智慧養老技術接受與政策助推路徑初探
——基于2005—2020年國內外文獻的系統性整合分析

馬 琪，陳浩鑫

(北京航空航天大學公共管理學院，北京 100191)

0 引言

聯合國人口司2019年發布的《世界人口展望》報告指出，全世界約9%的人口超過65歲，而到2050年這一比例將達到16%[1]。截至2018年末，中國60周歲及以上人口達到24949萬人，占總人口的17.9%；65周歲及以上人口16658萬人，占總人口的11.9%；老年撫養比達到了17%[2]。人口老齡化速度加快，也使得僅依托家庭等傳統養老服務體系進行養老服務供給等傳統解決路徑不再可行，迫切需要探尋新的可能路徑來應對人口老齡化問題。在 “銀發”浪潮的同時，全球范圍內也掀起了科技創新浪潮，其中，智慧養老技術的出現和發展為解決人口老齡化問題提供了新的思路和方式。智慧養老技術旨在運用技術來解決老齡化過程中出現的問題和困難，幫助老年人過上更健康、更獨立、更多社會參與的生活[3]。現有研究表明智慧養老技術可以輔助老年人解決老齡化過程中遇到的問題和困難，但是，由于存在較大的信息技術鴻溝，老年人在嘗試使用基于新技術的產品和服務時常常面臨困境。因此，為了確保老年人能夠更好地融入新的信息環境，國內外學者從不同角度對影響老年人接受智慧養老技術的因素進行了探究。

目前，中國相繼出臺了一系列旨在推進智慧養老的政策，并在全國范圍內開展試點示范推廣工作。然而，在政策設計方面，環境型政策工具居多，供給型與需求型政策工具較少，缺少具體的實施細則[4]；另一方面，智慧養老政策最終作用對象是老年人，然而在政策執行過程中，仍面臨著老年人確實存在需求，但實際采納率卻很低的問題，這其中的原因也比較復雜多元，最終導致智慧養老政策擴散范圍小，效果不佳，政策回應度較低。行為社會政策和助推政策工具在公共管理領域的應用研究，為智慧養老政策工具的創新提供了新視角。行為社會政策是基于人的行為特點而設計，將 “助推”作為政策工具來執行的社會政策[5]。 助推政策工具指利用個體在選擇時的行為偏好或是非理性行為，以積極的方式影響人們的行為朝著可預見的方向發展[6]，目前已在教育、養老及扶貧等民生領域進行了試點探索，能夠幫助人們做出更好的行為決策，有效提高了社會公共福利。

明確影響老年人技術接受的決定性因素是探索政策助推路徑的關鍵，基于此，本研究對國內外老年人技術接受的原始文獻進行系統性整合分析，深入挖掘智慧養老技術接受的關鍵因素，并在這些關鍵因素的基礎上結合老年群體的人口特征，提出智慧養老技術接受助推政策建議。

1 智慧養老技術接受系統性文獻研究

1.1 智慧養老技術接受系統性文獻研究方法

為了更加全面地對智慧養老技術接受的已有研究進行回顧，本文采用系統性文獻綜述的方法對已有國內外實證文獻展開整合比較分析。與傳統文獻綜述方法相比，系統性綜述能夠使得研究者以嚴謹客觀和可重復的方式對特定問題的原始研究成果進行總結和整合，其主要包括明確研究問題、制定納入篩除規則、文獻檢索、文獻篩選、數據分析與報告等具體操作環節。

(1)研究問題。本研究將智慧養老技術接受問題解構為三個主要方面：①納入研究的智慧養老技術應用有哪些；②智慧養老技術的使用情況如何；③影響老年人采納智慧養老技術的重要因素有哪些。

