我國長護險制度試點研究進展
—基于CiteSpace文獻計量分析

廖嘉欣 彭 榮

（1廣東財經大學經濟學院 廣州 510320；2廣東財經大學新發展研究院 廣州 510320）

當前，我國已進入人口老齡化社會，探索建立長期護理保險（以下簡稱長護險）制度是應對人口老齡化的重要舉措。2016年，我國發布《關于開展長期護理保險制度試點的指導意見》，將承德市等15個城市列為長護險試點城市，首次在全國大范圍試點長護險制度。2020年，長護險試點范圍進一步擴大，新增北京石景山區等14個試點地區。制度實施以來，關于長護險制度試點的研究文獻數量逐年增多，但研究主題較為分散，缺乏對研究內容、熱點和趨勢的全面總結分析。本文利用CiteSpace知識圖譜，對長護險試點文獻進行計量分析，挖掘研究熱點和研究趨勢，為未來的研究方向提出建議。

1 數據與方法

1.1 數據來源

以CNKI數據庫中的期刊作為檢索對象，以“長護險試點”為主題詞進行檢索，檢索時間限定為2016年1月—2021年11月，共檢索出136篇相關文獻。對檢索的文獻進行篩選，刪除會議、通知、文件等非學術性文獻，共獲得126篇有效文獻作為分析樣本。

1.2 研究方法

借助CiteSpace軟件對126篇文獻進行可視化分析，生成作者和關鍵詞知識圖譜，在關鍵詞知識圖譜上采用對數似然比（LLR）算法進行聚類得出關鍵詞聚類圖譜，并對此進行解釋分析。

2 結果與分析

2.1 發文量趨勢分析

我國長護險試點研究文獻發文量呈穩步上升趨勢。其中，2017年和2020年是兩個關鍵節點，以這兩個節點為基礎將研究歷程劃分成3個階段。第一階段是緩慢探索期（2016年），該階段研究成果較少，只有3篇公開發表的論文。第二階段是快速發展期（2017年—2019年），該階段發文量年均增長率為53.7%。其中2018年發文量為18篇，2019年發文量達到29篇，是2016年發文量的6.7倍。第三階段是穩定增長期（2020年至今），2020年發文量為36篇，2021年發文47篇，發文量創歷史新高。這可能與2020年國家擴大長護險試點有關，更多學者關注長護險制度相關問題，發文量保持在較高水平。

2.2 研究作者與機構分析

利用CiteSpace的“作者”選項對發文作者進行分析。結果發現，知識圖譜中共有節點228個，連線201條，但合作網絡密度僅為0.0078，說明作者間的合作程度不高。發文量在2篇以上的研究作者共13人。從共現頻次來看，核心作者有孫潔、荊濤、姜春力、陳誠誠，其發文數量均為3篇。從作者學科背景來看，主要分布在保險、投資、醫藥衛生政策與法律法規、中國政治與國際政治、臨床醫學、財政與稅收、人口學等領域。作者所在機構主要有對外經濟貿易大學、中國國際經濟交流中心（見表1）。

表1 研究作者及其機構情況

2.3 研究熱點分析

2.3.1 關鍵詞共現分析。關鍵詞作為一篇文獻內容的核心，其出現頻率的高低反映了該領域的研究熱點。圖1 是以“長護險試點”為主題的關鍵詞共現圖譜，共有節點237個，節點間連線617條，密度為0.0221。每一個節點代表著該研究領域的一個關鍵詞，出現的頻率越高，節點越大。節點與節點之間的連線反映了關鍵詞間的共現關系，線條粗細表明共現程度的強弱。可以看出，知識圖譜中長護險的節點最大，其次是長護險制度、失能老人、籌資機制、醫保基金與人口老齡化。這表明在人口老齡化背景下，探索長護險制度可持續的籌資機制，為失能老人提供資金和服務保障是當前的研究熱點之一。

