來，國家外匯管理局浙江省分局（以下簡稱“外匯局浙江省分局”）立足以民營企業為主體的涉外經濟結構特點，統籌發展與安全，以推動安全、高效、低成本的跨境資金結算和貿易高質量發展為主線，以服務實體和便利民生為著力點，為助力民營經濟高質量發展發揮積極作用。

構建新理念 優質民企跨境貿易結算“再提速”

浙江作為外貿大省，民營外貿企業量大、面廣、質優，企業涉外收支業務筆數多、辦理頻次高、單證種類多，為進一步推進跨境貿易結算便利化水平，切實提升優質民營企業外匯收支業務辦理效率，在國家外匯管理（以下簡稱“總局”）的支持下，2019年1月，浙江省分局在全國首批實施優質企業貿易外匯收支便利化政策。根據政策要求，選擇客戶盡調能力強的優質銀行，由銀行推薦誠信水平高、內控能力強、合規情況好的優質企業，由銀行直接憑交易指令為企業辦理經常項目外匯收支業務。通過此項便利化政策，浙江省民營企業跨境貿易結算實現“成本降、效率升”，部分企業貿易資金收付實現“秒申請、分鐘辦”，超九成民營企業節約了原來一半以上的單證準備和審核的時間。與此同時，政策激發了企業完善內部管理的積極性，自覺提升合規能力和內控水平，營造出誠信自律的良好氛圍，企業經營愈發“重誠信、強內控”。為持續擴大便利化政策對民營企業特別是民營中小企業的惠及面，外匯局浙江省分局以點帶面、綜合施策，借助銀行渠道努力實現優質企業“應納盡納”、政策紅利“應享盡享”。

貨物貿易項下，一是鼓勵銀行用好外部門正面清單。2021年以來，外匯局浙江省分局積極與浙江省經信廳、省科技廳、省商務廳等單位溝通聯系，先后將近三年度浙江省“專精特新”中小企業、浙江省制造業“專精特新”小巨人企業、國家高新技術企業等多個外部門優質企業名單轉發銀行，有效擴充銀行備選企業庫。二是鼓勵銀行充分挖掘優質客戶。鼓勵銀行綜合利用行內信用評級、展業評分等客戶盡調數據，優先在民企授信庫中遴選優質小企業、上市公司和集團型客戶下屬中小企業等客戶參與便利化政策。如浙商銀行杭州分行與下屬小微專營支行建立優質民營外貿企業便利化政策直送通道，對支行報送的優質民企開辟分行審核“綠色通道”，于季后5個工作日內向外匯局報備。三是通過調研走訪摸排意向企業。浙江省各級外匯局借助“外匯聯絡員”制度，將政策適用企業摸排工作納入外匯助企“三服務”活動，累計向銀行推送符合條件的民營企業151家。

服務貿易項下，主要從三個維度指導銀行拓展政策覆蓋面：一是以支持業務單一型企業為突破口。指導銀行優先選擇交易種類單一、交易對手相對固定的運輸、承包工程類民營企業開展試點。二是擴大外部合作擴充備選企業庫。先后將商務部門服務貿易示范企業、服務貿易成長型企業、國家數字服務出口基地重點企業等名單推送給銀行，指導銀行逐戶摸排企業意愿。三是重點支持服貿交易頻繁的企業。從發揮政策實效出發，篩選年度收支交易筆數超過100筆的企業予以重點支持。如浙江某國際物流有限公司每月運輸訂單超百筆，海運費支付時效性要求高，轄內浙商銀行將其納入試點后，大大簡化了企業材料準備和業務辦理流程，企業通過網銀自助在線支付分鐘辦結，每天可節省至少1小時的單據整理時間，同時也免去了往返銀行的麻煩。

優質企業貿易外匯收支便利化政策在浙江實施4年來，民營企業業務規模持續擴容、政策成效不斷顯現。截至2023年9月末，浙江省參與便利化政策的銀行達23家、企業3361家，其中民營企業2795家，占比高達83%；累計辦理各類便利化業務88.8萬筆、金額1908.2億美元；便利化政策結算金額占當期跨境貿易結算總額的比重，由政策實施初期的不足5%穩步提升至30%以上，節約民營企業跨境結算業務辦理時間超千萬小時，初步形成了貿易用匯“越誠信越便利”的良性循環。

順應新常態 外貿新業態主體用匯“更便捷”

浙江是貿易新業態集聚程度較高的地區之一，市場采購、跨境電商、新型離岸國際貿易等業態競相發展，涉及眾多民營中小微企業和個體工商戶，是穩外貿拓市場的重要一環。針對貿易新業態呈現的“小額、海量、電子化”交易特點，外匯局浙江省分局緊抓資金結算這個重要環節，持續拓寬貿易新業態結算渠道，通過科技賦能實現交易審核和資金結算的電子化服務，助力外貿新業態主體跨境結算更暢通、更便捷。

推動市場采購收匯線上線下雙便利。一是暢通線上便利化收結匯渠道。持續優化聯網信息平臺功能，對經平臺“留痕可溯”的業務實施便利化收結匯。截至2023年9月末，浙江省市場采購貿易試點擴大至5個地區，共有83家銀行接入聯網自助結匯平臺，平臺備案主體超8萬戶，試點以來，累計完成線上收結匯447萬筆，共1822億美元，浙江省市場采購收匯率達90%。二是保障線下真實合規收匯需求。2023年以來，指導銀行聚焦小微商戶、數據缺失商戶等重點主體，落實全過程展業盡調和風險識別，圍繞商戶經營場所、主采購地、境外客戶合作黏性、貨款支付頻率及賬期等情況開展調查，對可信類客戶開通線下便利渠道。截至9月末，轄內銀行通過展業盡調，為692家經營戶辦理4456筆異于報關數據的線下便利化收匯業務，合計金額3.52億美元。政策效果得到市場商戶、地方政府和涉外部門廣泛認可。