(2)文獻檢索策略。國外文獻的收集主要在Web of Science數據庫中進行SSCI與SCI論文檢索，對以下三組英文關鍵詞進行主題、關鍵詞及摘要的高級布爾運算檢索：① ‘older adults’OR ‘older people’OR ‘elderly’OR ‘aging’；② ‘acceptance’OR ‘adoption’；③ ‘gerontechnology’OR ‘ICTs’OR ‘robotics’OR ‘electronics’OR ‘smart home’OR ‘assistive technology’OR ‘internet’OR ‘e-health care’OR ‘online service’OR ‘home monitoring’。國內文獻主要通過CNKI中文期刊全文數據庫對與老年人、養老、技術接受、智慧養老技術相關的四組關鍵詞進行主題、關鍵詞及摘要的高級布爾運算檢索：① “老年人”OR “老人”；② “養老”OR “養老服務”；③ “技術接受”OR “技術采納”：④ “智慧養老”OR “信息通信技術”OR “機器人”OR “電子”OR “智能家居”OR “適老技術”OR “互聯網”OR “電子健康”OR “家庭監護”。隨著新一代信息技術的發展，智慧養老技術的產品和服務也在不斷更新換代。因此，本文將文獻的檢索年限設置為2005—2020年。

(3)文獻篩選。為了確保選取文獻的適合性和有效性，本研究設置了一系列文獻納入標準：①文獻的主題應是關于 “智慧養老技術接受”，其他與主題無關的文獻應予以排除；②采用定量、定性或混合型實證研究，一些綜述性、評論性文獻、書籍應予以排除；③研究對象應為60歲及以上且身心健康的老年人；④技術內涵應在智慧養老技術的范圍內，其他如關于中醫技術等的文獻應予以排除；⑤研究目標旨在探索影響老年人接受智慧養老技術、認同智慧養老政策的因素；⑥在2005—2020年發表的文獻。為了確保納入文獻的相關性，本研究對檢索到的文獻題目、摘要、全文進行逐步篩選，共計44篇符合條件的實證研究文獻納入研究中，其中國外文獻28篇、國內文獻16篇。

1.2 智慧養老技術接受系統性文獻分析結果

1.2.1 原始文獻概況

本文分別從技術類型、研究方法、數據收集方法等方面對收集到的44篇國內外文獻進行整合歸納，提煉出關鍵信息，見表1和表2。通過對國內外智慧養老技術接受的相關文獻進行系統整合比較分析，我們發現，國外學者對老年人技術接受行為的關注度較高，采用的數據收集方法更加多樣，涉及日常生活、社交、安全、醫療保健等多個領域范疇且技術創新程度更高，研究成果較為豐富。國內學界近年來開始進行相關研究的探索，且主要以信息技術在智慧養老領域的基礎運用為主要研究對象，所涉及的范疇較窄、涉及智慧養老技術的創新性不高。

表1 國外老年人技術接受行為原始文獻概況

表2 中國老年人技術接受行為原始文獻概況

1.2.2 智慧養老技術使用情況

(1) “需求—功能”匹配性。隨著新一代信息技術在養老領域的應用日益廣泛，已有一系列科技產品和系統平臺陸續投入到智慧養老服務中，用于解決老年人生活照料、安全、健康等多方面的需求，如表3所示。

國外較早開展了智慧養老技術的研發和推廣，在技術創新、系統平臺開發和產品設計方面取得了較大進展。以傳感技術、機器人技術、物理輔助技術等為依托的產品和平臺陸續投入到養老服務中，智能機器人技術的發展為智慧養老技術提供了更多可能。例如，具有感覺、視覺、聽覺、平衡和觸覺的醫療機器人Paro在治療癡呆癥患者方面發揮了良好作用，此外，也有適用于多場景的緊急呼救、防跌倒設備等產品與平臺。

