加快推進成渝西部金融中心建設發展

文/吳豪聲 編輯/章蔓菁

成渝共建西部金融中心，是中央確定建設成渝地區雙城經濟圈的重要內容。通過共建西部金融中心，有助于為雙城經濟圈建設提供高水平金融支持，實現經濟金融良性循環。未來，成渝兩地要以雙城經濟圈建設為契機，加快金融改革開放，不斷增強金融資源集聚和輻射能力，充分發揮開放平臺、開放通道的引領作用，加快西部金融中心的建設發展。

共建西部金融中心具有良好基礎和廣闊機遇

從經濟金融總量和對外開放水平看，成渝地區在西部地區占據主導優勢。1993年國務院定位成都為西南地區金融中心，2009年又明確重慶建設長江上游地區金融中心，多年來兩地在經濟金融建設和開放型經濟發展方面成績斐然。從經濟金融總量看，“十三五”期間，四川重慶兩地GDP合計31.6萬億元，占同期西部地區GDP總額的33.8%；兩地社會融資規模增量7.2萬億元，占西部地區總額的34.7%。2020年年末，四川重慶兩地本外幣貸款余額11.3萬億元，占西部地區總額的33%。從開放經濟角度看，“十三五”期間，四川重慶兩地進出口合計5.5萬億元，占同期西部地區進出口總額的53.4%。

從金融機構體系建設來看，成渝地區在西部地區處于領先地位。根據人民銀行成都分行和人民銀行重慶營業管理部的統計，截至2020年年末，成渝地區共有銀行、證券、保險業金融機構498家，其中外資金融機構33家。新型金融機構、類金融機構、私募性質金融、金融中介機構、金融服務外包等，均得到較快發展。部分全國或區域功能性金融機構，多家銀行總行的后臺服務中心、資產管理中心、消費金融中心、國際業務運營中心等相繼在兩地落戶。不斷豐富的金融機構體系，為西部地區提供了多樣化的金融服務。

從金融創新程度來看，成渝地區已獲批開展一系列金融創新試點。“十三五”時期，在人民銀行、外匯局的支持下，成渝地區先后獲批30余項外匯管理及跨境人民幣業務創新試點，同時陸續獲批開展金融科技應用試點、金融標準創新試點、金融科技創新監管試點、數字人民幣應用試點等，國家金融科技認證中心也落戶重慶。一系列創新試點有效豐富和優化了金融政策供給，為切實推進貿易投資便利化、提升金融科技發展水平提供了有力支撐。

從金融對開放平臺的支持力度來看，成渝地區金融支持開放平臺建設也取得明顯成效。近年來，黨中央、國務院支持成渝地區開放的力度空前，中新（重慶）戰略性互聯互通項目、自由貿易試驗區、國家級新區、高新區、綜保區等諸多開放平臺在成渝地區相繼落地。與此同時，金融支持開放平臺建設也取得明顯成效：中新金融雙向開放程度日益加深，中新金融峰會搭建成為西部12省市與東盟10國金融互聯互通的國際性平臺；中新跨境融資通道已累計落地項目150個，實現融資131億美元，平均利率低于境內1.03個百分點。四川、重慶兩地自貿試驗區實施十余項外匯管理改革創新試點，且大部分試點政策現已逐步推廣至自貿區以外。

從打造國際物流樞紐建設的需要來看，成渝地區金融服務，特別是跨境金融服務體系發展機遇廣闊。歷經多年發展，成渝地區逐步具備了聯通歐亞、統籌陸海的區位優勢。向東，通過長江水道、沿江鐵路可實現國際遠洋出海出境；向南，緣起于重慶的西部陸海新通道上升為重大戰略部署；向西，中歐班列推動成渝地區和歐盟更加緊密；向北，依托渝滿俄、蓉歐北線聯結中蒙俄經濟走廊。2020年，在新冠肺炎疫情沖擊下，成渝地區開放通道建設取得逆勢增長：重慶開行中歐班列2603列、貨值900億元，同比分別增長70.8%、64.5%；開行西部陸海新通道班列（班車）4295列（次）、貨值133.2億元，同比分別增長91.2%、33.3%。伴隨著西部陸海新通道、中歐班列等開放通道的不斷擴展，成渝地區跨境金融服務體系將大有可為。

共建西部金融中心的未來實施路徑

在看到成渝地區共建西部金融中心的良好基礎與廣闊機遇同時，也需要認識到，相較于長三角、粵港澳大灣區等東部沿海地區，成渝地區在金融機構服務水平、金融市場體系建設、金融創新能力等方面仍有較大的提升空間。未來，成渝地區應積極對標長三角、粵港澳大灣區金融體系建設，結合自身區位優勢和地方經濟特色，鍛長板補短板，推動西部金融中心建設邁上新臺階。

