卡方科技何劍勇：以科技重新定義智能投資新時代

何美鈴

當下，大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等技術迅猛發展，而新興技術的廣泛運用則進一步加快了金融行業的創新變革。在科技賦能下，科技創新與金融服務實現了深度融合，“無科技不金融”已成為行業共識。基金、券商等金融主力軍運用金融科技推動業務創新的時代已經開啟，“金融+科技”已經從技術革命轉變為引領業務高質量發展與體系化服務的戰略引擎。

上海現代服務業聯合會金融科技服務專委會會員單位——卡方科技，作為國內領先的數智化交易服務與金融科技專家，目前已與超百家基金與券商客戶達成合作，提供交易執行全生命周期場景化解決方案，并持續提供安全、穩定、高效、合規的交易運營服務。在卡方科技CEO何劍勇看來，當前金融行業已進入數智化的關鍵階段，以數字化轉型為基礎，以科技引領業務，將成為提升證券公司核心競爭力的關鍵工具。卡方科技將繼續以金融理解力、AI算法力和技術實現力為核心驅動，在保持自身高速發展的同時不斷壯大開放創新、合作共贏的產業生態，加速推動行業數智化創新和轉型升級。

金融行業已開啟數智化新征程

近年來，我國數字經濟快速發展，數字經濟產業規模已穩居世界第二，數字經濟占GDP比重已超過40%。作為我國經濟核心的金融行業，轉型升級浪潮也是一浪高過一浪。

以證券業為例，中國證券業協會日前發布的《中國證券業發展報告（2022）》顯示，2021年，共有77家參與調研的證券公司將數字化轉型列為公司發展戰略，占本次調查樣本數量的71%；數字化轉型覆蓋多業務領域的證券公司有69家，占比高達89.61%。證券行業數字化轉型已進入全面加速階段，廣度和深度不斷加大。

“時下，整個金融行業數字化、智能化的進程正在提速，我國金融行業已開啟數智化新征程。”何劍勇如是說。他進一步說明道，中國偏二級市場交易的金融市場在經歷了電子化、數字化階段后，現在已開啟數智化的關鍵階段。“業務數字化，提升業務效率；業務數智化，提升業務效果。”數字化，是在電子化基礎上進行的流程再造，主要作用是提升業務效率。而在數智化階段，最重要的目標是提升業務效果。

數智化時代，也對金融科技公司的服務能力提出了更高要求。何劍勇認為，數智化包含了數字化效率、性能提升的階段，但對智能化和場景需求的理解要求更高。他以卡方科技布局券商的智能投資交易平臺ATX為例，全面闡述了卡方的金融理解力、AI算法力和技術實現力。“ATX承載了EMS的功能特點以提升交易體驗，持續的高性能迭代是數字化驅動；搭載卡方優勢交易算法，實現國內機構化趨勢下的業務真實需求，特別是配合卡方的AI研發能力提供國內頭部的頂尖算法選擇，這是智能化的體現；再進一步，卡方在ATX基礎上持續優化用戶在券商端交易流程及體驗，創新地提供了算法總線一體化解決方案，支持券商多系統的復雜接入，提供了算法評價、高精度模擬撮合、回測執行等模塊式系統組合，展示了卡方對行業數智化的持續追求。”

何劍勇自信地表示，傳統的金融科技公司，更多是屬于數字化時代的產物，而卡方則屬于數智化時代的產物。“以金融理解力、AI算法力和技術實現力為核心驅動，卡方科技構建了新一代數智交易全生命周期的場景化產品體系，為超過百家基金與券商提供了包括算法交易核心系統、外圍增值產品、咨詢與數據分析服務在內的專業化解決方案，同時持續提供安全、穩定、高效的交易運營服務，驅動金融數智升級。”

以科技重新定義智能投資新時代

毋庸置疑，金融行業數字化升級浪潮洶涌。不過，從國內整個金融行業來看，銀行保險是最早利用金融科技提升效率的，而證券行業比較年輕，券商的智能化還處于加速追趕階段。雖然近幾年各大券商紛紛加碼投入，不過放眼全球，我國證券行業交易智能化程度在全世界水平并不高，與國外領先的資管機構相比仍有不小差距。

結合自身多年的從業經驗，何劍勇認為，證券業發展到現在，金融科技仍存在多層次的發展空間。例如，投資交易系統發展到現在，在管理類、流程類、規則類的風控方面做得非常好，但同時它其實一直還停留在諾基亞的功能機時代。卡方希望在數據和策略之間、自用和產品化之間找到平衡點，面向真實的行業場景，用真正有價值的智能平臺產品，交出兼顧創新與實用性的一體化解決方案。

自2017年成立以來，卡方科技主要聚焦中國二級市場，利用人工智能、機器學習等科技手段創新金融科技產品，賦能行業發展。如今，卡方已經成為國內智能投資交易的引領者，提升證券業金融科技水平。

談及行業的發展方向，何劍勇表示，二級市場散戶機構化是一個不可逆轉的趨勢。為此，卡方科技正在用自己的行動證明，智能投資新時代即將到來。在算法和算力升級方面，卡方科技的機器學習投入已經取得良好成果，算法研究團隊規模也呈現指數級增長。而且，卡方科技在算力投入上持續加碼，今年單年投入預算過億元并將啟動新超算中心建設。在產品升級方面，卡方科技由智能投資交易產品全新迭代出高可用、高性能、源碼開放的智能算法一體化解決方案，目前參與的正式POC項目全部中標。同時，為進一步完善機構投資服務層面的產品生態，卡方科技也于今年正式推出了專注于私募端的ATO一體化智能資產管理平臺。

展望未來，何劍勇表示，卡方科技將繼續致力于建設屬于中國的數智投資交易底層能力，吸引和匯聚更多金融主體和其他行業的優質資源，以“科技為金融賦能”為使命，推動市場多元發展，不斷壯大開放創新、合作共贏的產業生態，實現產業各方的共同成長，推動數智化投資未來。