概率統(tǒng)計在國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險決策中的應(yīng)用

◎王 燕 （江蘇聯(lián)合職業(yè)技術(shù)學(xué)院鎮(zhèn)江分院，江蘇 鎮(zhèn)江 212000）

一、引 言

簡單地說，國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險決策就是在國際經(jīng)濟貿(mào)易合作的過程中，針對合作的因素、結(jié)果、行為等多方面蘊含的風(fēng)險進行決策，也可以是進行預(yù)測來佐證決策.國際經(jīng)濟貿(mào)易的競爭激烈，利益體之間存在明確相互利用的關(guān)系，所以，信息方面的影響也就比較嚴(yán)重，直接影響到合作風(fēng)險，面對這一現(xiàn)象，我們就需要充分利用概率統(tǒng)計的方式，借助概率統(tǒng)計的優(yōu)勢來強化決策中的價值，降低國際經(jīng)貿(mào)合作存在的風(fēng)險.

二、概率統(tǒng)計的概述

（一）概率統(tǒng)計原理

概率主要表明的就是事物、事件所存在的不確定性，概率統(tǒng)計也被稱為數(shù)理統(tǒng)計，主要是針對自然界中存在的隨機現(xiàn)象進行研究，明確隨機現(xiàn)象的支撐規(guī)律，屬于數(shù)學(xué)研究的方法，并在不斷的發(fā)展中形成了一系列成功理論.簡單地說，比如在拋硬幣的時候，硬幣的兩面就是拋硬幣的兩個結(jié)果，每次出現(xiàn)正面或者反面的概率都是50%，但是在對這一現(xiàn)象進行探析的時候，如果連續(xù)三次都是反面，那也不能得出硬幣無論如何拋，最終都會呈現(xiàn)出反面的結(jié)論.所以，概率統(tǒng)計的研究都不是在簡單的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上實現(xiàn)的，通過大量的重復(fù)分析才能得出結(jié)論，概率統(tǒng)計分析在實際運用中具有較為明顯的科學(xué)性特點，具備可預(yù)測性.

（二）概率統(tǒng)計準(zhǔn)則

1.追求最大可能準(zhǔn)則

通過概率統(tǒng)計的相關(guān)知識可以確定風(fēng)險，在一個事物或者事件中，如果概率比較大，那么出現(xiàn)的概率也會隨之增加，所以，如果能夠根據(jù)風(fēng)險決策來對可能性最大的情況或者狀態(tài)進行分析，就可以更好地進行選擇，明確事物或者事件的可能性結(jié)果.比如，企業(yè)想要對自身在國際上的知名度進行提升，塑造品牌概念與意識，選擇以促銷會的形式開展，在選擇場地的時候會有多個選項，將其概括為A、B、C，具體促銷的盈利狀態(tài)與預(yù)期效果還與其他因素有關(guān)，比如天氣，將其概括為晴、陰、雨三項，然后在進行決策的時候，就可以運用概率來進行，通過概率的組合對比來更好地對場地進行確定，保障決策的最佳效果.

表1 場地對比情況明細

按照這種情況對比，通過最大可能準(zhǔn)則情況的分析可以看出，日常狀態(tài)中出現(xiàn)0.8 的概率是最高的，所以借此來為決策提供依據(jù).如果在對事物、事件出現(xiàn)的概率進行對比的過程中，其中一個概率明顯高于其他，在不同因素的影響下?lián)p益值也有差異，所以通過最大可能準(zhǔn)則后，所產(chǎn)生的效應(yīng)就會相對較高，相反的就需要注意.這也是為決策的準(zhǔn)確性提供保障，從而降低風(fēng)險出現(xiàn)的可能性.