著力提升金融機構服務水平，不斷增強金融資源集聚能力

成渝地區日漸豐富的金融機構體系，為西部地區實體經濟發展提供了多樣化的金融服務，但同時也存在三方面的突出問題：其一，競爭與服務同質化問題依然嚴重，個性化的特色服務創新不足；其二，地方法人機構資本實力不足，缺乏有影響力的全國性銀行機構，參與國際競爭更是十分有限；其三，相關政府配套機制不完善，風險釋緩、貼息貼費、地方征信等與沿海發達地區差距明顯。

針對上述問題，未來在共建西部金融中心過程中，需要不斷完善頂層設計和機制建設，緊扣區域實體經濟特色，著力打造金融特色服務。具體可從以下幾方面展開：其一，增強培育先進產業集群的金融服務。增加對先進制造業、戰略性新興產業等的資金支持，推動高層次產業開放合作，形成一大批具有區域輻射帶動作用的產業集群。其二，增強對科技創新的金融服務。依托西部（重慶）科學城、西部（成都）科學城、中國（綿陽）科技城，著力服務科技創新平臺建設，多渠道引進境內外金融資源，支持科技創新成果向現實生產力轉化。其三，增強對基礎設施建設的金融服務。創新投融資模式，拓寬投融資渠道，重點支持交通、運輸、物流、通信、能源等重要的基礎設施建設。其四，增強培育壯大市場主體的金融服務。支持本土優質企業參與國內外市場競爭。支持大型跨國公司在成渝地區設立區域總部及研發、結算等功能機構。強化關鍵性外資項目引進，建設高質量外資集聚地。其五，增強支持外貿新業態的金融服務。持續優化小微跨境電子商務結算服務，助力跨境電子商務綜合試驗區建設。探索更高水平的貿易結算便利化創新，支持離岸轉手買賣、委托境外加工、第三國采購貨物、境內倉單轉賣等新型國際貿易的發展。其六，夯實政策支持體系。不斷完善財政、金融、稅收、產業等政策聯動機制，形成富有地方特色、高效運轉的政策支持體系。

加快完善金融市場體系，持續提升金融資源的輻射能力

相較于長三角、粵港澳大灣區等發達地區，成渝地區目前尚缺乏全國性或區域性具有影響力的金融市場基礎設施，同時成渝地區之間及其與西部其他地區之間的金融開放合作聯動也仍顯不足。未來，應著力加快兩地金融市場體系建設和開放，帶動西部地區金融開放的發展。具體可從以下三方面展開。

其一，優化區域多層次資本市場服務。聯合全國性金融要素交易市場，探索在成渝地區打造面向中西部的綜合性服務窗口或業務分中心；推動成渝地區股權交易平臺聯合展業和創新，探索適合科創企業和科技成果轉化企業的掛牌交易規則，推動科技成果的市場化估值和轉化融資；探索數據資源產權基礎制度、標準、交易規則，形成數據資源產權交易市場；探索成渝地區共建西部環境資源交易中心，在碳排放權等方面深化跨省跨區交易合作；壯大產業投資基金實力，支持設立成渝協同發展投資基金；探索建立西部私募股權投資基金服務平臺，打造西部股權投資基金發展高地；積極開展QDLP、QFLP試點，豐富適應市場需求的跨境投資途徑。

其二，增強地方法人金融機構的服務能力。支持地方法人金融機構壯大資本實力，提升金融服務能力和區域滲透能力；推動成渝兩地中小銀行組建區域聯盟，共享銀行網點、清算網絡等資源，共同改善金融服務能力和水平，爭取獲得更多全國性業務資質；規范有序地推進直銷銀行、消費金融、互聯網小額貸款公司等機構的發展，開發適應新消費需求的金融產品和服務；支持金融機構“走出去”，通過設立分支機構、爭取更多境外金融牌照等方式，增強在“一帶一路”和“南向通道”金融開放合作中的參與度和影響力。

其三，深化境內外金融市場互聯互通。在中新（重慶）戰略性互聯互通示范項目架構下，研究建立資金和產品互通機制，創建中新跨境融資通道，輻射帶動西部企業通過跨境發債、國際商業貸款等方式跨境融資；探索利用區塊鏈技術在成渝地區搭建跨境金融服務基礎設施，增強成渝地區在跨境結算和融資方面的服務能力，并逐步輻射至“一帶一路”和“南向通道”的相關區域。

持續探索高水平改革開放，有效激發金融創新活力

相較于京津冀、長三角、粵港澳大灣區等地區，成渝地區在承擔首創試點方面還有差距。未來，可從以下幾個方面著力探索更高水平的改革開放，不斷提升金融創新能力，為西部地區乃至其他地區提供可復制、可推廣的經驗。

其一，探索金融改革政策試點區域化模式。建立成渝地區金融改革開放政策自動復制推廣機制，即其中一方已有的創新政策可在雙城經濟圈另一地自動適用，以此拉平補齊成渝兩地政策差異，實現兩地金融開放創新政策的統一運用和有效合作，擴大政策紅利覆蓋范圍，縮短試點政策推廣期限。

