電子合同訂立業務流程標準化

劉英

中煤新集能源股份有限公司 安徽淮南 232000

隨著我國電子商務行業的迅猛發展，相應的產業規模也得到迅速擴大，很多電商企業紛紛上市，諸如京東、阿里巴巴等先后上市。電商行業的興起給實體貿易造成了很大影響，為適應該發展趨勢，很多實體貿易都逐漸轉戰到電子商務領域，早在2015年年初我國的跨境電子商務、金融電子商務（P2P）、農產品（生鮮）電子商務等都進入到了爆發期，這不僅加快了電子商務發展速度，還在很大程度上促進了移動互聯網及大數據等技術領域發展，最終促進我國社會經濟發展。

在該形勢影響下，為了保證和提高電子商務經濟貿易的規范性，我國根據《中華人民共和國合同法》出臺了《中華人民共和國電子簽名法》等法律法規，并配套了相應的行業標準SB／T11009-2013——《電子合同在線訂立流程規范》，均能夠有效規范化和標準化電子商務經濟貿易。盡管如此，很多電子合同訂立過程中依然會存在很多問題，故下文先簡單概述了電子合同訂立流程規范，然后根據我國電子合同技術和業務發展狀況分析了如何實現電子合同訂立業務流程標準化。

1 電子合同訂立業務和涉及的角色

電子合同實際上就是平等主體的自然人、法人和其他組織的數據電文載體，能夠通過電子通信技術方法實現合同的設立、變更和終止，合同締約者之間存在民事權利義務關系，需要簽訂權利義務關系協議。在簽署合同前需要明確訂立業務和參與角色，具體如下：

訂立業務：包括四個主要業務和四個輔助業務，其中四個主要業務包括締約人身份登記、身份認證、合同簽署、合同查詢、合同下載和合同驗證；四個輔助業務包括締約人身份信息變更、身份注銷、合同變更和撤銷。

參與角色：①合同要約人：合同訂立過程中主動發出要約的當事人；②合同受要約人：合同訂立過程中接受要約的當事人；③合同締約人：使用電子合同訂立系統或者服務平臺簽署具有法律效益電子合同的當事人；④合同締約相對人：與合同締約人共同簽署合同的人；⑤電子合同訂立服務平臺（第三方平臺）：是合同締約人進行身份認證、談判磋商、電子簽名、合同存儲等操作的服務平臺或者信息處理系統[1]。

2 電子合同訂立業務流程標準化方法

采用UML（統一建模語言）對電子合同訂立業務流程進行標準化，將電子合同訂立每項業務中的業務流程進行標準化，針對每項業務對業務中包括的各業務環節及參與的角色、角色所進行的業務活動或動作、角色之間要交互的文檔或信息等進行提煉和規范[2]。

這樣可以使電子合同訂立的業務流程更規范、完整和嚴謹，避免由于業務流程不清晰、不規范和不嚴謹而產生業務漏洞和其他安全性問題，可以更好地指導第三方電子合同訂立服務系統的開發和平臺的建設，也可以指導其他基于電子合同業務流程基礎的各項活動。

本文主要對電子合同訂立業務中四個主要業務進行業務流程標準化分析，具體如下：

2.1 電子合同身份登記業務流程標準化

參與角色和流程標準：參與角色包括要約人、受要約人、合同訂立服務平臺。

身份登記業務是合同締約前必須開展的一項合同業務流程，需要要約人和受要約人將身份信息提交到服務平臺，待信息及材料審核通過后可按照相關法律規定締約[3]。常見的身份登錄業務流程標準如下：