2.期望值與機會均等準(zhǔn)則

我們在制訂活動的時候，將活動計劃得失與自然狀態(tài)事件相乘，就可以得出最終的數(shù)值，這種數(shù)值就是我們所說的期望值.在決策的過程中，需要體現(xiàn)最大期望收益值與最小損失值來分析方案，通常來講分為兩種，首先，將收益最大化作為決策的目標(biāo)，那么，在方案的選擇上，就應(yīng)該選取期望值最大的行動方案；其次，如果將虧損最小作為決策方案，那么，在方案選擇上，就應(yīng)該選取期望值最小的行動方案.在這一過程中，期望值準(zhǔn)則是直接影響風(fēng)險型決策的方式，在企業(yè)中比較常見，以此來更好地為企業(yè)的決策提供支撐，規(guī)避不必要的風(fēng)險.

而機會均等準(zhǔn)則與期望值準(zhǔn)則有直接的關(guān)系，簡單地說，就是在事件不同的狀態(tài)下，如果缺乏充足的理由來對狀態(tài)發(fā)生概率進行明確的時候，就需要采用機會均等準(zhǔn)則，假設(shè)在不同狀態(tài)下，事件發(fā)生的概率都是一樣的，而且最終的總和是等于1 的，之后通過對不同策劃下的收益、虧損情況進行計算，以此來為決策提供依據(jù)，根據(jù)收益值的最高或者虧損值的最低來為選取提供依據(jù).

三、國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險中的概率統(tǒng)計

國際經(jīng)貿(mào)合作的過程中，所產(chǎn)生的合作決策風(fēng)險主要是信息因素，但是信息不對稱、失真等現(xiàn)象造成的風(fēng)險不可控，這也是國際環(huán)境不斷變化下所推動產(chǎn)生的.風(fēng)險決策的出現(xiàn)是在不確定的情況下，企業(yè)對不同的行動方案進行決策的行為，通常是兩個以上的方案，這種決策存在一定的概率性與風(fēng)險性.做出的選擇可能會增加風(fēng)險，這也是一種必然存在的風(fēng)險現(xiàn)象，但這種風(fēng)險的出現(xiàn)受到信息因素的影響，企業(yè)可以通過概率的形式來進行計算，以此來對風(fēng)險進行控制.決策風(fēng)險主要有概率決策與不定型決策兩種，其中的區(qū)別就是對事物或者事件自身所存在的統(tǒng)計規(guī)律掌握情況.

現(xiàn)階段國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險中針對概率統(tǒng)計的運用中，也是有相應(yīng)的規(guī)則的，通過規(guī)則來對風(fēng)險的程度進行確定與區(qū)分.首先，如果在國際經(jīng)貿(mào)合作的過程中，現(xiàn)金流的相應(yīng)系數(shù)都屬于給定的狀態(tài)，那么，這種項目的現(xiàn)金流就與經(jīng)濟有直接關(guān)系，受到經(jīng)濟的影響而變動，在合作過程中，項目與經(jīng)濟的關(guān)系越大，最終項目存在的風(fēng)險也就越大.其次，合作過程中的項目，如果現(xiàn)金流與一般經(jīng)濟上下波動呈現(xiàn)出正相關(guān)的情況，或者是最終顯示出來的項目與資金波動存在不相關(guān)的現(xiàn)象，那么，合作中的項目風(fēng)險也就相對較大，且變異系數(shù)也會隨之增加.最后，如果合作中的項目，現(xiàn)金流與經(jīng)濟呈現(xiàn)出負相關(guān)的狀態(tài)，那么，項目的風(fēng)險情況就會相對比較小，項目現(xiàn)金流的變異系數(shù)相對較大.在國際經(jīng)貿(mào)合作的過程中，運用概率統(tǒng)計的方式，可以對合作項目的情況做出評判與預(yù)測，以此來保障決策的準(zhǔn)確性.國際經(jīng)貿(mào)合作過程中風(fēng)險問題是客觀因素，所以對國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險決策進行分析的時候，應(yīng)該對多種因素進行充分的考量，依托概率統(tǒng)計的形式來對合作風(fēng)險與收益情況進行權(quán)衡，從而達到對風(fēng)險規(guī)避、分散的效果，獲得更為高效的收益與投資方案，保障公司的效益.