圖1 關鍵詞共現圖譜

表2顯示頻次排名前15位的關鍵詞及其中心性和首現年份。失能老人和籌資機制的首現年份為2018年，詞頻排序躋身前五，說明學者對失能老人與籌資機制研究的關注度較高。同時，失能老人和籌資機制研究的中心性均超過0.15，說明它們在研究主題之間起著較強的中心樞紐作用。醫保基金與制度設計的首現年份為2020年，詞頻排序已躋身前十五，表明它們可能成為長護險試點研究領域的新熱點。

表2 排名前15的高頻關鍵詞

2.3.2 關鍵詞共現時區分析。在關鍵詞共現分析的基礎上，運行CiteSpace生成時序圖譜（見圖2）。關鍵詞時序圖譜能反映某領域研究熱點的變遷。由圖2可知，研究熱點變遷呈現出階段化和復雜化的特征，與發文量趨勢一致，可以分為三個階段。第一階段（2016年），文獻主要研究人口老齡化背景下的長期護理保險和服務需求，介紹國外長護險制度及經驗，闡述我國長期護理保險制度建設的必要性和可行性。第二階段（2017年—2019年），文獻主要圍繞長護險試點政策內容，如參保范圍、籌資機制、籌資標準、待遇支付、養老服務等展開研究。第三階段（2020年至今），文獻對長護險制度設計、醫保基金、服務體系的研究較多，主要探討如何處理長護險與基本養老保險和基本醫療保險之間的關系，使長護險真正成為一種獨立的險種；研究新時代如何積極應對人口老齡化，建立具有中國特色的長護險制度，完善我國的社會保障制度體系等。

2.4 研究內容分析

在關鍵詞共現知識圖譜分析的基礎上，利用CiteSpace對關鍵詞進行聚類分析，使用對數似然比（LLR）算法，得到關鍵詞聚類知識圖譜，共聚成9個小類。其中，Q值為0.7873，表示聚類結果顯著；S值為0.9683，說明聚類結果是可靠的。結合TimeLine圖譜，對每個聚類下所包含的主要關鍵詞進行梳理，最終將文獻研究內容歸為5類，分別是制度可行性與必要性、保險待遇、護理服務、資金籌資、成效與問題（見表3）。

表3 長護險試點關鍵詞聚類結果

聚類I是長護險制度的必要性與可行性。必要性表現在三個方面。第一，老齡化程度加深，失能人口增加。我國是世界上典型的“未富先老”的國家之一，雖然步入老齡化的時間晚于許多西方發達國家，但老齡化發展速度較快[1]。失能老年人口逐年增加，失能風險逐漸成為我國全面發展道路上的新風險[2]。第二，傳統的家庭養老模式功能弱化，家庭結構小型化。計劃生育政策導致家庭結構小型化，增加了中年子女的養老負擔。同時子女外出務工導致“空巢老人”的出現，使得老年人社會性長期護理服務需求增加[1]。第三，現有社會保障制度如基本養老保險和社會醫療保險并不覆蓋長護服務內容，導致長護服務需求者擠占醫療資源，資源浪費嚴重。研究認為，我國現階段構建長護險制度具有可行性。一是長護險制度的社會保障功能和積極作用在西方發達國家得到驗證[3]，二是我國經濟發展為長護險制度的運行提供了堅實的基礎。

聚類II是保險待遇。文獻主要研究長護險給付標準、給付方式和評定標準。研究認為，給付水平應應與失能等級掛鉤，做到“適度保障”[2]。為引導居家服務業的發展，應對居家護理傾斜，提高居家護理的報銷比例[4]。應當充分利用長護險基金第三方支付的優勢，構建多元的支付方式。

聚類III是護理服務，聚焦政府責任、保險產品設計與服務機制。政府需承擔政策、財政、監管和供給責任，中央及地方政府各盡其職，加強部門銜接[5]。踐行“防大于治”的原則，重視預防性指導和康復服務，將醫療護理資源向預防上傾斜[6]，為有失能風險的人群提供咨詢服務，及時采取措施避免其惡化[7]。重視醫養結合的服務形式，將部分二級醫院和專科醫院有針對性地轉型成為慢性病及長護服務的專業機構，緩解“社會性住院”問題[6]。