近年來，國內智慧養老服務也取得了較快發展，各類新型智慧養老產品不斷涌現，功能日益豐富。2018年，工業和信息化部等三部委聯合發布了《智慧健康養老產品及服務推廣目錄》，主要包括健康管理類可穿戴設備、慢性病管理等智慧健康養老產品和服務，為老人提供健康監測、緊急呼叫等服務。可見，中國對于智慧養老及其產品的關注點主要聚焦于健康就醫領域，并取得了前期試點經驗。從 “需求—功能”匹配性的角度來看，中國智慧養老及養老技術仍需一段時間探索新的范疇，以滿足老年人除了健康以外的多樣化需求。

表3 老年人的需求及匹配產品

(2) “期望—努力”沖突性。通過對國外文獻梳理發現，老年人更愿意在居家環境下使用新技術和服務，熟悉的環境和鄰里關系成為他們選擇就地老化的原因，這一點與國內文獻中老年人表達的意愿相同。已有研究顯示，國內外老年人普遍對智慧養老抱有積極期望，認為智慧養老技術產品與服務平臺能夠增加其生活便利性。尤其是近年來，中國老年網民比例顯著上升[51]，越來越多的老年人開始接觸網絡，渴望通過互聯網來改變生活。雖然智慧養老技術可以幫助老年人更健康、更獨立地生活，但是國內外文獻均提及諸如技術鴻溝、不便條件、花費等阻礙老年人受益于智慧養老的問題。就技術層面而言，首先，在 “以老人為中心”的技術研發方面與國際存在一定差距；其次，技術的輸出端覆蓋率較低，成本較高，阻礙了老年人的體驗與使用。就數字素養層面而言，老年人的數字素養普遍不高，其數字技術能力限制了技術使用行為。就實踐層面而言，老年人對智慧養老產品設備的實際使用率并不高。因而，目前智慧養老發展的一個普遍問題是 “期望—努力”沖突性高，雖然大多數老年人對智慧養老抱有較高期望，但是其真正能夠受益于智慧養老技術與服務所需要付出的努力程度也很高。

1.2.3 影響智慧養老技術接受的因素

國內外學者對影響老年人技術接受和采納的因素進行了系統探究，本文經過整合分析，將這些影響因素分為五個主題，即感知使用好處、感知行為控制、感知易用性、主觀規范、感知安全與感知信任，并對國外及國內影響智慧養老技術接受的因素進行了歸納，見表4和表5。

(1)感知使用好處。大部分文獻都對感知有用性對老年人技術接納行為的影響進行了探究，并認為其對行為意愿有重要影響[8,34]。其中，感知使用好處被認為是老年人技術接受行為的決定性因素[35,38,46]。老年人在考慮接受智慧養老技術時更為看重的是該項技術產品和服務是否對自己有用，尤其是在剛開始接觸智慧養老及新的智慧養老技術的階段。老年人一般是以結果為行為導向，注重投入與產出，關注加入智慧養老使用這些技術與服務的效果如何。

表4 國外影響智慧養老技術接受的因素

表5 國內影響智慧養老技術接受的因素

(2)感知易用性。感知易用性對于智慧養老技術的采納頗為重要，大多數研究揭示了老年人技術使用水平較低的生理和心理原因。由于身體老化和能力受損，老年人在學習使用技術時存在諸多物理障礙，因此智慧養老技術應該更加安全可靠、易于使用并且以老年人為中心進行設計[8,19]。一些研究發現，如果老年用戶感覺某項技術或服務容易學會和使用，那么他們會更相信這個技術對自己有用[41]。與年輕人相比，老年人在學習和掌握新技術時更需要支持和幫助。

(3)感知行為控制。感知行為控制可能會對老年人采納技術產生影響，其中，自我效能感和便利條件作為重要變量發揮了舉足輕重的作用。大多數研究都支持便利條件對于老年人的技術采納行為具有促進作用[17,32,45]，此外，大多數文獻都提到 “成本”或 “財務”[32,46]。有研究表明，老年人會重點關注服務成本，他們希望政府能夠負擔一部分費用[52]。也有研究表明，部分經濟條件較好的老年人會為他們需要的智慧養老產品付費[22]。與國外不同的是，何迎朝等在研究中發現，高成本并不是老年人拒絕采納技術的主要影響因素，這主要是由于中國目前的智慧養老服務主要采取政府購買服務，為老年人免費配備設備的形式，其支付的服務費用較低[38]。 將來，多樣化的智慧養老服務與技術要逐步向市場化私人購買過渡，那么費用問題對于老年人就有可能是一個較嚴重的采納障礙。