四、概率統(tǒng)計在國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險決策中的價值

（一）對風(fēng)險決策類型的確定

上文的研究中說過，風(fēng)險決策有兩種，分別是概率型與不定型，區(qū)別主要是集中在事物、事件統(tǒng)計的過程中，能否對規(guī)律與特點進行全面且精準(zhǔn)的掌握.不同的風(fēng)險決策類型在解決方式上也是存在不同的，而概率統(tǒng)計方式在風(fēng)險決策中的運用，就可以更好地幫助其掌握規(guī)律與特點.在對國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險決策實際操作的環(huán)節(jié)中，企業(yè)在國際貿(mào)易合作中，如果可以利用概率統(tǒng)計的方式來對合作方的風(fēng)險規(guī)律進行掌握，在開展風(fēng)險決策的過程中，就可以大幅度地對準(zhǔn)確率進行提升，從而最大化地降低損失.

例如，在中國與哈薩克斯坦開展經(jīng)貿(mào)合作的過程中，存在的風(fēng)險主要可以分為兩種，分別是非經(jīng)濟風(fēng)險與經(jīng)濟風(fēng)險，其中非經(jīng)濟風(fēng)險主要存在于政治、社會、法律等方面，政治風(fēng)險主要體現(xiàn)在政治糾紛方面，社會風(fēng)險主要體現(xiàn)在信任基礎(chǔ)存在消散方面，法律風(fēng)險主要體現(xiàn)在對貿(mào)易法規(guī)的違反方面.而經(jīng)濟風(fēng)險主要是國內(nèi)與國際兩個角度，國內(nèi)的經(jīng)濟風(fēng)險主要體現(xiàn)在國內(nèi)市場影響下的價格變動情況，國際上的經(jīng)濟風(fēng)險主要體現(xiàn)在關(guān)稅與反傾銷的方面.對非經(jīng)濟風(fēng)險與經(jīng)濟風(fēng)險進行深入的分析可以發(fā)現(xiàn)，其中經(jīng)濟風(fēng)險的可能性明顯要高于非經(jīng)濟風(fēng)險，而經(jīng)濟風(fēng)險則是以市場價格變動為主，其所產(chǎn)生的影響較為嚴(yán)重，如1997—1999年之間，哈薩克斯坦是將石油作為主要貿(mào)易開展的，但受到石油價格萎靡因素的影響，造成哈薩克斯坦內(nèi)部的石油價格發(fā)生相應(yīng)的變化，這也就直接導(dǎo)致國內(nèi)經(jīng)濟風(fēng)險的出現(xiàn).在2008年的時候，全球爆發(fā)了經(jīng)濟危機，同樣導(dǎo)致哈薩克斯坦的石油出現(xiàn)新的經(jīng)濟風(fēng)險，這種風(fēng)險也為經(jīng)貿(mào)合作中的中國帶來同樣的影響.由此可以看出，在國際貿(mào)易合作風(fēng)險中，概率統(tǒng)計的運用可以對風(fēng)險做出預(yù)測，企業(yè)可通過概率分析的形式來更好地規(guī)避風(fēng)險.

（二）國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險決策選擇

概率統(tǒng)計在國際經(jīng)貿(mào)合作中的運用，可以在合作風(fēng)險決策中做出最佳的選擇，規(guī)避風(fēng)險發(fā)生所造成的不利影響.風(fēng)險決策在開展的時候，需要保障有兩個或者多個備選方案，運用概率統(tǒng)計的形式，可以對事物規(guī)律進行精準(zhǔn)的認(rèn)識，進而選擇最佳的方案來進行決策，這也是上文中所提到的追求最大可能準(zhǔn)則.針對中國的多邊貿(mào)易形式進行分析，中國的經(jīng)濟實力與國際地位不斷上升，與多個國家均開展國際貿(mào)易合作，國家之間開展貿(mào)易合作是以國家利益為主，所以這個過程中的國家屬于對利益進行追求的理性選擇題.以下主要通過對中國對外的貿(mào)易情況繼續(xù)分析，來更好地了解概率統(tǒng)計在國際貿(mào)易中的應(yīng)用情況.