構建跨境電商外匯結算“雙通道”。為持續便利跨境電商市場經營主體外匯結算，外匯局浙江省分局自2019年起積極構建支付機構和銀行跨境電商結算“雙通道”，鼓勵銀行和支付機構通過市場化平等競爭，實現業務分工和分層，更好服務實體經濟。一是持續擴大支付機構渠道為市場經營主體辦理資金結算。2023年1—9月，4家支付機構和2家“系統直連”銀行服務跨境電商市場經營主體超32.1萬戶、消費者538.3萬人。二是指導銀行運用科技手段，憑交易訂單等電子單證辦理外匯資金結算，實現跨境電商“無感收結匯”。2023年1—9月，浙江省銀行憑電子單證為跨境電商主體直接辦理收付匯業務25.4億美元，同比增長18.4%。三是持續擴大新業態政策供給。針對近年來跨境電商海外倉、獨立站、自建站快速發展的現實需要，指導轄內稠州銀行在全國率先落地跨境電商獨立站便利化結算展業實例；探索境內銀行與收單機構直連，憑交易電子信息為有中國背景的文化出海產品等提供合法合規的資金結算服務。

便利新型離岸國際貿易跨境結算。新型離岸國際貿易是全球產業鏈、價值鏈升級發展的必經階段，浙江作為外貿強省，在離岸國際貿易中具備扎實的產業基礎和較強的全球市場競爭力，全轄開展離岸國際貿易的220家企業中，中資民營企業占比超八成，業務規模居前、發展動力強勁。為推動離岸國際貿易高質量發展，外匯局浙江省分局于2021年向總局申請在全國率先試行外匯支持政策，通過提升銀行審核的自主性和靈活性、優化盡職展業審核體制機制，切實便利真實合法交易的辦理。截至9月末，浙江省已有27家銀行建立離岸貿易專項內控制度，實施差異化審單機制；多家銀行取消提單簽注、原件正本等要求，為企業量身定制審核方案，便利企業開展跨境收支；部分銀行對管理規范的離岸貿易企業下調開證、承兌等費率，實行打包收費優惠，降低企業結算成本。2022年，浙江省新型離岸國際貿易跨境收支總額同比增長16%，舟山保稅油品轉賣業務同比增長63.16%。

搭建新通道 民企資金及人員跨境流動“更自主”

實現服務貿易付匯稅務備案信息電子核驗。進一步推進服務貿易外匯支付結算便利，積極發揮跨部門合作機制，實現服務貿易付匯稅務備案信息電子核驗，便利“一次備案、多次付匯”。通過與稅務部門信息聯網互通，銀行在企業對外支付時可實時查詢稅務備案情況、已付匯金額等信息，實現外匯局、銀行、稅務、企業四方聯動，企業服務貿易項下付匯無需提交紙質稅務憑證，有效降低企業財務成本和腳底成本，促進外貿營商環境優化完善。自2021年7月上線網上核驗功能以來，浙江省已惠及企業5000余家，便捷辦理服貿業務710余億美元。

支持承包工程企業境外資金集中管理。支持境外承包工程企業在境外開立境外賬戶，集中管理工程相關資金，靈活應對當前復雜的國際結算環境，減低匯兌成本和匯率風險，為境內企業“走出去”參與共建“一帶一路”保駕。截至目前，已支持7家民營企業開立境外賬戶11個，主要集中在越南、柬埔寨等東南亞國家，境外資金使用規模超過4億美元，幫助企業實現當地工程款收入當地使用，解決因共建“一帶一路”國家外匯短缺造成的當地幣收入匯回難的問題。

浩蕩春風生玉樹。下一步，外匯局浙江省分局將堅決貫徹落實黨的二十大精神，全面貫徹新發展理念，更好服務構建新發展格局，持續提升貿易便利化水平，為廣大涉外民營企業創造良好的外匯政策環境，助力民營經濟高質量發展。

一是持續擴大貿易外匯便利化政策覆蓋面。統籌促便利與防風險，推動實施“交易越合規，匯兌越便利”的信用約束和分類管理。持續擴大優質企業貿易外匯收支便利化政策覆蓋范圍，努力實現優質民營企業“應納盡納”，更好服務實體經濟發展。

二是繼續做好貿易新業態新模式政策供給。繼續支持符合條件的支付機構和銀行憑交易電子信息為市場經營主體提供結售匯及相關資金收付服務，支持符合要求的銀行憑電子單證為新業態主體辦理跨境資金結算，不斷滿足市場經營主體多元化、低成本的結算訴求。

三是優化精準滴灌的外匯管理服務措施。緊跟貿易新業態新模式發展趨勢，主動回應市場訴求，滿足新形勢下貿易發展需求。繼續聚焦民營企業所需，紓解企業困難，在解決每個市場經營主體急難愁盼的“訴求”中實現貿易便利化提質增效的“大目標”。

四是密織跨境資金流動風險防護網。始終堅持底線思維，持續強化趨勢性和苗頭性風險的動態監測，完善事中事后監測核查機制，提升部門間共治共享監管合力，營造公平、高效、法治、透明的市場環境，為服務對外開放新格局奠定堅實基礎。