(4)主觀規范。主觀規范也可以理解為社會影響，社會影響對老年人技術接受行為的顯著影響進一步表明老年群體對他人的想法與觀點并非漠不關心。這也意味著，任何鼓勵老年人采用智慧養老技術的策略都需要考慮到更廣泛的因素[32]。主觀規范對老年人技術接受行為發揮的作用更為明顯，這與社會文化等相關。老年人開始接觸新技術和新產品大多受到子女、孫輩及同輩群體的影響，朋友間的互相支持尤其會對老年人產生重要影響[42]。若周圍人都在使用某項智慧養老服務或產品，老年人也會更有意向使用該服務[41]。因此，積極的社會影響將是智慧養老發展與普及的重要突破口。

(5)感知安全與感知信任。感知安全是決定老年人技術采納和使用行為的重要因素之一，在采用技術時，老年人較為關注服務的安全性。智慧養老技術往往涉及對老年人相關信息的采集和輸入，因此他們不可避免地面臨不確定性因素帶來的安全困擾，甚至產生恐懼心理。感知信任同樣也會影響用戶技術接受行為，當老年人的需求可以通過智慧養老技術給予及時有效的反饋時，他們會更有信心繼續使用。實際上，感知安全與感知信任之間還具有直接聯系[39]，當老年人考慮到智慧養老服務可能出現的安全問題時，也意味著他們很難對該項技術和服務建立起信任。因此，老年人的疑慮及擔心的安全問題在接觸智慧養老服務與技術前應該被緩解或消除。

2 智慧養老技術接受行為助推政策建議

2.1 助推政策框架

智慧養老是一項受到廣泛關注的公共管理事務，其實現有賴于智慧養老技術的采納與發展。基于以上分析，感知使用好處、感知易用性、感知行為控制、主觀規范、感知安全與信任這五類影響因素會直接影響老年人的技術接受意愿和行為，可將其作為助推老年人智慧養老技術接受的重要突破口。根據重要程度可將政策助推的決定性因素劃分為高中低三個層次，如圖1所示。其中，感知有用性和感知易用性對老年人的技術接受具有顯著影響，相比較而言，老年人更為關注實用性和易用性。此外，主觀規范、社會影響力及過去經驗也會對老年人的技術接受施加影響。因而，從微觀視角來看，老年人的技術接受意愿受到多重因素的影響，個體接受意愿會對接受行為產生正向強化作用，進而影響智慧養老政策的實施效果。從宏觀視角來看，政府所推行的相關助推政策會對接受意愿及接受行為施加直接影響。因此，有必要從個體著手，對政策助推路徑的決定因素進行探究，以此設計出有效的智慧養老技術接受助推政策路徑。本文將這五類核心因素納入智慧養老政策的考量中，嘗試設計智慧養老技術接受助推政策路徑，為解決老年人對智慧養老技術接受程度低與智慧養老政策執行效果不佳等問題提供新思路。