2015年—2021年之間，中英貿(mào)易前期處于下降階段，后續(xù)逐漸上升，整體呈現(xiàn)出波動變化的趨勢，2015年的中英國際貿(mào)易為785 億美元，到2020年的全年，中英雙邊貿(mào)易總額超過了900 億美元，到了2021年1～10月之間，貿(mào)易總額已經(jīng)達到913.7 億美元，同比呈現(xiàn)出大幅增長的趨勢.從貿(mào)易差額的角度來看，2015—2018年之間，呈現(xiàn)出雙邊貿(mào)易下降趨勢，2019年之后，雙邊貿(mào)易順差明顯回升，呈現(xiàn)出增長的趨勢.

圖1 2015—2021年中英雙邊貿(mào)易情況與順差規(guī)模

我國與多國都有貿(mào)易往來，比如中俄貨物貿(mào)易中，2021年為1468.7 億美元，同比呈現(xiàn)出增長趨勢，增長35.9%，中美雙邊貿(mào)易額在2021年達到了7556.45 億美元，也呈現(xiàn)出增長的趨勢，增長28.7%.由此可見，中國在國際貿(mào)易合作的過程中，具有自主選擇的優(yōu)勢，但在開展自主選擇的時候，應(yīng)該充分尊重科學(xué)的基礎(chǔ)，將概率統(tǒng)計應(yīng)用于其中，以此來保障貿(mào)易的科學(xué)性，降低合作風(fēng)險.比如在中俄貿(mào)易中，呈現(xiàn)出的是持續(xù)增長狀態(tài)，而中英貿(mào)易則是波動性增長，對比來看，中英貿(mào)易存在的風(fēng)險明顯要高于中俄貿(mào)易，概率統(tǒng)計分析的風(fēng)險決策對中國多邊貿(mào)易起到指導(dǎo)性的作用，讓中國在對外貿(mào)易中做出最佳選擇.概率統(tǒng)計在運用的過程中，自身的準(zhǔn)確性可以更好地滿足多邊貿(mào)易中復(fù)雜多變的情況，具有明顯的張力，可以讓多邊貿(mào)易在博弈中全面地降低風(fēng)險.同時，在貿(mào)易對方的選擇上，我國也可以進行綜合的考量，保障貿(mào)易合作的穩(wěn)定性，擇優(yōu)選擇來保障我國多邊貿(mào)易的決策準(zhǔn)確性.

五、概率統(tǒng)計在國際經(jīng)貿(mào)合作風(fēng)險決策中的應(yīng)用

（一）決策風(fēng)險的分析方法的應(yīng)用

概率統(tǒng)計在國際經(jīng)貿(mào)合作中，不僅對決策風(fēng)險起到至關(guān)重要的作用，在國際經(jīng)貿(mào)合作中的預(yù)測也有直觀的價值.在決策之前所存在的隨機因素往往存在不確定性，所以做出決策的過程中就容易導(dǎo)致風(fēng)險出現(xiàn)，這就需要我們通過概率統(tǒng)計的方式，做好預(yù)測工作，降低決策風(fēng)險出現(xiàn)的概率.首先是先驗信息決策分析，主要是通過對歷史記錄進行分析，通過概率統(tǒng)計的方式來對記錄的數(shù)據(jù)做出分析，避免通過主觀意識來對決策進行判斷，通過先驗信息的條件來為決策提供科學(xué)性的數(shù)據(jù)支持，通過對合作方的行動方案預(yù)期值進行概率統(tǒng)計計算，從不同期望值中選擇適合目標(biāo)的方案.其次是后驗信息決策分析，這種方式主要是通過試驗的方式來對信息進行捕捉，通過對先驗概率中存在的問題進行修正，通過后驗信息的方式，來對決策分析提供依據(jù)與支撐，這種方式可以更好地降低決策存在的風(fēng)險.