聚類IV是資金籌集，重點關注籌資模式和籌資標準。目前籌資主體在形式上呈現多樣化特征，但部分地區個人和單位繳費比例較低，醫保基金與財政支出面臨較大壓力[8]。建議通過社會團體、慈善機構、福利彩票公益金等方式拓寬籌資渠道，建立社會共濟互助型籌資模式[1]。同時，部分學者認為應提高繳費標準[9]。在保證社會保險費用總和不變的情況下，調整其他社會保險的繳費率以提供資金支持[10]，又或設置彈性繳費標準，提高高收入群體的繳費率，建立“多繳多得”原則[4]，逐步降低長護險對醫保基金的依賴。

聚類V是成效與問題，集中研究政策效應及潛在問題。長護險發揮了較好的健康效應、經濟效應和就業效應[11]。參保人健康水平的提升使得醫療支出減少。政策將子女從家庭護理中解放出來，提高了子女的就業意愿。居民健康水平的提升對勞動就業起正向作用。在對各試點地區實施成效進行比較中發現，法律保障不足、資源配置不均、缺乏專業護理隊伍、籌資效率偏低、制度普及度不高等問題較為普遍，應針對問題提供多角度解決辦法。

2.5 研究趨勢分析

基于關鍵詞聚類分析和時區共現分析結果，結合長護險政策發展趨勢，提出我國長護險試點領域的未來研究方向。

第一，對試點成效展開更全面的評估。為加快長護險推廣進程，建立全國性統一制度，應注重長護險試點數據積累和開發，對試點成效進行深度量化評估。在政策一般性評估基礎上，拓展評估維度，深入挖掘評估領域，從不同視角研究長護險試點成效及存在問題。

第二，優化現有政策，增強試點方案科學性。針對目前存在的如失能等級評定標準缺乏統一性、籌資模式缺乏可持續性、參保范圍缺乏全面性、服務質量評價缺乏客觀性等問題，加快統一護理需求和等級評定標準，探索可持續且差異化的籌資模式，清晰界定及擴大參保范圍，制定統一的長護服務質量評價體系刻不容緩。同時，需要加強長護險制度設計研究，提升其科學性、社會性與公平性。

3 結論與展望

3.1 研究結論

本文利用CiteSpace軟件對2016年—2021年的長護險試點文獻進行計量分析，研究結果表明：（1）長護險試點研究文獻數量自2016年以來保持不斷增長的趨勢，但作者間合作強度不高。（2）研究內容主要集中在長護險制度的必要性與可行性、保險待遇、籌資機制、護理服務、試點成效及問題等五個方面。（3）從研究歷程和研究熱點來看，可以劃分成三個階段，即探索期、發展期、增長期。人口老齡化、籌資機制、失能照護服務是長期的研究熱點，長護險制度設計、試點成效評估是近期關注度上升較快的研究熱點。

3.2 研究中存在的問題與展望

3.2.1 研究地區化。學者針對各試點地區的研究，為試點工作提供了生動案例，但可能導致長護險政策“碎片化”，不利于探索構建全國性長護險制度。后續研究可集中于國家層面的制度優化與推廣，各地區、各領域的研究人員共同合作。針對地區發展存在差異的問題，從國家層面劃分城市發展等級并制定差異化方案，避免地區政策過于特色化。

3.2.2 研究內容重復。有關籌資機制、失能等級評定、護理服務等主題的研究是學者的主要關注點。各地實施長護險制度存在的問題具有相似性。應加強基本理論研究，聚焦長護險制度內涵，結合時代發展要求，對長護險制度進行理念創新、技術創新和服務創新。

3.2.3 研究方法局限。由于數據可及性限制，目前學者對長護險試點成效的研究大多采用定性研究方法，論述試點取得的成效及存在的問題，再給出對策建議，較少使用現代統計工具和方法進行量化研究或驗證。未來研究應當創新研究范式和分析方法，加強學科交叉研究，為優化長護險制度提供更多思考路徑。