（1）材料不齊全：需要及時補齊或修正材料后才能進行締約（期間保證材料符合法律規定）；

（2）材料齊全且符合法律規定：可直接綁定數字證書，然后向締約人發送身份登記成功的通知；

（3）材料齊全但不符合法律規定：直接向締約人發送身份登記不成功的通知。

交互文檔和信息：根據締約人屬性確定交互文檔及信息，針對締約人為機構的情況，需要提交以下文檔和信：

①身份登記申請單：包括機構名稱、營業執照注冊號、組織機構代碼、統一社會信用代碼、許可經營證號、聯系人、委托授權人和聯系電話等信息。

②相關證明材料：營業執照、組織機構代碼證、統一社會信用代碼證、許可經營證等資料。

針對締約人是自然人的情況，需要提交以下文檔和信息：

①身份登記申請單：包括姓名、身份證件號碼、聯系方式及號碼、電子郵件等信息。

②相關證明材料：主要是身份證，針對不同情況及需要還需要提供護照、港澳臺胞證和軍官證等資料。

2.2 電子合同身份認證業務流程標準化

參與角色和流程標準：參與角色包括合同要約人、受要約人、合同訂立服務平臺，要約人及受要約人都需要在服務平臺上進行身份認證，待認證通過后才能進行電子合同訂立及簽署具體身份認證流程標準如下：獲取數字證書（要約人或者受要約人）→在線查詢證書狀態協議（有效期）→查詢證書撤銷列表和公鑰證書鏈→獲取身份認證結果，只有以上認證全部通過后才能簽署和履行合同[4]。

對于未持有數字證書的要約人或受要約人需要先在電子合同訂立服務平臺或者其他國家認證的機構獲取數字證書后才能確立電子合同締約人身份，最后按照規章及標準簽署合同。

交互文檔和信息：要根據要約人、受要約人實際情況確定需要提交的文檔及信息，如針對要約人或者受要約人是機構的情況，需要提交身份認證申請單、數字證書及基本信息（包括身份證、手機驗證碼等）；針對要約人或受要約人是自然人的情況，則需要提交申請單、居民身份證、密碼、手機驗證碼等信息。電子合同訂立服務平臺也需要提交相應的交互文檔及信息，包括在線證書狀態協議、證書撤銷列表和公鑰證書鏈等。

2.3 電子合同簽署業務流程標準化

參與角色和流程標準：簽署業務包括要約人簽署和受要約人簽署兩大部分，參與角色則包括合同要約人、受要約人和訂立服務平臺。要約人和受要約人的簽署流程不同，其中要約人的簽署業務流程為：建立加密通道→創建文本→判斷合同要素完整性→電子簽名→記錄簽署時間→簽名驗簽等；受要約人的簽署業務流程則為：接收合同數據→電子簽名→記錄簽署時間→簽名驗簽→合同生成及存儲等。

按照相關標準走完以上流程后，需要通過電子合同訂立服務平臺創建合同文本，如果要約人持有數字證書則可以直接對合同文本進行電子簽名，如果為持有數字證書則需要要約人向有資質的機構申請數字證書，待獲取證書后才能申請重新頒簽署合同。

交互文檔和信息：包括合同簽署申請單、合同數據文檔、合同文本、電子簽名數據文檔及信息等。

2.4 電子合同查詢、下載和驗證業務流程標準化

參與角色和流程標準：合同締約人、合同查詢人、合同下載人、合同驗證人、合同申請人以及合同訂立服務平臺。其中電子合同締約、查詢、下載、驗證和申請人都需要先向合同訂立服務平臺提交申請得到同意后才能繼續開展接下來的業務。兩種常見的申請業務流程標準如下：

（1）身份認證未通過：會直接在平臺上向申請者發送身份認證未通過通知，并終止流程；

（2）身份認證通過：除了在平臺上發送通過通知以外，還需要發送平臺操作流程、合同訂立流程及標準等，以便于申請者規范操作。

交互文檔和信息：除了常規的合同查詢、下載、驗證交互文檔以外，還有申請單、數字證書、合同履行狀態、合同內容、合同締約人登記信息等交互文檔及信息，以便于合作雙方都能夠查詢合同參與者的身份信息等。

3 貫徹和落實《電子合同訂立流程規范》

《電子合同訂立流程規范》（20141105-T-469）編制最早在2014年11月19日下達給全國電子業務標準化技術委員會上報及執行，中國國家標準化管理委員會為主管部門，在全國標準信息公共服務平臺顯示。于2014年12月成立起草組，并開始搜集、研究和分析有關資料；