（二）決策風(fēng)險的分析典型的應(yīng)用

國際貿(mào)易合作決策風(fēng)險中，需要投資者頂著風(fēng)險來進行投資，在這種方式下，預(yù)測者就需要按照投資風(fēng)險中所蘊含的特點，采用概率統(tǒng)計的方式對不容易測量的特點進行分析.比如，在成本預(yù)測的過程中，我們在進行決策之前，通常需要對不確定因素進行分析，如果缺乏科學(xué)性的決策依據(jù)，就會增加決策的風(fēng)險，為成本上帶來損失，所以應(yīng)該運用概率統(tǒng)計的方式來對成本做到預(yù)測，在合作開始之前，對成本做出預(yù)算，結(jié)合市場變化趨勢、人力資源成本等多方面因素進行考量，以此來為決策提供信息數(shù)據(jù)的支撐，達到規(guī)避損失的效果，或者將成本損失降低到最小范圍.

對回收率也應(yīng)該進行預(yù)測，這也是保障國際經(jīng)貿(mào)活動開展的過程中，規(guī)避決策上存在的風(fēng)險.比如，在估算的過程中，應(yīng)該將國際經(jīng)貿(mào)合作的狀態(tài)分為兩種，分別是定型狀態(tài)與非定型狀態(tài)，其中定型狀態(tài)的特點就是在國際經(jīng)貿(mào)合作達成之后，雙方呈現(xiàn)出的一直是同一種狀態(tài)，不會進入非定型的狀態(tài).而非定型狀態(tài)的特點就是在這種狀態(tài)下，下次出現(xiàn)的狀態(tài)是隨機的，定型與非定型狀態(tài)均有可能出現(xiàn).所以在國際經(jīng)濟貿(mào)易合作過程中，要對回收率可能出現(xiàn)的概率進行分析，比如經(jīng)貿(mào)合作中出現(xiàn)收益能否討回來的問題，如果合作對象一直處于可以討回來的狀態(tài)，那么，后續(xù)收益討回的概率也就相應(yīng)增加，如果合作對象存在收益無法討回或者拖延等現(xiàn)象，下次再進行合作的時候，就容易出現(xiàn)收益可以討回與收益無法討回兩種現(xiàn)象，其中合作存在的風(fēng)險也就隨之增加.所以我們需要在國際經(jīng)貿(mào)合作過程中，通過概率統(tǒng)計的方式來對決策風(fēng)險進行控制，通過概率統(tǒng)計來對數(shù)據(jù)進行分析，了解數(shù)據(jù)呈現(xiàn)出的特點與可能性，進而為決策提供依據(jù)，降低決策風(fēng)險出現(xiàn)的概率，不斷提升國際貿(mào)易合作的穩(wěn)定性與安全性.

六、結(jié) 語

本文主要對國際貿(mào)易決策中概率統(tǒng)計的運用進行了分析，通過對概率統(tǒng)計的原理、準(zhǔn)則等多方面因素進行分析，并借鑒實例的形式來對國際貿(mào)易的風(fēng)險決策進行研究，闡述了概率統(tǒng)計在其中的重要性，明確了概率統(tǒng)計對事物、事件所蘊含的規(guī)律與特點的作用，通過對規(guī)律的掌握來對概率開展分析，更好地為國際貿(mào)易合作中的風(fēng)險進行掌握，不斷地開拓概率統(tǒng)計在國際貿(mào)易合作決策風(fēng)險控制中的運用，以此來保障國際貿(mào)易合作的穩(wěn)定性與經(jīng)濟效益.