圖1 國內外影響智慧養老技術接受的主要因素

2.2 智慧養老技術接受助推政策工具路徑及建議

(1)伙伴學習：變被動為主動。研究發現，感知有用性和主觀規范對老年人技術接受度具有重要影響。為了提高老年人的使用意愿和使用行為，有必要轉換策略，將被動接受轉換為主動學習。基于對感知有用性和同齡影響的考慮，嘗試設計 “伙伴學習”的助推政策路徑 (見圖2)，即在特定政策環境中，由政府動員和支持相關企業，依托社區平臺構建同齡伙伴社群，使得老年人可以通過加入社群的渠道，與同齡人共同參與線上與線下的學習交流，并對感受、困難及建議及時記錄和反饋。伙伴學習這一方式旨在提高老年人對智慧養老技術的知曉度和使用經驗，通過朋輩行為影響其自身的行為決策。為了推進伙伴學習助推老年人的技術采納行為，政府需提供必要的資源支撐，并對產品和服務的質量進行監督。 “伙伴學習”可通過交流論壇、虛擬體驗、情景體驗、小組學習等具體形式，為老年人提供良好的同齡學習環境；同時，采用以學習積分換取老年人所需的生活照料服務的形式激勵老年人積極、持續的參與。

圖2 伙伴學習助推政策路徑示意圖

(2)信息公開：變恐懼為信任。由于感知安全與感知信任會對老年人的技術接受行為產生重要影響，老年人會存在隱私安全、產品或服務質量方面的顧慮，在一定程度上會造成老年人對技術的恐懼，因此，及時、必要的信息公開策略可以增加老年人的安全感和信任感。信息公開助推政策路徑 (見圖3)是在政府監管和社會監督下，由政府、企業和社區協同設立線上和線下聯動的智慧養老服務與技術信息公開平臺，及時準確地發布政策、產品、服務等信息，對老年人及其子女進行宣傳和教育，便于老年人了解、采納智慧養老技術。通過信息公開策略，一方面，線上和線下聯動的信息公開平臺匯集成信息流，可以對老年人進行信息干預，減緩恐懼感和陌生感；另一方面，使智慧養老技術置于政府、社會和公民的公開監督下，有利于提高老年人的安全感和信任感，更樂于采納新產品和新服務。由此，政府可以通過信息公開政策路徑引導老年人改變行為方式，進而提高智慧養老政策回應度。

圖3 信息公開助推政策路徑示意圖

(3)簡化程序：變復雜為簡單。隨著年齡增長，老年人身體老化和認知能力受損，其學習和接受新鮮事物的能力也隨之下降，由此產生使用障礙。因此，有必要簡化使用和采納程序，為老年人技術采納行為提供必要的幫助和便利條件。簡化程序策略主要通過兩種方式來實現，一方面借助社區和企業的力量，轉移老年人技術使用行為，由專業人員和照料人員承擔智慧養老技術產品 (服務)的接入及維護服務；另一方面，鼓勵企業簡化應用設備的操作程序，使之易于老年人使用。

3 結論與探討

本研究對國內外智慧養老的技術接受相關文獻進行了系統整合與比較分析，就研究開展情況而言，國外較早開展智慧養老技術的研發與探究，已深入到老年人的諸多生活領域，而國內相關研究起步較晚，涉及的技術領域較為單一，尚處于研究的探索階段；此外，由于國內外在經濟和社會文化等方面存在差異，感知有用性與易用性、主觀規范、數字素養等因素對老年人的影響程度和作用程度存在一定區別，因此不可盲目借鑒國外智慧養老的推廣經驗。在對我國老年人技術接受因素歸納分析的基礎上，嘗試設計了伙伴學習、信息公開和簡化程序三種智慧養老技術接受助推政策路徑。

本研究尚存在一定局限性，有待在未來研究中進一步完善。首先，本文主要基于比較視角對近15年的國內外文獻進行質性整合分析，在文獻選取時未系統考慮參與者的一些重要個人屬性；其次，本文納入的原始文獻未嚴格區分智慧養老技術的采納階段，未來的相關研究可重點關注技術采納的動態性；最后，本文旨在對智慧養老技術接受助推政策路徑進行初步探索和設計，但具體措施和有效性還有待進一步完善和實證檢驗，以老年人為中心的智慧養老技術接受助推政策路徑的設計也將是一個值得重點關注的研究方向。