當前反詐工作中數據統計存在的問題及對策

李俐萍

（運城市公安局制證中心，山西 運城 044000）

2016年人民日報發布數據：我國在2015年電信詐騙經濟損失數額約200億元，發案59.9萬起。媒體估計近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%-30%的速度快速增長[1]。當前，電信網絡詐騙已經成為嚴重威脅人民群眾財產安全的重要犯罪手段，我市反詐工作也不容樂觀。為更好地保護當地群眾財產安全，筆者結合工作實際，對當前電信網絡詐騙統計工作中存在的問題，以及如何加強電信網絡詐騙統計工作做簡要探討。

一、電信網絡詐騙犯罪概述

電信網絡詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用電話、短信、互聯網等電信網絡技術手段，虛構事實、設置騙局、實施遠程、非接觸式詐騙，騙取公私財務的犯罪行為。

電信網絡詐騙統計工作是公安業務工作的重要組成部分，是公安機關領導了解情況、指導工作、宏觀管理、預測治安、科學決策的重要依據，特別是在當前治安情況錯綜復雜情況下，只有做到心中有“數”，才能總攬全局，目標明確，思路清晰，穩、準、狠地打擊犯罪，充分發揮公安機關的職能作用。但是，由于受各種主客觀因素的影響，當前電信網絡詐騙統計工作仍然存在諸多問題，嚴重影響了統計作用的發揮。

二、某地級市常見電信網絡詐騙案件類型

通過梳理該市近年電信網絡詐騙案件，我們發現電信網絡詐騙案件包括主要包括刷單返利類、貸款、代辦信用卡類、冒充電商物流客服類、冒充領導類、熟人類、殺豬盤類。除上述外，還有冒充公檢法及政府其他單位組織類、虛假征信類、網絡游戲賬號和裝備虛假交易類、網絡交友婚戀類、冒充軍警購物類等多種詐騙方式。

總而言之，詐騙分子利用受害人趨利避害和輕信麻痹的心理，誘使受害人上當而實施詐騙犯罪，雖然公安機關持續加大打擊防范工作力度，但詐騙分子的詐騙手段不斷迭代升級，讓人防不勝防。

三、該市電信網絡詐騙的犯罪特點

（一）作案手法迭代快。犯罪分子作案手法迭代快，千方百計編造各種虛假事實進行詐騙犯罪，從最初的“中獎”“消費”等虛假信息，發展到“綁架勒索”“電話欠費”等虛構事實詐騙，甚至冒充民警詐騙，欺騙性非常大，識別很困難，沒有接受過詐騙信息的群眾非常容易上當受騙。

（二）犯罪對象不特定，涉及地域廣，波及人群多。犯罪分子為了提高“命中率”常常使用“撒網”方式向全國各地的不特定多數人推送虛假廣告、發布虛假信息。侵害對象包括社會各階層領域不同身份的人員，并已向全年齡段覆蓋，不僅有退休在家喜歡上網的老人，也有事業有成的中年人，更有熟識網絡的青年人，作案目標具有廣泛性，不確定性。

（三）犯罪過程隱蔽、作案時間短。實施犯罪只需要一個互聯網平臺和綁定多個電話號碼的一號通，與受害人不進行面對面的直接接觸，從而可以很好地起到隱蔽犯罪分子身份的作用。由于電信網絡詐騙多數是通過網上銀行轉賬、支付寶轉賬或者當前流行的最簡便的微信轉賬方式進行，一旦詐騙成功后，犯罪分子會在資金到賬后第一時間將銀行賬號或微信賬號里數額巨大的贓款迅速轉移，并迅速組織人員體現，等到受害人反應過來發現被騙時，轉入賬號的資金早已取空。

（四）團伙作案凸顯、分工細致、專業化。犯罪分子之間層級分工明確，有決策指揮人員，其下有若干層級分工，比如群發信息組、接聽電話組或話務組、銀行取款組、發貨物流組，有的甚至以公司的模式運營。集團化運作模式使得電信物流詐騙集團具有很強的專業性和極高的效率。

（五）犯罪人年輕化、文化程度偏低。據國家反詐中心對2019-2020年全國范圍內電信網絡詐騙案件數據顯示，犯罪人年齡20-30歲最多，占犯罪人總數的59%；年齡在30-40歲之間的次之，占犯罪人總數的25%。犯罪人的文化水平多為初中畢業，占犯罪人總數的60%；其次是小學文化，占犯罪人總數的16%；再次是專科文化，占犯罪人總數12%。

四、該市高發案件及受害群體分析

據統計，該市自2019年至今，共發生4617起電信網絡詐騙案件（2019年1792起、2020年2008起、2021年至今819起）。通過對詐騙類型分析發現：刷單返利類詐騙發生占比最高，為29.88%，其次為貸款、代辦信用卡類（19.66%），冒充領導、熟人類詐騙發生占比最低，為5.16%（見圖1）。對受害群體年齡分布分析發現：18～35歲、36～50歲為被詐騙高發群體，分別為61.67%、28.26%，可能與該年齡段經濟壓力大、驅使該部分人群通過多渠道獲取金錢有關。

圖1 涉詐類型

五、市電信網絡詐騙犯罪中數據統計工作存在的難點

（一）頂層設計執行力度不強，九龍治水局面頻現

從公安內部來看，公安機關作戰理念上還是分工偵破的單警種作戰，多警種相互配合局面尚未形成。從各政府部門配合情況分析，電信、銀行金融、網絡監管等部門多多少少存在監管不到位，導致用戶個人信息泄露的問題頻發，犯罪分子鉆了社會監管的漏洞。從社會組織來看，由于社會力量的趨利行為，往往在某種程度上會給案件帶來障礙。比如，網絡電話的“任意顯號”功能是的電信詐騙分子通過修改號碼來冒充公檢法或者被害人的熟人實施詐騙[2]；很多人利用“內部渠道”用同一個人的身份證開辦多張銀行卡進行出售，犯罪分子則借助收購的他人銀行卡進行“贓款”套現從而達到獲利目的。