2015年6月經過調研、資料收集、分析后確立了標準框架，形成了標準討論一稿；2015年12月由標準起草組召開專家研討會，以對形成的標準討論一稿進行多次研討，并組織公安部第一研究所、螞蟻金服、北京安證通信息科技股份有限公司等行業內研討會，修改和形成標準討論二稿；2016年3月31日在中國標準化研究院516會議室組織召開《電子合同訂立流程規范》征求意見會，從多個領域進行匯總處理，并形成征求意見稿；2018年6月7日編制完成國家標準《電子合同訂立流程規范》（GB/T36298-2018），并于2018年10月1日實施。

“電子合同訂立流程規范”是保證和提高電子合同訂立流程標準化的重要前提和基礎，在2018年10月1日我國就全面實施了《電子合同訂立流程規范》（GB/T36298-2018），對電子合同訂立原則、訂立業務、業務流程、身份登記及認證、合同簽署、合同查詢及下載等流程都進行了詳細規范，以電子合同業務標準化的根本。

根據《電子合同訂立流程規范》（GB/T36298-2018）完善電子合同訂立流程標準體系時需要注意第三方電子合同訂立服務平臺的構建及應用，通常情況下需要結合電子合同訂立業務需求構建服務平臺，并結合《電子合同訂立流程規范》制定和完善流程標準，然后逐漸帶動行業內其他開展電子合同訂立和簽訂的企業積極實施該標準。并將實施過程中出現的問題和好的改進建議反饋到相關政府部門，如全國電子業務標準化技術委員會、中國國家標準化管理委員等，以進一步對電子合同訂立流程規范及標準進行修訂完善。

《電子合同訂立流程規范》（GB/T36298-2018）主要針對通過第三方電子合同訂立服務平臺訂立電子合同時，應遵循的原則，包括的主要業務環節和流程、各業務環節涉及的角色、交互的文檔和數據等。該標準有利于規范電子合同訂立流程的規范性、完整性和嚴謹性，避免由于流程混亂、不規范和不嚴謹而產生法律漏洞、內容被篡改以及其他各種問題，盡可能的實現所有電子合同訂立業務和流程規范性和一致性，保護電子合同締約人和相關方利益，從而引導中國電子合同的規范健康發展。

該標準符合國家現行法律、法規、規章和強制性國家標準的要求，該標準有助于《中華人民共和國電子簽名法》《中華人民共和國合同法》和《中華人民共和國民法通則》等相關法律、法規、規章和強制性國家標準的實施。

4 關于電子合同業務流程擴展的建議

必須重視客戶需求對電子合同業務的影響，即在電子商務經濟貿易中，需要根據不同用戶的實際需求確定電子合同流程即標準，并構建電子合同訂立服務平臺，以擴展電子合同訂立業務流程，實現電子合同多樣化，滿足多樣化用戶電子交易需求。其次，要在電子合同四項主要業務和四項輔助業務的基礎上擴展新的業務流程、業務環節，并配套相應的業務標準，以保證新擴展業務流程的標準化即規范性。最后，還需要注重各種信息網絡技術的應用，即利用先進的信息網絡技術構建較為完善的電子合同信息系統，為后期的交易活動提供可靠依據。

5 結語

總之，電子商務行業已經成為我國社會經濟體系重要組成部分，電子商務的發展模式、行業規模及交易形式等都直接影響我國社會經濟發展，所以電子商務一直備受關注及重視。而完善和優化電子合同訂立業務流程及標準，不僅能夠完善電子商務交易模式，還能夠提高電子交易過程中電子合同訂立的規范性及標準化，使得電子商務經濟貿易更加規范，促進電子商務行業甚至整個社會經濟發展，進一步證實不斷提高電子合同訂立業務流程標準化是非常重要和必要的。因此，上文基于對電子合同訂立業務發展及標準化重要性的了解，從身份登記、身份認證、電子合同簽署、電子合同查詢、下栽和驗證業務流程等方面分析了具體的標準化措施及方法，希望對電子合同訂立標準化及電子商務行業發展起到積極作用。