其二，爭取承載全國重點領域的金融改革試點。成渝兩地共同開展市場主體需求調研，聯合爭取更多既有市場需求又有創新性的金融外匯改革試點，探索與更高水平開放相適應的金融外匯管理體制機制改革在成渝地區先行先試。積極落實RCEP“新金融服務”規則，并對標CPTPP規則，進一步探索與東盟國家在對等開放金融市場等方面的措施。兩地聯合在證券、保險、信用評級等方面開展研究，探索跨境金融業務創新，提升區域金融市場開放程度。

其三，深化金融科技、綠色金融等特色化金融服務。加快推進金融科技應用與監管試點成果轉化，打造金融科技運用新高地，并將中新金融科技節打造為開放、領先的金融科技交流和戰略合作平臺。加快推進綠色金融改革試驗區建設，完善“長江綠融通”大數據綜合服務系統，深化綠色金融與綠色產業的融合發展；加強國際綠色金融標準研究及其實踐，積極參與中歐、中新綠色金融合作。

其四，積極推進人民幣國際化。鼓勵成渝地區市場主體對外貿易合作中優先使用人民幣計價結算，擴大人民幣跨境使用規模。深化跨境人民幣貿易投資便利化等試點，引導金融機構結合試點政策開發更多跨境人民幣金融產品，提高人民幣跨境流通使用的便捷性。完善跨境資金流動“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體管理框架，防范跨境資金流動風險。

圍繞開放平臺建設，切實提升金融支持開放水平

下一步，可從三個方面進一步發揮開放平臺體系在開放高地建設中的引領作用。其一，創新推進自貿區建設。高位對接最新國際投資和貿易規則，積極推進川渝自由貿易試驗區協同開放示范區金融先行先試，擴大貿易投融資便利化試點區域，進一步釋放自貿區改革紅利。其二，探索在自貿區內構建適應高水平開放的賬戶體系。在川渝兩地自貿區內爭取自由貿易賬戶復制推廣試點。在本外幣合一銀行結算賬戶體系試點基礎上，提升本外幣銀行結算賬戶業務便利程度。積極爭取高水平本外幣資金一體化管理試點，探索允許優質境內機構更多匯兌便利，為資本項目可兌換改革提供實踐經驗。其三，持續深化中新金融雙向開放。研究成渝地區金融市場與新加坡金融市場的互聯互通體系，探索與新加坡開展符合條件的金融產品互認和雙向投融資；探索成渝地區與新加坡之間債券、基金、理財等業務合作；支持成渝地區企業赴新加坡交易所上市融資，鼓勵新加坡投資者參與成渝地區的金融市場建設。

充分發揮開放通道優勢，精準對接國際物流樞紐建設對金融服務的需求

開放通道和內陸國際物流樞紐建設，需要金融服務的及時跟進。對此，成渝地區可從貿易新規則、跨境金融服務體系、增信服務體系、開放通道沿線重點產業培育以及境內外聯通這五個方面展開探索。其一，探索陸上貿易新規則。目前，重慶已在全國首創陸上貿易結算單證和擔保方式創新，鐵路提單背書轉讓效力得到司法審判實踐支持。未來，要持續推動物流金融等首創性差異化改革探索，促使鐵路提單、運單國際信用證結算實現常態化，并擴大到鐵海聯運（即進出口貨物由鐵路運到沿海海港直接由船舶運出）“一單制”融資。其二，優化開放通道建設的跨境金融服務體系。整合成渝地區在西部陸海新通道、中歐班列等開放通道中的資源，不斷拓展現有跨境金融區塊鏈服務平臺（包括西部陸海新通道融資結算應用場景）的覆蓋區域，建立健全開放通道沿線省市金融合作機制，深化項目規劃、風險管理、信用合作，支持金融機構提高服務通道全域的能力，合力打造服務開放通道的跨境金融服務品牌。其三，健全增信服務體系。建立支持開放通道融資的專業擔保機構和再擔保機構，降低風險信息搜尋與核實方面的成本。引入保險機構及互聯網保險等新型保險機構，聯合行業協會等，通過風險補償和風險分擔降低融資風險，提高金融機構融資創新積極性。引導銀行等金融機構為開放通道沿線企業境外發債提供備用信用證、境外工程承包開具保函等增信服務及跨境擔保服務。其四，強化對開放通道沿線重點產業培育的金融服務。建立西部陸海新通道聯合授信機制，通過銀團貸款、聯合融資等加大對通道項目主體、通道關鍵領域、通道主樞紐和基礎設施項目的資金支持。探索“產業+貿易+物流+金融”全流程金融服務體系，創新基于“物流園+產業園”的綜合授信服務體系，服務好通道帶來的貿易和產業集聚。其五，依托開放通道促進境內外聯通。深化通道沿線地區境內外金融對接和市場聯通，優化通道融資和保險服務，助力西部企業參與國際產能合作。發揮金融機構境內外聯動優勢，搭建基于西部陸海新通道、中歐班列的跨境貿易投資磋商活動平臺，幫助成渝兩地開展全球招商服務，打造通道產業、通道經濟的新優勢。