（二）傳統偵查手段無法適應新型電信網絡詐騙

犯罪分子利用互聯網的廣域性、普及性、虛擬性的特征，便可輕而易舉地利用虛擬網站實施詐騙[3]。因互聯網屬于虛擬平臺，一方面，犯罪分子可編造虛擬地址、虛擬信息來迷惑偵查人；另一方面，犯罪分子可利用網絡隨時銷毀、隱匿證據和關鍵信息，傳統的追求證據鏈的工作方法無法適應新型電信網絡詐騙，往往出現作案成本低廉、破案成本高昂、犯罪所得巨大、涉案資金追繳免損難、詐騙犯罪司法認定難、案件取證落實查證難等問題（見圖2）。

圖2 受害群體年齡分布圖

（三）偵查信息推送不及時

該市反詐信息推送平臺屬于實時滾動，因系統未能采用時間間隔、色彩標注等方式將新一輪信息與已顯示信息分開，就會存在工作人員在跟蹤現有線索的情況下，現有信息覆蓋掉原有信息，導致遺漏重要線索，后續數據統計工作不準確、不及時，不完整。

（四）宣傳措施陳舊，群眾反詐意識淡漠

盡管該市公安系統相關部門對電信網絡詐騙進行多方式、多途徑宣傳，但還是有不少市民對網絡電信詐騙認識不充分。筆者分析，主要有以下三方面因素：一是現行宣傳手段跟不上電詐發展腳步。針對特定人群實施的“精準詐騙”這一騙術，反詐宣傳內容未能與時俱進，還是千篇一律地去推廣，往往沒有針對性。二是部分群眾對電信詐騙存僥幸心理，不相信此類事情會發生在自己身上，全社會沒有形成共同反電信網絡詐騙的良好氛圍。三是群眾參與治理反電詐活動積極性低。群眾在接到詐騙信息但未遭受金錢損失時，極少會向公安機關報警，即使金錢有損失，如果不是金額巨大，也不去通過正當途徑解決問題。

六、對策

（一）強化設備支撐，創新工作方法

眾所周知，電信網絡詐騙是伴隨著科學技術發展而衍生的犯罪，針對電信網絡詐騙的更新換代、手段省級，高效、精準打擊電信網絡犯罪，必須依靠科技支撐，依靠先進技術設備。該市公安系統為了提高反詐工作，聯合杭州蕓品綠信息科技有限公司，研發的“蕓擎反詐語音機器人”系統、“企業信息平臺”在雙重保險下，大大提高了數據的真實性、完整性、及時性、準確性，在實際工作中發揮了重要的作用，建議相關部門借鑒使用。同時，還需通過多種渠道提升電信網絡詐騙預警效果，建議利用組合拳，使用“電話+信息”的形式，雙管齊下，確保能覆蓋到老中青全社會人群。公安機關工作人員也應與時俱進，針對不同案件性質，采取不同應對手段，秉持數據思維，創新工作流程，善于從數據中發現問題，及時預警勸阻，最大限度減少公民經濟財產損失。

（二）開展多部門協作，從源頭壓縮犯罪空間

對辦卡用戶嚴格審查，針對一人多、多人集體入網等高危行為每日審核，嚴格管控。同一天辦理多張電話卡、銀行卡者，須證明身份及用途，簽訂網絡詐騙責任風險提示告知書、入網責任告知書等方可辦理。對所有銀行卡及手機卡進行檢測，有高危行為的（如短期內電話異常頻繁、重復多次轉賬）重點關注，一經核實直接拉進黑名單，不能辦理任何業務。不打折扣地執行“雙斷卡”行動，真正實現一張卡涉案，名下所有卡或者業務都能實現被暫停的作用，切斷犯罪分子轉移金錢的利益鏈，最大限度保障公民財產安全。

（三）加強防詐騙社會宣傳，提高公民安全意識

改變傳統宣傳方式，推廣“國家反詐APP”，讓全民下載，借用新浪微博、抖音、微信等新媒體宣傳；向社會群眾了解“96110”的服務功能。以反詐騙中心為依托，主動與各新聞媒體、通信、金融部門合作，主動進社區、機關、工廠、校園、廣場等公共場所，也可在城市、鄉鎮設置流動宣傳車進行防詐騙廣播，有針對性地開展相關教育講座和宣傳活動，比如：為群眾宣傳“三多一不”，即未知鏈接不點擊、陌生來電不輕信、個人信息不透露、轉賬匯款多核實，切實守好“錢袋子”；前期該單位也開展了“十萬黨員進社區”活動，據群眾反饋，此項活動受益良好，建議將此項活動定位常規動作持續執行下去。也可邀請公眾人物或當地知名人物擔任形象大使進行宣傳，緊盯宣傳“方式、內容、對象”三大元素，增強靶向性，不斷提高群眾的防騙意識，增強反詐騙的意識[4]，遠離電信詐騙。

（四）健全相關法律法規

嚴格執行《刑法》和《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適應法律若干問題的意見》，建議立法部門根據當前網絡犯罪形勢，在刑法中增設電信詐騙相關內容，使監管約束、預防實施等過程都有法可依。執法機關要在執法必嚴、違法必究的前提下，發現一起查處一起，對于典型案例，可推廣至全機關、全社會學習、科普，絕不姑息，讓網絡詐騙犯罪分子無處遁形。

七、結束語

反詐數據統計工作是提高統計數據的質量，提高數據的完整性、準確性、真實性、及時性，為領導在反詐工作決策提供依據。